浙江金融備案管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范浙江金融市場秩序，加強(qiáng)對各類金融活動的監(jiān)督管理，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)金融行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合浙江省實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在浙江省行政區(qū)域內(nèi)從事金融業(yè)務(wù)的各類機(jī)構(gòu)和個人，包括但不限于銀行、證券、保險、基金、信托、金融租賃、融資擔(dān)保、小額貸款公司等金融機(jī)構(gòu)，以及開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)、私募投資基金業(yè)務(wù)等新型金融活動的主體。（三）基本原則1.依法監(jiān)管原則嚴(yán)格依照國家法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)和金融活動進(jìn)行監(jiān)督管理，確保監(jiān)管行為合法、合規(guī)、公正。2.分類監(jiān)管原則根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)、風(fēng)險狀況、規(guī)模大小等因素，實(shí)施差異化的分類監(jiān)管措施，提高監(jiān)管效率和針對性。3.審慎監(jiān)管原則以防范金融風(fēng)險為核心，督促金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，建立健全風(fēng)險管理體系，確保金融體系安全穩(wěn)定運(yùn)行。4.協(xié)同監(jiān)管原則加強(qiáng)與其他相關(guān)部門的溝通協(xié)作，形成監(jiān)管合力，共同維護(hù)金融市場秩序。二、備案主體與備案范圍（一）備案主體1.設(shè)立金融機(jī)構(gòu)在浙江省設(shè)立銀行、證券、保險、基金、信托、金融租賃等各類金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定向相關(guān)監(jiān)管部門申請備案。2.開展金融業(yè)務(wù)非金融機(jī)構(gòu)開展融資擔(dān)保、小額貸款、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募投資基金等金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行備案。（二）備案范圍1.機(jī)構(gòu)設(shè)立備案包括金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止等事項(xiàng)的備案，如銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、保險公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的變更等。2.業(yè)務(wù)經(jīng)營備案涵蓋各類金融業(yè)務(wù)的開辦、調(diào)整、終止等備案，如證券公司新業(yè)務(wù)的開展、基金產(chǎn)品的備案等。3.人員資質(zhì)備案對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員、關(guān)鍵崗位人員等的任職資格進(jìn)行備案管理。三、備案流程（一）申請1.備案主體應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的格式和要求，向相應(yīng)的監(jiān)管部門提交備案申請材料。申請材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。2.申請材料一般包括：備案申請書、公司章程（合伙協(xié)議）、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法定代表人身份證明、業(yè)務(wù)計劃書、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度、人員資質(zhì)證明等。（二）受理1.監(jiān)管部門收到備案申請材料后，應(yīng)當(dāng)對材料進(jìn)行形式審查。材料齊全、符合法定形式的，予以受理；材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在規(guī)定時間內(nèi)一次性告知備案主體需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容。2.對于受理的備案申請，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)出具受理通知書；對于不予受理的備案申請，應(yīng)當(dāng)出具不予受理通知書，并說明理由。（三）審查1.監(jiān)管部門受理備案申請后，應(yīng)當(dāng)對申請事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查。審查內(nèi)容包括備案主體的合規(guī)經(jīng)營能力、風(fēng)險控制能力、人員資質(zhì)、業(yè)務(wù)可行性等。2.審查方式可以采取書面審查、實(shí)地核查、專家評審等多種方式。必要時，監(jiān)管部門可以要求備案主體補(bǔ)充提供相關(guān)材料或者進(jìn)行說明。（四）決定1.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果，在規(guī)定時間內(nèi)作出備案決定。經(jīng)審查符合備案條件的，予以備案，并頒發(fā)備案證明文件；不符合備案條件的，不予備案，并書面說明理由。2.備案證明文件應(yīng)當(dāng)載明備案主體的名稱、備案事項(xiàng)、備案編號、有效期等內(nèi)容。（五）公示1.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將備案信息在官方網(wǎng)站等指定媒體上進(jìn)行公示，接受社會公眾監(jiān)督。公示內(nèi)容包括備案主體的基本情況、備案事項(xiàng)、備案編號、有效期等。2.任何單位和個人對公示的備案信息有異議的，可以向監(jiān)管部門提出書面意見。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行核實(shí)處理，并將處理結(jié)果告知異議人。四、備案管理（一）備案變更1.備案主體的名稱、法定代表人、經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)等事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在變更后規(guī)定時間內(nèi)，向原備案部門申請辦理備案變更手續(xù)。2.申請備案變更應(yīng)當(dāng)提交變更申請書、相關(guān)證明材料等。備案部門應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的審查程序進(jìn)行審查，經(jīng)審查符合變更條件的，予以辦理備案變更手續(xù)，并換發(fā)備案證明文件。（二）備案延續(xù)1.備案證明文件有效期屆滿需要延續(xù)的，備案主體應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前規(guī)定時間內(nèi)，向原備案部門申請辦理備案延續(xù)手續(xù)。2.申請備案延續(xù)應(yīng)當(dāng)提交延續(xù)申請書、近一年的經(jīng)營情況報告、合規(guī)經(jīng)營情況說明等材料。備案部門應(yīng)當(dāng)對備案主體的經(jīng)營情況、合規(guī)狀況等進(jìn)行審查，經(jīng)審查符合延續(xù)條件的，予以辦理備案延續(xù)手續(xù)，并換發(fā)備案證明文件。（三）備案注銷1.備案主體發(fā)生解散、破產(chǎn)、被撤銷等情形的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)，向原備案部門申請辦理備案注銷手續(xù)。2.申請備案注銷應(yīng)當(dāng)提交注銷申請書、相關(guān)證明文件等。備案部門應(yīng)當(dāng)對備案主體的注銷情況進(jìn)行核實(shí)，經(jīng)核實(shí)后予以辦理備案注銷手續(xù)，并收回備案證明文件。（四）備案監(jiān)督檢查1.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)定期對備案主體的經(jīng)營情況、備案事項(xiàng)執(zhí)行情況等進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式。2.備案主體應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，定期報送經(jīng)營情況報告、財務(wù)報表、合規(guī)報告等資料，如實(shí)反映經(jīng)營狀況和備案事項(xiàng)執(zhí)行情況。3.對于違反本辦法規(guī)定的備案主體，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法采取責(zé)令改正、警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷備案證明文件等措施，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。五、信息管理（一）備案信息采集1.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全備案信息采集制度，明確備案信息的采集內(nèi)容、方式、頻率等要求。2.備案主體應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地報送備案信息。備案信息應(yīng)當(dāng)包括機(jī)構(gòu)基本信息、業(yè)務(wù)經(jīng)營信息、人員資質(zhì)信息、財務(wù)狀況信息等。（二）備案信息整理與分析1.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對采集到的備案信息進(jìn)行整理、分類、匯總，建立備案信息數(shù)據(jù)庫。2.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)運(yùn)用數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對備案信息進(jìn)行深入分析，及時發(fā)現(xiàn)金融市場運(yùn)行中的風(fēng)險隱患和問題，為監(jiān)管決策提供依據(jù)。（三）備案信息共享與披露1.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他相關(guān)部門的信息共享與協(xié)作，建立信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)備案信息的互聯(lián)互通。2.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將備案信息在一定范圍內(nèi)進(jìn)行披露，保障社會公眾的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。同時，應(yīng)當(dāng)注意保護(hù)備案主體的商業(yè)秘密和個人隱私。六、法律責(zé)任（一）備案主體違法責(zé)任1.備案主體違反本辦法規(guī)定，未按照要求申請備案、提供虛假備案材料、擅自變更備案事項(xiàng)等，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停業(yè)務(wù)直至吊銷備案證明文件。2.備案主體違反本辦法規(guī)定，從事違法違規(guī)金融活動的，由監(jiān)管部門依法予以查處，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。（二）監(jiān)管部門工作人員責(zé)任1.監(jiān)管部門工作人員在備案管理工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，