期貨公司開銷戶管理制度一、總則1.目的本制度旨在規(guī)范期貨公司客戶開戶與銷戶流程，保障客戶合法權(quán)益，維護期貨市場秩序，確保公司合規(guī)穩(wěn)健運營。2.適用范圍本制度適用于本期貨公司所有客戶的開戶與銷戶業(yè)務(wù)操作及相關(guān)管理活動。3.基本原則合法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、期貨行業(yè)監(jiān)管規(guī)定及自律規(guī)則，確保開戶與銷戶業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。風險可控原則：在業(yè)務(wù)操作過程中，充分識別、評估和控制各類風險，保障公司及客戶資金安全?？蛻魴?quán)益保護原則：以客戶為中心，充分尊重客戶意愿，保障客戶知情權(quán)、選擇權(quán)等合法權(quán)益，提供優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的服務(wù)。審慎經(jīng)營原則：秉持審慎態(tài)度，對開戶與銷戶業(yè)務(wù)進行嚴格審查和管理，確保業(yè)務(wù)操作準確、規(guī)范、嚴謹。二、開戶管理1.開戶準備客戶資料收集明確客戶需提供的基本資料，包括但不限于有效身份證明文件（如身份證、護照等）、聯(lián)系方式、地址證明等。對于機構(gòu)客戶，還需收集營業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書、被授權(quán)人身份證明等相關(guān)資料。制定詳細的客戶資料收集清單，并向客戶進行清晰說明，確?？蛻糁獣运杼峁┵Y料的完整性和準確性。風險揭示與告知向客戶充分揭示期貨交易的風險，包括市場風險、信用風險、操作風險等。通過風險揭示書等書面形式，詳細說明期貨交易的特點、風險因素及可能導(dǎo)致的損失后果，確?？蛻粼诔浞掷斫怙L險的基礎(chǔ)上做出決策。告知客戶期貨公司的業(yè)務(wù)規(guī)則、交易流程、費用標準等重要信息，保障客戶知情權(quán)。人員培訓(xùn)對參與開戶業(yè)務(wù)的工作人員進行專業(yè)培訓(xùn)，使其熟悉期貨法律法規(guī)、行業(yè)標準及公司開戶業(yè)務(wù)流程。培訓(xùn)內(nèi)容包括客戶身份識別、風險揭示、合同簽訂、系統(tǒng)操作等方面，確保工作人員具備扎實的業(yè)務(wù)知識和技能，能夠準確、規(guī)范地為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)。2.開戶流程客戶預(yù)約設(shè)立專門的客戶預(yù)約渠道，如電話、網(wǎng)絡(luò)平臺等，方便客戶提前預(yù)約開戶時間。工作人員在接到客戶預(yù)約后，記錄客戶基本信息及預(yù)約時間，并及時與客戶溝通確認?，F(xiàn)場開戶客戶按照預(yù)約時間前往公司營業(yè)場所辦理開戶手續(xù)。工作人員首先對客戶身份進行嚴格核實，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)等手段確認客戶身份證明文件的真實性、有效性。再次向客戶詳細介紹期貨交易風險及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，解答客戶疑問。在客戶充分理解并同意后，指導(dǎo)客戶簽署相關(guān)開戶合同及文件。采集客戶影像資料，包括身份證正面、反面照片，客戶本人頭像照片等，確保影像資料清晰、完整、合規(guī)。將客戶資料錄入期貨市場監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，進行開戶申請?zhí)峤?。在提交過程中，仔細核對錄入信息的準確性，確保與客戶提供的書面資料一致。開戶審核公司內(nèi)部設(shè)立獨立的開戶審核崗位，對開戶申請進行嚴格審核。審核內(nèi)容包括客戶身份真實性、風險承受能力評估、合同簽署完整性、資料錄入準確性等。審核人員通過系統(tǒng)查詢、實地回訪等方式對客戶信息進行核實，對于存在疑問的申請及時與客戶或相關(guān)工作人員溝通確認。對于符合開戶條件的申請，審核通過并提交至期貨市場監(jiān)控中心進行最終審核；對于不符合條件的申請，及時通知客戶并說明原因。賬戶開立經(jīng)期貨市場監(jiān)控中心審核通過后，為客戶開立期貨賬戶，并將相關(guān)賬戶信息及時反饋給客戶。向客戶發(fā)放交易賬號、密碼等相關(guān)資料，并指導(dǎo)客戶進行首次登錄及密碼修改等操作，確?？蛻裟軌蝽樌_展期貨交易。3.特殊客戶開戶特殊單位客戶對于特殊單位客戶，如國有企業(yè)、事業(yè)單位等，除按照一般客戶要求提供資料外，還需審核其相關(guān)授權(quán)文件及審批程序的合規(guī)性。加強對特殊單位客戶資金來源及用途的審查，確保其參與期貨交易符合國家法律法規(guī)及單位內(nèi)部規(guī)定。專業(yè)投資者對于申請成為專業(yè)投資者的客戶，要求其提供相應(yīng)的資產(chǎn)證明、投資經(jīng)歷證明等資料，以證明其符合專業(yè)投資者標準。根據(jù)客戶提供的資料，對其專業(yè)知識、投資經(jīng)驗、風險承受能力等進行綜合評估，確保其具備相應(yīng)的投資能力和風險承受能力。三、銷戶管理1.銷戶申請客戶主動銷戶客戶如需銷戶，應(yīng)向期貨公司提交書面銷戶申請，明確銷戶原因及銷戶時間。申請書中應(yīng)包含客戶基本信息、賬戶信息、資金賬戶余額等內(nèi)容，并由客戶本人簽字確認。公司強制銷戶在符合法律法規(guī)及公司規(guī)定的情況下，如客戶存在違規(guī)行為、長期未交易且賬戶無資金等情形，公司有權(quán)對客戶賬戶進行強制銷戶。公司在決定強制銷戶前，應(yīng)提前通知客戶，并告知其銷戶原因及相關(guān)權(quán)利義務(wù)。2.銷戶流程賬戶清理收到客戶銷戶申請后，首先對客戶賬戶進行清理。檢查賬戶是否存在未了結(jié)的交易、持倉、資金劃轉(zhuǎn)等情況。對于存在未平倉合約的客戶，要求其在銷戶前自行平倉或通過其他合法方式了結(jié)持倉。如客戶無法自行平倉，公司可根據(jù)相關(guān)規(guī)定進行強制平倉操作。核實客戶資金賬戶余額，確保賬戶資金足額可退。對于存在資金糾紛或其他異常情況的賬戶，暫停銷戶流程，進行進一步調(diào)查處理。資料核對對客戶提交的銷戶申請資料進行仔細核對，確保資料齊全、真實、有效。核對客戶身份信息、賬戶信息等與開戶時一致，如有變更需客戶提供相關(guān)證明文件。資金退還在完成賬戶清理及資料核對后，按照客戶資金賬戶余額將資金退還至客戶指定的銀行賬戶。資金退還過程應(yīng)嚴格遵守公司資金管理制度，確保資金劃轉(zhuǎn)安全、準確、及時。向客戶提供資金退還憑證，告知客戶資金到賬時間及查詢方式。銷戶確認完成資金退還后，對客戶賬戶進行銷戶操作，并在系統(tǒng)中進行銷戶記錄。向客戶出具銷戶確認書，告知客戶銷戶手續(xù)已辦理完畢，賬戶已正式注銷。四、客戶信息管理1.信息收集與錄入在開戶過程中，嚴格按照規(guī)定收集客戶各類信息，并確保信息的真實性、準確性和完整性。將收集到的客戶信息及時、準確地錄入公司客戶信息管理系統(tǒng)，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)與客戶書面資料一致。2.信息更新與維護定期對客戶信息進行更新與維護，如客戶聯(lián)系方式發(fā)生變更、身份信息有變動等情況，要求客戶及時通知公司進行修改。工作人員在日常業(yè)務(wù)操作中，發(fā)現(xiàn)客戶信息存在錯誤或不完整時，應(yīng)及時與客戶溝通核實，并進行相應(yīng)修改。3.信息保密與安全建立嚴格的客戶信息保密制度，明確工作人員在客戶信息管理方面的職責和權(quán)限。對客戶信息進行加密存儲和傳輸，防止信息泄露。限制對客戶信息的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能查詢和使用客戶信息。定期對客戶信息管理系統(tǒng)進行安全檢查和維護，防范信息安全風險。五、監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部設(shè)立專門的監(jiān)督檢查部門，定期對開銷戶業(yè)務(wù)進行檢查。檢查內(nèi)容包括開戶與銷戶流程執(zhí)行情況、客戶資料真實性、風險揭示是否充分、合同簽署是否規(guī)范等。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，并對相關(guān)責任人進行問責。建立健全內(nèi)部監(jiān)督檢查檔案，記錄檢查情況及整改結(jié)果。2.外部監(jiān)管配合積極配合期貨監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，及時提供相關(guān)資料和信息。對于監(jiān)管機構(gòu)提出的整改要求，認真落實整改措施，并按時提交整改報告。3.投訴與舉報處理設(shè)立專門的投訴舉報渠道，如電話、郵箱、信函等，受理客戶及社會公眾對公司開銷戶業(yè)務(wù)的投訴舉報。對收到的投訴舉報進行及時調(diào)查處理，在規(guī)定時間內(nèi)給予投訴舉報人反饋。對于查證屬實的違規(guī)行為，依法依規(guī)進行嚴肅處理。六、責任追究1.違規(guī)行為界定明確在開銷戶業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的違規(guī)行為，如客戶身份信息虛假、風險揭示不到位、違規(guī)操作開戶與銷戶流程、泄露客戶信息等。2.責任追究方式對于工作人員的違規(guī)行為，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、撤職等處分。對于因違規(guī)行為給公司或客戶造成損失的，依法追究相關(guān)責任人的賠償責任。構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。3.責任認定與處理程序由公司內(nèi)部監(jiān)督檢查部門或相關(guān)業(yè)務(wù)部門