住建部風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高行業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障行業(yè)的穩(wěn)定健康發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部及所屬各單位，以及從事住房和城鄉(xiāng)建設(shè)相關(guān)活動(dòng)的各類企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人。（三）基本原則1.預(yù)防為主原則通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和預(yù)警機(jī)制，提前采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低限度。2.全面覆蓋原則涵蓋住房和城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理、運(yùn)營等，確保風(fēng)險(xiǎn)管理無死角。3.科學(xué)管理原則運(yùn)用科學(xué)的方法和技術(shù)手段，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識別、評估和應(yīng)對，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)性和有效性。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則根據(jù)行業(yè)發(fā)展變化、政策調(diào)整以及風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施進(jìn)行調(diào)整和完善。（四）定義1.風(fēng)險(xiǎn)指在住房和城鄉(xiāng)建設(shè)活動(dòng)中，可能導(dǎo)致?lián)p失、不利影響或偏離預(yù)期目標(biāo)的不確定性因素。2.風(fēng)險(xiǎn)管理對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控的全過程管理活動(dòng)。二、風(fēng)險(xiǎn)識別（一）識別范圍1.政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注國家和地方有關(guān)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)的政策法規(guī)變化，如土地政策、環(huán)保政策、質(zhì)量安全法規(guī)等，評估其對行業(yè)和企業(yè)的影響。2.市場風(fēng)險(xiǎn)包括房地產(chǎn)市場波動(dòng)、建筑材料價(jià)格波動(dòng)、勞動(dòng)力市場變化等，分析其對企業(yè)經(jīng)營和項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)。3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)新技術(shù)、新工藝、新材料的應(yīng)用可能帶來的技術(shù)難題、質(zhì)量安全隱患等風(fēng)險(xiǎn)。4.質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)工程建設(shè)過程中的質(zhì)量缺陷、安全事故等風(fēng)險(xiǎn)。5.信用風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)或個(gè)人在市場交易中的信用缺失，如拖欠工程款、違規(guī)轉(zhuǎn)包分包等行為帶來的風(fēng)險(xiǎn)。6.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害對建設(shè)工程和設(shè)施的破壞風(fēng)險(xiǎn)。（二）識別方法1.問卷調(diào)查法設(shè)計(jì)相關(guān)問卷，向行業(yè)內(nèi)企業(yè)、專家、從業(yè)人員等進(jìn)行調(diào)查，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。2.專家咨詢法組織行業(yè)專家對可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研討和分析，獲取專業(yè)意見。3.案例分析法對以往發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)特征和規(guī)律。4.現(xiàn)場檢查法通過對建設(shè)項(xiàng)目現(xiàn)場的實(shí)地檢查，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。（三）識別流程1.確定識別主體明確由住建部相關(guān)部門、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識別工作。2.收集信息廣泛收集與住房和城鄉(xiāng)建設(shè)相關(guān)的各類信息，包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部市場信息、政策法規(guī)文件等。3.分析篩選對收集到的信息進(jìn)行分析，篩選出可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。4.形成識別報(bào)告將識別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行整理，形成風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告，明確風(fēng)險(xiǎn)的類型、表現(xiàn)形式、影響范圍等。三、風(fēng)險(xiǎn)評估（一）評估指標(biāo)1.可能性指標(biāo)評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級。2.影響程度指標(biāo)衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對行業(yè)、企業(yè)或項(xiàng)目造成的損失大小和影響范圍，分為嚴(yán)重、較大、一般、輕微四個(gè)等級。（二）評估方法1.定性評估法根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告，由專家或?qū)I(yè)人員憑借經(jīng)驗(yàn)和判斷，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性評價(jià)。2.定量評估法運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行量化評估，如采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、層次分析法等。（三）評估流程1.確定評估對象明確需要評估的風(fēng)險(xiǎn)事件或風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。2.選擇評估方法根據(jù)評估對象的特點(diǎn)和要求，選擇合適的評估方法。3.開展評估工作按照選定的評估方法，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評估。4.確定風(fēng)險(xiǎn)等級根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級，如高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)。5.形成評估報(bào)告將評估過程和結(jié)果進(jìn)行整理，形成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建議。四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對于高風(fēng)險(xiǎn)且無法有效控制的風(fēng)險(xiǎn)事件，采取放棄或終止相關(guān)活動(dòng)的策略。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險(xiǎn)、簽訂擔(dān)保合同、進(jìn)行工程分包等。4.風(fēng)險(xiǎn)接受對于低風(fēng)險(xiǎn)且風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對成本過高的情況，選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，并做好相應(yīng)的準(zhǔn)備措施。（二）應(yīng)對措施1.政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對密切關(guān)注政策法規(guī)變化，及時(shí)調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略和經(jīng)營策略，加強(qiáng)與政府部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取政策支持。2.市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對加強(qiáng)市場調(diào)研和分析，合理安排生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，通過套期保值等手段應(yīng)對價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對加大技術(shù)研發(fā)投入，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和人才，加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)和管理，確保新技術(shù)、新工藝、新材料的安全有效應(yīng)用。4.質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建立健全質(zhì)量管理和安全管理制度，加強(qiáng)施工現(xiàn)場監(jiān)督檢查，嚴(yán)格執(zhí)行工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，提高質(zhì)量安全意識。5.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對加強(qiáng)企業(yè)信用管理，建立信用檔案，規(guī)范市場交易行為，加強(qiáng)對合作方的信用評估和監(jiān)督。6.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對加強(qiáng)工程建設(shè)項(xiàng)目的抗災(zāi)設(shè)計(jì)和施工管理，制定應(yīng)急預(yù)案，提高應(yīng)對自然災(zāi)害的能力。（三）應(yīng)對流程1.制定應(yīng)對方案根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，針對不同等級的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案，明確應(yīng)對措施、責(zé)任部門和責(zé)任人。2.審批應(yīng)對方案將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案提交相關(guān)部門或領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批，確保方案的可行性和有效性。3.實(shí)施應(yīng)對措施按照批準(zhǔn)的應(yīng)對方案，組織相關(guān)部門和人員實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。4.監(jiān)控應(yīng)對效果對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的實(shí)施效果進(jìn)行監(jiān)控和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（一）監(jiān)控內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)狀況變化跟蹤風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度是否發(fā)生變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。2.應(yīng)對措施執(zhí)行情況檢查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施是否按照計(jì)劃執(zhí)行，是否達(dá)到預(yù)期效果。3.新風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)關(guān)注行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和外部環(huán)境變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。（二）監(jiān)控方法1.定期報(bào)告制度要求企業(yè)或相關(guān)部門定期提交風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對措施執(zhí)行情況。2.現(xiàn)場檢查對建設(shè)項(xiàng)目現(xiàn)場進(jìn)行定期或不定期檢查，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的落實(shí)情況。3.數(shù)據(jù)分析通過對相關(guān)數(shù)據(jù)的分析，如工程進(jìn)度數(shù)據(jù)、質(zhì)量安全數(shù)據(jù)、市場交易數(shù)據(jù)等，監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢。（三）監(jiān)控流程1.確定監(jiān)控主體明確由住建部相關(guān)部門、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作。2.制定監(jiān)控計(jì)劃根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和應(yīng)對方案，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃，明確監(jiān)控的內(nèi)容、方法、頻率和責(zé)任人。3.開展監(jiān)控工作按照監(jiān)控計(jì)劃，運(yùn)用規(guī)定的監(jiān)控方法，對風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對措施執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。4.分析監(jiān)控結(jié)果對監(jiān)控獲取的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行分析，判斷風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制，應(yīng)對措施是否需要調(diào)整。5.形成監(jiān)控報(bào)告將監(jiān)控分析結(jié)果進(jìn)行整理，形成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，提出改進(jìn)建議和措施。六、信息管理（一）信息收集1.內(nèi)部信息包括企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、項(xiàng)目管理資料、質(zhì)量安全記錄、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。2.外部信息涵蓋國家政策法規(guī)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、市場行情、技術(shù)發(fā)展趨勢等。（二）信息整理與分析對收集到的信息進(jìn)行分類整理，運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具和方法，提取有價(jià)值的信息，為風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對提供支持。（三）信息共享與交流建立信息共享平臺，實(shí)現(xiàn)住建部與企業(yè)、機(jī)構(gòu)之間的信息共享和交流，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的協(xié)同開展。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督住建部相關(guān)部門對所屬單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效執(zhí)行。2.外部監(jiān)督接受社會公眾、行業(yè)協(xié)會等的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的問題。（二）考核指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識別的準(zhǔn)確性考核風(fēng)險(xiǎn)識別是否全面、準(zhǔn)確，是否及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評估的科學(xué)性評估風(fēng)險(xiǎn)評估方法的合理性和評估結(jié)果的可靠性。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的有效性檢查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施是否有效降低風(fēng)險(xiǎn)，是否避免或減少了風(fēng)險(xiǎn)損失。4.信息管理的規(guī)范性考核信息收集、整理、分析和共享的規(guī)范性和及時(shí)性。（三）考核方式1.定期考核每年對企業(yè)或相關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行一次定期考核。2.專項(xiàng)考核針對重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重點(diǎn)項(xiàng)目的風(fēng)