單位印鑒卡管理辦法總則目的為加強(qiáng)本單位印鑒卡的管理，規(guī)范印鑒卡的使用流程，防范因印鑒卡管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)，保障單位資金安全和正常運(yùn)營，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本單位實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本單位及下屬各部門、分支機(jī)構(gòu)印鑒卡的管理工作，包括印鑒卡的申請(qǐng)、制作、使用、保管、變更、注銷等環(huán)節(jié)。定義本辦法所稱印鑒卡，是指本單位在銀行等金融機(jī)構(gòu)預(yù)留的用于確認(rèn)付款或其他業(yè)務(wù)授權(quán)的印章樣本卡片，印鑒卡上的印章包括單位公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人或其授權(quán)代理人的個(gè)人名章等。管理職責(zé)管理部門本單位財(cái)務(wù)部門為印鑒卡的歸口管理部門，負(fù)責(zé)印鑒卡的統(tǒng)一管理工作，包括印鑒卡的申請(qǐng)、備案、變更、注銷等手續(xù)的辦理，以及對(duì)印鑒卡使用情況的監(jiān)督檢查。相關(guān)部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出印鑒卡的申請(qǐng)，并提供相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和證明文件。2.法務(wù)部門：負(fù)責(zé)對(duì)印鑒卡管理過程中的法律問題進(jìn)行審核和指導(dǎo)，確保印鑒卡的管理符合法律法規(guī)的要求。3.審計(jì)部門：負(fù)責(zé)對(duì)印鑒卡的管理情況進(jìn)行定期審計(jì)和監(jiān)督，檢查印鑒卡的使用是否合規(guī)，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。崗位設(shè)置及職責(zé)1.印鑒卡管理員：負(fù)責(zé)印鑒卡的日常管理工作，包括印鑒卡的保管、使用登記、變更記錄等。印鑒卡管理員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，嚴(yán)格遵守印鑒卡管理的各項(xiàng)規(guī)定。2.審批人員：負(fù)責(zé)對(duì)印鑒卡的申請(qǐng)、變更、注銷等事項(xiàng)進(jìn)行審批，審批人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行審批，確保印鑒卡的管理符合單位的利益和要求。印鑒卡的申請(qǐng)與制作申請(qǐng)流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，填寫《印鑒卡申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明申請(qǐng)印鑒卡的用途、使用范圍、使用期限等信息，并附相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和證明文件。2.《印鑒卡申請(qǐng)表》經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門審核。3.財(cái)務(wù)部門對(duì)《印鑒卡申請(qǐng)表》及相關(guān)資料進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括申請(qǐng)事項(xiàng)是否符合單位的規(guī)定和業(yè)務(wù)需要，申請(qǐng)資料是否齊全、真實(shí)、有效等。審核通過后，報(bào)單位領(lǐng)導(dǎo)審批。4.單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)印鑒卡申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審批，審批通過后，財(cái)務(wù)部門方可辦理印鑒卡的制作手續(xù)。制作要求1.印鑒卡的制作應(yīng)符合銀行等金融機(jī)構(gòu)的要求，印鑒卡上的印章應(yīng)清晰、完整、準(zhǔn)確，與單位在銀行預(yù)留的印章樣本一致。2.印鑒卡的制作應(yīng)由財(cái)務(wù)部門指定專人負(fù)責(zé)，制作過程應(yīng)嚴(yán)格保密，防止印章信息泄露。3.印鑒卡制作完成后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記備案，建立印鑒卡檔案，記錄印鑒卡的基本信息、使用情況等。印鑒卡的使用使用原則1.印鑒卡的使用應(yīng)嚴(yán)格遵循“誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則，使用人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限和程序使用印鑒卡，不得超越權(quán)限或違反規(guī)定使用印鑒卡。2.印鑒卡的使用應(yīng)與業(yè)務(wù)事項(xiàng)相對(duì)應(yīng)，不得將印鑒卡用于與業(yè)務(wù)無關(guān)的事項(xiàng)。3.印鑒卡的使用應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的登記，記錄使用時(shí)間、使用事項(xiàng)、使用人員等信息，以便日后查詢和審計(jì)。使用流程1.使用人員在使用印鑒卡前，應(yīng)填寫《印鑒卡使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明使用印鑒卡的業(yè)務(wù)事項(xiàng)、金額、使用時(shí)間等信息，并經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.《印鑒卡使用申請(qǐng)表》經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門對(duì)使用申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括業(yè)務(wù)事項(xiàng)是否真實(shí)、合規(guī)，使用金額是否在規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)等。審核通過后，方可使用印鑒卡。3.印鑒卡管理員根據(jù)審核通過的《印鑒卡使用申請(qǐng)表》，將印鑒卡提供給使用人員，并在《印鑒卡使用登記簿》上進(jìn)行登記。使用人員應(yīng)在《印鑒卡使用登記簿》上簽字確認(rèn)。4.使用人員使用印鑒卡完成業(yè)務(wù)后，應(yīng)及時(shí)將印鑒卡歸還印鑒卡管理員，并在《印鑒卡使用登記簿》上注明歸還時(shí)間。印鑒卡管理員應(yīng)對(duì)歸還的印鑒卡進(jìn)行檢查，確保印鑒卡完好無損。特殊情況處理1.如遇緊急情況需要使用印鑒卡，而無法及時(shí)辦理審批手續(xù)的，使用人員應(yīng)先電話請(qǐng)示單位領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)同意后，方可使用印鑒卡。使用后，使用人員應(yīng)及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。2.如因業(yè)務(wù)需要，需將印鑒卡帶出單位使用的，使用人員應(yīng)填寫《印鑒卡外借申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明外借的原因、時(shí)間、地點(diǎn)等信息，并經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)審批同意。外借期間，使用人員應(yīng)妥善保管印鑒卡，確保印鑒卡的安全。外借結(jié)束后，使用人員應(yīng)及時(shí)將印鑒卡歸還印鑒卡管理員。印鑒卡的保管保管要求1.印鑒卡應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜中，保險(xiǎn)柜應(yīng)放置在安全、干燥、通風(fēng)的地方，并配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施。2.印鑒卡的保管應(yīng)實(shí)行雙人雙鎖制度，即由兩名印鑒卡管理員分別保管保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼，兩人同時(shí)在場(chǎng)方可開啟保險(xiǎn)柜。3.印鑒卡管理員應(yīng)定期對(duì)印鑒卡進(jìn)行檢查，確保印鑒卡的安全和完好。如發(fā)現(xiàn)印鑒卡有損壞、丟失等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)部門和單位領(lǐng)導(dǎo)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。交接管理1.印鑒卡管理員因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要交接印鑒卡時(shí)，應(yīng)辦理交接手續(xù)。交接手續(xù)應(yīng)包括印鑒卡的實(shí)物交接、印鑒卡檔案的交接、印鑒卡使用登記記錄的交接等。2.交接雙方應(yīng)在《印鑒卡交接清單》上簽字確認(rèn)，注明交接的時(shí)間、內(nèi)容、數(shù)量等信息。財(cái)務(wù)部門應(yīng)派人監(jiān)交，確保交接工作的順利進(jìn)行。印鑒卡的變更與注銷變更情形1.單位名稱、法定代表人、地址等基本信息發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒卡的變更手續(xù)。2.印鑒卡上的印章發(fā)生損壞、丟失等情況的，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒卡的變更手續(xù)。3.因業(yè)務(wù)需要，需要更換印鑒卡上的印章或調(diào)整印鑒卡的使用范圍、使用期限等信息的，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒卡的變更手續(xù)。變更流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)變更情況，填寫《印鑒卡變更申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明變更的內(nèi)容、原因、時(shí)間等信息，并附相關(guān)的證明文件。2.《印鑒卡變更申請(qǐng)表》經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門審核。3.財(cái)務(wù)部門對(duì)《印鑒卡變更申請(qǐng)表》及相關(guān)資料進(jìn)行審核，審核通過后，報(bào)單位領(lǐng)導(dǎo)審批。4.單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)印鑒卡變更事項(xiàng)進(jìn)行審批，審批通過后，財(cái)務(wù)部門方可辦理印鑒卡的變更手續(xù)。變更手續(xù)辦理完成后，應(yīng)及時(shí)通知銀行等金融機(jī)構(gòu)。注銷情形1.單位因合并、分立、解散、破產(chǎn)等原因終止的，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒卡的注銷手續(xù)。2.印鑒卡的使用期限已到，且不再需要使用的，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒卡的注銷手續(xù)。3.因業(yè)務(wù)調(diào)整，不再需要使用印鑒卡的，應(yīng)及時(shí)辦理印鑒卡的注銷手續(xù)。注銷流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)注銷情況，填寫《印鑒卡注銷申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明注銷的原因、時(shí)間等信息，并附相關(guān)的證明文件。2.《印鑒卡注銷申請(qǐng)表》經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門審核。3.財(cái)務(wù)部門對(duì)《印鑒卡注銷申請(qǐng)表》及相關(guān)資料進(jìn)行審核，審核通過后，報(bào)單位領(lǐng)導(dǎo)審批。4.單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)印鑒卡注銷事項(xiàng)進(jìn)行審批，審批通過后，財(cái)務(wù)部門方可辦理印鑒卡的注銷手續(xù)。注銷手續(xù)辦理完成后，應(yīng)及時(shí)通知銀行等金融機(jī)構(gòu)，并將印鑒卡進(jìn)行銷毀處理。監(jiān)督檢查與責(zé)任追究監(jiān)督檢查1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)印鑒卡的管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印鑒卡的申請(qǐng)、制作、使用、保管、變更、注銷等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定的程序和要求，印鑒卡的使用登記記錄是否完整、準(zhǔn)確等。2.審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印鑒卡的管理情況進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括印鑒卡的管理是否合規(guī)，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患等。審計(jì)結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給單位領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門。責(zé)任追究1.對(duì)違反本辦法規(guī)定，擅自使用、變更、注銷印鑒卡