開發(fā)區(qū)融資管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范開發(fā)區(qū)融資行為，加強(qiáng)融資管理，防范融資風(fēng)險，提高資金使用效益，促進(jìn)開發(fā)區(qū)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合開發(fā)區(qū)實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于開發(fā)區(qū)內(nèi)從事融資活動的各類企事業(yè)單位、國有資產(chǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)組織（以下統(tǒng)稱融資主體）。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，確保融資行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險可控原則：建立健全融資風(fēng)險評估和防控機(jī)制，合理控制融資規(guī)模和融資成本，有效防范融資風(fēng)險。3.成本效益原則：在確保融資安全的前提下，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效益。4.統(tǒng)一管理原則：開發(fā)區(qū)對融資活動實行統(tǒng)一管理，明確職責(zé)分工，規(guī)范操作流程，提高融資管理效率。二、融資主體與職責(zé)（一）融資主體1.經(jīng)開發(fā)區(qū)管委會批準(zhǔn)設(shè)立的國有企業(yè)：主要承擔(dān)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等重大項目的融資任務(wù)。2.開發(fā)區(qū)內(nèi)符合條件的民營企業(yè)：在符合產(chǎn)業(yè)政策和融資規(guī)定的前提下，可通過合法渠道進(jìn)行融資，支持自身發(fā)展。3.其他經(jīng)管委會認(rèn)可的融資主體：根據(jù)開發(fā)區(qū)發(fā)展需要，經(jīng)管委會批準(zhǔn)可參與融資活動。（二）融資主體職責(zé)1.制定融資計劃：根據(jù)開發(fā)區(qū)發(fā)展規(guī)劃和項目建設(shè)需求，結(jié)合自身實際情況，制定年度融資計劃，并報開發(fā)區(qū)管委會備案。2.規(guī)范融資行為：嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)和金融政策規(guī)定，選擇合適的融資方式和金融機(jī)構(gòu)，確保融資活動合法合規(guī)。3.加強(qiáng)資金管理：建立健全資金管理制度，加強(qiáng)對融資資金的使用、核算和監(jiān)督，確保資金安全，提高資金使用效益。4.按時償還債務(wù)：按照融資合同約定，按時足額償還融資本息，維護(hù)開發(fā)區(qū)良好的信用形象。5.配合監(jiān)督檢查：積極配合開發(fā)區(qū)管委會及相關(guān)部門對融資活動的監(jiān)督檢查，如實提供有關(guān)資料和信息。三、融資方式與渠道（一）銀行貸款1.申請條件：融資主體應(yīng)具備良好的信用狀況、穩(wěn)定的經(jīng)營業(yè)績和較強(qiáng)的還款能力，符合銀行貸款的相關(guān)要求。2.辦理流程：融資主體向銀行提出貸款申請，提交相關(guān)資料，銀行進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和審批，審批通過后簽訂貸款合同，發(fā)放貸款。3.注意事項：融資主體應(yīng)合理確定貸款金額、期限和利率，避免過度負(fù)債；加強(qiáng)與銀行的溝通協(xié)調(diào)，確保貸款資金及時足額到位。（二）債券融資1.發(fā)行種類：包括企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券等。2.發(fā)行條件：融資主體應(yīng)符合國家債券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定，具備健全的法人治理結(jié)構(gòu)、良好的財務(wù)狀況和信用評級。3.辦理流程：融資主體聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計、評估和保薦，編制債券發(fā)行申報材料，向國家相關(guān)部門申請核準(zhǔn)或備案，獲批后組織發(fā)行。4.注意事項：債券融資規(guī)模較大，融資主體應(yīng)充分考慮市場需求和自身承受能力，合理確定發(fā)行規(guī)模和期限；加強(qiáng)債券資金管理，確保?？顚Ｓ?。（三）股權(quán)融資1.融資方式：包括引入戰(zhàn)略投資者、上市融資、私募股權(quán)融資等。2.融資條件：融資主體應(yīng)具備一定的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、技術(shù)優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，符合股?quán)融資的相關(guān)要求。3.辦理流程：融資主體制定股權(quán)融資方案，與投資者進(jìn)行洽談協(xié)商，簽訂投資協(xié)議，辦理股權(quán)變更登記等手續(xù)。4.注意事項：股權(quán)融資涉及企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)和控制權(quán)變化，融資主體應(yīng)謹(jǐn)慎選擇投資者，確保股權(quán)融資符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；加強(qiáng)對投資者權(quán)益的保護(hù)，規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)。（四）其他融資方式1.政府專項債券：爭取國家和地方政府發(fā)行的專項債券資金，用于開發(fā)區(qū)特定領(lǐng)域的項目建設(shè)。2.產(chǎn)業(yè)基金：吸引社會資本設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金，支持開發(fā)區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和項目建設(shè)。3.融資租賃：通過融資租賃方式獲取設(shè)備、設(shè)施等資產(chǎn)，滿足生產(chǎn)經(jīng)營需要。4.資產(chǎn)證券化：將開發(fā)區(qū)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)進(jìn)行證券化，盤活資產(chǎn)存量，拓寬融資渠道。四、融資決策與審批（一）融資決策機(jī)制1.設(shè)立融資決策機(jī)構(gòu)：融資主體應(yīng)設(shè)立融資決策機(jī)構(gòu)，如董事會、股東會等，負(fù)責(zé)審議融資方案、決策融資事項。2.明確決策程序：融資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的程序?qū)θ谫Y方案進(jìn)行審議，充分聽取各方面意見，確保決策科學(xué)合理。3.加強(qiáng)決策監(jiān)督：建立健全融資決策監(jiān)督機(jī)制，對融資決策過程和結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督，防止決策失誤。（二）融資審批流程1.項目申報：融資主體根據(jù)項目建設(shè)需求，向開發(fā)區(qū)管委會提出融資申請，提交項目可行性研究報告、融資方案等相關(guān)資料。2.初審：開發(fā)區(qū)管委會相關(guān)部門對融資主體提交的資料進(jìn)行初審，提出初審意見。3.評估論證：開發(fā)區(qū)管委會組織相關(guān)專家和部門對融資項目進(jìn)行評估論證，評估項目的必要性、可行性、風(fēng)險可控性等。4.審批決策：開發(fā)區(qū)管委會根據(jù)初審意見和評估論證結(jié)果，對融資項目進(jìn)行審批決策，作出是否同意融資的決定。5.備案管理：融資項目獲批后，融資主體應(yīng)將融資情況報開發(fā)區(qū)管委會備案，接受管委會的監(jiān)督管理。五、融資風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.建立風(fēng)險識別機(jī)制：融資主體應(yīng)定期對融資活動進(jìn)行風(fēng)險識別，分析可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。2.開展風(fēng)險評估：采用科學(xué)的方法對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級和風(fēng)險程度。3.制定風(fēng)險應(yīng)對策略：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險承受等。（二）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險監(jiān)控體系：融資主體應(yīng)建立健全風(fēng)險監(jiān)控體系，對融資活動進(jìn)行實時監(jiān)控，及時掌握風(fēng)險變化情況。2.設(shè)置風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)：確定合理的風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，如資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率、利息保障倍數(shù)等，當(dāng)指標(biāo)出現(xiàn)異常時及時發(fā)出預(yù)警信號。3.及時處置風(fēng)險：一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，融資主體應(yīng)立即采取措施進(jìn)行處置，防范風(fēng)險擴(kuò)大。（三）風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案1.制定應(yīng)急預(yù)案：融資主體應(yīng)制定融資風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置程序等。2.定期演練：定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，提高應(yīng)急處置能力。3.及時報告：發(fā)生重大融資風(fēng)險事件時，融資主體應(yīng)及時向開發(fā)區(qū)管委會報告，并積極采取措施進(jìn)行處置，最大限度降低損失。六、資金使用與管理（一）資金使用計劃1.編制資金使用計劃：融資主體應(yīng)根據(jù)融資項目建設(shè)進(jìn)度和資金需求情況，編制詳細(xì)的資金使用計劃，并報開發(fā)區(qū)管委會備案。2.嚴(yán)格資金使用審批：按照資金使用計劃和審批程序，對資金使用進(jìn)行嚴(yán)格審批，確保資金?？顚Ｓ?。3.加強(qiáng)資金使用監(jiān)督：建立健全資金使用監(jiān)督機(jī)制，對資金使用情況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，防止資金挪用、浪費(fèi)等行為。（二）資金核算與管理1.規(guī)范會計核算：融資主體應(yīng)按照國家統(tǒng)一的會計制度進(jìn)行會計核算，真實、準(zhǔn)確、完整地反映融資資金的收支情況。2.加強(qiáng)財務(wù)管理：建立健全財務(wù)管理制度，加強(qiáng)對融資資金的預(yù)算管理、成本管理、資產(chǎn)管理等，提高財務(wù)管理水平。3.定期財務(wù)審計：定期聘請中介機(jī)構(gòu)對融資主體的財務(wù)狀況進(jìn)行審計，確保財務(wù)信息真實可靠。（三）資金績效評價1.建立績效評價體系：開發(fā)區(qū)管委會應(yīng)建立融資資金績效評價體系，對融資項目的資金使用效益、經(jīng)濟(jì)效益、社會效益等進(jìn)行評價。2.開展績效評價工作：定期對融資項目進(jìn)行績效評價，評價結(jié)果作為融資主體后續(xù)融資和資金安排的重要依據(jù)。3.強(qiáng)化績效評價結(jié)果應(yīng)用：根據(jù)績效評價結(jié)果，對績效好的融資主體給予獎勵，對績效差的融資主體進(jìn)行督促整改，直至采取相應(yīng)的處罰措施。七、信息披露與檔案管理（一）信息披露1.明確披露內(nèi)容：融資主體應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定和開發(fā)區(qū)管委會的要求，定期披露融資情況、資金使用情況、財務(wù)狀況等信息。2.規(guī)范披露方式：通過開發(fā)區(qū)管委會網(wǎng)站、新聞媒體等渠道向社會公眾披露信息，確保信息公開透明。3.加強(qiáng)信息審核：融資主體應(yīng)加強(qiáng)對披露信息的審核，確保信息真實、準(zhǔn)確、完整，避免虛假信息誤導(dǎo)投資者。（二）檔案管理1.建立檔案管理制度：融資主體應(yīng)建立健全融資檔案管理制度，對融資活動過程中形成的各類文件、資料、合同等進(jìn)行分類整理、歸檔保存。2.明確檔案保管期限：根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和融資活動的特點，確定融資檔案的保管期限，確保檔案資料的完整性和安全性。3.規(guī)范檔案查閱使用：嚴(yán)格規(guī)范融資檔案的查閱使用程序，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自查閱、復(fù)制、銷毀檔案資料。八、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.建立監(jiān)督檢查機(jī)制：開發(fā)區(qū)管委會相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對融資主體融資活動的監(jiān)督檢查，定期或不定期對融資主體的融資情況、資金使用情況、風(fēng)險管理情況等進(jìn)行檢查。2.開展專項檢查：根據(jù)實際情況，適時開展融資專項檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時督促融資主體進(jìn)行整改。3.加強(qiáng)部門協(xié)作：開發(fā)區(qū)管委會相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作配合，形成監(jiān)督合力，共同做好融資監(jiān)督管理工作。（二）責(zé)任追究1.明確責(zé)任主體：對融資活動中存在違法違規(guī)行為或因工作失誤導(dǎo)致重大損失的融資主體