典當(dāng)公司當(dāng)物出庫審核辦法

一、總則1.目的為規(guī)范本典當(dāng)公司當(dāng)物出庫流程，確保當(dāng)物的安全、準(zhǔn)確交付，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益，結(jié)合公司企業(yè)文化及行業(yè)特點(diǎn)，特制定本辦法。公司秉承“誠信、專業(yè)、高效、共贏”的企業(yè)文化，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)典當(dāng)服務(wù)，當(dāng)物出庫環(huán)節(jié)作為重要業(yè)務(wù)流程之一，需嚴(yán)格遵循相關(guān)規(guī)范。2.適用范圍本辦法適用于本典當(dāng)公司全體員工在辦理各類當(dāng)物出庫業(yè)務(wù)時(shí)的操作，同時(shí)涉及到客戶接收當(dāng)物的相關(guān)事宜。3.設(shè)計(jì)理念以扁平化管理為導(dǎo)向，簡化不必要的層級(jí)流程，提高工作效率。確保各環(huán)節(jié)緊密銜接，責(zé)任明確，既能保證當(dāng)物安全準(zhǔn)確出庫，又能為客戶提供便捷、高效的服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益與公司效益的統(tǒng)一。二、組織架構(gòu)與職責(zé)劃分1.業(yè)務(wù)部門-客戶經(jīng)理：負(fù)責(zé)與客戶溝通當(dāng)物出庫相關(guān)事宜，核實(shí)客戶身份信息及贖當(dāng)、續(xù)當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)情況，提交當(dāng)物出庫申請(qǐng)。秉持“客戶至上”理念，積極維護(hù)客戶關(guān)系，確?？蛻粜枨蟮玫郊皶r(shí)響應(yīng)。-業(yè)務(wù)主管：審核客戶經(jīng)理提交的當(dāng)物出庫申請(qǐng)，確認(rèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性與準(zhǔn)確性，協(xié)調(diào)各部門間的工作，保障當(dāng)物出庫流程順利進(jìn)行。2.保管部門-倉庫管理員：負(fù)責(zé)當(dāng)物的日常保管及出庫實(shí)物操作，按照審批后的申請(qǐng)進(jìn)行當(dāng)物的查找、核對(duì)與交接，確保當(dāng)物的數(shù)量、質(zhì)量與記錄一致。注重安全生產(chǎn)，做好倉庫的防火、防盜、防潮等工作，保障當(dāng)物安全。-保管主管：監(jiān)督倉庫管理員的工作，定期盤點(diǎn)庫存當(dāng)物，審核當(dāng)物出庫記錄，對(duì)保管工作的質(zhì)量和效率負(fù)責(zé)，確保當(dāng)物在保管期間不受損壞或丟失。3.財(cái)務(wù)部門-財(cái)務(wù)專員：核實(shí)客戶贖當(dāng)、續(xù)當(dāng)?shù)荣M(fèi)用的繳納情況，開具相關(guān)票據(jù)，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與當(dāng)物出庫信息準(zhǔn)確匹配，保障公司資金安全。-財(cái)務(wù)主管：審核財(cái)務(wù)專員的工作，對(duì)涉及當(dāng)物出庫的財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督與管理，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析與支持，為公司決策提供依據(jù)。4.綜合管理部門-行政專員：負(fù)責(zé)當(dāng)物出庫相關(guān)文件、記錄的整理與歸檔，協(xié)調(diào)各部門間的溝通與協(xié)作，保障信息的及時(shí)傳遞與共享。體現(xiàn)人文關(guān)懷，關(guān)注員工工作需求，營造良好的工作氛圍。-綜合主管：監(jiān)督行政專員工作，對(duì)當(dāng)物出庫過程中的合規(guī)性進(jìn)行檢查，參與制定和完善相關(guān)管理制度，提升公司整體管理水平。三、管理流程1.贖當(dāng)出庫流程-客戶申請(qǐng)：客戶向客戶經(jīng)理提出贖當(dāng)申請(qǐng)，客戶經(jīng)理核實(shí)客戶身份信息，包括身份證、當(dāng)票等有效證件，確保申請(qǐng)人與當(dāng)戶一致。-費(fèi)用核算與繳納：客戶經(jīng)理將客戶贖當(dāng)信息傳遞給財(cái)務(wù)部門，財(cái)務(wù)專員核算贖當(dāng)費(fèi)用，包括本金、利息、綜合費(fèi)用等，并告知客戶?？蛻衾U納費(fèi)用后，財(cái)務(wù)專員開具收款票據(jù)。-申請(qǐng)審批：客戶經(jīng)理填寫當(dāng)物出庫申請(qǐng)單，注明當(dāng)物編號(hào)、名稱、數(shù)量、贖當(dāng)金額等信息，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核簽字后，提交至保管部門。-當(dāng)物核對(duì)與出庫：倉庫管理員根據(jù)申請(qǐng)單查找并核對(duì)當(dāng)物，確保當(dāng)物的外觀、質(zhì)量、數(shù)量等與記錄一致。核對(duì)無誤后，在申請(qǐng)單上簽字確認(rèn)，并將當(dāng)物交付給客戶經(jīng)理。-客戶接收：客戶經(jīng)理將當(dāng)物交付給客戶，客戶確認(rèn)當(dāng)物無誤后，在當(dāng)物交接單上簽字，完成贖當(dāng)出庫流程。行政專員將相關(guān)文件整理歸檔。2.續(xù)當(dāng)出庫流程-客戶申請(qǐng)：客戶向客戶經(jīng)理提出續(xù)當(dāng)申請(qǐng)，客戶經(jīng)理核實(shí)客戶身份及當(dāng)物情況，確認(rèn)是否符合續(xù)當(dāng)條件。-費(fèi)用核算與繳納：財(cái)務(wù)專員核算續(xù)當(dāng)費(fèi)用，客戶繳納費(fèi)用后，財(cái)務(wù)開具票據(jù)。-申請(qǐng)審批：客戶經(jīng)理填寫當(dāng)物續(xù)當(dāng)出庫申請(qǐng)單，注明續(xù)當(dāng)期限、費(fèi)用等信息，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核簽字后，提交保管部門。-當(dāng)物核對(duì)與出庫：倉庫管理員核對(duì)當(dāng)物后，在申請(qǐng)單上簽字，將當(dāng)物交付給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理重新辦理當(dāng)物入庫保管手續(xù)。-文件歸檔：行政專員整理續(xù)當(dāng)相關(guān)文件，包括申請(qǐng)單、費(fèi)用票據(jù)、當(dāng)票等，進(jìn)行歸檔保存。3.絕當(dāng)物品處理出庫流程-絕當(dāng)認(rèn)定：業(yè)務(wù)部門根據(jù)典當(dāng)合同約定及相關(guān)規(guī)定，確定當(dāng)物為絕當(dāng)物品，并填寫絕當(dāng)物品認(rèn)定表，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核后提交公司管理層審批。-處置方案制定：公司管理層根據(jù)絕當(dāng)物品的性質(zhì)、價(jià)值等因素，制定處置方案，如拍賣、變賣等。-出庫申請(qǐng)與審批：按照處置方案，相關(guān)部門填寫當(dāng)物出庫申請(qǐng)單，詳細(xì)說明絕當(dāng)物品的情況及處置方式，經(jīng)業(yè)務(wù)主管、保管主管、財(cái)務(wù)主管等審核簽字后，報(bào)公司管理層審批。-當(dāng)物核對(duì)與出庫：倉庫管理員依據(jù)審批后的申請(qǐng)單，核對(duì)絕當(dāng)物品并辦理出庫手續(xù)，將當(dāng)物交付給負(fù)責(zé)處置的部門或合作機(jī)構(gòu)。-處置與記錄：處置部門按照既定方案對(duì)絕當(dāng)物品進(jìn)行處置，財(cái)務(wù)部門做好相關(guān)資金的核算與記錄工作，行政專員對(duì)整個(gè)絕當(dāng)物品處置過程的文件進(jìn)行歸檔。四、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利-員工有權(quán)了解當(dāng)物出庫流程及相關(guān)制度規(guī)定，以便正確履行工作職責(zé)。-對(duì)于不合理的工作安排或可能影響當(dāng)物安全、公司利益的指令，員工有權(quán)提出異議，并向上級(jí)部門反映。-員工有權(quán)參與公司組織的與當(dāng)物出庫管理相關(guān)的培訓(xùn)，提升自身業(yè)務(wù)能力。-義務(wù)-嚴(yán)格遵守本辦法及公司其他相關(guān)制度，按照規(guī)定流程辦理當(dāng)物出庫業(yè)務(wù)，確保操作規(guī)范、準(zhǔn)確。-對(duì)在工作過程中知悉的公司商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，不得泄露給無關(guān)人員。-積極配合公司內(nèi)部的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)信息和資料。2.客戶權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利-客戶有權(quán)要求公司按照合同約定及相關(guān)規(guī)定，在贖回當(dāng)物或辦理續(xù)當(dāng)業(yè)務(wù)時(shí)，及時(shí)、準(zhǔn)確地交付當(dāng)物。-客戶有權(quán)了解當(dāng)物在保管期間的情況，如發(fā)現(xiàn)當(dāng)物有損壞、丟失等異常情況，有權(quán)要求公司給予合理說明和賠償。-客戶對(duì)公司收取的贖當(dāng)、續(xù)當(dāng)費(fèi)用等有知情權(quán)，如對(duì)費(fèi)用計(jì)算有異議，有權(quán)要求公司進(jìn)行解釋和核對(duì)。-義務(wù)-客戶應(yīng)按照典當(dāng)合同約定的期限和方式，按時(shí)贖當(dāng)或續(xù)當(dāng)，支付相應(yīng)的費(fèi)用。-客戶在辦理當(dāng)物出庫手續(xù)時(shí)，應(yīng)提供真實(shí)、有效的身份信息及相關(guān)證件，配合公司工作人員的核實(shí)工作。五、監(jiān)督與獎(jiǎng)懲機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-內(nèi)部監(jiān)督：綜合管理部門定期對(duì)當(dāng)物出庫流程進(jìn)行檢查，審核相關(guān)文件記錄，確保各環(huán)節(jié)操作符合規(guī)定。財(cái)務(wù)部門對(duì)贖當(dāng)、續(xù)當(dāng)?shù)荣M(fèi)用的核算與收取進(jìn)行監(jiān)督，防止出現(xiàn)財(cái)務(wù)漏洞。保管部門定期盤點(diǎn)庫存當(dāng)物，核對(duì)賬目與實(shí)物是否一致，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告。-客戶監(jiān)督：鼓勵(lì)客戶對(duì)公司當(dāng)物出庫服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題可通過投訴電話、意見箱等方式向公司反映。公司對(duì)客戶反饋的問題及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果告知客戶。2.獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制-對(duì)于在當(dāng)物出庫管理工作中表現(xiàn)突出的員工，如嚴(yán)格遵守流程、工作效率高、為公司避免重大損失等，公司將給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，包括獎(jiǎng)金、榮譽(yù)證書、晉升機(jī)會(huì)等。-提出合理化建議并被公司采納，有效優(yōu)化當(dāng)物出庫流程、提高工作質(zhì)量或降低成本的員工，將獲得相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。3.懲罰機(jī)制-對(duì)于違反本辦法規(guī)定，未按照流程操作導(dǎo)致當(dāng)物出庫出現(xiàn)錯(cuò)誤、延誤等情況的員工，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職等處罰。-因工作失誤或故意行為造成當(dāng)物損壞、丟失等重大損失的員工，公司將依法追究其責(zé)任，并要求其承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。六、附則1.制度解釋權(quán)本辦法的解釋權(quán)歸本典當(dāng)公司所有，公司有權(quán)根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)政策及實(shí)際運(yùn)營情況對(duì)本辦法進(jìn)行修訂和完善。2.生效日期本辦法自發(fā)布之日起生效