公司結(jié)算卡管理辦法一、總則（一）目的為加強公司結(jié)算卡管理，規(guī)范結(jié)算業(yè)務(wù)操作，保障公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門、分支機(jī)構(gòu)在辦理銀行結(jié)算卡相關(guān)業(yè)務(wù)時的管理。（三）基本原則1.合法性原則：結(jié)算卡的使用必須符合國家法律法規(guī)及銀行相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：確保結(jié)算卡信息安全，防范資金風(fēng)險。3.規(guī)范性原則：規(guī)范結(jié)算卡的申請、使用、保管、掛失、解掛、注銷等操作流程。4.效率性原則：在保障安全的前提下，提高結(jié)算業(yè)務(wù)辦理效率。二、結(jié)算卡的申請與審批（一）申請主體公司各部門、分支機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要可申請辦理結(jié)算卡。（二）申請資料1.填寫完整的結(jié)算卡申請表，加蓋申請單位公章。2.申請單位營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。3.法定代表人身份證明書及身份證復(fù)印件。4.授權(quán)經(jīng)辦人身份證明書及身份證復(fù)印件（如有授權(quán)）。5.銀行要求提供的其他資料。（三）審批流程1.申請單位將申請資料提交至公司財務(wù)部門。2.財務(wù)部門對申請資料進(jìn)行初審，審核內(nèi)容包括資料完整性、合規(guī)性等。3.初審?fù)ㄟ^后，財務(wù)部門將申請資料提交至公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.分管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后，由財務(wù)部門統(tǒng)一向合作銀行提交申請。三、結(jié)算卡的使用（一）使用范圍結(jié)算卡可用于公司日常經(jīng)營活動中的各類資金結(jié)算，包括但不限于支付貨款、勞務(wù)費用、稅款、水電費等。（二）使用規(guī)定1.結(jié)算卡僅限公司授權(quán)的持卡人本人使用，不得轉(zhuǎn)借他人。2.持卡人應(yīng)妥善保管結(jié)算卡密碼，不得泄露給他人。3.在進(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)時，持卡人應(yīng)按照銀行規(guī)定的操作流程進(jìn)行操作，確保交易信息準(zhǔn)確無誤。4.結(jié)算卡的使用應(yīng)嚴(yán)格遵循公司財務(wù)審批制度，未經(jīng)審批的支出不得使用結(jié)算卡支付。（三）交易限額根據(jù)公司資金管理要求及銀行規(guī)定，設(shè)定結(jié)算卡的交易限額。具體限額如下：1.單筆交易限額：[X]元。2.日累計交易限額：[X]元。3.月累計交易限額：[X]元。如因業(yè)務(wù)需要調(diào)整交易限額，需由使用部門提出申請，經(jīng)公司財務(wù)部門審核，分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，報合作銀行進(jìn)行調(diào)整。四、結(jié)算卡的保管（一）保管責(zé)任持卡人負(fù)責(zé)結(jié)算卡的日常保管，應(yīng)妥善保管結(jié)算卡，防止丟失、被盜或損壞。（二）保管要求1.結(jié)算卡應(yīng)與身份證等重要證件分開保管。2.不得將結(jié)算卡存放在易被他人獲取的地方，如辦公桌上、抽屜內(nèi)等。3.在離開辦公場所時，應(yīng)將結(jié)算卡妥善保管，避免遺失。（三）密碼管理1.持卡人應(yīng)定期更換結(jié)算卡密碼，建議每[X]個月更換一次。2.密碼設(shè)置應(yīng)復(fù)雜多樣，包含字母、數(shù)字、特殊字符等，長度不少于[X]位。3.不得使用簡單易猜的密碼，如生日、電話號碼等。五、結(jié)算卡的掛失與解掛（一）掛失情形1.結(jié)算卡丟失或被盜。2.發(fā)現(xiàn)結(jié)算卡密碼可能泄露。（二）掛失流程1.持卡人發(fā)現(xiàn)結(jié)算卡丟失或被盜后，應(yīng)立即撥打合作銀行客服電話進(jìn)行掛失，并向公司財務(wù)部門報告。2.財務(wù)部門接到報告后，應(yīng)及時記錄掛失信息，并協(xié)助持卡人辦理相關(guān)掛失手續(xù)。3.掛失成功后，結(jié)算卡將被凍結(jié)，無法進(jìn)行任何交易。（三）解掛流程1.持卡人找回結(jié)算卡或確認(rèn)密碼未泄露后，可向銀行申請解掛。2.持卡人填寫解掛申請表，加蓋單位公章，并提交至公司財務(wù)部門。3.財務(wù)部門審核解掛申請資料，確認(rèn)無誤后，提交至合作銀行辦理解掛手續(xù)。4.解掛成功后，結(jié)算卡恢復(fù)正常使用。六、結(jié)算卡的注銷（一）注銷情形1.公司業(yè)務(wù)調(diào)整，不再需要使用結(jié)算卡。2.結(jié)算卡丟失且無法找回，已辦理掛失手續(xù)滿[X]天。（二）注銷流程1.申請單位填寫結(jié)算卡注銷申請表，加蓋單位公章，并提交至公司財務(wù)部門。2.財務(wù)部門對申請資料進(jìn)行審核，確認(rèn)結(jié)算卡無未結(jié)清款項后，提交至合作銀行辦理注銷手續(xù)。3.銀行辦理注銷手續(xù)后，將注銷結(jié)果反饋給公司財務(wù)部門。七、監(jiān)督與檢查（一）財務(wù)部門監(jiān)督公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)對結(jié)算卡的使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督，定期檢查結(jié)算卡交易記錄，確保交易合規(guī)、資金安全。（二）內(nèi)部審計監(jiān)督公司內(nèi)部審計部門定期對結(jié)算卡管理情況進(jìn)行審計，檢查結(jié)算卡管理制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（三）違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定使用結(jié)算卡的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于警告、罰款、解除授權(quán)等。2.如因持卡人違規(guī)操作導(dǎo)致公司資金損失的，持卡人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、附