廣州基金考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C2.基金份額凈值的計(jì)算公式是（）。A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額B.基金資產(chǎn)總值/基金總份額C.基金負(fù)債/基金總份額D.（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額答案：A3.開(kāi)放式基金的贖回原則是（）。A.金額贖回B.份額贖回C.金額或份額贖回D.視情況而定答案：B4.基金投資組合中債券比例占比最高的可能是（）。A.股票型基金B(yǎng).平衡型基金C.債券型基金D.貨幣型基金答案：C5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，遇到（）情況除外。A.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回B.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)C.基金收益分配D.基金管理人認(rèn)為沒(méi)有必要估值時(shí)答案：B6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先C.銷售人員利益優(yōu)先D.基金公司利益優(yōu)先答案：A7.以下哪項(xiàng)不是基金托管人的職責(zé)？（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.制定投資策略答案：D8.某基金的投資目標(biāo)是在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，該基金可能是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.價(jià)值型基金D.平衡型基金答案：D9.投資者在T日申購(gòu)基金成功后，（）日可以贖回該基金份額。A.T+1B.T+2C.T+3D.視基金類型而定答案：D10.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上，才可以辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.基金投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的有（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開(kāi)放式基金的規(guī)模不固定B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定存續(xù)期C.封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金一般在證券交易所上市交易，開(kāi)放式基金通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回答案：ABCD5.基金信息披露的形式性原則包括（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.易得性原則D.真實(shí)性原則答案：ABC6.基金托管人的作用主要體現(xiàn)在（）。A.防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B.促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)答案：ABC7.以下屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的有（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：ABCD8.在基金投資中，常用的投資策略有（）。A.消極型投資策略B.積極型投資策略C.組合投資策略D.集中投資策略答案：AB9.基金份額持有人享有以下權(quán)利（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)答案：ABCD10.影響基金類產(chǎn)品收益的因素有（）。A.基礎(chǔ)市場(chǎng)的行情波動(dòng)B.基金管理公司的投資策略C.基金管理人員的業(yè)務(wù)能力D.基金的類型答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.貨幣型基金主要投資于股票市場(chǎng)。（）答案：錯(cuò)誤2.基金份額凈值上漲，投資者就一定盈利。（）答案：錯(cuò)誤3.開(kāi)放式基金隨時(shí)可以申購(gòu)和贖回。（）答案：錯(cuò)誤4.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于抵押。（）答案：錯(cuò)誤5.基金托管人不需要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤6.指數(shù)型基金是一種主動(dòng)型基金。（）答案：錯(cuò)誤7.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾最低收益。（）答案：錯(cuò)誤8.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）答案：錯(cuò)誤9.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。（）答案：正確10.基金信息披露可以不遵循及時(shí)性原則。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金投資的優(yōu)勢(shì)。答案：基金投資的優(yōu)勢(shì)有：一是集合理財(cái)、專業(yè)管理，由專業(yè)基金管理人管理資金；二是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)投資多只證券分散單一證券風(fēng)險(xiǎn)；三是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，投資者按份額共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；四是嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明，受到監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管。2.簡(jiǎn)述封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別。答案：封閉式基金規(guī)模固定、有固定存續(xù)期、交易價(jià)格受供求影響、在證券交易所上市交易；開(kāi)放式基金規(guī)模不固定、無(wú)固定存續(xù)期、交易價(jià)格以份額凈值為基礎(chǔ)、通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)贖回。3.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。答案：基金托管人主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)資金和證券賬戶、對(duì)不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)賬戶確保完整獨(dú)立、復(fù)核基金資產(chǎn)凈值等，同時(shí)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。4.簡(jiǎn)述基金信息披露的重要性。答案：基金信息披露重要性在于保護(hù)投資者利益，使投資者能全面了解基金運(yùn)作情況做出合理決策；有利于監(jiān)管部門對(duì)基金業(yè)的監(jiān)管；促進(jìn)基金管理人規(guī)范管理運(yùn)作基金。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答案：要考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)承受高可選擇股票型基金等；關(guān)注投資目標(biāo)，如短期獲利或長(zhǎng)期增值；了解基金管理人業(yè)績(jī)和信譽(yù)；分析基金投資組合和策略；還可參考基金評(píng)級(jí)等信息。2.討論基金投資中風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。答案：基金投資中風(fēng)險(xiǎn)管理重要性在于保障投資者本金與收益。市場(chǎng)波動(dòng)、管理等多種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響收益，有效管理風(fēng)險(xiǎn)可避免大幅虧損，穩(wěn)定投資回報(bào)，增強(qiáng)投資者信心。3.討論基金監(jiān)管對(duì)基金行業(yè)發(fā)展的意義。答案：基金監(jiān)管能保