票據(jù)交易管理辦法》總則目的與依據(jù)為規(guī)范票據(jù)交易行為，維護(hù)票據(jù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)票據(jù)交易各方合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》《票據(jù)管理實(shí)施辦法》《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行的票據(jù)交易活動(dòng)。票據(jù)交易包括票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押式回購(gòu)和買(mǎi)斷式回購(gòu)等。定義本辦法所稱(chēng)票據(jù)是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的、約定自己或者委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的有價(jià)證券，包括匯票、本票和支票。票據(jù)交易是指金融機(jī)構(gòu)之間以票據(jù)為標(biāo)的物進(jìn)行的各類(lèi)交易行為?；驹瓌t票據(jù)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平自愿、誠(chéng)信自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。市場(chǎng)參與者參與主體票據(jù)市場(chǎng)參與者是指可以從事票據(jù)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、其他經(jīng)金融監(jiān)督管理部門(mén)許可的金融機(jī)構(gòu)。準(zhǔn)入與退出金融機(jī)構(gòu)參與票據(jù)交易，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)備案。金融機(jī)構(gòu)退出票據(jù)市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)至少提前30個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。權(quán)利與義務(wù)市場(chǎng)參與者依法享有票據(jù)交易的權(quán)利，自主決定交易的對(duì)象、金額、期限等交易要素。同時(shí)，市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)履行如實(shí)披露信息、遵守交易規(guī)則、維護(hù)市場(chǎng)秩序等義務(wù)。票據(jù)交易交易品種1.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指金融機(jī)構(gòu)將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。2.質(zhì)押式回購(gòu)：是指正回購(gòu)方（賣(mài)出回購(gòu)方、資金融入方）將票據(jù)出質(zhì)給逆回購(gòu)方（買(mǎi)入返售方、資金融出方）融入資金的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購(gòu)方按約定金額向逆回購(gòu)方返還資金、逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方返還原出質(zhì)票據(jù)的交易行為。3.買(mǎi)斷式回購(gòu)：是指正回購(gòu)方將票據(jù)賣(mài)給逆回購(gòu)方的同時(shí)，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，正回購(gòu)方再以約定價(jià)格從逆回購(gòu)方買(mǎi)回相等種類(lèi)票據(jù)的交易行為。交易流程1.詢(xún)價(jià)：市場(chǎng)參與者可以通過(guò)交易系統(tǒng)、電話、傳真等方式進(jìn)行詢(xún)價(jià)，明確交易的品種、金額、期限、利率等要素。2.成交：交易雙方就交易要素達(dá)成一致后，通過(guò)交易系統(tǒng)或其他約定方式簽訂交易合同。3.結(jié)算：交易達(dá)成后，交易雙方應(yīng)當(dāng)按照約定的結(jié)算方式和時(shí)間進(jìn)行資金清算和票據(jù)交付。結(jié)算方式包括券款對(duì)付、見(jiàn)款付券、見(jiàn)券付款等。交易限制1.市場(chǎng)參與者不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力，合理控制票據(jù)交易規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)敞口。登記托管與清算結(jié)算登記托管票據(jù)實(shí)行集中登記托管制度。上海票據(jù)交易所是我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的登記托管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)為市場(chǎng)參與者提供票據(jù)的登記、托管、結(jié)算等服務(wù)。市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)在上海票據(jù)交易所開(kāi)立票據(jù)托管賬戶，用于記載其持有的票據(jù)。清算結(jié)算1.清算：上海票據(jù)交易所負(fù)責(zé)組織票據(jù)交易的資金清算，按照交易合同約定的清算方式和時(shí)間，完成資金的收付。2.結(jié)算：票據(jù)結(jié)算采用純票過(guò)戶、見(jiàn)款付券、見(jiàn)券付款、券款對(duì)付等方式。市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的結(jié)算方式和時(shí)間，完成票據(jù)的交付和資金的清算。風(fēng)險(xiǎn)管理1.上海票據(jù)交易所應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，對(duì)票據(jù)交易的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理。2.市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，有效防范和控制票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)。信息披露披露內(nèi)容市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向上海票據(jù)交易所和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)披露票據(jù)交易的相關(guān)信息，包括交易品種、金額、期限、利率、交易對(duì)手等。金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)披露其票據(jù)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況等信息。披露方式信息披露可以通過(guò)上海票據(jù)交易所指定的信息平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等方式進(jìn)行。信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。保密義務(wù)市場(chǎng)參與者和相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)在信息披露過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保密義務(wù)，不得泄露給任何第三方。監(jiān)督管理監(jiān)管主體中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)票據(jù)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)制定票據(jù)市場(chǎng)的政策法規(guī)，監(jiān)督市場(chǎng)參與者的交易行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等金融監(jiān)督管理部門(mén)按照職責(zé)分工，對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。監(jiān)管措施1.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)市場(chǎng)參與者進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，要求市場(chǎng)參與者提供相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于違反本辦法和相關(guān)法律法規(guī)的市場(chǎng)參與者，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、罰款、暫?；蛉∠淦睋?jù)交易資格等監(jiān)管措施。自律管理上海票據(jù)交易所應(yīng)當(dāng)制定并實(shí)施自律規(guī)則，對(duì)市場(chǎng)參與者的交易行為進(jìn)行自律管理。市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)遵守上海票據(jù)交易所的自律規(guī)則，接受其自律管理。法律責(zé)任違規(guī)行為市場(chǎng)參與者有下列行為之一的，屬于違規(guī)行為：1.未按照規(guī)定進(jìn)行備案或報(bào)告的。2.從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為的。3.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的。4.違反交易限制和結(jié)算規(guī)定的。法律后果對(duì)于違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)督管理部門(mén)可以依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。同時(shí)，