點對點查控管理辦法一、總則（一）目的為加強公司/組織的點對點查控工作，規(guī)范查控流程，確保查控工作的準(zhǔn)確性、及時性和有效性，保障公司/組織的合法權(quán)益，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部涉及點對點查控工作的所有部門、崗位及人員。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保查控工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確及時原則準(zhǔn)確收集、整理和傳遞查控信息，及時進行查控操作，避免延誤。3.保密原則對查控過程中涉及的各類信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露。4.責(zé)任明確原則明確各部門、崗位及人員在查控工作中的職責(zé)，確保責(zé)任落實到人。二、查控主體與職責(zé)（一）查控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司/組織高層領(lǐng)導(dǎo)為組長的查控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)查控工作，制定查控工作策略，審批重大查控事項。（二）具體部門職責(zé)1.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)制定查控工作計劃和方案。收集、分析和整理查控信息，建立查控信息數(shù)據(jù)庫。組織實施查控工作，對查控結(jié)果進行評估和反饋。2.法務(wù)部門提供查控工作相關(guān)的法律法規(guī)咨詢和指導(dǎo)。審核查控工作中涉及的法律文件和手續(xù)，確保合法合規(guī)。處理查控工作中的法律糾紛和爭議。3.信息技術(shù)部門提供查控工作所需的技術(shù)支持和系統(tǒng)保障。開發(fā)和維護查控信息系統(tǒng)，確保信息安全和穩(wěn)定。協(xié)助風(fēng)險管理部門進行數(shù)據(jù)挖掘和分析。4.業(yè)務(wù)部門配合風(fēng)險管理部門開展查控工作，提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和資料。對查控結(jié)果進行分析和評估，提出改進業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險管理的建議。負(fù)責(zé)落實查控工作中涉及的業(yè)務(wù)整改措施。（三）崗位人員職責(zé)1.查控信息收集員負(fù)責(zé)收集、整理和傳遞查控相關(guān)信息。對收集到的信息進行初步審核和篩選，確保信息的真實性和完整性。2.查控操作執(zhí)行員根據(jù)查控工作指令，按照規(guī)定的流程和方法進行查控操作。記錄查控操作過程和結(jié)果，及時反饋異常情況。3.查控結(jié)果審核員對查控結(jié)果進行審核，確保結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。對審核中發(fā)現(xiàn)的問題及時與相關(guān)人員溝通，提出整改意見。4.信息保密員負(fù)責(zé)查控信息的保密工作，簽訂保密協(xié)議。嚴(yán)格遵守保密制度，防止信息泄露。三、查控信息收集與分析（一）信息收集渠道1.內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過公司/組織內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，收集客戶信息、交易記錄、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。2.外部數(shù)據(jù)源政府部門公開信息金融機構(gòu)信息共享平臺第三方數(shù)據(jù)服務(wù)提供商3.舉報投訴受理內(nèi)部員工、客戶及其他相關(guān)方的舉報投訴信息。（二）信息收集內(nèi)容1.基本信息包括姓名、身份證號、聯(lián)系方式、地址等。2.信用信息如信用評級、信用報告、逾期記錄等。3.交易信息交易金額、交易時間、交易對手等。4.風(fēng)險信息包括司法案件、行政處罰、涉訴信息等。（三）信息分析方法1.數(shù)據(jù)挖掘運用數(shù)據(jù)分析工具和算法，對收集到的信息進行深度挖掘，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險點。2.模型分析建立風(fēng)險評估模型，對查控對象進行風(fēng)險評估和排序。3.關(guān)聯(lián)分析分析查控對象與其他相關(guān)主體之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險鏈條。四、查控流程（一）查控申請1.業(yè)務(wù)部門或風(fēng)險管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要或風(fēng)險預(yù)警，提出查控申請。2.查控申請應(yīng)明確查控對象、查控內(nèi)容、查控目的、查控期限等。（二）申請審批1.查控申請?zhí)峤恢敛榭毓ぷ黝I(lǐng)導(dǎo)小組進行審批。2.查控工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)申請內(nèi)容和實際情況，進行審核并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。（三）查控實施1.風(fēng)險管理部門根據(jù)審批通過的查控申請，制定查控實施方案。2.查控操作執(zhí)行員按照查控實施方案，運用合法合規(guī)的手段進行查控操作。3.在查控過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時記錄并向上級報告。（四）查控結(jié)果反饋1.查控操作執(zhí)行員完成查控操作后，應(yīng)及時將查控結(jié)果反饋給查控結(jié)果審核員。2.查控結(jié)果審核員對查控結(jié)果進行審核，審核無誤后，將結(jié)果反饋給風(fēng)險管理部門。3.風(fēng)險管理部門根據(jù)查控結(jié)果，撰寫查控報告，提交給查控工作領(lǐng)導(dǎo)小組和相關(guān)業(yè)務(wù)部門。（五）后續(xù)處理1.根據(jù)查控結(jié)果，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。2.風(fēng)險管理部門對風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)督，確保措施有效落實。3.對于查控過程中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，依法依規(guī)進行處理。五、查控措施與手段（一）信息查詢通過內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外部數(shù)據(jù)源等渠道，查詢查控對象的相關(guān)信息。（二）實地走訪對查控對象的注冊地址、經(jīng)營場所等進行實地走訪，核實相關(guān)情況。（三）數(shù)據(jù)比對將查控對象的信息與內(nèi)部數(shù)據(jù)庫、外部數(shù)據(jù)平臺等進行比對，發(fā)現(xiàn)差異和異常。（四）調(diào)查取證通過詢問、函證、查閱資料等方式，收集與查控對象相關(guān)的證據(jù)材料。（五）限制措施根據(jù)查控結(jié)果，對存在風(fēng)險的查控對象采取限制措施，如限制交易、凍結(jié)賬戶等。六、信息安全與保密（一）信息安全管理1.建立健全信息安全管理制度，明確信息安全責(zé)任。2.加強信息技術(shù)防護，采取防火墻、加密技術(shù)等手段，保障查控信息系統(tǒng)的安全。3.定期對信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和修復(fù)安全隱患。（二）保密管理1.對查控工作中涉及的各類信息進行分類分級管理，明確保密級別。2.與查控工作相關(guān)人員簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和責(zé)任。3.嚴(yán)格控制查控信息的訪問權(quán)限，防止信息泄露。4.對查控信息的存儲、傳輸、使用等環(huán)節(jié)進行嚴(yán)格監(jiān)控，確保信息安全。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.建立內(nèi)部監(jiān)督機制，定期對查控工作進行檢查和評估。2.查控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對重大查控事項進行全程監(jiān)督。3.接受外部監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時整改存在的問題。（二）考核指標(biāo)1.查控信息收集的準(zhǔn)確性和完整性。2.查控操作的及時性和合規(guī)性。3.查控結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。4.風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性。（三）考核方式1.定期考核與不定期抽查相結(jié)合。2.根據(jù)考核指標(biāo)，對各部門和崗位人員進行量化評分。3.將考核結(jié)果與績效掛鉤，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進行表彰和獎勵，對存在問題的進行批評和整改。八、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計劃1.制定查控工作培訓(xùn)計劃，定期組織相關(guān)人員進行培訓(xùn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、查控流程、信息安全、保密知識等。（二）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)由公司/組織內(nèi)部的專家或業(yè)務(wù)骨干進行授課。2.外部培訓(xùn)邀請外部專業(yè)機構(gòu)或?qū)＜疫M行培訓(xùn)。3.在線學(xué)習(xí)提供在線學(xué)習(xí)平臺，方便員工自主學(xué)習(xí)查控相關(guān)知識。（三）宣傳工作1.加強對查控工作的宣傳，提高員工對查控工作的認(rèn)識和重視程度