風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，有效識別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司/組織的運(yùn)營活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部政策制度，保障公司/組織的穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)公司/組織及相關(guān)利益者的合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各分支機(jī)構(gòu)以及全體員工。涵蓋公司/組織的各類業(yè)務(wù)活動，包括但不限于市場拓展、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、運(yùn)營管理、信息技術(shù)管理等。（三）基本原則1.合法性原則：公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動在法律框架內(nèi)進(jìn)行。2.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理應(yīng)貫穿公司/組織運(yùn)營的全過程，涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、部門和崗位，對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理。3.獨(dú)立性原則：設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門或崗位，確保風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作不受其他部門或個(gè)人的干擾，獨(dú)立履行職責(zé)。4.制衡性原則：構(gòu)建相互制約、相互監(jiān)督的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制，明確各部門、各崗位在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中的職責(zé)和權(quán)限，防止權(quán)力濫用。5.適應(yīng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理應(yīng)根據(jù)公司/組織內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化，確保管理措施的有效性和適應(yīng)性。（四）定義與職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制定、完善并組織實(shí)施公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度和流程。牽頭開展風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和控制工作，定期編制風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。對公司/組織的重大決策、重要業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查。監(jiān)督檢查各部門、各分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作執(zhí)行情況，對違規(guī)行為提出整改意見并跟蹤整改落實(shí)情況。組織開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育活動，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識。負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解政策法規(guī)變化，反饋公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理情況。2.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制，制定并執(zhí)行本部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。配合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查工作，提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息。落實(shí)本部門的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，對本部門員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)和教育，確保員工遵守風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)規(guī)定。及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門報(bào)告本部門發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)行為。3.高級管理層負(fù)責(zé)公司/組織風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的決策和領(lǐng)導(dǎo)，確保風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理目標(biāo)與公司/組織戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。審批公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度、流程和重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案。定期聽取風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作中的重大問題。4.監(jiān)事會監(jiān)督公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，檢查風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況。對公司/組織高級管理層在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理方面的履職情況進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)。對發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)問題提出監(jiān)督意見，并督促整改落實(shí)。二、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估（一）風(fēng)險(xiǎn)識別1.風(fēng)險(xiǎn)識別方法問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，涵蓋公司/組織的各類業(yè)務(wù)活動、內(nèi)外部環(huán)境因素等，向各部門、各崗位員工征求意見，識別潛在風(fēng)險(xiǎn)。流程圖法：繪制公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的流程圖，分析流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。案例分析法：收集同行業(yè)或類似公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)案例，分析其發(fā)生原因、表現(xiàn)形式和后果，從中識別本公司/組織可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。專家咨詢法：邀請行業(yè)專家、法律專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等，對公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行咨詢和評估，獲取專業(yè)意見和建議。2.風(fēng)險(xiǎn)識別范圍市場風(fēng)險(xiǎn)：包括市場供求變化、市場價(jià)格波動、競爭對手策略調(diào)整等導(dǎo)致公司/組織業(yè)務(wù)收入、利潤下降的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)：指交易對手未能履行合同約定，導(dǎo)致公司/組織遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，如客戶違約、供應(yīng)商拖欠貨款等。操作風(fēng)險(xiǎn)：由于內(nèi)部程序不完善、人為失誤、系統(tǒng)故障、外部事件等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)，如業(yè)務(wù)流程錯(cuò)誤、員工違規(guī)操作、信息系統(tǒng)癱瘓等。流動性風(fēng)險(xiǎn)：公司/組織無法及時(shí)滿足資金需求或無法按時(shí)償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：公司/組織的運(yùn)營活動違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求或內(nèi)部政策制度，面臨法律訴訟、行政處罰等風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：因公司/組織的經(jīng)營管理行為、產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量等因素導(dǎo)致聲譽(yù)受損，影響公司/組織市場形象和業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評估1.風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)可能性：評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級。影響程度：評估風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對公司/組織的影響大小，包括對財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、聲譽(yù)等方面的影響，分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級。2.風(fēng)險(xiǎn)評估方法定性評估法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別的結(jié)果，由風(fēng)險(xiǎn)評估人員憑借專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性判斷，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。定量評估法：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計(jì)分析等方法，對風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。對于能夠量化的風(fēng)險(xiǎn)因素，優(yōu)先采用定量評估法；對于難以量化的風(fēng)險(xiǎn)因素，結(jié)合定性評估法進(jìn)行綜合評估。3.風(fēng)險(xiǎn)評估流程各業(yè)務(wù)部門對本部門識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評估，填寫風(fēng)險(xiǎn)評估表，確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度等級。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門對各業(yè)務(wù)部門上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)評估表進(jìn)行匯總分析，結(jié)合公司/組織整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評估方法進(jìn)行再次評估，確定公司/組織的重大風(fēng)險(xiǎn)、重要風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)清單。定期召開風(fēng)險(xiǎn)評估會議，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，各業(yè)務(wù)部門對評估結(jié)果進(jìn)行討論和確認(rèn)，如有異議，及時(shí)進(jìn)行溝通和調(diào)整。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖，直觀展示各類風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對決策提供依據(jù)。三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)活動或改變業(yè)務(wù)模式等措施，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過采取控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險(xiǎn)、簽訂擔(dān)保合同、進(jìn)行資產(chǎn)證券化等。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司/組織選擇自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施制定與實(shí)施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，針對不同等級的風(fēng)險(xiǎn)，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門牽頭，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施應(yīng)明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期效果等。2.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)具體實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，并定期向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門報(bào)告措施執(zhí)行情況。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門對措施執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保措施有效落實(shí)。3.對于重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施，需經(jīng)高級管理層審批后實(shí)施。高級管理層應(yīng)密切關(guān)注重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決實(shí)施過程中遇到的問題。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的調(diào)整與優(yōu)化1.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施實(shí)施過程中，如發(fā)現(xiàn)措施效果不理想或內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化導(dǎo)致原風(fēng)險(xiǎn)狀況改變，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的調(diào)整和優(yōu)化應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)評估和應(yīng)對的流程，確保調(diào)整后的措施更加科學(xué)、有效。3.定期對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的實(shí)施效果進(jìn)行評估和總結(jié)，分析措施的有效性和存在的問題，為今后的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對工作提供經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系1.建立涵蓋市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測指標(biāo)體系。監(jiān)測指標(biāo)應(yīng)具有可量化、可操作性強(qiáng)的特點(diǎn)，能夠及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化。2.市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如市場價(jià)格波動率、市場份額變動率、行業(yè)競爭指數(shù)等。3.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如客戶信用評級變化、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、逾期貸款率等。4.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如業(yè)務(wù)差錯(cuò)率、違規(guī)行為發(fā)生率、系統(tǒng)故障次數(shù)等。5.流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如流動比率、速動比率、現(xiàn)金流量充足率等。6.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的問題數(shù)量、違規(guī)行為處罰金額等。7.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：如媒體負(fù)面報(bào)道次數(shù)、客戶投訴率、社會輿論關(guān)注度等。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法與頻率1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法數(shù)據(jù)收集與分析：通過公司/組織內(nèi)部信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)報(bào)表、外部數(shù)據(jù)提供商等渠道收集各類風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)，運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具進(jìn)行整理、分析和挖掘，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢?，F(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門定期對各部門、各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性等；同時(shí)，通過非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。專項(xiàng)監(jiān)測：針對特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重大項(xiàng)目或關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開展專項(xiàng)監(jiān)測，深入分析風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測頻率對于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，實(shí)行每日監(jiān)測；對于操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，實(shí)行定期監(jiān)測，每周或每月進(jìn)行一次數(shù)據(jù)收集和分析。在重大業(yè)務(wù)活動期間、市場環(huán)境發(fā)生重大變化或公司/組織面臨重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，加密風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測頻率，增加監(jiān)測指標(biāo)數(shù)量，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)。（三）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警閾值時(shí)，觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號分為紅色預(yù)警（高風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（較高風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（一般風(fēng)險(xiǎn)）、藍(lán)色預(yù)警（低風(fēng)險(xiǎn)）四個(gè)等級。3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測人員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異常并達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告，詳細(xì)說明預(yù)警指標(biāo)、預(yù)警級別、預(yù)警原因等信息。將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告提交給風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人審核，審核通過后，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門和高級管理層發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知。相關(guān)業(yè)務(wù)部門接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知后，立即采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將措施執(zhí)行情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處理情況進(jìn)行跟蹤檢查，直至風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)恢復(fù)正常或風(fēng)險(xiǎn)狀況得到有效控制。五、合規(guī)管理（一）合規(guī)制度建設(shè)1.制定完善的合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理的目標(biāo)、原則、范圍、職責(zé)、流程和要求等，確保公司/組織的運(yùn)營活動有章可循。2.定期對合規(guī)管理制度進(jìn)行修訂和完善，確保制度的有效性和適應(yīng)性。根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求的變化以及公司/組織業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，及時(shí)更新制度內(nèi)容。（二）合規(guī)審查1.對公司/組織的重大決策、重要業(yè)務(wù)活動、合同協(xié)議、規(guī)章制度等進(jìn)行合規(guī)審查，確保其符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部政策制度。2.合規(guī)審查流程業(yè)務(wù)部門在開展重大決策、重要業(yè)務(wù)活動前，應(yīng)將相關(guān)資料提交給風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)初審。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門對提交的資料進(jìn)行詳細(xì)審查，必要時(shí)可向相關(guān)部門和人員進(jìn)行詢問和核實(shí)，提出合規(guī)審查意見。將合規(guī)審查意見反饋給業(yè)務(wù)部門，業(yè)務(wù)部門根據(jù)審查意見進(jìn)行修改完善后，再次提交風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門進(jìn)行復(fù)審。復(fù)審?fù)ㄟ^后，業(yè)務(wù)部門方可開展相關(guān)決策或業(yè)務(wù)活動。對于涉及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，需經(jīng)高級管理層審批后實(shí)施。（三）合規(guī)培訓(xùn)與教育1.制定合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織開展合規(guī)培訓(xùn)和教育活動，提高員工的合規(guī)意識和業(yè)務(wù)水平。2.合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司/組織合規(guī)制度、典型合規(guī)案例分析等。3.培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、專題講座等多種形式，確保培訓(xùn)效果。4.對新入職員工進(jìn)行入職合規(guī)培訓(xùn)，使其了解公司/組織的合規(guī)文化和基本合規(guī)要求；對在職員工進(jìn)行定期合規(guī)培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)最新的合規(guī)政策和要求。（四）合規(guī)監(jiān)督與檢查1.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門定期對各部門、各分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括合規(guī)制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、合規(guī)培訓(xùn)效果等。2.合規(guī)監(jiān)督檢查可采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)查閱相關(guān)文件資料、業(yè)務(wù)記錄，與相關(guān)人員進(jìn)行談話，核實(shí)合規(guī)情況；非現(xiàn)場檢查時(shí)，通過數(shù)據(jù)分析、系統(tǒng)監(jiān)測等手段，發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)問題。3.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題，及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。責(zé)任部門應(yīng)制定整改措施，明確整改責(zé)任人，按時(shí)完成整改任務(wù)，并將整改情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門。4.跟蹤整改落實(shí)情況，對整改不到位的部門和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)，確保合規(guī)管理工作落到實(shí)處。六、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)（一）系統(tǒng)功能需求1.建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、預(yù)警、應(yīng)對等全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理和共享。2.系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)采集、存儲、分析、報(bào)告等功能，能夠自動生成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供支持。3.系統(tǒng)應(yīng)與公司/組織內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)等進(jìn)行有效集成，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)交互和共享，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。（二）系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)1.按照風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能需求，選擇合適的技術(shù)方案和軟件供應(yīng)商，進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)。系統(tǒng)建設(shè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵循軟件開發(fā)規(guī)范和項(xiàng)目管理流程，確保系統(tǒng)質(zhì)量和進(jìn)度。2.建立系統(tǒng)維護(hù)管理制度，定期對系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和可靠性。及時(shí)處理系統(tǒng)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的問題，保障系統(tǒng)正常運(yùn)行。3.加強(qiáng)對系統(tǒng)用戶的管理，設(shè)置不同的用戶權(quán)限，確保只有授權(quán)人員能夠訪問和操作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。對系統(tǒng)用戶的操作行為進(jìn)行記錄和審計(jì)，防止信息泄露和違規(guī)操作。（三）系統(tǒng)應(yīng)用與培訓(xùn)1.推廣風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用，使各部門、各崗位員工能夠熟練使用系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和應(yīng)對等工