atm錢箱管理辦法一、總則（一）目的為加強ATM錢箱的管理，確保ATM現(xiàn)金收付的準(zhǔn)確、安全與高效，防范各類風(fēng)險，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司[公司名稱]所有ATM設(shè)備錢箱的管理，包括錢箱的配備、裝填、更換、保管、巡檢以及相關(guān)操作流程與人員職責(zé)等方面。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部各項規(guī)章制度，確保ATM錢箱管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則強化安全意識，采取有效措施保障ATM錢箱在各個環(huán)節(jié)的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、丟失以及其他安全事故的發(fā)生。3.準(zhǔn)確性原則規(guī)范操作流程，確保ATM錢箱現(xiàn)金收付的金額準(zhǔn)確無誤，賬實相符。4.效率性原則優(yōu)化錢箱管理流程，提高工作效率，減少因錢箱管理不善導(dǎo)致的ATM停機時間，保障客戶正常使用。二、錢箱配備（一）錢箱規(guī)格與種類1.ATM錢箱應(yīng)采用符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的專用錢箱，具備良好的密封性、防盜性和耐用性。2.根據(jù)ATM設(shè)備的類型、交易量以及服務(wù)區(qū)域等因素，合理配備不同規(guī)格和幣種的錢箱。一般應(yīng)包括主錢箱、備付金錢箱等，主錢箱用于日?，F(xiàn)金收付，備付金錢箱作為應(yīng)急補充。（二）錢箱標(biāo)識1.每個錢箱應(yīng)粘貼清晰、準(zhǔn)確的標(biāo)識，注明錢箱編號、幣種、面值、啟用日期、上次裝填金額等信息。2.標(biāo)識應(yīng)采用不易褪色、磨損的材料制作，確保在錢箱使用過程中信息始終清晰可辨。（三）錢箱數(shù)量與備用安排1.根據(jù)ATM設(shè)備的業(yè)務(wù)量預(yù)測，合理確定錢箱的配備數(shù)量，以滿足正常運營需求。同時，應(yīng)預(yù)留一定數(shù)量的備用錢箱，以備不時之需。2.備用錢箱應(yīng)定期進行檢查和維護，確保其性能良好，隨時可投入使用。三、錢箱裝填（一）裝填準(zhǔn)備1.錢箱裝填前，應(yīng)由專人對現(xiàn)金進行清分、整點，確?，F(xiàn)金質(zhì)量符合要求，無殘損幣、假幣等。2.準(zhǔn)備好裝填所需的工具和設(shè)備，如點鈔機、扎把機、封箱膠帶等，并確保其正常運行。3.對裝填現(xiàn)場進行清潔和整理，確保環(huán)境安全、整潔。（二）裝填流程1.雙人操作打開ATM設(shè)備的錢箱裝填門，按照規(guī)定的操作流程將清分整點后的現(xiàn)金裝入錢箱。2.在裝填過程中，應(yīng)嚴格執(zhí)行雙人復(fù)核制度，確保裝填金額準(zhǔn)確無誤。裝填完成后，對錢箱進行密封，并在錢箱標(biāo)識上記錄裝填金額、裝填日期等信息。3.將裝填好的錢箱妥善放置在ATM設(shè)備內(nèi)，并進行設(shè)備測試，確保錢箱安裝牢固，設(shè)備運行正常。（三）裝填記錄1.建立詳細的錢箱裝填記錄臺賬，記錄每次錢箱裝填的日期、時間、金額、幣種、裝填人員等信息。2.裝填記錄應(yīng)妥善保存，保存期限按照公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行，以便日后查詢和核對。四、錢箱更換（一）更換時機1.當(dāng)ATM錢箱現(xiàn)金余額達到設(shè)定的下限或接近預(yù)計的使用期限時，應(yīng)及時安排錢箱更換。2.在錢箱更換過程中，如發(fā)現(xiàn)錢箱出現(xiàn)異常情況（如損壞、現(xiàn)金短缺等），應(yīng)立即停止操作，采取相應(yīng)的措施進行處理。（二）更換流程1.雙人操作打開ATM設(shè)備的錢箱裝填門，取出舊錢箱，并對舊錢箱進行密封和標(biāo)識。2.按照錢箱裝填流程，將新錢箱裝入ATM設(shè)備，并進行設(shè)備測試，確保新錢箱安裝牢固，設(shè)備運行正常。3.將取出的舊錢箱及時送回指定的保管地點，并辦理交接手續(xù)。（三）更換記錄1.對每次錢箱更換的情況進行詳細記錄，包括更換日期、時間、新舊錢箱編號、金額、幣種、更換原因等信息。2.更換記錄應(yīng)與錢箱裝填記錄相互關(guān)聯(lián)，形成完整的錢箱管理檔案，以便對錢箱的使用情況進行跟蹤和分析。五、錢箱保管（一）保管地點1.ATM錢箱應(yīng)存放在專門的保管場所，如現(xiàn)金庫、保險柜等，保管場所應(yīng)具備良好的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等。2.保管場所應(yīng)保持清潔、干燥，溫度、濕度應(yīng)符合現(xiàn)金保管的要求。（二）保管要求1.錢箱應(yīng)分類存放，按照幣種、面值、狀態(tài)等進行標(biāo)識和區(qū)分，便于查找和管理。2.定期對錢箱進行盤點和檢查，確保錢箱數(shù)量準(zhǔn)確、現(xiàn)金安全。如發(fā)現(xiàn)錢箱數(shù)量不符、現(xiàn)金短缺或其他異常情況，應(yīng)立即查明原因，并采取相應(yīng)的措施進行處理。3.嚴禁無關(guān)人員進入錢箱保管場所，確因工作需要進入的，應(yīng)嚴格履行審批手續(xù)，并在專人陪同下進行操作。（三）庫存現(xiàn)金管理1.建立庫存現(xiàn)金管理制度，明確庫存現(xiàn)金的限額、出入庫手續(xù)、盤點要求等。2.庫存現(xiàn)金應(yīng)定期進行盤點，確保賬實相符。盤點結(jié)果應(yīng)記錄在案，如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)及時查明原因，并進行調(diào)整。3.加強對庫存現(xiàn)金的安全管理，防止現(xiàn)金被盜、被搶、丟失等事故的發(fā)生。六、錢箱巡檢（一）巡檢周期1.制定ATM錢箱巡檢計劃，明確巡檢周期。一般情況下，應(yīng)每天對ATM錢箱進行巡檢，特殊情況下可適當(dāng)增加巡檢次數(shù)。2.巡檢計劃應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備的分布情況、業(yè)務(wù)量大小等因素進行合理安排，確保巡檢工作全面、及時、有效。（二）巡檢內(nèi)容1.檢查ATM設(shè)備外觀是否正常，錢箱裝填門、出鈔口等部位是否有異常情況。2.查看錢箱標(biāo)識是否清晰，錢箱密封是否完好，有無破損、變形等現(xiàn)象。3.檢查ATM設(shè)備的運行狀態(tài)，包括顯示屏、按鍵、讀卡器等是否正常工作，交易記錄是否完整。4.對錢箱現(xiàn)金進行核對，檢查賬實是否相符，有無現(xiàn)金短缺、假幣等情況。5.檢查ATM設(shè)備的安全防范設(shè)施是否正常運行，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等。（三）巡檢記錄1.每次巡檢應(yīng)詳細記錄巡檢時間、巡檢人員、巡檢內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況等信息。2.巡檢記錄應(yīng)及時整理歸檔，對于發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)跟蹤處理結(jié)果，確保問題得到徹底解決。七、安全防范（一）人員安全1.加強對ATM錢箱管理人員的安全教育和培訓(xùn)，提高其安全意識和應(yīng)急處理能力。2.在錢箱裝填、更換、巡檢等操作過程中，應(yīng)嚴格執(zhí)行雙人操作制度，確保人員安全。3.為錢箱管理人員配備必要的安全防護用品，如防彈衣、頭盔等，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的安全風(fēng)險。（二）設(shè)備安全1.定期對ATM設(shè)備進行維護和保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運行，減少因設(shè)備故障導(dǎo)致的安全隱患。2.安裝先進的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控攝像頭、報警裝置、防尾隨聯(lián)動門等，提高ATM設(shè)備的安全性。3.對ATM設(shè)備的軟件系統(tǒng)進行定期升級和維護，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵，確?？蛻粜畔⒑唾Y金安全。（三）應(yīng)急處置1.制定ATM錢箱安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工和應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。2.定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。如發(fā)生ATM錢箱被盜、被搶、現(xiàn)金短缺等緊急情況，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的措施進行處置，并及時向上級報告。八、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全ATM錢箱管理內(nèi)部監(jiān)督機制，定期對錢箱管理工作進行檢查和評估。2.內(nèi)部審計部門應(yīng)加強對ATM錢箱管理的審計監(jiān)督，檢查錢箱管理流程是否合規(guī)、操作是否規(guī)范、安全防范措施是否落實等。3.對檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改結(jié)果。（二）外部監(jiān)管1.積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時提供相關(guān)資料和信息，確保ATM錢箱管理工作符合監(jiān)管要求。2.對于監(jiān)管部門提出的意見和建議，應(yīng)認真研究并加以落實，不斷改進ATM錢箱管理工作。九、人員職責(zé)（一）錢箱管理人員職責(zé)1.負責(zé)ATM錢箱的日常裝填、更換、保管、巡檢等工作，確保錢箱管理工作的準(zhǔn)確、安全與高效。2.嚴格遵守錢箱管理的各項規(guī)章制度和操作流程，認真履行崗位職責(zé)，對錢箱管理工作的質(zhì)量和安全負責(zé)。3.及時發(fā)現(xiàn)和報告錢箱管理過程中出現(xiàn)的問題，積極配合相關(guān)部門進行處理。4.協(xié)助開展ATM錢箱管理的內(nèi)部監(jiān)督和外部檢查工作，提供相關(guān)資料和信息。（二）運營主管職責(zé)1.負責(zé)組織和指導(dǎo)ATM錢箱管理工作，制定錢箱管理工作計劃和目標(biāo)，并監(jiān)督實施。2.定期對ATM錢箱管理工作進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。3.協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系，確保ATM錢箱管理工作與公司整體運營相適應(yīng)。4.對錢箱管理人員的工作表現(xiàn)進行考核和評價，提出獎懲建議。（三）安全保衛(wèi)部門職責(zé)1.負責(zé)制定ATM錢箱安全防范制度和措施，指導(dǎo)和監(jiān)督錢箱管理部門落實安全防范工作。2.加強對ATM設(shè)備及錢箱保管場所的安全保衛(wèi)工作，確保安全防范設(shè)施正常運行。3.協(xié)助處理ATM錢箱管理過程中發(fā)生的安全事故和突發(fā)事件，維護公司財產(chǎn)和人員安全。（四）其他部門職責(zé)1.財務(wù)部門負責(zé)對ATM錢箱現(xiàn)金進行賬務(wù)處理，確保賬實相符，并定期進行財務(wù)核對和審計。2.技術(shù)部門負責(zé)ATM設(shè)備的維護和保養(yǎng)，保障設(shè)備正常運行，及時處理設(shè)備故障和技術(shù)問題。3.人力資源