現(xiàn)鈔收付匯管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)現(xiàn)鈔收付匯管理，規(guī)范外匯市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及外匯管理規(guī)定，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)，包括經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目下的現(xiàn)鈔收付。（三）基本原則1.合規(guī)性原則現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、外匯管理規(guī)定以及本辦法的各項(xiàng)要求，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.真實(shí)性原則收付匯主體應(yīng)按照實(shí)際交易情況辦理現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)，提供真實(shí)、有效的交易憑證和相關(guān)資料，不得偽造、變?cè)旎蛱峁┨摷傩畔ⅰ?.風(fēng)險(xiǎn)可控原則加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和管理，防范洗錢、逃匯、套匯等違法違規(guī)行為，確保外匯資金安全。二、現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)管理（一）現(xiàn)鈔收入管理1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的現(xiàn)鈔收入應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)解繳銀行。銀行應(yīng)按照外匯管理規(guī)定對(duì)現(xiàn)鈔收入進(jìn)行真實(shí)性、合法性審核。2.對(duì)于貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)鈔收入，收匯單位應(yīng)提供合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單等相關(guān)貿(mào)易單證，證明現(xiàn)鈔收入的來(lái)源與貿(mào)易交易的真實(shí)性。銀行應(yīng)審核單證的真實(shí)性、一致性，并按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。3.非貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)鈔收入，如服務(wù)貿(mào)易、捐贈(zèng)等，收匯單位應(yīng)提供相應(yīng)的證明材料，如服務(wù)合同、捐贈(zèng)協(xié)議等。銀行應(yīng)根據(jù)不同的交易性質(zhì)和外匯管理規(guī)定進(jìn)行審核，并辦理相關(guān)手續(xù)。4.銀行應(yīng)建立現(xiàn)鈔收入登記制度，詳細(xì)記錄現(xiàn)鈔收入的金額、來(lái)源、收匯單位等信息，以備外匯管理部門核查。（二）現(xiàn)鈔支出管理1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的現(xiàn)鈔支出應(yīng)符合外匯管理規(guī)定和本辦法的要求。銀行應(yīng)按照規(guī)定對(duì)現(xiàn)鈔支出進(jìn)行審核，確保資金用途合法合規(guī)。2.對(duì)于貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)鈔支出，付匯單位應(yīng)提供合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單等相關(guān)貿(mào)易單證，證明現(xiàn)鈔支出的用途與貿(mào)易交易的真實(shí)性。銀行應(yīng)審核單證的真實(shí)性、一致性，并按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。3.非貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)鈔支出，如服務(wù)貿(mào)易、留學(xué)、旅游等，付匯單位應(yīng)提供相應(yīng)的證明材料，如服務(wù)合同、留學(xué)錄取通知書、旅游行程單等。銀行應(yīng)根據(jù)不同的交易性質(zhì)和外匯管理規(guī)定進(jìn)行審核，并辦理相關(guān)手續(xù)。4.對(duì)于個(gè)人項(xiàng)下的現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)按照個(gè)人外匯管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。個(gè)人年度結(jié)匯總額內(nèi)的結(jié)匯，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)年度結(jié)匯總額的，還需提供相關(guān)證明材料。銀行應(yīng)審核個(gè)人結(jié)匯的真實(shí)性和合規(guī)性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記。5.銀行應(yīng)建立現(xiàn)鈔支出登記制度，詳細(xì)記錄現(xiàn)鈔支出的金額、用途、付匯單位等信息，以備外匯管理部門核查。（三）現(xiàn)鈔收付匯的限額管理1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人辦理現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守外匯管理規(guī)定的限額要求。具體限額標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)家外匯管理部門根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和外匯管理需要適時(shí)調(diào)整。2.對(duì)于超過(guò)限額的現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)，收付匯主體應(yīng)按照規(guī)定向外匯管理部門提交申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料，經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)后方可辦理。3.銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)鈔收付匯的限額管理規(guī)定，對(duì)超限額業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和審核，確保業(yè)務(wù)操作符合規(guī)定。三、銀行職責(zé)（一）審核職責(zé)1.銀行應(yīng)按照本辦法和外匯管理規(guī)定，認(rèn)真審核現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性和合規(guī)性。對(duì)收付匯主體提交的交易憑證和相關(guān)資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保單證齊全、真實(shí)有效。2.對(duì)于存在疑問(wèn)或風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金來(lái)源，必要時(shí)可要求收付匯主體提供補(bǔ)充證明材料或進(jìn)行實(shí)地核查。3.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)自身員工的培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)人員的審核能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保審核工作的質(zhì)量和效率。（二）登記與申報(bào)職責(zé)1.銀行應(yīng)按照規(guī)定建立現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)登記制度，對(duì)每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)登記，包括收付匯日期、金額、主體信息、交易性質(zhì)、單證號(hào)碼等內(nèi)容。登記信息應(yīng)準(zhǔn)確、完整，并妥善保存，以備外匯管理部門查詢。2.銀行應(yīng)按照國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向外匯管理部門報(bào)送現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)信息。申報(bào)信息應(yīng)與登記信息一致，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性和完整性。3.銀行應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)登記和申報(bào)情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，并向外匯管理部門報(bào)告自查結(jié)果。（三）監(jiān)測(cè)與報(bào)告職責(zé)1.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易和潛在風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于大額、可疑的現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)向外匯管理部門報(bào)告。2.銀行應(yīng)建立健全現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警提示，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。3.銀行應(yīng)配合外匯管理部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)核查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，協(xié)助外匯管理部門做好外匯監(jiān)管工作。四、外匯管理部門監(jiān)管（一）日常監(jiān)管1.外匯管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)核查、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)銀行和收付匯主體的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.外匯管理部門應(yīng)定期對(duì)銀行報(bào)送的現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)登記和申報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取措施加以解決。對(duì)于存在違規(guī)行為的銀行和收付匯主體，應(yīng)依法進(jìn)行處理。3.外匯管理部門應(yīng)建立健全現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管檔案，記錄監(jiān)管過(guò)程和結(jié)果，為后續(xù)監(jiān)管工作提供參考依據(jù)。（二）違規(guī)處理1.對(duì)于違反本辦法和外匯管理規(guī)定的收付匯主體，外匯管理部門將根據(jù)情節(jié)輕重，依法采取警告、罰款、暫?；蛉∠鈪R業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格等處罰措施。2.對(duì)于違反本辦法和外匯管理規(guī)定的銀行，外匯管理部門將責(zé)令其限期整改，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛉∠洳糠只蛉客鈪R業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。3.對(duì)于涉及洗錢、逃匯、套匯等違法犯罪行為的，外匯管理部門將依法移送司法機(jī)關(guān)處理。（三）政策宣傳與培訓(xùn)1.外匯管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)鈔收付匯管理政策的宣傳，通過(guò)多種渠道向銀行和收付匯主體宣傳政策法規(guī)和業(yè)務(wù)操作要求，提高政策知曉度。2.外匯管理部門應(yīng)定期組織對(duì)銀行和收付匯主體的培訓(xùn)，解讀政策法規(guī)，解答業(yè)務(wù)疑問(wèn)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)。五、信息系統(tǒng)建設(shè)（一）系統(tǒng)功能要求1.建立現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)的全流程電子化管理。系統(tǒng)應(yīng)具備業(yè)務(wù)登記、審核、申報(bào)、監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)分析等功能，提高業(yè)務(wù)操作的效率和準(zhǔn)確性。2.系統(tǒng)應(yīng)與外匯管理部門的監(jiān)管系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，實(shí)時(shí)報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，便于外匯管理部門進(jìn)行監(jiān)管和分析。3.系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)安全防護(hù)功能，保障業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性和保密性，防止數(shù)據(jù)泄露和篡改。（二）系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)1.外匯管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)和維護(hù)，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和功能完善。2.銀行應(yīng)按照外匯管理部門的要求，及時(shí)將現(xiàn)鈔收付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，并保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。3.