銀行追責(zé)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強銀行內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范各類風(fēng)險，確保銀行穩(wěn)健運營，保護銀行及相關(guān)利益方的合法權(quán)益，對在銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中存在違規(guī)、失職等行為的人員進行責(zé)任追究。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各級機構(gòu)及全體員工，包括但不限于總行部門、分行、支行及其工作人員，以及勞務(wù)派遣人員、外包服務(wù)人員等參與銀行業(yè)務(wù)活動的相關(guān)人員。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：責(zé)任追究依據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度進行，確保追究行為合法合規(guī)。2.實事求是原則：以事實為依據(jù)，準確認定違規(guī)、失職行為的性質(zhì)、情節(jié)及后果，客觀公正地進行責(zé)任追究。3.權(quán)責(zé)對等原則：根據(jù)違規(guī)、失職行為的責(zé)任大小，確定相應(yīng)的責(zé)任追究方式和程度，做到責(zé)任與處罰相適應(yīng)。4.教育與懲戒相結(jié)合原則：通過責(zé)任追究，達到教育員工、規(guī)范行為、防范風(fēng)險的目的，同時注重對員工的教育和培訓(xùn)，促進其改進工作。二、責(zé)任認定（一）違規(guī)行為分類1.違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定：包括但不限于違反金融法律法規(guī)、反洗錢規(guī)定、信貸管理規(guī)定等監(jiān)管要求的行為。2.違反銀行內(nèi)部規(guī)章制度：涵蓋銀行制定的各類業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險管理辦法、內(nèi)部控制制度等方面的違規(guī)行為。3.違反職業(yè)道德規(guī)范：如泄露客戶信息、利用職務(wù)之便謀取私利、不正當競爭等違背職業(yè)道德的行為。（二）失職行為界定1.未履行崗位職責(zé)：員工未按照規(guī)定的職責(zé)和流程履行工作義務(wù)，導(dǎo)致工作失誤或業(yè)務(wù)風(fēng)險。2.履職不當：在履行職責(zé)過程中，未能正確執(zhí)行工作要求，采取錯誤的操作方法或決策，給銀行造成損失或不良影響。3.未能有效防范風(fēng)險：對可能出現(xiàn)的風(fēng)險未及時識別、評估和采取有效措施加以防范，導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生或擴大。（三）責(zé)任認定程序1.線索收集：通過內(nèi)部審計、風(fēng)險管理部門監(jiān)測、業(yè)務(wù)部門自查、客戶投訴舉報等渠道收集違規(guī)、失職行為線索。2.初步調(diào)查：對收集到的線索進行初步核實，了解事件基本情況，確定是否需要進一步深入調(diào)查。3.深入調(diào)查：成立專門的調(diào)查小組，對違規(guī)、失職行為進行全面、深入的調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)，包括文件資料、交易記錄、證人證言等。4.責(zé)任認定：根據(jù)調(diào)查結(jié)果，依據(jù)本辦法及相關(guān)規(guī)定，對違規(guī)、失職行為的責(zé)任主體、責(zé)任性質(zhì)、責(zé)任程度進行認定。5.結(jié)果告知：將責(zé)任認定結(jié)果告知被調(diào)查人，聽取其陳述和申辯意見。被調(diào)查人如有異議，可在規(guī)定期限內(nèi)提出申訴。三、責(zé)任追究方式（一）經(jīng)濟處罰1.扣減績效獎金：根據(jù)違規(guī)、失職行為的嚴重程度，扣減責(zé)任人員一定比例的績效獎金，直至全部扣發(fā)。2.賠償經(jīng)濟損失：對于因違規(guī)、失職行為給銀行造成經(jīng)濟損失的，責(zé)令責(zé)任人員承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)損失情況確定。（二）紀律處分1.警告：對情節(jié)較輕的違規(guī)、失職行為給予警告處分，提醒責(zé)任人員注意遵守規(guī)章制度。2.記過：適用于違規(guī)、失職行為情節(jié)較為嚴重，但尚未造成重大損失的情況。3.記大過：對造成一定損失或不良影響的違規(guī)、失職行為給予記大過處分。4.降級：降低責(zé)任人員的職務(wù)級別，相應(yīng)調(diào)整其薪酬待遇。5.撤職：撤銷責(zé)任人員的現(xiàn)任職務(wù)，另行安排工作崗位。6.開除：對于嚴重違規(guī)、失職，給銀行造成重大損失或惡劣影響的行為，給予開除處分，解除勞動合同關(guān)系。（三）其他處理1.誡勉談話：對存在輕微違規(guī)、失職行為或有違規(guī)、失職傾向的人員進行誡勉談話，督促其改正錯誤。2.通報批評：在全行范圍內(nèi)對違規(guī)、失職行為進行通報批評，以起到警示作用。3.崗位調(diào)整：根據(jù)違規(guī)、失職行為的性質(zhì)和影響，對責(zé)任人員進行崗位調(diào)整，避免其繼續(xù)從事可能引發(fā)風(fēng)險的工作。四、責(zé)任追究流程（一）啟動1.經(jīng)責(zé)任認定后，由責(zé)任認定部門提出責(zé)任追究建議，填寫《責(zé)任追究審批表》，詳細說明違規(guī)、失職行為的事實、責(zé)任認定依據(jù)、擬采取的責(zé)任追究方式等內(nèi)容。2.將《責(zé)任追究審批表》及相關(guān)調(diào)查材料一并提交至有權(quán)審批部門。（二）審批1.有權(quán)審批部門收到責(zé)任追究建議后，對提交的材料進行審核，必要時可要求責(zé)任認定部門補充相關(guān)信息或證據(jù)。2.根據(jù)審核情況，按照規(guī)定的審批權(quán)限進行審批。對于重大責(zé)任追究事項，需經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定。（三）執(zhí)行1.責(zé)任追究決定經(jīng)審批通過后，由人力資源部門或相關(guān)執(zhí)行部門負責(zé)組織實施。2.經(jīng)濟處罰由財務(wù)部門按照規(guī)定進行操作，紀律處分及其他處理措施由人力資源部門負責(zé)執(zhí)行，并做好相關(guān)記錄。3.責(zé)任人員應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)接受責(zé)任追究處理，如對處理結(jié)果有異議，可在規(guī)定時間內(nèi)提出申訴，但不影響責(zé)任追究決定的執(zhí)行。（四）監(jiān)督與反饋1.審計部門或風(fēng)險管理部門對責(zé)任追究執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，確保責(zé)任追究措施落實到位。2.責(zé)任追究執(zhí)行部門應(yīng)定期向責(zé)任認定部門反饋責(zé)任追究執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過程中存在問題或困難，及時溝通協(xié)調(diào)解決。五、從輕、減輕及從重處罰情形（一）從輕、減輕處罰情形1.主動發(fā)現(xiàn)并及時糾正違規(guī)、失職行為，未造成損失或不良影響的。2.積極配合調(diào)查，主動提供相關(guān)證據(jù)，如實陳述事實，對查清問題起到重要作用的。3.主動采取措施挽回損失或消除不良影響的。4.法律法規(guī)或銀行內(nèi)部規(guī)章制度規(guī)定的其他從輕、減輕處罰情形。（二）從重處罰情形1.違規(guī)、失職行為情節(jié)惡劣，造成重大損失或嚴重不良影響的。2.多次違規(guī)、失職，屢教不改的。3.故意隱瞞違規(guī)、失職行為，阻礙調(diào)查的。4.授意、指使、強令他人違規(guī)、失職的。5.法律法規(guī)或銀行內(nèi)部規(guī)章制度規(guī)定的其他從重處罰情形。六、申訴與復(fù)查（一）申訴1.被追究責(zé)任人員如對責(zé)任追究決定不服，可在收到?jīng)Q定之日起[X]個工作日內(nèi)，向作出責(zé)任追究決定的部門提出書面申訴。2.申訴材料應(yīng)包括申訴理由、相關(guān)證據(jù)及希望達到的申訴結(jié)果等內(nèi)容。（二）復(fù)查1.作出責(zé)任追究決定的部門收到申訴材料后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)進行審查，決定是否受理申訴。2.如決定受理申訴，應(yīng)成立復(fù)查小組，對申訴事項進行復(fù)查。復(fù)查小組應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成復(fù)查工作，并形成復(fù)查報告。3.復(fù)查報告應(yīng)包括復(fù)查過程、復(fù)查結(jié)果及處理建議等內(nèi)容。如復(fù)查后維持原責(zé)任追究決定，應(yīng)向申訴人說明理由；如改變原決定，應(yīng)及時通知相關(guān)部門執(zhí)行新的決定。七、附則（一）解釋