銀行獨(dú)董管理辦法總則制定目的為進(jìn)一步規(guī)范銀行獨(dú)立董事的任職資格、履職行為，完善銀行治理結(jié)構(gòu)，提高銀行決策的科學(xué)性和公正性，促進(jìn)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于[銀行名稱]（以下簡(jiǎn)稱“本行”）獨(dú)立董事的管理?；驹瓌t獨(dú)立董事的管理遵循依法合規(guī)、獨(dú)立客觀、勤勉盡責(zé)的原則。獨(dú)立董事應(yīng)獨(dú)立于本行股東和管理層，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)本行和全體股東的合法權(quán)益。獨(dú)立董事任職資格基本條件1.具有良好的職業(yè)道德和個(gè)人品德，誠(chéng)實(shí)守信，無(wú)不良記錄。2.具備履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉銀行業(yè)務(wù)、法律法規(guī)及監(jiān)管要求。3.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，從事經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)等相關(guān)工作[具體年限]年以上。4.能夠閱讀、理解和分析財(cái)務(wù)報(bào)表，具備一定的財(cái)務(wù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。5.身體健康，能夠勝任獨(dú)立董事工作。任職限制1.本人及其直系親屬不得在本行或其控股子公司任職。2.本人及其直系親屬不得直接或間接持有本行已發(fā)行股份的[具體比例]以上，不得為前[具體數(shù)量]大股東。3.本人及其直系親屬不得在直接或間接持有本行已發(fā)行股份[具體比例]以上的股東單位任職。4.本人及其直系親屬不得在與本行存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職。5.最近[具體年限]年內(nèi)，本人未曾擔(dān)任過(guò)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定存在重大違法違規(guī)行為的金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)立董事。提名與選舉1.獨(dú)立董事候選人由董事會(huì)提名委員會(huì)提名。提名委員會(huì)應(yīng)充分考慮獨(dú)立董事的獨(dú)立性、專業(yè)背景和履職能力等因素，對(duì)候選人進(jìn)行認(rèn)真審查。2.獨(dú)立董事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)前[具體天數(shù)]向本行提交個(gè)人詳細(xì)資料，包括個(gè)人簡(jiǎn)歷、職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)資格證書等，供股東查閱。3.獨(dú)立董事的選舉采用累積投票制，由出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的[具體比例]以上通過(guò)。獨(dú)立董事職責(zé)與權(quán)利職責(zé)1.對(duì)本行重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，包括但不限于重大關(guān)聯(lián)交易、利潤(rùn)分配方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員等。2.監(jiān)督本行的內(nèi)部控制制度，對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并提出改進(jìn)建議。3.關(guān)注本行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性和有效性進(jìn)行監(jiān)督。4.審查本行的財(cái)務(wù)報(bào)告，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性發(fā)表意見(jiàn)。5.維護(hù)本行和中小股東的合法權(quán)益，關(guān)注股東特別是中小股東的訴求，積極參與本行治理。6.法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的其他職責(zé)。權(quán)利1.有權(quán)查閱本行的財(cái)務(wù)報(bào)表、會(huì)議記錄、重大合同等文件資料，了解本行的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。2.有權(quán)要求本行高級(jí)管理人員、內(nèi)部審計(jì)人員等提供必要的信息和資料，對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查和了解。3.有權(quán)獨(dú)立聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)本行的特定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)或咨詢，費(fèi)用由本行承擔(dān)。4.有權(quán)在董事會(huì)會(huì)議上發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)進(jìn)行表決。5.法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的其他權(quán)利。獨(dú)立董事履職保障工作條件1.本行應(yīng)為獨(dú)立董事提供必要的工作條件，包括辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)備、信息資料等，確保獨(dú)立董事能夠充分了解本行的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。2.本行應(yīng)定期向獨(dú)立董事提供本行的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表、重大事項(xiàng)進(jìn)展等資料，便于獨(dú)立董事履行職責(zé)。知情權(quán)保障1.獨(dú)立董事有權(quán)獲取本行的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、管理等方面的信息，本行應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向獨(dú)立董事提供相關(guān)信息。2.獨(dú)立董事認(rèn)為必要時(shí)，可以要求本行高級(jí)管理人員、內(nèi)部審計(jì)人員等就特定事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，并提供相關(guān)資料。費(fèi)用與津貼1.本行應(yīng)向獨(dú)立董事支付合理的津貼，津貼標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)制定，并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)。2.獨(dú)立董事因履行職責(zé)發(fā)生的差旅費(fèi)、通訊費(fèi)等費(fèi)用，由本行按照規(guī)定予以報(bào)銷。獨(dú)立董事履職監(jiān)督與考核履職監(jiān)督1.董事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，定期聽(tīng)取獨(dú)立董事的工作匯報(bào)，了解獨(dú)立董事的履職情況。2.監(jiān)事會(huì)對(duì)獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，檢查獨(dú)立董事是否履行了法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的職責(zé)。3.獨(dú)立董事應(yīng)定期向董事會(huì)提交履職報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括履職情況、對(duì)本行重大事項(xiàng)的意見(jiàn)和建議等。履職考核1.本行建立獨(dú)立董事履職考核制度，對(duì)獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)?？己藘?nèi)容包括獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議情況、發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)情況、對(duì)本行重大事項(xiàng)的決策參與情況等。2.履職考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)?？己私Y(jié)果將作為獨(dú)立董事續(xù)聘、津貼調(diào)整等的重要依據(jù)。3.獨(dú)立董事連續(xù)[具體年限]年考核結(jié)果為不合格的，本行應(yīng)及時(shí)予以更換。獨(dú)立董事的更換與辭職更換情形1.獨(dú)立董事任期屆滿未續(xù)聘的。2.獨(dú)立董事連續(xù)[具體年限]次未親自出席董事會(huì)會(huì)議的。3.獨(dú)立董事在履職過(guò)程中違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求或本行章程規(guī)定，損害本行或股東利益的。4.獨(dú)立董事因健康原因無(wú)法正常履職的。5.法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的其他更換情形。更換程序1.獨(dú)立董事更換由董事會(huì)提名委員會(huì)提出候選人，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，提交股東大會(huì)選舉。2.獨(dú)立董事更換后，本行應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在本行官網(wǎng)等媒體上進(jìn)行公告。辭職程序1.獨(dú)立董事辭職應(yīng)提前[具體天數(shù)]向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告，說(shuō)明辭職原因。2.獨(dú)立董事辭職報(bào)告應(yīng)在董事會(huì)收到后[具體天數(shù)]內(nèi)披露，并說(shuō)明辭職對(duì)本行治理結(jié)構(gòu)的影響。3.獨(dú)立董事辭職后，在辭職報(bào)告尚未生效或生效后的合理期限內(nèi)，仍應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定履行職責(zé)。附則解釋與修訂1.本辦法由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。2