銀行獨董管理辦法總則制定目的為進一步規(guī)范銀行獨立董事的任職資格、履職行為，完善銀行治理結構，提高銀行決策的科學性和公正性，促進銀行穩(wěn)健運營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于[銀行名稱]（以下簡稱“本行”）獨立董事的管理?；驹瓌t獨立董事的管理遵循依法合規(guī)、獨立客觀、勤勉盡責的原則。獨立董事應獨立于本行股東和管理層，認真履行職責，維護本行和全體股東的合法權益。獨立董事任職資格基本條件1.具有良好的職業(yè)道德和個人品德，誠實守信，無不良記錄。2.具備履行獨立董事職責所必需的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，熟悉銀行業(yè)務、法律法規(guī)及監(jiān)管要求。3.具有大學本科及以上學歷，從事經(jīng)濟、金融、法律、財務等相關工作[具體年限]年以上。4.能夠閱讀、理解和分析財務報表，具備一定的財務知識和風險識別能力。5.身體健康，能夠勝任獨立董事工作。任職限制1.本人及其直系親屬不得在本行或其控股子公司任職。2.本人及其直系親屬不得直接或間接持有本行已發(fā)行股份的[具體比例]以上，不得為前[具體數(shù)量]大股東。3.本人及其直系親屬不得在直接或間接持有本行已發(fā)行股份[具體比例]以上的股東單位任職。4.本人及其直系親屬不得在與本行存在業(yè)務聯(lián)系或利益關系的機構任職。5.最近[具體年限]年內，本人未曾擔任過被監(jiān)管機構認定存在重大違法違規(guī)行為的金融機構的獨立董事。提名與選舉1.獨立董事候選人由董事會提名委員會提名。提名委員會應充分考慮獨立董事的獨立性、專業(yè)背景和履職能力等因素，對候選人進行認真審查。2.獨立董事候選人應在股東大會召開前[具體天數(shù)]向本行提交個人詳細資料，包括個人簡歷、職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)資格證書等，供股東查閱。3.獨立董事的選舉采用累積投票制，由出席股東大會的股東所持表決權的[具體比例]以上通過。獨立董事職責與權利職責1.對本行重大事項發(fā)表獨立意見，包括但不限于重大關聯(lián)交易、利潤分配方案、聘任或解聘高級管理人員等。2.監(jiān)督本行的內部控制制度，對內部控制的有效性進行評價，并提出改進建議。3.關注本行的風險管理狀況，對風險管理體系的健全性和有效性進行監(jiān)督。4.審查本行的財務報告，對財務報告的真實性、準確性和完整性發(fā)表意見。5.維護本行和中小股東的合法權益，關注股東特別是中小股東的訴求，積極參與本行治理。6.法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的其他職責。權利1.有權查閱本行的財務報表、會議記錄、重大合同等文件資料，了解本行的經(jīng)營狀況和財務狀況。2.有權要求本行高級管理人員、內部審計人員等提供必要的信息和資料，對相關事項進行調查和了解。3.有權獨立聘請外部審計機構、律師事務所等專業(yè)機構，對本行的特定事項進行審計或咨詢，費用由本行承擔。4.有權在董事會會議上發(fā)表獨立意見，對董事會決議事項進行表決。5.法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的其他權利。獨立董事履職保障工作條件1.本行應為獨立董事提供必要的工作條件，包括辦公場所、辦公設備、信息資料等，確保獨立董事能夠充分了解本行的經(jīng)營狀況和財務狀況。2.本行應定期向獨立董事提供本行的經(jīng)營情況、財務報表、重大事項進展等資料，便于獨立董事履行職責。知情權保障1.獨立董事有權獲取本行的財務、業(yè)務、管理等方面的信息，本行應及時、準確、完整地向獨立董事提供相關信息。2.獨立董事認為必要時，可以要求本行高級管理人員、內部審計人員等就特定事項進行說明，并提供相關資料。費用與津貼1.本行應向獨立董事支付合理的津貼，津貼標準由董事會制定，并經(jīng)股東大會審議通過。2.獨立董事因履行職責發(fā)生的差旅費、通訊費等費用，由本行按照規(guī)定予以報銷。獨立董事履職監(jiān)督與考核履職監(jiān)督1.董事會負責對獨立董事的履職情況進行監(jiān)督，定期聽取獨立董事的工作匯報，了解獨立董事的履職情況。2.監(jiān)事會對獨立董事的履職情況進行監(jiān)督，檢查獨立董事是否履行了法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的職責。3.獨立董事應定期向董事會提交履職報告，報告內容包括履職情況、對本行重大事項的意見和建議等。履職考核1.本行建立獨立董事履職考核制度，對獨立董事的履職情況進行考核評價?？己藘热莅í毩⒍鲁鱿聲h情況、發(fā)表獨立意見情況、對本行重大事項的決策參與情況等。2.履職考核結果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級?？己私Y果將作為獨立董事續(xù)聘、津貼調整等的重要依據(jù)。3.獨立董事連續(xù)[具體年限]年考核結果為不合格的，本行應及時予以更換。獨立董事的更換與辭職更換情形1.獨立董事任期屆滿未續(xù)聘的。2.獨立董事連續(xù)[具體年限]次未親自出席董事會會議的。3.獨立董事在履職過程中違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求或本行章程規(guī)定，損害本行或股東利益的。4.獨立董事因健康原因無法正常履職的。5.法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定的其他更換情形。更換程序1.獨立董事更換由董事會提名委員會提出候選人，經(jīng)董事會審議通過后，提交股東大會選舉。2.獨立董事更換后，本行應及時向監(jiān)管機構報告，并在本行官網(wǎng)等媒體上進行公告。辭職程序1.獨立董事辭職應提前[具體天數(shù)]向董事會提交書面辭職報告，說明辭職原因。2.獨立董事辭職報告應在董事會收到后[具體天數(shù)]內披露，并說明辭職對本行治理結構的影響。3.獨立董事辭職后，在辭職報告尚未生效或生效后的合理期限內，仍應按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程規(guī)定履行職責。附則解釋與修訂1.本辦法由本行董事會負責解釋。2