銀行從業(yè)管理辦法總則目的與依據(jù)為加強(qiáng)銀行業(yè)從業(yè)人員的管理，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)的良好形象，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員參照本辦法執(zhí)行?；驹瓌t銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對從業(yè)人員的管理，建立健全從業(yè)人員管理制度，完善激勵(lì)約束機(jī)制，提高從業(yè)人員素質(zhì)。從業(yè)資格資格考試銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試是評價(jià)銀行業(yè)從業(yè)人員專業(yè)知識和技能的主要方式。資格考試分為初級和中級兩個(gè)級別，考試科目包括銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力、銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)。銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)下設(shè)個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款、銀行管理5個(gè)專業(yè)類別?？忌筛鶕?jù)自身職業(yè)發(fā)展需要選擇相應(yīng)的專業(yè)類別進(jìn)行報(bào)考。資格證書申請與頒發(fā)通過資格考試的人員，可向中國銀行業(yè)協(xié)會申請頒發(fā)資格證書。申請證書時(shí)，需提交個(gè)人基本信息、學(xué)歷證明、工作證明等相關(guān)材料。中國銀行業(yè)協(xié)會對申請材料進(jìn)行審核，審核通過后頒發(fā)資格證書。資格證書是銀行業(yè)從業(yè)人員具備相應(yīng)專業(yè)知識和技能的證明，有效期為3年。有效期屆滿，證書持有人需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請證書延續(xù)。繼續(xù)教育銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定參加繼續(xù)教育，不斷更新知識，提高業(yè)務(wù)水平。繼續(xù)教育的內(nèi)容包括法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、業(yè)務(wù)知識等。繼續(xù)教育的方式包括網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、面授培訓(xùn)、學(xué)術(shù)交流等。銀行業(yè)從業(yè)人員每年應(yīng)完成不少于規(guī)定學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育。職業(yè)操守守法合規(guī)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，自覺抵制違法違規(guī)行為。不得參與非法集資、地下錢莊等違法金融活動，不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。誠實(shí)守信銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，言行一致，不得欺詐客戶，不得隱瞞或歪曲事實(shí)。在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知客戶產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等信息，不得誤導(dǎo)客戶。專業(yè)勝任銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、技能和職業(yè)操守，不斷提高業(yè)務(wù)水平。應(yīng)當(dāng)積極參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，更新知識結(jié)構(gòu)，提高業(yè)務(wù)能力。勤勉盡職銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不得敷衍塞責(zé)。在工作中，應(yīng)當(dāng)積極主動地完成工作任務(wù)，提高工作效率和質(zhì)量。保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得泄露客戶信息。在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料和交易信息，不得非法獲取、出售或泄露客戶信息。公平競爭銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平競爭，不得采取不正當(dāng)手段排擠競爭對手。在業(yè)務(wù)拓展中，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則，不得進(jìn)行商業(yè)賄賂等不正當(dāng)競爭行為。監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管理職責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員管理制度，明確管理部門和管理人員的職責(zé)。應(yīng)當(dāng)定期對從業(yè)人員的職業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員違規(guī)檔案，記錄違規(guī)行為及處理結(jié)果。行業(yè)自律組織職責(zé)中國銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行業(yè)從業(yè)人員的自律管理，制定行業(yè)自律規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則。應(yīng)當(dāng)組織開展從業(yè)人員培訓(xùn)和職業(yè)資格考試，提高從業(yè)人員素質(zhì)。應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員投訴舉報(bào)機(jī)制，受理對從業(yè)人員違規(guī)行為的投訴舉報(bào)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對違反本辦法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，逾期不改正的，可采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。對違反本辦法的銀行業(yè)從業(yè)人員，可根據(jù)情節(jié)輕重，采取警告、罰款、取消從業(yè)資格等處罰措施。法律責(zé)任從業(yè)人員違規(guī)責(zé)任銀行業(yè)從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情節(jié)輕重，給予批評教育、警告、罰款、紀(jì)律處分等處理。情節(jié)嚴(yán)重的，中國銀行業(yè)協(xié)會可取消其從業(yè)資格，并向社會公布。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事