金控公司管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)對金控公司的監(jiān)督管理，規(guī)范金控公司經(jīng)營行為，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)金控公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融控股公司及其附屬機(jī)構(gòu)?；驹瓌t金控公司應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營，誠實守信，審慎經(jīng)營，履行反洗錢、反恐怖主義融資和反逃稅義務(wù)，保障金融消費者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場秩序。設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.股東資格：設(shè)立金控公司的股東應(yīng)當(dāng)具有良好的財務(wù)狀況、誠信記錄和納稅記錄，最近三年無重大違法違規(guī)行為。2.注冊資本：金控公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣50億元，且為實繳貨幣資本。3.組織架構(gòu)：具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度。4.人員配備：擁有熟悉金融業(yè)務(wù)的高級管理人員和專業(yè)人員。設(shè)立程序1.申請與受理：申請人向中國人民銀行提交申請材料，中國人民銀行依法進(jìn)行受理。2.審查與決定：中國人民銀行對申請材料進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。3.登記與公告：經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金控公司，憑批準(zhǔn)文件向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并予以公告。變更與終止1.變更事項：金控公司變更名稱、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司住所、經(jīng)營范圍等重大事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。2.終止情形：金控公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后予以終止：公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；股東會或者股東大會決議解散；因公司合并或者分立需要解散；依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；人民法院依法予以解散。業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險管理業(yè)務(wù)范圍金控公司可以從事下列部分或者全部業(yè)務(wù)：1.控股、參股商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機(jī)構(gòu)；2.投資金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)；3.為金融機(jī)構(gòu)提供股權(quán)管理服務(wù)；4.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。關(guān)聯(lián)交易管理1.關(guān)聯(lián)方認(rèn)定：明確金控公司關(guān)聯(lián)方的范圍，包括控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人等。2.關(guān)聯(lián)交易審批：金控公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照市場化原則進(jìn)行，經(jīng)公司董事會或者股東會批準(zhǔn)。3.信息披露：金控公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易信息，接受社會監(jiān)督。風(fēng)險管理1.風(fēng)險管理制度：金控公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，制定風(fēng)險管理政策和程序。2.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：對各類風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，及時采取措施防范風(fēng)險。3.內(nèi)部控制：加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保各項業(yè)務(wù)活動合規(guī)穩(wěn)健運行。公司治理治理結(jié)構(gòu)1.股東會：金控公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立股東會，股東會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。2.董事會：董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使公司的經(jīng)營決策權(quán)。3.監(jiān)事會：監(jiān)事會對股東會負(fù)責(zé)，監(jiān)督公司的經(jīng)營活動和財務(wù)狀況。4.高級管理層：高級管理層負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格1.任職條件：董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)，具備履行職責(zé)所需的知識和能力。2.任職核準(zhǔn)：董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)。監(jiān)督管理監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查：中國人民銀行有權(quán)對金控公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險狀況等。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：金控公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定定期報送有關(guān)報告和資料，中國人民銀行對報送的信息進(jìn)行分析和監(jiān)測。3.監(jiān)管談話：中國人民銀行可以與金控公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)問題作出說明。違規(guī)處理金控公司違反本辦法規(guī)定的，中國人民銀行可以責(zé)令其改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。信息披露披露內(nèi)容金控公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露下列信息：1.公司基本情況：包括公司名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)等。2.財務(wù)狀況：年度財務(wù)報告、中期財務(wù)報告等。3.風(fēng)險管理狀況：風(fēng)險管理制度、風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)等。4.公司治理情況：股東會、董事會、監(jiān)事會等治理結(jié)構(gòu)情況。5.重大事項：重大關(guān)聯(lián)交易、重大投資等。披露方式金控公司應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站、中國人民銀行指定的媒體等渠道及時、準(zhǔn)確、完整地披露信息。附則解釋權(quán)本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。