第頁金融與法律領域知識試卷涵蓋賬戶管理犯罪訊問等內容1.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣1張至2張，每月向（）匯總通報一次，遇特殊情況應及時通報。A、當?shù)毓簿諦、當?shù)厝嗣胥y行C、總行D、公安國保部門【正確答案】：D2.系統(tǒng)預警監(jiān)督中賬戶管理預警監(jiān)督要點，單位定期存款銷戶資金去向應轉至A、法人賬戶B、該定期存款單位的專用存款賬戶C、該定期存款單位的基本存款賬戶D、該定期存款單位的一般存款賬戶【正確答案】：C3.自通知發(fā)出之日起（）天內，客戶仍未辦理相關銷戶手續(xù)的，視為該客戶自愿銷戶，將其未劃轉款項納入“待處理久懸未取款項”管理。A、10天B、15天C、30天D、60天【正確答案】：C4.總行集中管理的抵質押物品，由其管理部門相關條線中心主管按（）進行全面盤點，確保賬實相符。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：B5.對擬上繳人行的已清分現(xiàn)金，換人按每人清分現(xiàn)金總額不低于（）的比例進行抽檢。A、0.05B、0.1C、0.2D、0.3【正確答案】：B6.在訊問筆錄中應當注明犯罪嫌疑人到案方式，并由犯罪嫌疑人注明到案時間和（）。A、家庭地址B、聯(lián)系電話C、年齡D、傳喚結束時間【正確答案】：D7.金融機構協(xié)助人民法院網(wǎng)絡查控，凍結被執(zhí)行人存款時，當被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結前尚未被凍結的金額）小于應凍結金額時，金融機構應對指定賬戶按照人民法院要求凍結的金額進行（）凍結。A、限額B、全額C、臨時D、全部【正確答案】：A8.現(xiàn)金管理中心主管總行業(yè)務庫保管的重要空白憑證()不定期檢查一次A、按年B、按季C、按月D、按周【正確答案】：D9.存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的（）的真實性、完整性、合法性。A、個人資料B、身份證件C、存款賬戶D、開戶資料【正確答案】：D10.持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在自收繳之日起（）內，持假幣收繳憑證到當?shù)厝嗣胥y行分支機構提出書面鑒定申請。持有人如對金融機構作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證之日起（）內向當?shù)厝嗣胥y行提出行政復議或向當?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。A、3個工作日,60個工作日B、3個工作日，60日C、3日，60個工作日D、3日，60日【正確答案】：B11.系統(tǒng)預警監(jiān)督中客戶行為預警監(jiān)督要點，下列屬于一人控制多個網(wǎng)銀監(jiān)測的風險點有客戶充當資金掮客，出租出借賬戶、（）A、空存實取調撥現(xiàn)金監(jiān)測B、化整為零辦理業(yè)務，規(guī)避相關部門監(jiān)管C、挪用庫存現(xiàn)金D、本行員工掌握他人賬戶【正確答案】：D12.總包單位應當在工程施工合同簽訂之日起（）日內開立專用賬戶，并與建設單位、開戶銀行簽訂資金管理三方協(xié)議。A、30個工作日B、30日C、15日D、15個工作日【正確答案】：B13.經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的賬戶，應中止其所有業(yè)務并通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）內向農(nóng)商行重新核實身份的，應暫停開戶人名下其他賬戶的非柜面業(yè)務，待重新核實身份后恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務。A、3個工作日B、3日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B14.自（）起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業(yè)務。A、2016年1月1日B、2016年12月1日C、2017年1月1日D、2017年12月1日【正確答案】：C15.信托公司在設立信托時，應當核對（）的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產(chǎn)的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、委托人B、申請人C、受益人【正確答案】：A16.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結（）緊急聯(lián)系人機制，設置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報送法人所在地公安機關。A、7×12B、7×24C、5×24D、5×12【正確答案】：B17.納入個人久懸銀行賬戶管理的賬戶余額（）年未發(fā)生收付活動，余額在人民幣（）元以下。A、1年50元（含）B、1年50元（不含）C、2年50元（含）D、2年50元（不含）【正確答案】：C18.對依法留所執(zhí)行刑罰的罪犯，下列哪種情形不可暫予監(jiān)外執(zhí)行？（）A、有嚴重疾病需要保外就醫(yī)的B、懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女C、患有慢性病但不嚴重的患者D、生活不能自理，適用暫予監(jiān)外執(zhí)行不致危害社會的【正確答案】：C19.根據(jù)《關于進一步擴大小微企業(yè)簡易開戶試點范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導意見》規(guī)定，簡易開戶僅適用于小微企業(yè)（）的開立。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：A20.總包單位應當將專用賬戶有關資料、用工管理臺賬等妥善保存，至少保存至（）A、工程完工且工資全部結清后5年B、工程完工且工資全部結清后10年C、工程完工且工資全部結清后3年D、工程完工且工資全部結清后1年【正確答案】：C21.被害人遭遇電信網(wǎng)絡詐騙后，涉案賬戶為支付賬戶的，被害人應（）。A、向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點舉報B、可撥打報警電話（110），直接向公安機關報案C、通過網(wǎng)絡發(fā)起人肉搜索D、通過微信向朋友們求助【正確答案】：B22.（）將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布。A、人民銀行B、公安機關C、司法機關D、銀保監(jiān)會【正確答案】：A23.柜員操作失誤導致個人賬戶通存通兌交易出現(xiàn)差錯時，應在()使用存款沖銷、補正交易對錯賬進行處理。A、交易日日切時點前B、交易日日切時點后C、次日D、一周內【正確答案】：A24.金融機構反饋信息，（）當時協(xié)助辦理查控事項的金融機構本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。A、應當以B、不限于C、僅以【正確答案】：C25.對賬管理崗每月初打印上月末余額對賬單，()個工作日內完成用印、封裝并郵寄。A、7B、5C、3D、15【正確答案】：B26.領款當日，業(yè)務庫記賬員及復核員憑審批單在（）進行款項匯出賬務處理。A、綜合業(yè)務系統(tǒng)B、電子登記簿C、OD、郵箱E、統(tǒng)一登錄平臺【正確答案】：A27.關于金融機構協(xié)助保險監(jiān)督管理機構辦理查詢業(yè)務時，下列表述正確的是（）。A、金融機構協(xié)助查詢復制存款資料等支付了成本費用的，不得向保險監(jiān)督管理機構收取工本費B、對保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構賬戶的情況和內容，有關金融機構及其有關工作人員任意告知被查詢保險機構及相關單位或者個人C、對金融機構提供的有關資料，保險監(jiān)督管理機構及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關金融機構應當依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機構辦理查詢工作，如實提供相關資料，不得隱匿【正確答案】：D28.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結措施，但不得（），已喪失保證金功能時除外。A、支取B、兌付C、轉賬D、扣劃【正確答案】：D29.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)差錯，應立即向（）報告。A、運營主管B、行長C、運營管理部D、分管行長【正確答案】：A30.營業(yè)網(wǎng)點和（）每周一學、每月一練A、運營主管B、柜員C、總行業(yè)務庫D、大堂經(jīng)理【正確答案】：C31.中國人民銀行落實（）工作方法，指導反洗錢義務機構進一步提高反洗錢客戶身份識別工作的有效性，加強反洗錢客戶身份識別。A、了解你的客戶B、客戶身份實名制C、風險為本D、謹慎性【正確答案】：C32.關于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為。B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。C、誤收是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為。D、假幣收繳的主體是金融機構的業(yè)務人員，收繳行為是業(yè)務行為，沒有行政強制性?！菊_答案】：B33.單位人民幣卡賬戶的資金一律從其()轉賬存入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、單位結算賬戶【正確答案】：A34.（）應加強電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案例，總結作案手段和特點，交流防堵經(jīng)驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社會公眾風險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。A、各銀行、支付機構、公安機關B、各銀行、支付機構、公安機關、電信主管部門C、人民銀行、公安機關、電信主管部門和各銀行、支付機構D、人民銀行、公安機關、電信主管部門、工商行政管理部門和各銀行、支付機構【正確答案】：B35.匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式是（）。A、托收承付B、委托收款C、匯兌D、本票【正確答案】：C36.集中管理的離行式自助設備視同柜員尾箱管理，由現(xiàn)金中心主管（）隨機抽查一次。A、按季B、按月C、按周【正確答案】：C37.關于假幣收繳、鑒定的說法，錯誤的是（）A、金融機構在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構兩名以上業(yè)務員當面予以收繳B、持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)萎愖h時，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構提出書面鑒定申請C、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自受理鑒定之日起20個工作日內，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》D、持有人對中國人民銀行分支機構做出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議的，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內向其上一級機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟【正確答案】：C38.托收承付結算每筆的金額起點是()元。A、1000B、5000C、10000D、50000【正確答案】：C39.試點銀行應當通過官方網(wǎng)站、微信公眾號、“全鏈通“平臺等電子渠道提供小微企業(yè)開戶預約服務，并在接收預約開戶申請（）聯(lián)系企業(yè)，初步了解企業(yè)情況，一次性告知開戶資料要求，約定后續(xù)業(yè)務辦理時間。A、當日至遲下一個工作日B、當日C、二個工作日內D、三個工作日內【正確答案】：A40.與金融機構聯(lián)網(wǎng)的人民法院應當制作電子協(xié)助執(zhí)行通知書，并附電子查詢清單（包括案號、執(zhí)行法院名稱、被執(zhí)行人基本信息），（）向金融機構發(fā)送。A、定期B、不定期C、實時【正確答案】：C41.運營風險監(jiān)督與業(yè)務操作要做到在空間上和人員上相互分離，風險監(jiān)督人員不得參與被監(jiān)督業(yè)務，不得接觸各類重要印章、密押以及相關操作系統(tǒng)，體現(xiàn)（）原則。A、獨立性原則。B、及時性原則。C、完整性原則。D、重要性原則?！菊_答案】：A42.對小微企業(yè)和個體工商戶通過柜臺渠道進行的單筆（）萬元（含）以下的對公跨行轉賬匯款業(yè)務，商業(yè)銀行應按照不高于現(xiàn)行政府指導價標準的9折實行優(yōu)惠。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B43.根據(jù)不同交易類別設定監(jiān)督比例，對高風險業(yè)務實施（）監(jiān)督。A、75%B、80%C、90%D、100%【正確答案】：D44.低風險（綠色）預警信息必須在下發(fā)后（）個小時之內處理，節(jié)假日順延A、12B、18C、24D、36【正確答案】：C45.《支付結算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1個月B、自出票日起2個月C、自出票日起3個月D、自出票日起4個月【正確答案】：A46.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元；A、5,20B、5,10C、1,20D、1,10【正確答案】：C47.能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額的（）兌換。A、全額B、半額C、四分之三D、不予兌換【正確答案】：B48.（）對營業(yè)網(wǎng)點的會計業(yè)務印章的使用、保管等情況進行管理和監(jiān)督。A、柜員B、會計主管C、支行行長D、運營管理部【正確答案】：B49.柜員領取重要空白憑證時，應根據(jù)（）的平均用量現(xiàn)現(xiàn)金柜員領取。A、每月B、每周C、每旬D、每半月【正確答案】：B50.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查詢措施的，應當根據(jù)所提供的被執(zhí)行人基本信息數(shù)據(jù)，在本單位生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫或實時備份庫中查詢，并通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)(）反饋查詢結果。A、及時B、實時C、匯總【正確答案】：B51.辦理開戶業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應當及時向（）報案。A、賬戶管理中心B、總行C、公安機關D、反洗錢中心【正確答案】：C52.人民法院執(zhí)行工作中，對被執(zhí)行人在有限責任公司、其他法人企業(yè)中的投資權益或股權，可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結C、止付D、查詢【正確答案】：B53.人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業(yè)金融機構建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結（含續(xù)凍、解除凍結）需求發(fā)送和結果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構與銀行業(yè)金融機構的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓網(wǎng)D、金融專網(wǎng)【正確答案】：D54.公安機關可以在（）執(zhí)行監(jiān)視居住。A、羈押場所B、專門的辦案場所C、辦公場所D、指定的生活居所【正確答案】：D55.旗艦型和綜合型營業(yè)網(wǎng)點應配備專職的（），（）可兼任綜合柜員增加營業(yè)窗口；運營主管外出時，具備運營主管后備資質的（），可暫時履行網(wǎng)點運營主管職責，但不得同時兼任綜合柜員。A、客戶經(jīng)理B、大堂經(jīng)理C、現(xiàn)金柜員D、綜合柜員【正確答案】：B56.銀行辦理支付結算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的，按（）計付賠償金。A、同檔次流動資金貸款利率B、市場利率C、基準利率D、協(xié)議利率【正確答案】：A57.試點銀行應從開戶條件、開戶資料、開戶審核、拒絕開戶理由等方面，排查清理本行相關制度、系統(tǒng)功能、業(yè)務流程等與提供優(yōu)質銀行賬戶服務不相符的做法，建立企業(yè)賬戶服務（）清單制度.A、合規(guī)B、合法C、正面D、負面【正確答案】：D58.農(nóng)商行總行與營業(yè)網(wǎng)點之間的調運應（）。A、通過押運車押解B、支行雙人去總行領取C、總行業(yè)務庫與支行人員當面點清D、行長開會時請其帶回【正確答案】：A59.金融機構應在（）層面建立統(tǒng)一的洗錢風險管理基本政策A、總部B、分支機構C、條線部門D、基層網(wǎng)點【正確答案】：A60.收取公用事業(yè)費，必須具有收付雙方事先簽訂的經(jīng)濟合同，由付款人向開戶銀行授權，并經(jīng)開戶銀行同意，報經(jīng)（）批準。A、中國人民銀行當?shù)胤种蠦、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、開戶行總行【正確答案】：A61.經(jīng)營性的存款人，偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶()A、給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款B、給予警告并處以2萬元以上3萬元以下的罰款C、給予警告并處以3萬元以上5萬元以下的罰款D、給予警告并處以10萬元以上30萬元以下的罰款【正確答案】：A62.因稅收、繼承、（）可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權利（）優(yōu)于其前手的權利。A、重大過失；可以B、重大過失；不得C、贈與；可以D、贈與；不得【正確答案】：D63.本票解付，是指辦理跨系統(tǒng)銀行本票解付，由代理付款行與出票銀行依托（）系統(tǒng)實現(xiàn)銀行本票信息的實時比對各資金清算。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、農(nóng)信銀系統(tǒng)D、實時匯兌系統(tǒng)【正確答案】：B64.已納入久懸銀行賬戶管理的賬戶，以（）的方式，系統(tǒng)自動生成”待處理久懸加注任務”，賬戶管理崗應及時在系統(tǒng)中操作聯(lián)動人民銀行賬戶管理系統(tǒng)久懸加注，并發(fā)送短信提醒客戶。A、T+0B、T+1C、T+3D、T+2【正確答案】：B65.列入武裝警察部隊序列的公安邊防、消防、警衛(wèi)部門人員的犯罪案件，由（）管轄。A、公安機關B、武裝警察部隊C、人民檢察院D、人民法院【正確答案】：A66.銀行承兌匯票的承兌銀行，應按票面金額向出票人收取()的手續(xù)費。A、0.2‰B、0.5‰C、2‰D、5‰【正確答案】：B67.被害人經(jīng)支付賬戶被騙后，可以通過（）申請緊急止付A、撥打報警電話（110），直接向公安機關報案B、直接向公安機關報案或向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點舉報C、向公安機關報案后向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點舉報【正確答案】：A68.農(nóng)商行應在單位銀行結算賬戶管理協(xié)議中以（）方式向單位展示其義務和責任條款，并明確告知單位客戶。A、醒目B、標注C、列示【正確答案】：A69.柜員（）將所有系統(tǒng)退至登錄狀態(tài)，現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印章等重要物品全部入箱落鎖保管。A、臨時外出（離開營業(yè)間）B、臨時離崗（不離開營業(yè)間）C、休假D、下班【正確答案】：B70.（）對銀行、非銀行支付機構交易信息透明傳輸情況持續(xù)跟蹤監(jiān)督。A、中國人民銀行總行B、人民銀行分支機構C、公安機關D、反詐中心【正確答案】：B71.現(xiàn)金入業(yè)務庫。入庫時在監(jiān)控下經(jīng)總行業(yè)務庫管庫員（）核對，無誤后辦理入庫交接手續(xù)。A、單人B、雙人C、主管D、單位負責人【正確答案】：B72.客戶從存款賬戶一次性提取現(xiàn)金()萬元（含()萬元）以上的，應至少提前一天預約。A、5B、10C、20【正確答案】：C73.在（）的指導下，江蘇省支付清算服務協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）組織會員單位在省內部分地區(qū)開展簡易開戶試點，特制定《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導意見》。A、人民銀行南京分行B、人民銀行分支機構C、國務院D、銀監(jiān)會【正確答案】：A74.建設單位應當按工程施工合同約定的數(shù)額或者比例等，按時將人工費用撥付到總包單位專用賬戶，人工費用撥付周期不得超過（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：A75.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶農(nóng)商行辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。A、只收不付B、不收不付C、暫停非柜面【正確答案】：A76.以下不屬于開立個人銀行結算賬戶的證件是（）A、外國公民的居民身份證B、中國居民的臨時身份證C、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件D、香港、澳門居民的港澳居民往來內地通行證【正確答案】：A77.受理申訴或者控告的公安機關應當及時進行調查核實，并在收到申訴、控告之日起()日以內作出處理決定，書面回復申訴人、控告人。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D78.根據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)【2021】169號文件要求，人民銀行指導清算機構對小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆10萬元以下的交易按照現(xiàn)行費率（）折實行優(yōu)惠。A、6B、7C、8D、9【正確答案】：D79.持票人行使（），應當按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。A、票據(jù)行為B、票據(jù)權利C、票據(jù)義務D、票據(jù)責任【正確答案】：B80.電子商業(yè)匯票的承兌，是指付款人承諾在票據(jù)（）支付電子商業(yè)匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、背書后C、有效期內D、背書轉讓【正確答案】：A81.查庫必須（）進行，如遇各層級查庫人員同時查庫，視為其中一人的查庫行為。A、獨立B、獨自C、隨機D、突擊【正確答案】：A82.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的跨境款項劃轉需提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）B、20萬元以上（含20萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）C、5萬元以上、1萬美元以上D、20萬元以上、1萬美元【正確答案】：B83.法人或者非法人組織的受益所有人是指最終擁有或者實際控制法人或者非法人組織的一個或者多個（）A、法人B、自然人C、組織D、法人或自然人【正確答案】：B84.不屬于銀行本票必須記載事項的是（）。A、地址B、確定的金額C、出票日期D、出票人簽章【正確答案】：A85.系統(tǒng)預警信息按生成時效可分為（）和事后(T+1)預警信息A、準實時(T+0)預警信息B、準實時(T+0)預警信息，節(jié)假日順延C、準實時(T+0)預警信息，節(jié)假日不順延D、準實時(T+2)預警信息【正確答案】：A86.（）不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關單位金融賬戶的，責令整改，拒不整改的，處2萬元以上5萬元以下罰款A、人力資源社會保障行政部門B、金融監(jiān)管部門C、審計機關D、財政部門【正確答案】：B87.運營主管與（）輪崗交接時需對自助設備進行清機操作。A、綜合柜員B、主出納C、現(xiàn)金柜員【正確答案】：C88.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的境內款項劃轉需提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）B、50萬元以上（含50萬元）、10萬美元以上（含10萬美元）C、50萬元以上、10萬美元以上D、5萬元以上、1萬美元【正確答案】：B89.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）（含）以下各面額現(xiàn)金。A、5元B、10元C、20元D、50元【正確答案】：B90.配合（）法工委推動出臺反電信網(wǎng)絡詐騙法，梳理、總結打擊治理工作中行之有效的做法及有待研究解決的困難，在法律中明確相關規(guī)定。A、國務院B、全國人大常委會C、全國人大D、中國人民銀行【正確答案】：B91.有權機關要求對已被凍結的存款再行凍結的，金融機構（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其執(zhí)法機構D、不予辦理并應當說明情況【正確答案】：D92.2022年5月8日，A公司向B公司開具一張金額為5萬元的支票，B公司將支票背書轉讓給C公司。5月12日，C公司請求付款銀行付款，銀行以A公司賬戶內只有5000元為由拒絕付款。C公司遂要求B公司付款，B公司于5月15日向C公司支付了全部款項。則B公司向A公司行使再追索權的期限為（）前。A、20220525B、20220715C、20221105D、20220815【正確答案】：D93.人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的按規(guī)定辦理現(xiàn)金收支業(yè)務，執(zhí)行現(xiàn)金“收支兩條線”制度，做好假幣收繳工作，做好殘損券及不宜流通人民幣的回籠上繳工作是（）的崗位職責。A、運營主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：B94.凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等財產(chǎn)的期限為（）。每次續(xù)凍期限最長不得超過（）。A、六個月、六個月B、一年、一年C、一年、二年D、二年、二年【正確答案】：A95.發(fā)現(xiàn)存在大量轉入轉出交易的，按照（）原則，對交易背景進行調查。A、審慎B、了解你的客戶C、風險為本D、實質重于形式【正確答案】：B96.被執(zhí)行人的存款為外幣的，應當將款項扣劃至本院（）。A、人民幣執(zhí)行款專戶B、外幣執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行款專戶【正確答案】：B97.單位應當對銀行結算賬戶開立、變更、撤銷、久懸轉正常等環(huán)節(jié)提交的證明文件等資料的真實性、（）負責。A、完整性B、有效性C、合規(guī)性D、一致性【正確答案】：B98.公安機關對案件現(xiàn)場進行勘查，偵查人員不得少于（）人。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A99.領回的印章在啟用前，應由（）及時登記每枚領入印章的名稱（必須為全稱）、領用日期等A、分管行長B、運營主管C、部門負責人D、行長【正確答案】：B100.不得僅以小微企業(yè)（）戶籍所在地為異地等理由拒絕開戶.A、法定代表人或負責人B、最終受益人C、高級管理人D、財務人員【正確答案】：A1.對犯罪嫌疑人可能判處10年有期徒刑以上刑罰，依照本規(guī)定第一百四十五條規(guī)定的延長期限屆滿，仍不能偵查終結的，應當制作提請批準延長偵查羈押期限意見書，經(jīng)縣級以上公安機關負責人批準，在期限屆滿（）前送請同級人民檢察院層報省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院批準，再延長（）。A、5日B、7日C、1個月D、2個月【正確答案】：BD2.清分員發(fā)現(xiàn)錯款，經(jīng)換人復點確為差錯的，以下處理正確的是（）A、立即報告現(xiàn)場管理員B、留存原封簽、腰條C、準確記錄發(fā)現(xiàn)時間D、登記差錯登記簿E、保存監(jiān)控錄像并通知差錯行【正確答案】：ABCDE3.重點針對（）、（）、（）人群，以“入戶、入村、入校”形式深入推進買賣個人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。A、低收入B、低學歷C、低年齡【正確答案】：ABC4.管庫員堅持“五同“規(guī)定，即兩名管庫員（）、（）、（）、（）、（）。A、同開庫B、同進庫C、同在庫D、同出庫E、同鎖庫【正確答案】：ABCDE5.金融機構協(xié)助有權機關查詢的資料，有權機關根據(jù)需要可以（）A、抄錄B、復制C、照相D、帶走原件【正確答案】：ABC6.審核自然人有效證件，并對身份證件的（）進行認真審查。A、真實性B、有效性C、合規(guī)性D、完整性【正確答案】：ABC7.業(yè)務監(jiān)督內容包括（）A、業(yè)務憑證B、賬務核算C、特殊業(yè)務D、業(yè)務操作流程【正確答案】：ABC8.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，以下判定標準正確的是：（）A、公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人;公司的高級管理人員。B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權益的非自然人。C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。D、基金的受益所有人是指擁有超過25%權益份額或者其他對基金進行控制的自然人?！菊_答案】：ACD9.存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：（）A、違反規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務D、出租、出借銀行結算賬戶【正確答案】：ABCD10.營業(yè)網(wǎng)點運營主管實行總行委派制，除具備運營從業(yè)人員基本標準外，仍需滿足以下條件：A、熟悉運營業(yè)務有關法律法規(guī)、規(guī)章和政策，掌握網(wǎng)點運營相關業(yè)務。B、具有運營業(yè)務管理相關的工作經(jīng)驗，原則上從事銀行運營工作不低于3年時間。C、有較強的溝通協(xié)調、分析管理和組織營銷能力【正確答案】：ABC11.預警監(jiān)督操作流程有哪些A、預警生成B、預警分析C、預警處理D、預警解除【正確答案】：ABC12.下列關于重要空白憑證檢查說法正確的是（）。A、運營管理部每年至少不定期對所有網(wǎng)點循環(huán)檢查一次B、營業(yè)網(wǎng)點負責人每月至少一次檢查網(wǎng)點所有重要空白憑證，每季度3+1次C、營業(yè)網(wǎng)點會計主管每周對所有柜員重要空白憑證檢查一次D、會計主管每季度增加一次總分核對【正確答案】：ABCD13.持票人行使追索權，可以請求被追索人支付下列金額()A、拒絕付款的票據(jù)金額B、發(fā)出通知書的費用C、按一年期流動貸款計算的利息D、全部正確【正確答案】：AB14.備付金管理遵循()的原則。A、科學測算B、自主歸集C、封閉運行D、保障清算【正確答案】：ABCD15.審計機關查詢單位、個人賬戶和存款的內容，主要包括開戶銷戶情況、（）情況，以及交易資金流向、交易設備和網(wǎng)絡信息、第三方支付信息等記錄。A、交易日期B、內容C、金額D、賬戶余額【正確答案】：ABCD16.金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續(xù)完備的，應當認真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結、扣劃存款通知書后，不得（）。A、再扣劃應當協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息B、向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信C、幫助隱匿D、轉移存款【正確答案】：ABCD17.單位客戶信息包括但不限于（）A、單位客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本B、單位證件類型及號碼、證件有效期限C、法定代表人或單位負責人姓名、法定代表人或單位負責人身份證件類型、法定代表人或單位負責人身份證件號碼、法定代表人或單位負責人身份證件有效期D、聯(lián)系電話等【正確答案】：ABCD18.以下哪些個人銀行賬戶劃（）不可透支。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶【正確答案】：ABC19.轉讓背書應當其于真實、合法的交易關系和債權債務關系，或以（）、（）、（）、（）等合法行為為基礎。A、稅收B、繼承C、捐贈D、股利分配【正確答案】：ABCD20.票據(jù)可以背書轉讓，但（）不得背書轉讓。A、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票B、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票C、用于支取現(xiàn)金的支票D、轉賬支票【正確答案】：ABC21.有效身份證件包括以下哪些（）A、在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民來往內地通行證、中華人民共和國港澳居民居住證C、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證、中華人民共和國臺灣居民居住證D、定居國外的中國公民為中國護照E、外國公民為護照或者外國人永久居留證、外國人永久居留身份證（外國邊民，按照邊貿結算的有關規(guī)定辦理）F、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他身份證明文件。【正確答案】：ABCDEF22.工程建設項目存在以下情況，總包單位不得向開戶銀行申請撤銷專用賬戶：A、尚有拖欠農(nóng)民工工資案件正在處理的；B、農(nóng)民工因工資支付問題正在申請勞動爭議仲裁或者向人民法院提起訴訟的；C、總包單位將本工程建設項目無拖欠農(nóng)民工工資情況公示未滿30日D、其他拖欠農(nóng)民工工資的情形。【正確答案】：ABD23.對被不法分子利用轉移涉詐涉賭資金的（）、（）、（）、（）、錢包等開展倒查，查補本單位風險防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，劃清前中后臺部門、各環(huán)節(jié)、總分行責任鏈，嚴肅追責，完善風險防控體系。A、賬戶B、商戶C、產(chǎn)品D、渠道【正確答案】：ABCD24.普通商戶審查()A、商戶及商戶負責人（或法定代表人）已被列入中國人民銀行指定的風險信息管理系統(tǒng)和中國工商總局企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)及其他不良信息共享系統(tǒng)或黑名單,收單機構應當拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務。B、審查商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件及法定代表人或負責人身份證件的有效性。C、對于未按照“三證合一”登記制度注冊的商戶，收單機構仍需審查其稅務登記證以及組織機構代碼證的有效性。D、對實體商戶，應進行實地調查并拍攝實地照片。E、商戶留存證照資料信息應與“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢相符?！菊_答案】：ABCDE25.自2016年12月1日起，銀行和支付機構提供轉賬服務時，向存款人提供（）等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。A、實時到賬B、次日到賬C、當日到賬D、普通到賬【正確答案】：ABD26.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告：A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換C、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。D、金融機構內部調撥資金E、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易F、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付?！菊_答案】：ABCDEF27.社會救助家庭存款等金融資產(chǎn)的查詢內容包括（）。A、申請人姓名B、證件類型、證件號碼C、賬戶類型、賬號、開戶銀行名稱、余額D、截止時點擁有有效的理財產(chǎn)品名稱、理財賬號、截止時點理財產(chǎn)品份額或價值【正確答案】：ABCD28.預警信息按生成時效可分為()預警信息和()預警信息A、T+0B、T+1C、T+2【正確答案】：AB29.票據(jù)和結算憑證的（）不得更改，更改的票據(jù)無效；更改的結算憑證，銀行不予受理。A、付款人名稱B、金額C、出票或簽發(fā)日期D、收款人名稱【正確答案】：BCD30.義務機構在充分評估下述哪些非自然人客戶風險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人：（）A、個體工商戶B、個人獨資企業(yè)C、不具備法人資格的專業(yè)服務機構D、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織【正確答案】：ABCD31.執(zhí)行人員發(fā)現(xiàn)案件當事人基本信息數(shù)據(jù)存在錯誤、遺漏的，應當將修改（）等情況按規(guī)定審批后，在案件管理系統(tǒng)中進行修改。A、項目B、內容C、原因【正確答案】：ABC32.預警監(jiān)督內容包括()等風險預警事項。A、客戶行為B、員工行為C、賬戶管理D、特殊事務【正確答案】：ABCD33.審核非預算管理的事業(yè)單位有效證件，應出具（）或（）的批文或登記證書A、國家有關主管部門的批文或證明B、其主管部門的批文或證明C、政府人事部門D、編制委員會【正確答案】：CD34.電子印章的使用()A、電子印章由系統(tǒng)自動生成，通過業(yè)務驅動使用。B、電子印章應按實物印章的使用原則進行管理，嚴格遵守電子印章的使用權限和使用范圍，嚴禁套用電子印章。C、電子印章應在配置相關硬件設備的專用計算機上使用，專用計算機嚴禁安裝無關軟件、存儲無關文件或資料，以免影響電子印章的正常使用。D、電子印章的管理和使用人員應妥善保護電子印章涉及系統(tǒng)的用戶名及密碼，不得出借、泄露、盜用，并定期更換系統(tǒng)登陸密碼?！菊_答案】：ABCD35.自2019年6月1日起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶（）、（）、（）、（）賬戶的相關法律責任和懲戒措施A、出租B、出借C、出售D、購買【正確答案】：ABCD36.變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、涂改D、拼湊E、移位F、重印【正確答案】：ABCDEF37.銀行卡差錯按交易類型分為（）業(yè)務差錯、（）業(yè)務差錯、（）業(yè)務差錯等。A、扣款類B、入賬類C、轉賬類D、出賬類【正確答案】：ABC38.電子商業(yè)匯票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等業(yè)務，必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。A、出票B、承兌C、背書D、保證E、答案缺失【正確答案】：ABCDE解析：

電子商業(yè)匯票作為一種以數(shù)據(jù)電文形式記載的票據(jù)，其全生命周期的多數(shù)操作均需通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)完成。這包括出票（A選項），即創(chuàng)建匯票的過程；承兌（B選項），即付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的行為；背書（C選項），即持票人將匯票權利轉讓給他人的行為；保證（D選項），即保證人對票據(jù)債務承擔保證責任的行為；以及提示付款（E選項），即持票人向付款人請求付款的行為。這些操作均需通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)來確保交易的真實性和安全性。因此，正確答案是ABCDE。39.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關千降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》工作要求A、規(guī)范支付手續(xù)費收費行為B、加強價格信息披露C、準確界定客戶身份D、妥善處理客戶投訴E、做好各項準備工作F、及時總結報告【正確答案】：ABCDEF40.農(nóng)商行應對單位銀行結算賬戶實施全生命周期管理，防范不法分子利用單位銀行結算賬戶從事違法犯罪動；應當按規(guī)定（）、（）、不得為其開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為身份不明的單位提供服務或者與其進行交易，承擔賬戶合法合規(guī)管理主體責任。A、履行客戶身份識別義務B、落實賬戶實名制C、承擔賬戶管理主體責任D、負責本行單位銀行結算賬戶管理情況的監(jiān)督【正確答案】：AB41.按風險等級可分為（）預警信息、（）預警信息、（）預警信息。A、高風險B、中風險C、低風險D、零風險【正確答案】：ABC42.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機構、公安機關通過接口方式與電信網(wǎng)絡網(wǎng)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺（以下稱管理平臺）連接，實現(xiàn)對涉案賬戶（）功能A、緊急止付B、快速凍結C、信息共享D、快速查詢【正確答案】：ABCD43.被背書人受理銀行匯票時，除審查票據(jù)真?zhèn)瓮?，還應審查哪些事項（）A、銀行匯票是否記載實際結算金額，有無更改，若更改,是否在更改處簽章證明B、背書是否連續(xù)，背書人簽章是否符合規(guī)定C、背書使用的粘單是否按規(guī)定簽章D、背書人為個人的身份證件【正確答案】：BCD44.柜面一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張至（）張，每月向公安國保部門匯總通報一次，遇特殊情況應及時通報。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：AB45.偵查終結的案件，應當同時符合以下條件()A、案件事實清楚B、證據(jù)確實、充分C、犯罪性質和罪名認定正確D、法律手續(xù)完備E、依法應當追究刑事責任【正確答案】：ABCDE46.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于（）A、證券公司B、保險公司C、信托公司D、財務公司【正確答案】：ABCD47.農(nóng)商行收到單位開戶申請，應當審核開戶證明文件的（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的（）以及單位開戶意愿的真實性。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、一致性【正確答案】：ABCD48.銀行辦理支付結算，下列說法正確的是（）A、不準以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不準無理拒絕支付應由銀行支付的票據(jù)款項C、不準簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款D、不準違反規(guī)定為單位和個人開立賬戶【正確答案】：ABCD49.會計業(yè)務印章分為A、實體印章B、電子印章C、數(shù)據(jù)印章D、虛擬印章【正確答案】：AB50.以下情況不納入久懸銀行賬戶管理的情況包括：A、處于掛失、止付、凍結等非正常狀態(tài)的銀行結算賬戶B、有外幣存款余額的個人活期一本通賬戶C、卡內有未結清定期存款的銀行卡賬戶D、社?？ā菊_答案】：ABCD51.實體印章銷毀時，應編制實體印章銷毀清冊，經(jīng)()、()在銷毀清冊上簽署意見A、分管行長B、運營主管C、行長D、印章管理部門負責人【正確答案】：AD52.若公安機關選擇延伸止付，應通過管理平臺將()發(fā)送到相關銀行或支付機構采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為()小時。A、緊急止付報文B、延伸緊急止付報文C、24小時D、48小時【正確答案】：BD53.收款人受理銀行本票時，應審查下列事項：()A、收款人是否確為本單位或本人B、出票人簽章是否符合規(guī)定，不定額銀行本票是否有壓數(shù)機壓印的出票金額，并與大寫出票金額一致C、銀行本票是否在提示付款期限內D、出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，更改的其他記載事項是否由原記載人簽章證明【正確答案】：ABCD54.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)業(yè)務差錯處理必須遵循()的原則。A、實事求是B、據(jù)實合規(guī)C、準確及時【正確答案】：BC55.企業(yè)設置（）個網(wǎng)銀操作員，應要求其出具自愿承擔風險的書面承諾并加蓋公章。A、1B、2C、3個及以上D、無論多少個都不需要【正確答案】：AC56.系統(tǒng)預警監(jiān)督中員工行為預警監(jiān)督要點，空存實取調撥現(xiàn)金監(jiān)測要點包括通過查看業(yè)務憑證、客戶簽名、身份證件以及現(xiàn)場環(huán)境采集影像或結合視頻監(jiān)控確認（）（）（）（）A、是否客戶本人辦理B、是否存在辦理存款業(yè)務時未有現(xiàn)金或轉存等資金來源C、是否存在本行員工利用本人或他人賬戶辦理現(xiàn)金調撥業(yè)務D、是否存在現(xiàn)金庫存不足時先存后取逆流程操作【正確答案】：ABCD57.《金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)所稱的協(xié)助查詢，是指金融機構依照有關法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的（）告知有權機關的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息【正確答案】：ABC58.銀行和支付機構應當對全部實體特約商戶進行現(xiàn)場檢查，逐一核對其受理終端的使用地點。對于（）、（）的受理終端一律停止業(yè)務功能。A、長期不發(fā)生B、違規(guī)移機使用C、無法確認實際使用地點【正確答案】：BC59.現(xiàn)金清分整點業(yè)務外包是指將農(nóng)商行業(yè)務庫人民幣現(xiàn)金清分整點工作委托給清分服務供應商進行業(yè)務處理的行為，應遵循（）的實施原則：A、質量效率原則B、風險可控原則C、規(guī)范實施原則D、統(tǒng)籌管理原則【正確答案】：ABCD60.（）應當建立健全特約商戶黑名單管理機制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構終止服務的特約商戶及其法定代表人或者負責人、公安機關認定為違法犯罪活動轉移贓款提供便利的特約商戶及相關個人、公安機關認定的買賣賬戶的單位和個人等，列入黑名單管理。A、中國國支付清算協(xié)會B、銀行卡清算機構C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國銀保監(jiān)會【正確答案】：AB61.大堂經(jīng)理除具備運營從業(yè)人員基本標準外，仍需滿足以下條件()A、具有良好的溝通表達能力，具有一定的現(xiàn)場管理能力、觀察分析能力和應變能力。B、較好地掌握銀行業(yè)務知識，熟悉網(wǎng)點業(yè)務流程和產(chǎn)品功能，具備一定的產(chǎn)品營銷推介能力C、能熟練使用銀行電子設備，具有一定的電腦操作技能【正確答案】：ABC62.根據(jù)《關于建立電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結機制的通知》，（）將可疑賬戶信息通過“可疑賬戶信息統(tǒng)計報文”發(fā)送到管理平臺。A、銀行B、電信主管部門C、支付機構D、公安機關【正確答案】：ACD63.存款人申請開立個人銀行結算賬戶，應向銀行出具下列證明文件：A、中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證B、香港、澳門居民，應出具港澳居民往來內地通行證C、臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件D、中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件E、外國公民，應出具護照【正確答案】：ABCDE64.金融機構采取簡化盡職調查措施時，應當至少（）A、實地調查B、識別并核實客戶身份C、登記客戶的名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件種類、號碼和有效期限等信息D、留存客戶盡職調查過程中必要的身份資料【正確答案】：BCD65.反洗錢行政主管部門（）或（）一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。A、縣B、設區(qū)的市C、省D、國務院【正確答案】：CD66.偵查終結的案件，結案報告應當包括下列哪些內容？（）A、案件的事實和證據(jù)B、犯罪嫌疑人的基本情況C、是否采取了強制措施及其理由D、法律依據(jù)和處理意見【正確答案】：ABCD67.出票人簽發(fā)(）按人民銀行有關法律規(guī)章給予行政處罰。A、空頭支票B、簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票C、或簽發(fā)支付密碼錯誤的支票D、大小寫金額不符【正確答案】：ABC68.運營風險監(jiān)督工作應建立（）管理機制。A、統(tǒng)一領導B、分級負責C、定期報告D、考核與評價【正確答案】：ABCD69.人民銀行指導清算機構對小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆（）萬元以下的交易按照現(xiàn)行費率（）折實行優(yōu)惠。銀行卡清算機構免收小微企業(yè)卡、單位結算卡跨行轉賬匯款手續(xù)費。A、5B、8C、9D、10【正確答案】：CD70.日終“三不留”視頻監(jiān)督要點：營業(yè)網(wǎng)點與提解員交接款箱前，運營主管是否對員工（）等區(qū)域進行檢查，防止重要物品遺漏。A、抽屜B、尾箱C、點鈔機D、捆鈔機【正確答案】：ABCD71.風險監(jiān)督中心（團隊）人員存在（）列行為的，應按相關規(guī)定問責A、對發(fā)現(xiàn)的嚴重差錯隱瞞不報，徇私舞弊B、私自更改所發(fā)現(xiàn)的差錯C、對已監(jiān)督的業(yè)務應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)存在問題的或檢查出問題未整改落實的D、私下與營業(yè)機構業(yè)務人員溝通、接觸，泄露業(yè)務秘密【正確答案】：ABCD72.重要空白憑證堅持“（）”的原則,建立重要空白憑證保管使用登記簿，記載領用、保管、使用等情況。A、專人管理B、手續(xù)嚴密C、總量控制D、證、印分離E、入庫保管【正確答案】：ABCDE73.以下屬于無效支票的有（）。A、無確定的金額B、無付款人名稱C、無出票日期D、無用途【正確答案】：ABC74.挪用庫存現(xiàn)金通過視頻監(jiān)控查看該柜員哪些執(zhí)行情況是否存在異常A、一日三碰庫B、臨時離崗C、三不留D、日終換人盤點【正確答案】：ABD75.查庫時，查庫人員須親自核點（）等，不得監(jiān)而不查、流于形式。A、庫存現(xiàn)金B(yǎng)、重要空白憑證C、假幣實物D、代保管物品【正確答案】：ABCD76.票據(jù)被()()()的，不得背書轉讓。A、拒絕承兌B、拒絕付款C、超過付款提示期限D、質押【正確答案】：ABC77.總行業(yè)務庫查庫需做到（）。A、一次性檢查完畢B、不得分時段實施C、不得擅自簡化查庫程序D、確保所檢查范圍和檢查內容不遺漏、不留死角【正確答案】：ABCD78.根據(jù)《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)【2017】235號），非自然人客戶收益所有人判定標準中，需要進行受益所有人識別的是：（）A、信托B、基金C、受政府控制的企事業(yè)單位D、黨政國家機關等機構及組織【正確答案】：ABC79.特約單位受理信用卡時，需要審查下列哪些事項？A、確為本單位可受理的信用卡B、信用卡在有效期內，未列入“止付名單”C、簽名條上沒有“樣卡”或“專用卡”等非正常簽名的字樣D、卡片正面的拼音姓名與卡片背面的簽名和身份證件上的姓名一致【正確答案】：ABCD80.和解協(xié)議書包括（）。A、案件的基本事實和主要證據(jù)B、犯罪嫌疑人承認自己所犯罪行，對指控的犯罪事實沒有異議，真誠悔罪C、犯罪嫌疑人通過向被害人賠禮道歉、賠償損失等方式獲得被害人諒解；涉及賠償損失的，應當寫明賠償?shù)臄?shù)額、方式等；提起附帶民事訴訟的，由附帶民事訴訟原告人撤回附帶民事訴訟D、被害人自愿和解，請求或者同意對犯罪嫌疑人依法從寬處罰【正確答案】：ABCD81.查庫應遵循（）原則，不得事先通知被檢查人員，確保檢查結果的真實性。A、保密性B、突擊性C、高效性D、規(guī)律性【正確答案】：AB82.特定自然人客戶包括：（）A、外國政要B、外國政要子女C、國際組織的高級管理人員及其配偶D、外國政要、國際組織的高級管理人員以及義務機構知道或者應當知道的通過工作、生活等產(chǎn)生共同利益關系的其他自然人【正確答案】：ABCD83.下列只具有查詢、凍結單位或個人存款的有權機關有A、人民檢察院B、法院C、公安機關D、國家安全機關【正確答案】：ACD84.賬戶管理中心應配備（）相匹配的賬戶管理人員。負責本行單位銀行結算賬戶開立、變更、撤銷等業(yè)務的集中審核、集中對賬與管理考核等工作。A、業(yè)務能力B、工作經(jīng)驗、C、風控水平D、個人素質【正確答案】：ABC85.有下列哪種情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶()A、設立臨時機構B、異地臨時經(jīng)營活動C、單位銀行卡備用金D、注冊資金【正確答案】：ABD86.（）、（）、（）建立健全涉詐風險監(jiān)測攔截機制，監(jiān)測高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施。A、銀行B、非銀行支付機構C、中國人民銀行D、清算機構【正確答案】：ABD87.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）或者（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密A、反洗錢行政主管部門B、公安機關【正確答案】：AB88.出票人不得簽發(fā)（）。A、現(xiàn)金支票B、空頭支票C、銀行匯票D、簽章與預留銀行印章不符的支票【正確答案】：BD89.根據(jù)系統(tǒng)生成的“待轉久懸清單”，農(nóng)商行可采取以下哪些方式告知客戶。A、短信B、電話C、郵寄“單位賬戶銷戶通知書”【正確答案】：ABC90.電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作基本原則？A、主動作為，綜合施策B、聯(lián)防聯(lián)控，長效整治C、技防人防，精準防控【正確答案】：ABC91.銀行結算賬戶管理協(xié)議應當明確農(nóng)商行與申請單位雙方的權利、義務和責任，內容包括但不限于：A、農(nóng)商行與開戶申請人辦理銀行結算賬戶業(yè)務應當遵守法律、行政法規(guī)以及人民銀行的有關規(guī)定，不得利用銀行結算賬戶從事各類違法犯罪活動B、單位銀行賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限C、農(nóng)商行控制賬戶交易措施的情形和處理方式D、其他需要約定的內容【正確答案】：ABCD92.線上差錯處理方式包括調賬、查詢查復和自由短信等，調賬分為()和()。A、借記調整B、貸記調整C、卡調整D、短信調整【正確答案】：AB93.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：A、直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人B、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人C、公司的高級管理人員D、其他相關人員【正確答案】：ABC94.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結、續(xù)行凍結、解除凍結、扣劃等執(zhí)行措施的，應當有明確的（）及（）。A、銀行賬戶B、身份證件C、金額D、其他金融資產(chǎn)【正確答案】：AC95.自2019年6月1日起，銀行應當為個人提供境內分支機構跨網(wǎng)點辦理賬戶（）和（）服務。A、開戶B、變更C、撤銷【正確答案】：BC96.銀行結算賬戶不得進行什么活動A、洗錢B、套取現(xiàn)金C、偷逃稅款D、逃廢債務【正確答案】：ABCD97.銀行應全面梳理銀行賬戶許可業(yè)務處理流程，完善銀行賬戶許可操作規(guī)范，（）（）（）做到銀行賬戶行政許可流水線作業(yè)和全事項、全流程、各環(huán)節(jié)標準化、規(guī)范化處理，減少非必要業(yè)務處理環(huán)節(jié)。A、定崗B、定人C、定責D、定向【正確答案】：ABC98.有下列情形之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請：A、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的B、被撤并、解散的C、宣告破產(chǎn)或關閉的D、因遷址需要變更開戶銀行的【正確答案】：ABCD99.電子銀行、直銷銀行開立的Ⅱ類戶的驗證信息應當至少包括（）A、開戶申請人姓名B、居民身份證號碼C、手機號碼D、綁定賬戶賬號(卡號)E、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶等【正確答案】：ABCDE100.開戶單位提取大額現(xiàn)金（工資性現(xiàn)金、農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支取除外），必須填寫大額現(xiàn)金支取登記審批表，主要內容包括()等。A、賬戶性質B、提現(xiàn)單位名稱C、賬號D、提現(xiàn)人姓名E、證件號碼F、支取時間G、金額H、用途【正確答案】：ABCDEFGH1.20503活期存款掛失解掛業(yè)務實施100%監(jiān)督A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.個體工商戶以經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶不納入單位銀行結算賬戶管理A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.有權機關、金融機構或第三人對被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質押權、保證金等優(yōu)先受償權的，金融機構應當將所登記的優(yōu)先受償權信息在查詢結果中載明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.本行作為收單方的消費差錯主要是指本行商戶受理他行卡消費及預授權類交易形成的差錯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.人民銀行分支機構應當定期對銀行報送企業(yè)銀行結算賬戶資料的完整性、合規(guī)性及其與相應電子信息內容一致性以及企業(yè)基本存款賬戶唯一性進行事后核查。核查比例由當?shù)厝嗣胥y行分支機構確定并視情況調整。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構應當合并提交大額交易報告A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.2021年6月20日前，參與試點的會員單位修訂相關制度和業(yè)務流程，報協(xié)會和人民銀行南京分行備案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.銀行匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，應為經(jīng)中國人民銀行批準使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.貸款開戶當天不可做40311等額還款法貸款期限調整交易A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.重要空白憑證核算采用單式收付記賬法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.個人賬戶持有人提供聲明文件的，經(jīng)賬戶持有人書面授權后可由代理人簽署聲明文件。銀行無需核實賬戶持有人及其代理人的有效身份證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，不得將其拓展為特約商戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.在止付期限內，未收到公安機關“協(xié)助凍結財產(chǎn)通知報文”的，止付期滿后賬戶自動解除止付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.被害人申請緊急止付，向銀行舉報的，銀行應當立即將《緊急止付申請表》掃描件，通過管理平臺發(fā)送至受案公安機關。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.禁止事項監(jiān)督員工內控制度執(zhí)行的審慎性，有效識別禁止事項，對發(fā)現(xiàn)的風險及異常情況予以監(jiān)測，及時分析、評估并處置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.實體印章的銷毀應遵循“誰頒發(fā)、誰銷毀”的原則，按照會計檔案銷毀程序處理A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.現(xiàn)金管理中心組織全行現(xiàn)金業(yè)務檢查，每年不少于2次對轄內營業(yè)網(wǎng)點、自助設備進行檢查，并做好檢查記錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.人民銀行分支機構應當按規(guī)定在2個工作日內完成銀行賬戶許可工作A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.人民幣冠字號碼是指人民幣紙幣上的編碼，“冠字”是印在紙幣上用來標記印刷批次的兩個或三個英文字母，由印鈔廠按一定規(guī)律編排印刷；“號碼”是印在冠字后面的阿拉伯數(shù)字流水號，用來標明每張鈔票在同冠字批次中的排列順序。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.各相關機構應根據(jù)《通知》要求，結合本單位實際，及時制定降費工作實施方案和應急預案。明確建立客戶身份動態(tài)識別和費用退還機制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.收單機構應具備特約商戶黑名單管理制度，明確黑名單納入與移出條件、懲罰措施等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.對已完成涉稅信息盡職調查的賬戶持有人再次申請開立金融賬戶，且其涉稅信息未發(fā)生變更的，銀行可不重復開展盡職調查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.營業(yè)網(wǎng)點對外付出的現(xiàn)金必須全額清分，并將未清分與已清分現(xiàn)金分開擺放、物理隔離。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.農(nóng)商行總行與營業(yè)網(wǎng)點之間的調運應通過押運車押解。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關凍結財產(chǎn)后，上級人民檢察院、公安機關、國家安全機關認為應當解除凍結措施的，應當責令作出凍結決定的下級人民檢察院、公安機關、國家安全機關解除凍結。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.農(nóng)商行營業(yè)網(wǎng)點負責本網(wǎng)點的運營風險現(xiàn)場監(jiān)督工作，包括風險預警信息和業(yè)務差錯的核實確認和回復處理工作，及時做好業(yè)務差錯整改及風險預警處置等工作；負責本網(wǎng)點會計檔案資料的保管、掃描及上繳等工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)會計業(yè)務印章管理辦法》自2020年5月1日起執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出雙邊邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉讓，必須具有真實的交易關系和債權債務關系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.高、中、低預警信息處理時間節(jié)假日都可以順延A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.信用卡備用金存款利息，按照中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率及計息辦法計算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.營業(yè)網(wǎng)點負責人每月至少對本網(wǎng)點所有重要空白憑證檢查一次，按季增加一次隨機突擊檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.詢問證人、被害人，可以在現(xiàn)場進行，也可以到證人、被害人所在單位、住處或者公安機關提出的地點進行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.試點銀行在提供開戶服務時，要按照“銀行自主，客戶自愿”的原則，綜合小微企業(yè)開戶業(yè)務急迫程度、可提供的開戶證明文件、賬戶功能需求以及客戶身份核實程度等，由企業(yè)自主選擇是否開立簡易賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.對國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調查的成本相對較低，風險評級可相應調高A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.背書未記載日期的，視為在匯票到期日前背書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.單位久懸銀行賬戶，是指單位銀行結算賬戶一年未發(fā)生收付活動，且余額在人民幣1000元（含）以下，轉入“待處理久懸未取款項”管理的賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.單位營業(yè)執(zhí)照、登記證書、法定代表人或單位負責人有效身份證件等資料列明有效期的，農(nóng)商行應當于到期日前提示單位及時更新。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.按照國務院常務會議決定在全國分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務，強化銀行賬戶管理職責，全面加強事前事后監(jiān)管，切實做到“兩個不減、兩個加強”.A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.免息還款期指免息還款期待遇，銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.旗艦型網(wǎng)點以實體柜員和自助機具服務結合，服務設施先進、業(yè)務品種齊全、客戶體驗度高。旗艦型網(wǎng)點主要指總行營業(yè)部、全國五星級以上網(wǎng)點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.現(xiàn)金管理中心主管崗負責編制中心出納機具需求計劃，加強對機具驗收、使用和日常維護工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.員工日常行為監(jiān)督員工日常行為的合規(guī)性，核實員工是否按規(guī)定的頻率或制度要求履行崗位職責，杜絕各類潛在風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.銀行收到公安機關、監(jiān)管部門、清算機構、中國支付清算協(xié)會等移交的可疑賬戶線索或預警提示后，應將其作為核查重點，其中基于通報賬戶開展拓展研判的核查要點包括：同名賬戶反查、電話號碼反查、交易對手方反查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.清算備付金計息按照人民銀行超額準備金同期利率執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.建設單位應當向施工單位提供工程支付擔保。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.網(wǎng)內農(nóng)商行通過省聯(lián)社綜合業(yè)務系統(tǒng)自行發(fā)起劃轉.A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.清分間實行封閉式管理。進入清分區(qū)，所有工作人員一律著無袋工作服，佩戴證件，與工作無關的物品需經(jīng)主管批準后才可帶入清分間。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.簽發(fā)重要空白憑證時，必須按順序號使用，累計銷號。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.軍人、武裝警察尚未領取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應出軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.銀行卡清算機構協(xié)調成員機構，對標準類商戶借記卡發(fā)卡行服務費、網(wǎng)絡服務費在現(xiàn)行政府指導價基礎上實行9折優(yōu)惠、封頂值維持不變A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.管庫員要堅持“五同”規(guī)定，即兩名管庫員同開庫、同進庫、同出庫、同在庫、同鎖庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.農(nóng)商行可以以核查結果不一致為由拒絕辦理相關業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.單位和個人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付各種款項，均可以使用銀行本票。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.建立全面覆蓋各類反洗錢義務機構的反洗錢培訓教育機制，提升相關人員反洗錢工作水平A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體查詢賬號時，銀行業(yè)金融機構應拒絕受理A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)人民銀行的批準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.手工預授權完成及撤銷是指收單機構協(xié)助商戶完成預授權結算及撤銷的交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.基金的受益所