資管備案管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)備案管理，加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)的監(jiān)督，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，包括但不限于證券公司、基金管理公司、期貨公司、私募基金管理人等從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“資管機(jī)構(gòu)”）及其發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品（以下統(tǒng)稱“資管產(chǎn)品”）的備案管理。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及資管產(chǎn)品備案應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.誠(chéng)實(shí)信用原則資管機(jī)構(gòu)應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，如實(shí)披露業(yè)務(wù)信息，履行對(duì)投資者的誠(chéng)信義務(wù)，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則強(qiáng)調(diào)對(duì)資管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制，保障資管產(chǎn)品的穩(wěn)健運(yùn)作，有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。4.投資者保護(hù)原則將投資者利益保護(hù)放在首位，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者充分了解投資產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，做出理性投資決策。二、備案管理職責(zé)分工（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定資管備案管理的總體政策、規(guī)則和制度，并對(duì)全國(guó)資管機(jī)構(gòu)的備案管理工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。各派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)資管機(jī)構(gòu)的備案管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督檢查。2.行業(yè)自律組織職責(zé)證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織依據(jù)各自職責(zé)，負(fù)責(zé)制定資管業(yè)務(wù)備案的自律規(guī)則，組織開(kāi)展資管機(jī)構(gòu)備案培訓(xùn)、宣傳等工作，并對(duì)會(huì)員單位的備案情況進(jìn)行自律檢查。（二）資管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.設(shè)立專門部門或崗位資管機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的部門或崗位，負(fù)責(zé)資管產(chǎn)品的備案工作，明確崗位職責(zé)和工作流程，確保備案工作的規(guī)范開(kāi)展。2.配備專業(yè)人員從事備案工作的人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律法規(guī)和備案要求。3.履行備案義務(wù)資管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織報(bào)送資管產(chǎn)品備案材料，履行備案義務(wù)。三、備案條件與要求（一）資管機(jī)構(gòu)設(shè)立備案1.設(shè)立條件具有符合法律法規(guī)規(guī)定的公司章程和組織機(jī)構(gòu)。具有與開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。具有符合規(guī)定的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員。具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2.備案材料申請(qǐng)書(shū)，包括機(jī)構(gòu)基本情況、設(shè)立目的、業(yè)務(wù)范圍等。公司章程。營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資質(zhì)證明文件。風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度文本。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。（二）資管產(chǎn)品備案1.備案條件資管產(chǎn)品的設(shè)計(jì)符合法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定。資管產(chǎn)品的投資范圍明確合理，不得違反法律法規(guī)的禁止性規(guī)定。資管產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。資管產(chǎn)品的投資者人數(shù)符合法律法規(guī)規(guī)定。資管機(jī)構(gòu)已就資管產(chǎn)品的銷售、投資、管理等制定了完善的業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程。2.備案材料備案申請(qǐng)表，包括產(chǎn)品基本信息、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。資產(chǎn)管理合同文本。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。投資者名單及身份證明文件復(fù)印件。產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，包括產(chǎn)品投資策略、收益分配方式等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。四、備案流程（一）備案申請(qǐng)資管機(jī)構(gòu)應(yīng)在資管產(chǎn)品設(shè)立或重大事項(xiàng)變更后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織提交備案申請(qǐng)材料。備案申請(qǐng)材料應(yīng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容要求編制，確保材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（二）受理與審查1.受理監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織收到備案申請(qǐng)材料后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審查。申請(qǐng)材料齊全、符合形式要求的，予以受理；申請(qǐng)材料不齊全或不符合形式要求的，一次性告知資管機(jī)構(gòu)需要補(bǔ)正的內(nèi)容。2.審查監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織受理備案申請(qǐng)后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。審查內(nèi)容包括資管機(jī)構(gòu)的合規(guī)情況、資管產(chǎn)品的設(shè)計(jì)合理性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。必要時(shí)，可要求資管機(jī)構(gòu)補(bǔ)充提供相關(guān)材料或進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（三）備案決定1.準(zhǔn)予備案經(jīng)審查，資管產(chǎn)品符合備案條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)作出準(zhǔn)予備案的決定，并出具備案通知書(shū)。2.不予備案經(jīng)審查，資管產(chǎn)品不符合備案條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)作出不予備案的決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。資管機(jī)構(gòu)對(duì)不予備案決定不服的，可在收到?jīng)Q定之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議或提起行政訴訟。（四）備案信息公示監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織應(yīng)建立資管產(chǎn)品備案信息公示制度，定期將準(zhǔn)予備案的資管產(chǎn)品信息向社會(huì)公示，接受社會(huì)監(jiān)督。公示內(nèi)容包括資管產(chǎn)品名稱、備案編號(hào)、資管機(jī)構(gòu)名稱、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。五、備案后管理（一）定期報(bào)告1.資管機(jī)構(gòu)報(bào)告資管機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織報(bào)送資管產(chǎn)品的季度報(bào)告。季度報(bào)告內(nèi)容包括產(chǎn)品運(yùn)作情況、投資組合情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.年度報(bào)告資管機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)年度結(jié)束后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織報(bào)送資管產(chǎn)品的年度報(bào)告。年度報(bào)告內(nèi)容包括產(chǎn)品全年運(yùn)作情況、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。（二）重大事項(xiàng)報(bào)告1.事項(xiàng)范圍資管產(chǎn)品發(fā)生下列重大事項(xiàng)的，資管機(jī)構(gòu)應(yīng)在事項(xiàng)發(fā)生之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織：變更投資經(jīng)理。變更投資范圍。調(diào)整產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。發(fā)生重大虧損或重大損失。涉及重大訴訟、仲裁或其他重大法律糾紛。中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。2.報(bào)告內(nèi)容重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包括事項(xiàng)的基本情況、發(fā)生原因、對(duì)產(chǎn)品的影響及擬采取的措施等。（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)資管機(jī)構(gòu)的備案管理情況及資管產(chǎn)品的運(yùn)作情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括備案材料的真實(shí)性、合規(guī)性，資管產(chǎn)品的投資運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資者保護(hù)等情況。資管機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。（四）違規(guī)處理1.違規(guī)情形資管機(jī)構(gòu)在備案管理過(guò)程中存在下列違規(guī)情形的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法予以處罰：未按照規(guī)定履行備案義務(wù)。提供虛假備案材料。違反備案條件開(kāi)展資管業(yè)務(wù)。未按照規(guī)定進(jìn)行定期報(bào)告和重大事項(xiàng)報(bào)告。其他違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的行為。2.處罰措施監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重，采取責(zé)令改正、警告、罰款、暫停或撤銷資管業(yè)務(wù)資格等處罰措施。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可采取警告、罰款、市場(chǎng)禁入等處罰措施。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。六、信息管理與保密（一）信息管理1.建立信息系統(tǒng)資管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全資管業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)，對(duì)資管產(chǎn)品的備案、運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)等信息進(jìn)行全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的記錄和管理。2.信息報(bào)送與共享資管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織報(bào)送資管業(yè)務(wù)信息。監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)建立信息共享機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)資管業(yè)務(wù)的協(xié)同監(jiān)管。（二）保密義務(wù)1.保密范圍資管機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)對(duì)在備案管理過(guò)程中知悉的投資者信息、商業(yè)秘密等予以保密。2.保密