詐騙指認(rèn)管理辦法一、總則（一）目的為有效預(yù)防和打擊詐騙行為，規(guī)范公司/組織內(nèi)部的詐騙指認(rèn)工作流程，保護(hù)公司/組織及員工的合法權(quán)益，維護(hù)正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)以及全體員工在涉及詐騙事件時(shí)的指認(rèn)、處理及相關(guān)管理活動(dòng)。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)以及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，確保詐騙指認(rèn)工作合法合規(guī)。2.客觀公正原則：以事實(shí)為依據(jù)，不受任何主觀因素干擾，公正地進(jìn)行詐騙指認(rèn)和處理。3.及時(shí)高效原則：對詐騙事件迅速做出反應(yīng)，及時(shí)開展指認(rèn)工作，提高工作效率，最大限度減少損失。4.保密原則：對涉及詐騙事件的相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露造成不良影響。二、詐騙的定義與識別（一）詐騙的定義本辦法所指的詐騙是指以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、假冒身份等手段，騙取公司/組織或員工財(cái)物、信息或其他利益的行為。（二）常見詐騙手段及識別要點(diǎn)1.電信詐騙手段：不法分子通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式，冒充公檢法人員、銀行客服、知名企業(yè)等，以涉嫌違法犯罪、賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)、中獎(jiǎng)等理由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。識別要點(diǎn)：公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話要求轉(zhuǎn)賬；銀行客服不會(huì)索要驗(yàn)證碼；不明來源的中獎(jiǎng)信息往往是陷阱。收到此類信息要保持警惕，及時(shí)與相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)。2.網(wǎng)絡(luò)詐騙手段：利用虛假購物網(wǎng)站、社交平臺、網(wǎng)絡(luò)游戲等，以低價(jià)商品、兼職刷單、游戲裝備交易等為誘餌，騙取受害人錢財(cái)。識別要點(diǎn)：謹(jǐn)慎對待過于誘人的網(wǎng)絡(luò)交易信息；不輕易相信陌生人發(fā)來的鏈接和二維碼；核實(shí)網(wǎng)站和平臺的真實(shí)性。3.合同詐騙手段：在簽訂合同過程中，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物。如偽造資質(zhì)、虛構(gòu)項(xiàng)目、先履行小額合同騙取信任后再簽訂大額合同等。識別要點(diǎn)：仔細(xì)審查合同對方的資質(zhì)和信譽(yù)；對合同條款進(jìn)行認(rèn)真審核；核實(shí)項(xiàng)目的真實(shí)性和可行性。4.社交詐騙手段：通過社交軟件與受害人建立聯(lián)系，獲取信任后，以各種理由借錢、索要財(cái)物或?qū)嵤┢渌p騙行為。識別要點(diǎn)：不隨意與陌生網(wǎng)友發(fā)生金錢往來；對于突然提出借錢等要求的網(wǎng)友要保持警惕；核實(shí)對方身份信息。三、詐騙指認(rèn)流程（一）發(fā)現(xiàn)與報(bào)告1.公司/組織員工在工作或生活中發(fā)現(xiàn)可能涉及詐騙的線索或事件時(shí)，應(yīng)立即向所在部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。2.部門負(fù)責(zé)人接到報(bào)告后，應(yīng)詳細(xì)記錄相關(guān)情況，并在[X]小時(shí)內(nèi)將事件報(bào)告至公司/組織的安全管理部門或指定的反詐工作機(jī)構(gòu)。（二）初步核實(shí)1.安全管理部門或指定的反詐工作機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)迅速組織人員對事件進(jìn)行初步核實(shí)。核實(shí)內(nèi)容包括事件的真實(shí)性、涉及金額、詐騙手段、嫌疑人信息等。2.核實(shí)過程中，可通過與當(dāng)事人溝通、查閱相關(guān)資料、調(diào)查走訪等方式進(jìn)行。如發(fā)現(xiàn)情況緊急，可能導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大的，應(yīng)立即采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，如凍結(jié)賬戶、止付資金等。（三）深入調(diào)查1.經(jīng)初步核實(shí)確認(rèn)為詐騙事件后，安全管理部門應(yīng)成立專門的調(diào)查小組，對詐騙事件進(jìn)行深入調(diào)查。調(diào)查小組應(yīng)由熟悉業(yè)務(wù)、具備調(diào)查經(jīng)驗(yàn)的人員組成。2.調(diào)查小組應(yīng)收集、固定相關(guān)證據(jù)，包括聊天記錄、通話記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、合同文件、證人證言等。證據(jù)應(yīng)真實(shí)、合法、有效，能夠充分證明詐騙行為的存在。3.在調(diào)查過程中，如涉及外部機(jī)構(gòu)或人員的協(xié)助，應(yīng)及時(shí)與相關(guān)機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系，依法依規(guī)進(jìn)行協(xié)作。（四）指認(rèn)與認(rèn)定1.調(diào)查小組根據(jù)收集到的證據(jù)和調(diào)查情況，對詐騙嫌疑人進(jìn)行指認(rèn)。指認(rèn)過程應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序進(jìn)行，確保指認(rèn)結(jié)果的準(zhǔn)確性和公正性。2.指認(rèn)結(jié)果應(yīng)形成書面報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括詐騙事件的基本情況、調(diào)查過程、證據(jù)分析、指認(rèn)結(jié)論等。報(bào)告應(yīng)由調(diào)查小組成員簽字確認(rèn)，并提交公司/組織的管理層進(jìn)行審核認(rèn)定。3.公司/組織管理層根據(jù)調(diào)查小組的報(bào)告，對詐騙事件進(jìn)行最終認(rèn)定。認(rèn)定結(jié)果應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)部門和人員，并作為后續(xù)處理的依據(jù)。四、詐騙處理措施（一）內(nèi)部處理1.對于公司/組織內(nèi)部員工實(shí)施的詐騙行為，一經(jīng)認(rèn)定，應(yīng)按照公司/組織的規(guī)章制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理。處理方式包括但不限于警告、罰款、解除勞動(dòng)合同、追究法律責(zé)任等。2.對因員工詐騙行為給公司/組織或其他員工造成損失的，應(yīng)依法要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額應(yīng)根據(jù)實(shí)際損失情況確定，并通過法律途徑予以追討。（二）外部協(xié)作1.對于涉及外部詐騙分子的案件，公司/組織應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并積極配合公安機(jī)關(guān)的偵查工作。提供相關(guān)證據(jù)和線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)盡快破案，追回?fù)p失。2.在與公安機(jī)關(guān)協(xié)作過程中，應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解案件進(jìn)展情況，并按照公安機(jī)關(guān)的要求提供必要的支持和協(xié)助。3.如涉及其他相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)與相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系，共同做好詐騙事件的處理工作。五、信息管理與保密（一）信息收集與整理1.在詐騙指認(rèn)和處理過程中，應(yīng)及時(shí)收集、整理與詐騙事件相關(guān)的各類信息，包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過、涉及人員、金額、證據(jù)等。2.信息收集應(yīng)全面、準(zhǔn)確，確保信息的完整性和真實(shí)性。收集到的信息應(yīng)進(jìn)行分類整理，以便于后續(xù)的分析和處理。（二）信息存儲與保管1.對收集到的詐騙事件信息，應(yīng)妥善存儲在安全可靠的存儲設(shè)備中，并進(jìn)行備份，防止信息丟失或損壞。2.存儲設(shè)備應(yīng)設(shè)置嚴(yán)格的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問相關(guān)信息。同時(shí)，應(yīng)對存儲設(shè)備進(jìn)行定期檢查和維護(hù)，確保信息存儲的安全性。（三）信息保密1.參與詐騙指認(rèn)和處理工作的所有人員，應(yīng)對涉及詐騙事件的相關(guān)信息嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員。2.未經(jīng)公司/組織管理層批準(zhǔn)，任何人員不得擅自對外發(fā)布或披露與詐騙事件有關(guān)的信息。如因工作需要必須對外提供信息的，應(yīng)按照公司/組織的信息披露制度進(jìn)行審批和操作。3.對違反信息保密規(guī)定的人員，應(yīng)按照公司/組織的規(guī)章制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究法律責(zé)任。六、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.公司/組織應(yīng)定期組織開展反詐知識培訓(xùn)，提高員工的反詐意識和識別能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括常見詐騙手段、識別方法、防范措施等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、線上學(xué)習(xí)、案例分析等多種形式，確保培訓(xùn)效果。培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果作為員工績效考核的參考依據(jù)。3.針對不同崗位的員工，應(yīng)開展有針對性的反詐培訓(xùn)。如對財(cái)務(wù)人員重點(diǎn)培訓(xùn)防范電信詐騙和合同詐騙的知識；對銷售人員重點(diǎn)培訓(xùn)防范網(wǎng)絡(luò)詐騙和社交詐騙的知識等。（二）宣傳1.公司/組織應(yīng)通過多種渠道開展反詐宣傳工作，營造良好的反詐氛圍。宣傳渠道包括內(nèi)部宣傳欄、公司網(wǎng)站、微信公眾號、短信通知等。2.宣傳內(nèi)容應(yīng)結(jié)合實(shí)際案例，生動(dòng)形象地向員工介紹詐騙的危害和防范方法。同時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)布最新的詐騙動(dòng)態(tài)和防范提示，讓員工了解最新的反詐信息。3.鼓勵(lì)員工積極參與反詐宣傳工作，向身邊的親友宣傳反詐知識，形成全員反詐的良好局面。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.公司/組織應(yīng)建立健全詐騙指認(rèn)工作的監(jiān)督機(jī)制，對詐騙指認(rèn)流程、處理措施、信息管理等環(huán)節(jié)進(jìn)行全程監(jiān)督。2.安全管理部門或指定的反詐工作機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對各部門的詐騙指認(rèn)工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。3.設(shè)立舉報(bào)郵箱和電話，接受員工對詐騙指認(rèn)工作中存在的違規(guī)行為或問題的舉報(bào)。對舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，如情況屬實(shí)，應(yīng)嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。（二）考核指標(biāo)1.制定明確的詐騙指認(rèn)工作考核指標(biāo)，包括詐騙事件的發(fā)現(xiàn)率、報(bào)告及時(shí)率、指認(rèn)準(zhǔn)確率、處理成功率、信息保密情況等。2.將考核指標(biāo)分解到各部門和崗位，明確各部門和崗位在詐騙指認(rèn)工作中的職責(zé)和任務(wù)。定期對各部門和崗位的考核指標(biāo)完成情況進(jìn)行評估和排名。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.將詐騙指認(rèn)工作考核結(jié)果與部門和員工的績效考核、獎(jiǎng)懲掛鉤。對在詐騙指認(rèn)工作中表現(xiàn)突出的部門和員工，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對工作不力、導(dǎo)致詐騙事件發(fā)生或造成較大損失的部門和員工，進(jìn)行批評教育、扣減績效分?jǐn)?shù)或給予相應(yīng)的處罰。2.根據(jù)考核結(jié)果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善