銀行整改管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理，規(guī)范整改工作流程，提高整改工作效率和質(zhì)量，確保銀行合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及全體員工在各類業(yè)務(wù)活動(dòng)中出現(xiàn)問(wèn)題后的整改工作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：整改工作必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.問(wèn)題導(dǎo)向原則：以發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，深入分析原因，制定切實(shí)可行的整改措施，確保問(wèn)題得到有效解決。3.全面整改原則：對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的所有問(wèn)題，無(wú)論大小，均應(yīng)納入整改范圍，做到不留死角。4.責(zé)任追究原則：明確整改責(zé)任主體，對(duì)整改不力或拒不整改的部門(mén)和個(gè)人，依法依規(guī)追究責(zé)任。二、整改工作組織架構(gòu)及職責(zé)（一）整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立以銀行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全行整改工作，審議重大整改事項(xiàng)，監(jiān)督整改工作進(jìn)展情況。（二）整改工作辦公室整改工作辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)整改工作的日常組織協(xié)調(diào)和具體實(shí)施。其主要職責(zé)包括：1.制定整改工作計(jì)劃和方案，明確整改目標(biāo)、任務(wù)、責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。2.收集、整理和分析各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，建立整改臺(tái)賬。3.跟蹤督促整改工作進(jìn)展情況，及時(shí)向整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。4.組織對(duì)整改工作進(jìn)行驗(yàn)收，撰寫(xiě)整改工作報(bào)告。（三）各部門(mén)職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門(mén)：作為整改工作的第一責(zé)任主體，負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改。具體職責(zé)包括：深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，制定針對(duì)性的整改措施。組織實(shí)施整改工作，確保整改措施落實(shí)到位。及時(shí)向整改工作辦公室報(bào)告整改工作進(jìn)展情況。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)整改工作進(jìn)行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查，對(duì)整改措施的有效性進(jìn)行評(píng)估。具體職責(zé)包括：協(xié)助整改工作辦公室制定整改工作計(jì)劃和方案。對(duì)各部門(mén)整改工作進(jìn)展情況進(jìn)行跟蹤檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議。定期對(duì)整改工作進(jìn)行總結(jié)分析，為完善銀行內(nèi)部管理提供參考依據(jù)。3.審計(jì)部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)整改工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查整改工作是否符合要求，整改結(jié)果是否真實(shí)有效。具體職責(zé)包括：制定整改審計(jì)計(jì)劃，明確審計(jì)范圍、內(nèi)容和重點(diǎn)。對(duì)整改工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)或非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，檢查整改措施的執(zhí)行情況和整改效果。出具整改審計(jì)報(bào)告，對(duì)整改工作中存在的問(wèn)題提出審計(jì)意見(jiàn)和建議。4.合規(guī)部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)整改工作進(jìn)行合規(guī)審查，確保整改措施符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。具體職責(zé)包括：對(duì)各部門(mén)制定的整改措施進(jìn)行合規(guī)性審查，提出合規(guī)意見(jiàn)和建議。跟蹤檢查整改工作是否符合合規(guī)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，提高員工合規(guī)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。三、整改工作流程（一）問(wèn)題發(fā)現(xiàn)與識(shí)別1.內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估等各類檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，檢查人員應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)《問(wèn)題檢查表》，詳細(xì)記錄問(wèn)題的基本情況、發(fā)現(xiàn)時(shí)間、發(fā)現(xiàn)地點(diǎn)、問(wèn)題描述等信息。2.檢查人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行初步分析，判斷問(wèn)題的性質(zhì)、嚴(yán)重程度及可能產(chǎn)生的影響，并提出初步整改建議。（二）問(wèn)題分類與分級(jí)1.整改工作辦公室對(duì)收集到的問(wèn)題進(jìn)行匯總整理，按照問(wèn)題的性質(zhì)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行分類，如信貸業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)管理等。2.根據(jù)問(wèn)題的嚴(yán)重程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)問(wèn)題進(jìn)行分級(jí)。一般可分為重大問(wèn)題、較大問(wèn)題和一般問(wèn)題。重大問(wèn)題是指可能導(dǎo)致銀行重大損失、嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)或違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求的問(wèn)題；較大問(wèn)題是指對(duì)銀行正常經(jīng)營(yíng)有較大影響，但尚未達(dá)到重大問(wèn)題程度的問(wèn)題；一般問(wèn)題是指對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)影響較小的問(wèn)題。（三）整改方案制定1.對(duì)于重大問(wèn)題和較大問(wèn)題，整改工作辦公室應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)召開(kāi)整改專題會(huì)議，深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，研究制定整改方案。整改方案應(yīng)明確整改目標(biāo)、整改措施、責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、整改期限等內(nèi)容。2.責(zé)任部門(mén)根據(jù)整改專題會(huì)議要求，結(jié)合本部門(mén)實(shí)際情況，制定具體的整改措施，并填寫(xiě)《整改措施表》，報(bào)整改工作辦公室審核。3.整改工作辦公室對(duì)各部門(mén)上報(bào)的整改措施進(jìn)行審核，確保整改措施具有針對(duì)性、可操作性和有效性。審核通過(guò)后，將整改方案報(bào)整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批。（四）整改措施實(shí)施1.責(zé)任部門(mén)按照審批通過(guò)的整改方案組織實(shí)施整改工作，確保整改措施落實(shí)到位。在整改過(guò)程中，應(yīng)定期向整改工作辦公室報(bào)告整改工作進(jìn)展情況。2.整改工作辦公室對(duì)整改工作進(jìn)展情況進(jìn)行跟蹤檢查，及時(shí)掌握整改進(jìn)度，協(xié)調(diào)解決整改過(guò)程中遇到的問(wèn)題。如發(fā)現(xiàn)整改工作存在問(wèn)題或進(jìn)展緩慢，應(yīng)及時(shí)督促責(zé)任部門(mén)加快整改進(jìn)度。（五）整改工作驗(yàn)收1.整改工作完成后，責(zé)任部門(mén)應(yīng)向整改工作辦公室提交《整改工作報(bào)告》，申請(qǐng)整改工作驗(yàn)收。《整改工作報(bào)告》應(yīng)包括整改工作完成情況、整改效果、存在問(wèn)題及下一步工作計(jì)劃等內(nèi)容。2.整改工作辦公室收到責(zé)任部門(mén)提交的《整改工作報(bào)告》后，組織相關(guān)部門(mén)對(duì)整改工作進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、資料審查、數(shù)據(jù)核對(duì)等方式進(jìn)行。3.驗(yàn)收組根據(jù)驗(yàn)收情況填寫(xiě)《整改工作驗(yàn)收表》，對(duì)整改工作進(jìn)行評(píng)價(jià)。如整改工作達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，整改措施有效，驗(yàn)收組應(yīng)出具驗(yàn)收合格意見(jiàn)；如整改工作未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，整改措施存在缺陷，驗(yàn)收組應(yīng)提出整改意見(jiàn)，要求責(zé)任部門(mén)繼續(xù)整改，直至驗(yàn)收合格。（六）整改工作歸檔1.整改工作結(jié)束后，整改工作辦公室應(yīng)將整改過(guò)程中形成的各類文件、資料進(jìn)行整理歸檔，建立整改工作檔案。整改工作檔案應(yīng)包括問(wèn)題檢查表、整改措施表、整改工作報(bào)告、整改工作驗(yàn)收表等相關(guān)資料。2.整改工作檔案應(yīng)妥善保管，以備查閱和審計(jì)。檔案保管期限按照銀行檔案管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。四、整改工作監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)整改工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，聽(tīng)取整改工作辦公室匯報(bào)整改工作進(jìn)展情況，對(duì)整改工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行研究解決。2.審計(jì)部門(mén)和合規(guī)部門(mén)按照各自職責(zé)，對(duì)整改工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督和合規(guī)審查，確保整改工作符合要求。3.建立整改工作通報(bào)制度，對(duì)整改工作進(jìn)展緩慢、整改不力的部門(mén)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，督促其加快整改進(jìn)度。（二）考核機(jī)制1.制定整改工作考核辦法，將整改工作納入各部門(mén)績(jī)效考核體系。考核內(nèi)容包括整改工作完成情況、整改效果、整改工作質(zhì)量等方面。2.對(duì)整改工作成績(jī)突出的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)整改不力或拒不整改的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。問(wèn)責(zé)方式包括責(zé)令限期整改、扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、警告、記過(guò)、降職、撤職等。五、整改工作溝通與協(xié)調(diào)（一）內(nèi)部溝通1.建立整改工作內(nèi)部溝通機(jī)制，加強(qiáng)各部門(mén)之間的信息交流與協(xié)作配合。整改工作辦公室定期組織召開(kāi)整改工作協(xié)調(diào)會(huì)，通報(bào)整改進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決整改過(guò)程中遇到的問(wèn)題。2.各部門(mén)在整改工作中遇到需要其他部門(mén)協(xié)助的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)與相關(guān)部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，共同推進(jìn)整改工作。3.加強(qiáng)整改工作信息系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)整改工作信息的實(shí)時(shí)共享和動(dòng)態(tài)管理，提高整改工作效率。（二）外部溝通1.對(duì)于監(jiān)管部門(mén)提出的整改要求，銀行應(yīng)及時(shí)與監(jiān)管部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，了解監(jiān)管意圖和整