風(fēng)控部監(jiān)控投資公司風(fēng)險規(guī)定

一、總則1.目的本規(guī)定旨在建立健全投資公司風(fēng)險監(jiān)控體系，有效識別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運營，保護投資者利益，提升公司在市場中的競爭力，同時實現(xiàn)公司的社會效益，維護金融市場穩(wěn)定。2.制定依據(jù)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及公司的發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)文化和設(shè)計理念制定本規(guī)定。3.指導(dǎo)原則-全面性原則：風(fēng)險監(jiān)控覆蓋公司所有業(yè)務(wù)活動、各個部門和全體員工，涵蓋人、事、財、物、信息等各個方面。-及時性原則：及時發(fā)現(xiàn)、報告和處理風(fēng)險事件，確保風(fēng)險得到有效控制，避免風(fēng)險的擴散和惡化。-審慎性原則：以審慎的態(tài)度對待風(fēng)險，充分估計可能出現(xiàn)的風(fēng)險情況，采取有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。-獨立性原則：風(fēng)控部獨立于其他業(yè)務(wù)部門，在風(fēng)險監(jiān)控過程中保持客觀、公正，不受其他部門的干擾。二、適用范圍本規(guī)定適用于投資公司全體員工以及與公司有業(yè)務(wù)往來的客戶。對于員工，涉及公司內(nèi)部各個層級和崗位在投資業(yè)務(wù)及日常運營中的風(fēng)險監(jiān)控；對于客戶，主要涉及在與公司進行投資合作過程中相關(guān)風(fēng)險的告知、監(jiān)控和處理。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.風(fēng)險管理委員會-組成：由公司高層管理人員、各主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人以及風(fēng)控部負(fù)責(zé)人組成。-職責(zé)：制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，審議重大風(fēng)險事項，協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險管理工作，確保公司風(fēng)險管理目標(biāo)與公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)相一致，體現(xiàn)公司的設(shè)計理念和企業(yè)文化，關(guān)注風(fēng)險管理對社會效益的影響。2.風(fēng)控部-人員構(gòu)成：由具備豐富金融知識、風(fēng)險管理經(jīng)驗和專業(yè)技能的人員組成，包括風(fēng)險分析師、合規(guī)專員等。-職責(zé)：-建立和完善公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，制定風(fēng)險監(jiān)控流程和方法。-對公司各類投資項目、業(yè)務(wù)活動進行實時風(fēng)險監(jiān)測，收集、分析風(fēng)險信息。-定期向風(fēng)險管理委員會和公司管理層報告風(fēng)險狀況，提出風(fēng)險預(yù)警和應(yīng)對建議。-監(jiān)督各部門風(fēng)險管理制度和措施的執(zhí)行情況，對違規(guī)行為進行制止和糾正。3.其他部門-職責(zé)：各部門負(fù)責(zé)人為本部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門日常風(fēng)險的識別、評估和控制工作，配合風(fēng)控部開展風(fēng)險監(jiān)控工作，及時向風(fēng)控部報告本部門的風(fēng)險信息。四、管理內(nèi)容與流程1.風(fēng)險識別-人：關(guān)注員工的專業(yè)能力、道德品質(zhì)和職業(yè)操守，評估人員流動、內(nèi)部溝通不暢等因素可能帶來的風(fēng)險。例如，新員工入職可能因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉導(dǎo)致操作失誤，員工道德風(fēng)險可能引發(fā)內(nèi)幕交易等問題。-事：對投資業(yè)務(wù)流程中的各個環(huán)節(jié)進行風(fēng)險識別，包括項目篩選、盡職調(diào)查、投資決策、投后管理等。例如，盡職調(diào)查不充分可能導(dǎo)致對投資項目的風(fēng)險評估不準(zhǔn)確。-財：分析市場波動、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等對公司財務(wù)狀況的影響。如市場大幅下跌可能導(dǎo)致投資資產(chǎn)價值縮水，客戶違約可能影響公司的現(xiàn)金流。-物：對公司辦公設(shè)施、信息系統(tǒng)等實物資產(chǎn)進行風(fēng)險識別，評估設(shè)備故障、信息系統(tǒng)安全漏洞等可能帶來的風(fēng)險。-信息：識別信息泄露、信息不準(zhǔn)確等風(fēng)險，特別是涉及客戶信息、投資項目機密等重要信息。如信息系統(tǒng)遭受黑客攻擊可能導(dǎo)致客戶信息泄露。-風(fēng)險：評估宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策法規(guī)變化等外部風(fēng)險對公司業(yè)務(wù)的影響，以及公司內(nèi)部風(fēng)險管理體系的有效性。-文化：關(guān)注公司企業(yè)文化在員工中的認(rèn)同感和執(zhí)行力，若企業(yè)文化未能有效落地，可能導(dǎo)致員工行為與公司價值觀不符，引發(fā)風(fēng)險。-流程：各部門定期進行風(fēng)險自查，填寫風(fēng)險識別報告，提交給風(fēng)控部。風(fēng)控部匯總、分析各部門的報告，并結(jié)合市場動態(tài)和行業(yè)信息，進行全面的風(fēng)險識別。2.風(fēng)險評估-評估方法：采用定性與定量相結(jié)合的方法，對識別出的風(fēng)險進行評估。定性評估主要考慮風(fēng)險的可能性、影響程度和可控性；定量評估則運用統(tǒng)計分析、模型計算等方法確定風(fēng)險的具體數(shù)值。-風(fēng)險等級劃分：將風(fēng)險分為高、中、低三個等級。高風(fēng)險是指可能導(dǎo)致公司重大損失、影響公司生存和發(fā)展的風(fēng)險；中風(fēng)險是指可能對公司業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大影響、需要采取一定措施進行控制的風(fēng)險；低風(fēng)險是指對公司業(yè)務(wù)影響較小、可以通過日常管理進行控制的風(fēng)險。-評估流程：風(fēng)控部組織相關(guān)部門和專業(yè)人員對風(fēng)險進行評估，編寫風(fēng)險評估報告，明確風(fēng)險等級、風(fēng)險成因和可能的影響范圍。3.風(fēng)險監(jiān)測-建立風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系：根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險類型，設(shè)定一系列風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，如投資組合的風(fēng)險敞口、信用評級變化、流動性比率等。-實時監(jiān)測與定期報告：通過信息系統(tǒng)和人工監(jiān)控相結(jié)合的方式，對風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)進行實時監(jiān)測。風(fēng)控部定期（如每周、每月）編制風(fēng)險監(jiān)測報告，向風(fēng)險管理委員會和公司管理層匯報風(fēng)險狀況。-預(yù)警機制：當(dāng)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)超出設(shè)定的閾值時，觸發(fā)預(yù)警機制。風(fēng)控部及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，通知相關(guān)部門采取應(yīng)對措施。4.風(fēng)險應(yīng)對-制定應(yīng)對策略：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果和風(fēng)險等級，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受等。例如，對于高風(fēng)險項目，可采取風(fēng)險規(guī)避策略，放棄投資；對于中風(fēng)險項目，可通過加強風(fēng)險管理措施降低風(fēng)險。-實施應(yīng)對措施：各部門按照風(fēng)險應(yīng)對策略，具體實施風(fēng)險應(yīng)對措施。風(fēng)控部對風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)督，確保措施有效落實。-應(yīng)急處理預(yù)案：針對可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險事件，制定應(yīng)急處理預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程、責(zé)任分工和資源調(diào)配等事項。在風(fēng)險事件發(fā)生時，迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，最大限度地減少損失。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工的權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利：-員工有權(quán)獲得與風(fēng)險管理相關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)，提升自身的風(fēng)險意識和應(yīng)對能力。-對公司風(fēng)險管理工作提出建議和意見，參與公司風(fēng)險管理文化建設(shè)。-在面臨不合理的風(fēng)險任務(wù)安排時，有權(quán)向上級領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)控部反映。-義務(wù)：-遵守公司風(fēng)險管理制度和流程，積極參與風(fēng)險識別、評估和控制工作。-及時向風(fēng)控部報告發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信息，不得隱瞞或虛報風(fēng)險情況。-配合風(fēng)控部和其他部門開展風(fēng)險監(jiān)控和應(yīng)對工作，執(zhí)行風(fēng)險應(yīng)對措施。2.客戶的權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利：-有權(quán)了解投資產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險狀況，公司應(yīng)向客戶充分披露相關(guān)風(fēng)險信息。-對公司的風(fēng)險監(jiān)控和服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督，提出意見和建議。-義務(wù)：-向公司提供真實、準(zhǔn)確的個人信息和投資需求，配合公司進行風(fēng)險評估。-遵守與公司簽訂的合同條款，按照約定履行義務(wù)，不得從事?lián)p害公司利益的行為。六、監(jiān)督與考核機制1.監(jiān)督機制-內(nèi)部監(jiān)督：風(fēng)控部定期對各部門風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。內(nèi)部審計部門定期對公司風(fēng)險管理體系進行審計，評價風(fēng)險管理的有效性。-外部監(jiān)督：接受金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時整改監(jiān)管部門提出的問題。同時，鼓勵客戶和社會公眾對公司的風(fēng)險管理工作進行監(jiān)督，對舉報屬實的給予獎勵。2.考核機制-績效考核指標(biāo)：將風(fēng)險管理工作納入員工績效考核體系，設(shè)置風(fēng)險控制指標(biāo)完成率、風(fēng)險事件發(fā)生率等考核指標(biāo)，對員工的風(fēng)險管理工作進行量化考核。-考核周期：定期（如每季度、每年）對員工進行風(fēng)險管理績效考核，考核結(jié)果與員工的薪酬、晉升、獎勵等掛鉤。-獎懲措施：對在風(fēng)險管理工作中表現(xiàn)突出的部門和個人給予表彰和獎勵，如獎金、榮譽證書等；對因工作失誤或違規(guī)行為導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的部門和個人，進行嚴(yán)肅的批評教育和處罰，包括扣減績效獎金、降職、辭退等。七、附則1.制度解釋權(quán)本規(guī)定由風(fēng)控部負(fù)責(zé)解釋，在執(zhí)行過程中如有疑問，可向風(fēng)控部咨詢。2.制度修訂隨著公司業(yè)務(wù)發(fā)展、市場環(huán)境變化和法律法規(guī)調(diào)整，風(fēng)控部應(yīng)及時對本規(guī)定進行修訂和完善，報風(fēng)險管理委員會審議通過后