清非中心管理辦法總則制定目的為了加強(qiáng)清非中心的規(guī)范化管理，提高清非工作的效率和質(zhì)量，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全和正常運(yùn)營(yíng)，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實(shí)際情況，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于公司清非中心的各項(xiàng)工作和全體工作人員。清非中心主要負(fù)責(zé)公司不良資產(chǎn)的清理、處置以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)化解等工作。管理原則1.依法合規(guī)原則：清非工作必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保各項(xiàng)工作合法合規(guī)進(jìn)行。2.效益優(yōu)先原則：在清非工作中，要以實(shí)現(xiàn)公司資產(chǎn)價(jià)值最大化為目標(biāo)，合理安排資源，降低清非成本，提高清非效益。3.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，對(duì)清非工作中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別、評(píng)估和控制，確保清非工作平穩(wěn)有序開(kāi)展。4.協(xié)同合作原則：清非中心要與公司其他部門(mén)密切配合，形成工作合力，共同推進(jìn)清非工作的順利進(jìn)行。組織架構(gòu)與職責(zé)組織架構(gòu)清非中心設(shè)主任一名，副主任若干名，下設(shè)綜合管理組、資產(chǎn)處置組、法律事務(wù)組等工作小組。各崗位及小組職責(zé)清非中心主任1.全面負(fù)責(zé)清非中心的日常管理工作，組織制定清非工作目標(biāo)、計(jì)劃和方案，并監(jiān)督實(shí)施。2.協(xié)調(diào)與公司其他部門(mén)、外部機(jī)構(gòu)的關(guān)系，為清非工作創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。3.審核重大清非項(xiàng)目的處置方案，對(duì)清非工作中的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。4.定期向公司管理層匯報(bào)清非工作進(jìn)展情況和存在的問(wèn)題，提出改進(jìn)措施和建議。清非中心副主任1.協(xié)助主任開(kāi)展清非中心的各項(xiàng)工作，負(fù)責(zé)分管工作小組的日常管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。2.組織實(shí)施清非工作計(jì)劃和方案，協(xié)調(diào)解決工作中出現(xiàn)的問(wèn)題。3.對(duì)分管工作小組的工作進(jìn)行監(jiān)督和考核，確保工作質(zhì)量和效率。綜合管理組1.負(fù)責(zé)清非中心的文件收發(fā)、檔案管理、會(huì)議組織等日常行政事務(wù)工作。2.制定清非中心的績(jī)效考核制度，對(duì)工作人員的工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。3.負(fù)責(zé)清非工作的統(tǒng)計(jì)分析和信息報(bào)送工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供數(shù)據(jù)支持。4.組織開(kāi)展清非業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。資產(chǎn)處置組1.負(fù)責(zé)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行全面清查和評(píng)估，建立不良資產(chǎn)臺(tái)賬。2.制定不良資產(chǎn)處置方案，選擇合適的處置方式，如拍賣(mài)、轉(zhuǎn)讓、重組等，并組織實(shí)施。3.與潛在的買(mǎi)家進(jìn)行溝通和談判，爭(zhēng)取最優(yōu)的處置價(jià)格和條件。4.跟蹤不良資產(chǎn)處置進(jìn)度，及時(shí)解決處置過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，確保處置工作順利完成。法律事務(wù)組1.負(fù)責(zé)清非工作中的法律事務(wù)咨詢(xún)和服務(wù)，為清非工作提供法律支持。2.審查清非合同、協(xié)議等法律文件，確保其合法合規(guī)。3.處理清非工作中的法律糾紛和訴訟案件，維護(hù)公司的合法權(quán)益。4.開(kāi)展法律宣傳和培訓(xùn)活動(dòng)，提高工作人員的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。清非工作流程不良資產(chǎn)清查1.資產(chǎn)處置組定期對(duì)公司的各類(lèi)資產(chǎn)進(jìn)行清查，確定不良資產(chǎn)的范圍和數(shù)量。2.對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)登記，建立詳細(xì)的不良資產(chǎn)檔案，包括資產(chǎn)的基本情況、形成原因、現(xiàn)狀等信息。3.對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，確定其市場(chǎng)價(jià)值和處置難度。處置方案制定1.資產(chǎn)處置組根據(jù)不良資產(chǎn)的特點(diǎn)和市場(chǎng)情況，制定具體的處置方案。處置方案應(yīng)包括處置方式、處置價(jià)格、處置時(shí)間等內(nèi)容。2.法律事務(wù)組對(duì)處置方案進(jìn)行法律審查，確保方案符合法律法規(guī)和公司利益。3.處置方案經(jīng)清非中心主任審核后，報(bào)公司管理層審批。處置實(shí)施1.資產(chǎn)處置組按照批準(zhǔn)的處置方案組織實(shí)施不良資產(chǎn)處置工作。2.在處置過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定，確保處置程序合法合規(guī)。3.及時(shí)與潛在買(mǎi)家進(jìn)行溝通和談判，爭(zhēng)取達(dá)成最佳的處置結(jié)果。后續(xù)跟蹤1.資產(chǎn)處置組對(duì)已處置的不良資產(chǎn)進(jìn)行跟蹤，確?？铐?xiàng)及時(shí)收回，資產(chǎn)過(guò)戶(hù)等手續(xù)辦理完畢。2.對(duì)處置結(jié)果進(jìn)行總結(jié)和分析，評(píng)估處置效果，為今后的清非工作提供經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清非中心要定期對(duì)清非工作中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。通過(guò)對(duì)不良資產(chǎn)的調(diào)查和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和影響程度。采用定性和定量相結(jié)合的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、客觀的評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)控制1.針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。如加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；完善法律審核制度，防范法律風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對(duì)債務(wù)人的信用評(píng)估，控制信用風(fēng)險(xiǎn)等。2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)采取措施進(jìn)行處理。應(yīng)急處理制定應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。監(jiān)督與考核內(nèi)部監(jiān)督清非中心要建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)清非工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查。綜合管理組定期對(duì)清非工作的合規(guī)性、工作進(jìn)度和質(zhì)量進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。外部監(jiān)督接受公司審計(jì)部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等外部單位的監(jiān)督檢查。積極配合外部監(jiān)督工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息?？己嗽u(píng)價(jià)1.綜合管理組根據(jù)績(jī)效考核制度，對(duì)清非中心工作人員的工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)?？己藘?nèi)容包括工作任務(wù)完成情況、工作質(zhì)量、工作效率、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等方面。2.考核結(jié)果與工作人員的薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，激勵(lì)工作人員積極履行職責(zé)，提高工作績(jī)效。信息管理信息收集清非中心要建立完善的信息收集機(jī)制，及時(shí)收集與清非工作相關(guān)的各類(lèi)信息，包括市場(chǎng)信息、法律政策信息、債務(wù)人信息等。信息整理與分析對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理和分析，提取有價(jià)值的信息，為清非工作提供決策支持。定期編寫(xiě)信息分析報(bào)告，向公司管理層匯報(bào)。信息保密加強(qiáng)信息保密工作，對(duì)涉及公司商業(yè)秘密、債務(wù)人隱私等敏感信息要嚴(yán)格保密。制定信息保密制度，明確信息保密的責(zé)任和措施。培訓(xùn)與交流業(yè)務(wù)培訓(xùn)清非中心要定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括清非業(yè)務(wù)知