清收獎金管理辦法總則目的為加強公司清收工作管理，規(guī)范清收獎金的發(fā)放，充分調(diào)動員工清收工作的積極性和主動性，提高公司資金回籠率，降低經(jīng)營風(fēng)險，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司全體參與清收工作的員工，包括但不限于業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、法務(wù)部門等相關(guān)人員?；驹瓌t1.公平公正原則：清收獎金的發(fā)放依據(jù)明確、合理，確保公平公正地對待每一位參與清收工作的員工。2.激勵有效原則：通過合理設(shè)置獎金標(biāo)準(zhǔn)和考核機制，充分激勵員工積極開展清收工作，提高清收效果。3.合規(guī)合法原則：清收獎金的管理和發(fā)放嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定。清收工作定義與范圍清收工作定義清收工作是指公司為收回各類逾期款項、不良資產(chǎn)等所開展的一系列工作，包括但不限于與債務(wù)人溝通協(xié)商、采取法律手段、進行資產(chǎn)處置等。清收范圍1.逾期應(yīng)收賬款：已超過合同約定付款期限但尚未收回的款項。2.不良貸款：借款人未能按原定的貸款協(xié)議按時償還本息的貸款。3.其他應(yīng)收款項：公司因各種原因形成的應(yīng)收未收的其他款項。清收獎金的計提與發(fā)放清收獎金的計提依據(jù)1.按清收金額計提：根據(jù)實際收回的款項金額，按照一定比例計提清收獎金。具體比例根據(jù)清收難度、款項性質(zhì)等因素確定，原則上收回金額越大，計提比例越高。2.按清收進度計提：對于一些長期、復(fù)雜的清收項目，可根據(jù)清收工作的階段性成果，如達成一定的還款協(xié)議、取得關(guān)鍵證據(jù)等，按照相應(yīng)比例計提部分清收獎金，以鼓勵員工持續(xù)推進清收工作。清收獎金的計算方式清收獎金=清收金額×計提比例例如，某員工成功清收一筆逾期應(yīng)收賬款100萬元，計提比例為5%，則該員工的清收獎金=100萬元×5%=5萬元。清收獎金的發(fā)放流程1.清收人員申報：清收工作完成后，清收人員應(yīng)及時整理清收相關(guān)資料，填寫《清收獎金申報審批表》，詳細說明清收過程、清收金額、計提獎金金額等信息，并提交至所在部門負責(zé)人。2.部門審核：部門負責(zé)人對清收人員提交的申報材料進行審核，核實清收工作的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。審核通過后，簽署意見并提交至風(fēng)險管理部門。3.風(fēng)險管理部門復(fù)核：風(fēng)險管理部門對清收項目進行風(fēng)險評估和復(fù)核，確認清收工作符合公司風(fēng)險管理要求，清收金額準(zhǔn)確無誤。復(fù)核通過后，提交至財務(wù)部門。4.財務(wù)部門核算：財務(wù)部門根據(jù)風(fēng)險管理部門復(fù)核后的結(jié)果，按照規(guī)定的計算方式核算清收獎金金額，并進行賬務(wù)處理。5.審批發(fā)放：清收獎金核算完成后，報公司管理層審批。經(jīng)審批通過后，財務(wù)部門按照公司薪酬發(fā)放流程將清收獎金發(fā)放至員工工資賬戶。清收工作考核與評估考核指標(biāo)1.清收金額：考核清收人員實際收回的款項金額，是衡量清收工作成果的核心指標(biāo)。2.清收進度：對于長期清收項目，考核清收工作的階段性完成情況，確保清收工作按計劃推進。3.清收成本：考核清收過程中所發(fā)生的各項費用，包括訴訟費、律師費、差旅費等，要求清收人員在控制清收成本的前提下完成清收任務(wù)。4.清收質(zhì)量：考核清收工作是否符合法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，是否存在潛在風(fēng)險，如是否存在違規(guī)操作導(dǎo)致公司利益受損等情況?？己酥芷谇迨展ぷ骺己酥芷诟鶕?jù)清收項目的實際情況確定，原則上以單個清收項目為考核周期。對于一些長期、復(fù)雜的清收項目，可按季度或半年進行階段性考核，待項目結(jié)束后進行最終考核。評估方式1.自我評估：清收人員在完成清收工作后，對自己的工作進行自我評價，填寫《清收工作自我評估表》，總結(jié)工作經(jīng)驗和不足之處。2.上級評估：清收人員的上級領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)日常工作表現(xiàn)、清收成果等對清收人員進行評估，填寫《清收工作上級評估表》。3.綜合評估：風(fēng)險管理部門結(jié)合清收人員的自我評估和上級評估結(jié)果，以及清收工作的實際完成情況，對清收人員進行綜合評估，確定考核得分。考核結(jié)果應(yīng)用1.獎金調(diào)整：根據(jù)考核得分，對清收獎金進行相應(yīng)調(diào)整?？己说梅謨?yōu)秀的，適當(dāng)提高清收獎金計提比例；考核得分較差的，降低清收獎金計提比例或取消部分獎金。2.績效評定：清收工作考核結(jié)果納入員工績效評定體系，作為員工晉升、調(diào)薪、獎勵等的重要依據(jù)。3.培訓(xùn)與發(fā)展：對于考核結(jié)果不理想的清收人員，公司將提供針對性的培訓(xùn)和指導(dǎo)，幫助其提升清收工作能力。清收工作的監(jiān)督與管理內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險管理部門監(jiān)督：風(fēng)險管理部門負責(zé)對清收工作進行全程監(jiān)督，定期檢查清收項目的進展情況，確保清收工作合規(guī)、有序進行。2.審計部門監(jiān)督：審計部門定期對清收獎金的計提、發(fā)放等情況進行審計，檢查是否存在違規(guī)操作、虛報冒領(lǐng)等問題，確保清收獎金管理的規(guī)范和透明。外部監(jiān)督1.法律法規(guī)監(jiān)督：清收工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保公司在清收過程中的行為合法合規(guī)，避免因違法違規(guī)行為給公司帶來法律風(fēng)險。2.行業(yè)監(jiān)管監(jiān)督：關(guān)注行業(yè)監(jiān)管動態(tài)，確保公司清收工作符合行業(yè)監(jiān)管要求，維護公司良好的市場形象。違規(guī)處理1.對于在清收工作中存在違規(guī)操作、虛報冒領(lǐng)清收獎金等行為的員工，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過、降職、撤職等。2.對于因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟損失的員工，公司將依法要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。3.構(gòu)成犯罪的，將依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。清收工作的溝通與協(xié)作內(nèi)部溝通1.建立清收工作溝通機制：加強業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門之間的溝通與協(xié)作，定期召開清收工作協(xié)調(diào)會，及時解決清收過程中遇到的問題。2.信息共享：各部門應(yīng)及時共享清收工作相關(guān)信息，包括債務(wù)人情況、清收進展、風(fēng)險狀況等，確保信息暢通，提高清收工作效率。外部溝通1.與債務(wù)人溝通：清收人員應(yīng)積極與債務(wù)人溝通協(xié)商，了解其還款意愿和能力，制定合理的清收方案，爭取達成還款協(xié)議。2.與律師、會計師等中介機構(gòu)合作：根據(jù)清收工作需要，合理聘請律師、會計師等中介機構(gòu)提供專業(yè)支持，確保清收工作的合法性和有效性。3.與監(jiān)管部門溝通：及時向監(jiān)管部門匯報清收工作情況，了解監(jiān)