油卡預(yù)售管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)公司油卡預(yù)售業(yè)務(wù)管理，規(guī)范油卡預(yù)售行為，保障公司和客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)油卡預(yù)售業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及油卡預(yù)售業(yè)務(wù)的部門、分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)工作人員，以及參與油卡預(yù)售活動(dòng)的客戶?；驹瓌t1.合法合規(guī)原則：油卡預(yù)售業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)原則：秉持誠(chéng)信理念，如實(shí)向客戶提供油卡預(yù)售產(chǎn)品及服務(wù)信息，不得欺詐或誤導(dǎo)客戶。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：對(duì)油卡預(yù)售業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行。4.客戶至上原則：以客戶需求為導(dǎo)向，提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的服務(wù)，保障客戶權(quán)益。油卡預(yù)售業(yè)務(wù)定義與范圍油卡預(yù)售定義油卡預(yù)售是指公司提前向客戶銷售加油卡，并承諾在未來(lái)一定期限內(nèi)為客戶提供油品加注服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。油卡類型1.記名油卡：客戶辦理記名油卡時(shí)需提供有效身份證件，登記客戶信息。記名油卡可掛失、補(bǔ)辦，客戶可享受積分、會(huì)員優(yōu)惠等服務(wù)。2.不記名油卡：不記名油卡無(wú)需登記客戶信息，不可掛失。具有方便快捷、通用性強(qiáng)等特點(diǎn)。預(yù)售范圍公司油卡預(yù)售業(yè)務(wù)涵蓋公司自有加油站及與公司合作的指定加油站。油卡預(yù)售業(yè)務(wù)流程客戶申請(qǐng)1.客戶可通過(guò)公司指定的線上渠道（如公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP等）或線下渠道（如加油站營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、客服中心等）提交油卡辦理申請(qǐng)。2.申請(qǐng)記名油卡的客戶需填寫(xiě)《記名油卡辦理申請(qǐng)表》，提供有效身份證件原件及復(fù)印件，并簽署相關(guān)協(xié)議。3.申請(qǐng)不記名油卡的客戶只需填寫(xiě)《不記名油卡辦理申請(qǐng)表》，無(wú)需提供身份證件復(fù)印件。資格審核1.公司業(yè)務(wù)部門收到客戶申請(qǐng)后，對(duì)客戶提交的資料進(jìn)行審核。2.審核內(nèi)容包括客戶身份信息真實(shí)性、有效性，申請(qǐng)資料完整性等。3.對(duì)于不符合要求的申請(qǐng)，及時(shí)通知客戶補(bǔ)充或修正資料；對(duì)于審核通過(guò)的申請(qǐng)，進(jìn)入制卡環(huán)節(jié)。油卡制作與發(fā)放1.根據(jù)客戶申請(qǐng)信息，制作相應(yīng)的油卡。2.記名油卡制作完成后，通過(guò)郵寄或客戶指定的領(lǐng)取方式發(fā)放給客戶；不記名油卡可由客戶在加油站營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取或按照客戶要求進(jìn)行配送。3.發(fā)放油卡時(shí)，向客戶提供油卡密碼（如有）及相關(guān)使用說(shuō)明，并告知客戶可通過(guò)公司指定渠道查詢油卡余額、交易記錄等信息。充值管理1.客戶可通過(guò)現(xiàn)金、銀行卡、第三方支付平臺(tái)等多種方式為油卡充值。2.加油站工作人員在為客戶辦理充值業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)客戶身份信息及油卡信息，確保充值金額準(zhǔn)確無(wú)誤。3.充值成功后，及時(shí)更新客戶油卡余額信息，并向客戶提供充值憑證。消費(fèi)使用1.客戶在公司所屬或合作的加油站加油時(shí)，可使用油卡進(jìn)行支付。2.加油站工作人員應(yīng)按照規(guī)定流程操作加油設(shè)備，確保加油金額準(zhǔn)確從客戶油卡余額中扣除。3.客戶加油后，加油站應(yīng)向客戶提供加油小票，作為消費(fèi)憑證。退款與掛失1.退款：客戶因特殊原因要求退還油卡余額的，應(yīng)按照公司規(guī)定辦理退款手續(xù)。退款方式及時(shí)間按照公司與客戶簽訂的相關(guān)協(xié)議執(zhí)行。2.掛失：記名油卡客戶可通過(guò)公司指定渠道辦理掛失業(yè)務(wù)。掛失成功后，公司將對(duì)油卡進(jìn)行鎖定，防止他人冒用?？蛻艨稍趻焓б欢ㄆ谙藓螅ò凑展疽?guī)定）辦理補(bǔ)辦新卡手續(xù)，原卡余額將自動(dòng)轉(zhuǎn)入新卡。油卡預(yù)售價(jià)格管理價(jià)格制定原則1.油卡預(yù)售價(jià)格應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)行情、油品成本、公司運(yùn)營(yíng)成本等因素綜合制定。2.確保油卡預(yù)售價(jià)格具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)保證公司合理的利潤(rùn)空間。3.價(jià)格調(diào)整應(yīng)提前向客戶公示，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)備。價(jià)格體系1.公司制定統(tǒng)一的油卡預(yù)售價(jià)格體系，包括不同面值油卡的售價(jià)、充值優(yōu)惠政策等。2.價(jià)格體系應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，如需調(diào)整，應(yīng)提前制定詳細(xì)的調(diào)整方案，并報(bào)公司管理層審批。3.針對(duì)不同客戶群體（如個(gè)人客戶、企業(yè)客戶、會(huì)員客戶等），可制定差異化的價(jià)格策略和優(yōu)惠活動(dòng)，但應(yīng)確保公平、公正、透明。價(jià)格公示與告知1.公司通過(guò)官方網(wǎng)站、加油站營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、宣傳資料等多種渠道向客戶公示油卡預(yù)售價(jià)格信息。2.在客戶辦理油卡預(yù)售業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)向客戶詳細(xì)介紹油卡預(yù)售價(jià)格及相關(guān)優(yōu)惠政策，確?？蛻羟宄私?。3.對(duì)于價(jià)格調(diào)整等重要信息，應(yīng)及時(shí)通知已辦理油卡預(yù)售業(yè)務(wù)的客戶，可通過(guò)短信、郵件、電話等方式進(jìn)行告知。油卡預(yù)售資金管理資金繳存1.客戶充值的油卡預(yù)售資金應(yīng)及時(shí)繳存至公司指定的銀行賬戶。2.加油站工作人員每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，應(yīng)將當(dāng)日收取的油卡充值資金進(jìn)行核對(duì)、匯總，并按照規(guī)定流程繳存至公司賬戶。3.公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)油卡預(yù)售資金繳存情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，確保資金繳存及時(shí)、足額、準(zhǔn)確。資金核算與管理1.公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)油卡預(yù)售資金的核算工作，建立健全資金核算賬目，準(zhǔn)確記錄每筆資金的收支情況。2.對(duì)油卡預(yù)售資金實(shí)行專戶管理，專款專用，不得挪作他用。3.定期對(duì)油卡預(yù)售資金進(jìn)行清查盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)資金差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。資金安全保障1.加強(qiáng)油卡預(yù)售資金繳存、核算等環(huán)節(jié)的安全管理，采取必要的安全防范措施，如加密傳輸、安全存儲(chǔ)等，防止資金被盜取、挪用或泄露。2.建立健全資金安全應(yīng)急預(yù)案，如遇突發(fā)情況（如網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)癱瘓等），能夠及時(shí)采取有效措施保障資金安全，并盡快恢復(fù)正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。3.加強(qiáng)對(duì)涉及油卡預(yù)售資金管理相關(guān)工作人員的安全教育和培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力?？蛻粜畔⒐芾硇畔⑹占?.在客戶辦理油卡預(yù)售業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定收集客戶相關(guān)信息，包括客戶姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式、身份證件號(hào)碼（記名油卡）等。2.確?？蛻粜畔⑹占^(guò)程合法、合規(guī)、自愿，不得強(qiáng)制客戶提供不必要的信息。3.對(duì)客戶信息進(jìn)行分類整理，建立客戶信息檔案。信息存儲(chǔ)與保密1.采用安全可靠的方式存儲(chǔ)客戶信息，如數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)、加密存儲(chǔ)等，防止信息泄露、丟失或損壞。2.嚴(yán)格限制對(duì)客戶信息的訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的工作人員才能查詢、使用客戶信息。3.與涉及客戶信息管理的第三方合作機(jī)構(gòu)簽訂保密協(xié)議，明確雙方在客戶信息保護(hù)方面的權(quán)利和義務(wù)，確?？蛻粜畔踩?。信息使用與共享1.公司使用客戶信息應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，僅限于為客戶提供油卡預(yù)售相關(guān)服務(wù)、開(kāi)展客戶關(guān)系管理、進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研等目的。2.如需將客戶信息共享給第三方機(jī)構(gòu)，應(yīng)事先獲得客戶同意，并確保第三方機(jī)構(gòu)具備相應(yīng)的信息安全保障能力和保密措施。3.定期對(duì)客戶信息使用情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，防止客戶信息被濫用。信息更新與維護(hù)1.定期對(duì)客戶信息進(jìn)行更新，確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性和時(shí)效性。2.當(dāng)客戶信息發(fā)生變更時(shí)，客戶應(yīng)及時(shí)通知公司進(jìn)行修改。公司業(yè)務(wù)部門收到客戶信息變更通知后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)和更新。3.對(duì)不再使用油卡預(yù)售業(yè)務(wù)或已注銷油卡的客戶信息，按照規(guī)定進(jìn)行清理和歸檔，妥善保存一定期限后進(jìn)行銷毀。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.公司建立健全油卡預(yù)售業(yè)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)油卡預(yù)售業(yè)務(wù)流程、價(jià)格執(zhí)行、資金管理、客戶信息管理等方面進(jìn)行檢查和監(jiān)督。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)油卡預(yù)售業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出整改建議。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門及所屬分支機(jī)構(gòu)油卡預(yù)售業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督和管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范、合規(guī)?？蛻敉对V處理1.設(shè)立專門的客戶投訴渠道，如客服熱線、郵箱、在線客服等，及時(shí)受理客戶關(guān)于油卡預(yù)售業(yè)務(wù)的投訴和建議。2.對(duì)客戶投訴進(jìn)行詳細(xì)記錄，明確投訴事項(xiàng)、投訴人信息等，并及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。3.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將投訴處理結(jié)果反饋給客戶，確?？蛻魸M意度。對(duì)于客戶投訴反映的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，避免類似問(wèn)題再次發(fā)生。外部監(jiān)管與合規(guī)檢查1.密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)政策的變化，及時(shí)調(diào)整公司油卡預(yù)售業(yè)務(wù)管理辦法，確保公司業(yè)務(wù)符合相關(guān)要求。2.積極配合政府相關(guān)部門及行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和監(jiān)督，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。3.對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的整改意見(jiàn)和要求，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，及時(shí)整改到位，并將整改情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.明確油卡預(yù)售業(yè)務(wù)中各類違規(guī)行為的界定標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于虛假宣傳、欺詐客戶、挪用資金、泄露客戶信息等。2.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行詳細(xì)分類和描述，以便于準(zhǔn)確識(shí)別和判斷。違規(guī)處理措施1.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理措施，包括警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、解除勞動(dòng)合同等。2.對(duì)因違規(guī)行為給公司或客戶造成損失的，違規(guī)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.涉及違法犯罪的違規(guī)行為，將依法移送司法機(jī)關(guān)處理。違規(guī)行為記錄與通報(bào)1.建立違規(guī)行為記錄檔案，對(duì)