法律清欠管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司/組織的法律清欠工作，規(guī)范清欠行為，維護(hù)公司/組織的合法權(quán)益，確保應(yīng)收賬款及時(shí)足額回收，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織與客戶之間因銷售商品、提供勞務(wù)等形成的應(yīng)收賬款的清欠管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則清欠工作必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保清欠行為合法有效。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則注重對(duì)清欠風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制，采取有效措施降低清欠成本和風(fēng)險(xiǎn)。3.積極主動(dòng)原則樹立積極主動(dòng)的清欠意識(shí)，及時(shí)跟進(jìn)應(yīng)收賬款，采取有效措施督促客戶還款。4.協(xié)同合作原則清欠工作涉及多個(gè)部門，各部門應(yīng)密切配合，協(xié)同合作，形成清欠合力。二、清欠工作組織與職責(zé)（一）清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司/組織負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)、銷售、法務(wù)等部門負(fù)責(zé)人為成員的清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)清欠工作，制定清欠工作策略和方案，解決清欠工作中的重大問(wèn)題。（二）清欠工作小組由財(cái)務(wù)、銷售、法務(wù)等部門相關(guān)人員組成清欠工作小組。負(fù)責(zé)具體實(shí)施清欠工作，包括應(yīng)收賬款的梳理、分析、催收等。（三）各部門職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的核算、統(tǒng)計(jì)和分析，定期向清欠工作小組提供應(yīng)收賬款明細(xì)和賬齡分析報(bào)告。協(xié)助清欠工作小組制定清欠計(jì)劃和方案，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)對(duì)賬，核實(shí)應(yīng)收賬款金額和還款情況。2.銷售部門負(fù)責(zé)與客戶溝通協(xié)調(diào)，了解客戶還款能力和還款意愿，督促客戶按時(shí)還款。協(xié)助清欠工作小組制定清欠計(jì)劃和方案，提供客戶信息和銷售合同等資料。負(fù)責(zé)收集客戶還款憑證，及時(shí)交財(cái)務(wù)部門入賬。3.法務(wù)部門負(fù)責(zé)為清欠工作提供法律支持，審查清欠文件和合同，確保清欠行為合法合規(guī)。協(xié)助清欠工作小組處理法律糾紛，通過(guò)法律途徑維護(hù)公司/組織的合法權(quán)益。負(fù)責(zé)對(duì)清欠工作中涉及的法律問(wèn)題進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)。三、清欠工作流程（一）應(yīng)收賬款梳理1.財(cái)務(wù)部門定期對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行梳理，按照客戶、賬齡、金額等維度進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)，形成應(yīng)收賬款明細(xì)表。2.銷售部門協(xié)助財(cái)務(wù)部門對(duì)客戶信息進(jìn)行核實(shí)和更新，確?？蛻袈?lián)系方式準(zhǔn)確無(wú)誤。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.清欠工作小組根據(jù)應(yīng)收賬款明細(xì)表，對(duì)每筆應(yīng)收賬款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要考慮以下因素：客戶信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力、還款意愿、欠款時(shí)間、欠款金額等。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將應(yīng)收賬款分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三類。（三）清欠計(jì)劃制定1.清欠工作小組根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為每筆高風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款制定清欠計(jì)劃。2.清欠計(jì)劃應(yīng)明確清欠責(zé)任人、清欠方式、清欠時(shí)間節(jié)點(diǎn)等內(nèi)容。3.清欠責(zé)任人應(yīng)根據(jù)清欠計(jì)劃，制定具體的清欠措施，并報(bào)清欠工作小組審核。（四）清欠實(shí)施1.清欠責(zé)任人按照清欠計(jì)劃，采取相應(yīng)的清欠措施進(jìn)行催收。對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款，可通過(guò)電話、郵件、短信等方式提醒客戶按時(shí)還款。對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款，可采取上門拜訪、發(fā)送催款函等方式進(jìn)行催收。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款，可通過(guò)法律途徑進(jìn)行催收，如發(fā)送律師函、提起訴訟等。2.在清欠過(guò)程中，清欠責(zé)任人應(yīng)及時(shí)與客戶溝通，了解客戶還款困難和原因，協(xié)商解決方案。3.清欠責(zé)任人應(yīng)定期向清欠工作小組匯報(bào)清欠進(jìn)展情況，對(duì)于清欠過(guò)程中遇到的重大問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組。（五）清欠效果跟蹤與評(píng)估1.清欠工作小組定期對(duì)清欠效果進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，統(tǒng)計(jì)應(yīng)收賬款回收率、逾期賬款金額等指標(biāo)。2.根據(jù)清欠效果評(píng)估結(jié)果，對(duì)清欠計(jì)劃和措施進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，提高清欠工作效率和效果。3.對(duì)于清欠工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于清欠工作不力的部門和個(gè)人，進(jìn)行批評(píng)和問(wèn)責(zé)。四、清欠方式（一）協(xié)商還款1.清欠責(zé)任人與客戶進(jìn)行溝通協(xié)商，了解客戶還款意愿和還款能力，共同制定還款計(jì)劃。2.還款計(jì)劃應(yīng)明確還款金額、還款時(shí)間、還款方式等內(nèi)容，并經(jīng)雙方簽字確認(rèn)。3.在協(xié)商還款過(guò)程中，清欠責(zé)任人應(yīng)注意保留相關(guān)證據(jù)，如協(xié)商記錄、還款計(jì)劃等。（二）發(fā)送催款函1.對(duì)于逾期未還款的客戶，清欠責(zé)任人可發(fā)送催款函，提醒客戶按時(shí)還款。2.催款函應(yīng)明確欠款金額、逾期時(shí)間、還款要求等內(nèi)容，并加蓋公司/組織公章。3.催款函可通過(guò)郵政特快專遞（EMS）等方式送達(dá)客戶，并保留送達(dá)憑證。（三）上門拜訪1.對(duì)于重要客戶或欠款金額較大的客戶，清欠責(zé)任人可上門拜訪，與客戶面對(duì)面溝通協(xié)商還款事宜。2.上門拜訪前，清欠責(zé)任人應(yīng)做好充分準(zhǔn)備，了解客戶經(jīng)營(yíng)狀況和還款困難原因，制定合理的協(xié)商方案。3.上門拜訪過(guò)程中，清欠責(zé)任人應(yīng)注意言行舉止，保持禮貌和專業(yè)，避免與客戶發(fā)生沖突。（四）法律訴訟1.對(duì)于經(jīng)多次催收仍拒不還款的客戶，清欠工作小組可考慮通過(guò)法律途徑維護(hù)公司/組織的合法權(quán)益。2.法律訴訟前，法務(wù)部門應(yīng)進(jìn)行充分的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，收集相關(guān)證據(jù)，制定訴訟策略。3.法律訴訟過(guò)程中，法務(wù)部門應(yīng)積極參與，確保訴訟程序合法合規(guī)，維護(hù)公司/組織的勝訴權(quán)益。五、清欠工作中的證據(jù)管理（一）證據(jù)收集1.在清欠過(guò)程中，清欠責(zé)任人應(yīng)注意收集與應(yīng)收賬款相關(guān)的證據(jù)，如銷售合同、發(fā)貨憑證、驗(yàn)收單、對(duì)賬單、催款函、還款計(jì)劃、溝通記錄等。2.證據(jù)應(yīng)真實(shí)、合法、有效，能夠證明雙方的交易關(guān)系和欠款事實(shí)。（二）證據(jù)整理與保管1.清欠責(zé)任人應(yīng)及時(shí)將收集到的證據(jù)進(jìn)行整理和分類，建立證據(jù)檔案。2.證據(jù)檔案應(yīng)包括證據(jù)清單、證據(jù)原件或復(fù)印件、證據(jù)來(lái)源、收集時(shí)間等內(nèi)容。3.證據(jù)檔案應(yīng)妥善保管，防止證據(jù)丟失或損壞。（三）證據(jù)使用1.在清欠工作中，需要使用證據(jù)時(shí)，清欠責(zé)任人應(yīng)按照規(guī)定辦理證據(jù)借閱手續(xù)。2.使用完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還證據(jù)，并確保證據(jù)完好無(wú)損。3.在法律訴訟等情況下，證據(jù)應(yīng)按照法律程序提交給法院或其他相關(guān)部門。六、清欠工作中的保密管理（一）保密范圍1.清欠工作中涉及的客戶信息、商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等屬于保密范圍。2.未經(jīng)公司/組織同意，任何人不得向第三方披露上述保密信息。（二）保密措施1.加強(qiáng)對(duì)清欠工作人員的保密教育，提高保密意識(shí)。2.對(duì)清欠工作中涉及的保密信息進(jìn)行嚴(yán)格管理，限制接觸范圍。3.采用加密存儲(chǔ)、密碼保護(hù)等技術(shù)手段，確保保密信息的安全。（三）保密責(zé)任1.清欠工作人員應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任和義務(wù)。2.對(duì)于違反保密規(guī)定的行為，公司/組織將依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。七、清欠工作中的溝通與協(xié)調(diào)（一）內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)1.清欠工作涉及多個(gè)部門，各部門應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)共享信息，形成清欠合力。2.清欠工作小組應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，匯報(bào)清欠工作進(jìn)展情況，討論解決清欠工作中遇到的問(wèn)題。3.對(duì)于清欠工作中需要其他部門協(xié)助的事項(xiàng)，相關(guān)部門應(yīng)積極配合，提供必要的支持和幫助。（二）外部溝通與協(xié)調(diào)1.清欠責(zé)任人應(yīng)加強(qiáng)與客戶的溝通與協(xié)調(diào)，了解客戶需求和意見(jiàn)，及時(shí)解決客戶問(wèn)題，提高客戶滿意度。2.在法律訴訟等情況下，法務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)與律師、法院等外部機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)調(diào)，確保訴訟程序順利進(jìn)行。3.清欠工作小組應(yīng)積極與行業(yè)協(xié)會(huì)、政府部門等外部組織溝通交流，了解行業(yè)動(dòng)態(tài)和政策法規(guī)，為清欠工作提供參考和支持。八、清欠工作的監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.建立清欠工作監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)清欠工作進(jìn)行檢查和評(píng)估。2.清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)清欠工作進(jìn)行全面監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決清欠工作中存在的問(wèn)題。3.內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)清欠工作進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，檢查清欠工作的合規(guī)性和有效性。（二）考核指標(biāo)1.制定清欠工作考核指標(biāo)，包括應(yīng)收賬款回收率、逾期賬款金額、清欠成本等。2.考核指標(biāo)應(yīng)根據(jù)公司/組織的實(shí)際情況和清欠工作目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定，并定