2023年反洗錢知識(shí)測(cè)試題

一、單項(xiàng)選擇題

1.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系日勺客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估成果，在保險(xiǎn)協(xié)議成立后日勺（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)。

A.3

B.5

C.10

D.15

有關(guān)制度：中國(guó)人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

[2023）2號(hào)）、有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

2.對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其

風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置對(duì)應(yīng)日勺重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)日勺動(dòng)態(tài)追

蹤。對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高日勺客戶，至少每（）進(jìn)行一次

審核。

A.季度

B.六個(gè)月

C.一年

D.兩年

有關(guān)制度：中國(guó)人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

（2023）2號(hào)）、有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類日勺參照指標(biāo)不包括（）

A.國(guó)家或地區(qū)原因

B.行業(yè)原因

C.業(yè)務(wù)原因

D.客戶性別原因

有關(guān)制度：中國(guó)人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

（2023）2號(hào)）、有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或

可追溯性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗(yàn)證性

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

5.根據(jù)“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高

的領(lǐng)域應(yīng)采用（）日勺反洗錢措施。

A.合適

B.簡(jiǎn)化

C.強(qiáng)化

D.一定

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

6.《反洗錢法》日勺立法宗旨是為了（）

A.防止洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其

有關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其

有關(guān)犯罪

C.防止和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯

罪及其有關(guān)犯罪

D.防止或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯

罪及其有關(guān)犯罪

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

7.機(jī)構(gòu)有如下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重日勺，可以處二十萬

元以上五十萬元如下罰款（）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.未按照規(guī)定保留客戶身份資料和交易記錄日勺

D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

8.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶

身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束

后，應(yīng)當(dāng)至少保留（）年。

A.5年

B.23年

C.23年

D.23年

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重

的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)日勺（）予以紀(jì)律處分。

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員

D.其他直接負(fù)責(zé)人員

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

10.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)

人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)日勺機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)

對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.司法機(jī)關(guān)

B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)

C.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

11.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢日勺可疑交易活

動(dòng)予以核算和查證日勺行為是（）

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.現(xiàn)場(chǎng)走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用

持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施?？蛻粝惹疤峤蝗丈咨矸葑C件或者

身份證明文獻(xiàn)已過有效期日勺，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新

且沒有提出合理理由日勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理會(huì)

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶日勺屬性，并考

慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國(guó)政要等原因，劃分

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注日勺基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國(guó)家

（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來自于其他國(guó)家（地區(qū)）

的客戶。

A.低于

B.高于

C.略低于

D.略高于

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份

識(shí)別制度，遵照（）的原則，針對(duì)具有不一樣洗錢或者恐

怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性日勺客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用對(duì)應(yīng)時(shí)

措施，理解客戶及其交易目日勺和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制

客戶的自然人和交易日勺實(shí)際受益人。

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.理解你的客戶

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

15.在被保險(xiǎn)人或者受益人祈求保險(xiǎn)企業(yè)賠償或者給付

保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（）以上，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)查對(duì)被保險(xiǎn)人

或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)

被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、

受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份

證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2023美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20230美元

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作

日內(nèi)以電子方式提交大額交易匯報(bào)。

A.2

B.3

C.5

D.10

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措

施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系

統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、

完整、精確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信

息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

A.交易金額

B.發(fā)生頻率

C.業(yè)務(wù)

D.客戶

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措

施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

18.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額

交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤

日勺，可以向提交匯報(bào)日勺金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正告知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2

B.3

C.5

D.10

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措

施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

19.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易日勺交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.分別提交大額交易匯報(bào)和可疑交易匯報(bào)

B.只提交大額交易匯報(bào)

C.只提交可疑交易匯報(bào)

D.兩個(gè)匯報(bào)都不需要提交

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措

施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活感人員名單

開展（）監(jiān)測(cè)。

A.定期

B.實(shí)時(shí)

C.不定期

D.階段性

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措

施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

21.直接或者間接擁有超過（）企業(yè)股權(quán)或者表決

權(quán)的自然人是鑒定企業(yè)受益所有人日勺基本措施。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

有關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識(shí)別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)（2023）164號(hào)）

22.金融機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定日勺第三方機(jī)構(gòu)開展受益

所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）確定雙方日勺反洗

錢職責(zé)。

A.口頭約定

B.郵件

C.書面形式

D.告知

有關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識(shí)別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)（2023）164號(hào)）

二、判斷題

L金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資

金或者其他資產(chǎn)、客戶日勺交易或者試圖進(jìn)行日勺交易與洗

錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)有關(guān)的，不管所涉資金金額或者

資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易匯報(bào)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措

施》（中國(guó)人民級(jí)行令（2023）第3號(hào)）

2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)日單筆或者合計(jì)交易人民幣5萬元以

上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）

時(shí)現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支需要報(bào)送大額交

易匯報(bào)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

3.對(duì)于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)日勺，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易匯報(bào)

的同步，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或

者其分支機(jī)構(gòu)匯報(bào)，并配合反洗錢調(diào)查。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

4.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活感人員名單調(diào)整日勺，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》

（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）不合用于保險(xiǎn)專業(yè)代

理企業(yè)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

6.對(duì)交易一方為各級(jí)黨日勺機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政

機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放

軍、武警部隊(duì)（但不包括其下屬的各類企事業(yè)單位）日勺大

額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不匯

報(bào)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和

可疑交易匯報(bào)義務(wù)獲得日勺客戶身份資料和交易信息，對(duì)依

法監(jiān)測(cè)、分析、匯報(bào)可疑交易的有關(guān)狀況予以保密，不得

違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

8.當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份

證明文獻(xiàn)種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定

代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

9.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶日勺住所地與常常居

住地不一致的，登記客戶日勺住所地。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

10.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)日勺，應(yīng)當(dāng)對(duì)被

代理人日勺身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行查對(duì)并登

記，可以不對(duì)代理人進(jìn)行審核。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

11.同一介質(zhì)上存有不一樣保留期限客戶身份資料或者

交易記錄時(shí)，應(yīng)當(dāng)按最短期限保留。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

12.金融機(jī)構(gòu)在與客戶日勺業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交

易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

13.客戶身份識(shí)別的完整流程包括理解、查對(duì)、留存三

個(gè)環(huán)節(jié)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

14.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)

定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)

有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

15.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的合計(jì)

交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗

錢信息中心匯報(bào)。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

16.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重日勺，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員知其他直接負(fù)責(zé)人員，

處一萬元以上五萬元如下罰款。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采用防止、監(jiān)管措施，建立健全

客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度、

大額交易和可疑交易匯報(bào)制度，履行反洗錢義務(wù)。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民

共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

18.按照風(fēng)險(xiǎn)來源，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

和外部風(fēng)險(xiǎn)。（）

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

19.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，可不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，但仍應(yīng)開展客戶資料和交

易記錄保留等其他反洗錢工作。（）

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，

但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不一樣金融機(jī)構(gòu)賦予不一

樣的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

有關(guān)制度：中國(guó)人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

（2023）2號(hào)）

21.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將理解并確定最終控制

非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益日勺自然人

作為受益所有人身份識(shí)別工作的目的，采用定量和定性相

結(jié)合的措施，對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)構(gòu)造以及財(cái)

務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等狀況進(jìn)行綜合判斷。（）

有關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識(shí)別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)（2023）164號(hào)）

22.假如未識(shí)別出直接或者間接擁有超過25%企業(yè)股權(quán)

或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述原則日勺自然人與否

為受益所有人存疑日勺，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財(cái)務(wù)等方式

對(duì)企業(yè)進(jìn)行控制的自然人鑒定為受益所有。（）

有關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識(shí)別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)［2023）164號(hào)）

23.在與來自FATF名單所列日勺高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)日勺客

戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用與高風(fēng)險(xiǎn)

相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑

情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易匯報(bào)，必要時(shí)拒絕提供金融

服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）

有關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入加強(qiáng)反洗錢和反

恐怖融資工作的告知》（銀辦發(fā)［2023）130號(hào)）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，

逐漸完善有關(guān)信息系統(tǒng)，采用切實(shí)可行的管理措施，保證

交易記錄和客戶身份信息完整精確，便于開展資金監(jiān)測(cè)，

配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（）

有關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入加強(qiáng)反洗錢和反

恐怖融資工作的告知》（銀辦發(fā)（2023）130號(hào)）

三、多選題

1.強(qiáng)化時(shí)和持續(xù)性日勺客戶盡職調(diào)查包括（）

A.深入調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人狀況

B.深入理解客戶投保目的、收入狀況及保險(xiǎn)費(fèi)資金來

源

C.深入分析客戶日勺交易行為，審核投保人保險(xiǎn)費(fèi)支付

能力與否與其經(jīng)濟(jì)狀況相符合，規(guī)定客戶提供財(cái)務(wù)證明文

獻(xiàn)

I）.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的

搜集或更新頻率

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

2.下面哪些是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶分類

管理工作應(yīng)當(dāng)遵照的原則：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則

B.動(dòng)態(tài)管理原則

C.有效性原則

D.保密原則

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

3.對(duì)于投保如下哪些產(chǎn)品日勺，必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）

A.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.具有儲(chǔ)蓄功能日勺保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大日勺其他產(chǎn)品

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

4.對(duì)于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直

接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）

A.客戶被列入我國(guó)公布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)行反洗錢監(jiān)控措

施的名單

B.客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系親密人

C.客戶多次波及可疑交易匯報(bào)

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

有關(guān)制度：中國(guó)人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

[2023）2號(hào)）

5.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分日勺參照要素包括（）

A.客戶特性

B.地區(qū)

C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

有關(guān)制度：中國(guó)人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

〔2023〕2號(hào)）

6.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采用哪些簡(jiǎn)

化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）

A.在退保、理賠環(huán)節(jié)再核算被保險(xiǎn)人、受益人與投保

人的關(guān)系

B.合適延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

C.可不對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，合適減少客戶身份識(shí)別措施

時(shí)頻率或強(qiáng)度

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號(hào)）

7.在承保階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)企業(yè)客戶身份識(shí)別的識(shí)別原

則為金額到達(dá)下列哪些規(guī)定限額以上的保險(xiǎn)協(xié)議（）

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美

元以上且以現(xiàn)金形式繳納日勺財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)協(xié)議

B.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外

幣等值2023美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)協(xié)議

C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美

元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納日勺保險(xiǎn)協(xié)議

D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美

元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納日勺保險(xiǎn)協(xié)議

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

8.金融機(jī)構(gòu)與客戶日勺業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)重新識(shí)別的重要情形包括（）

A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明

文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代

表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)

B.客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法規(guī)定協(xié)查或

者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子日勺姓名或者名

稱相似的

D.金融機(jī)構(gòu)獲得日勺客戶信息與先前已經(jīng)掌握日勺有關(guān)信

息存在不一致或者互相矛盾日勺。

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記

錄保留管理措施》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥

善保留客戶身份資料和交易記錄。

A.安全

B.精確

C.完整

D.保密

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

10.保險(xiǎn)企業(yè)在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

時(shí)合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記

錄保留管理措施》。

A.承保業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.退保業(yè)務(wù)

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

11.金融機(jī)構(gòu)除查對(duì)身份證件外，還可采用（）等措

施識(shí)別客戶身份

A.規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文獻(xiàn)

B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪

I）.向公安、工商行政管理部門核算

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

12.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)理解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)日勺監(jiān)測(cè)

分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要日勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理措施理解

其資金來源和用途。

A.資金來源

B.資金用途

C.經(jīng)濟(jì)狀況

D.經(jīng)營(yíng)狀況

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào)）

13,下列有關(guān)客戶身份識(shí)別制度日勺說法對(duì)日勺日勺有（）

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制日勺基本制度之

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的規(guī)定滲透到各項(xiàng)業(yè)

務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐

漸建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》(中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)

督管理委員會(huì)令［2023］第2號(hào))

14.有關(guān)可疑交易匯報(bào)，如下說法對(duì)的的有：()

A.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶日勺資

金或者其他資產(chǎn)、客戶日勺交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗

錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)有關(guān)的，不管所涉資金金額或者

資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易匯報(bào)

B.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易時(shí)交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易匯報(bào)和可疑交易匯報(bào)

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易匯報(bào)內(nèi)部操作規(guī)

程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易匯

報(bào)，最遲不超過10個(gè)工作日

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)原則進(jìn)行評(píng)估，并根

據(jù)評(píng)估成果完善交易監(jiān)測(cè)原則

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第3號(hào)）

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯報(bào)下列哪些大額交易（）

A.當(dāng)日單筆或者合計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬

元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳

存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金

票據(jù)解付及其他形式日勺現(xiàn)金收支

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日

單筆或者合計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、

外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

筆或者合計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣

等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

筆或者合計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣

等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理

措施》（中國(guó)人民銀行令（2023）第