2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

沖刺備考200題及詳解

一、單選題

1.道德是一種。。

A、社會(huì)關(guān)系

B、上層建筑

C、社會(huì)意識(shí)形態(tài)

D、以上都不是

答案：C

解析:所謂道德,是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài),是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，

以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)

價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、

人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

2.規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；?/p>

資產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的（）要求。

A、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

B、風(fēng)險(xiǎn)控制

C、信息披露控制

D、投資管理業(yè)務(wù)控制

答案：A

解析：規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保

基金資產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制要求。

3.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有()年以上與其所任艱務(wù)

相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，

應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工

作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管

4.()是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生

產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

B、證券投資基金

C、另類投資基金

D、對(duì)沖基金

答案：D

解析：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種

金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。本題考察投資

基金的主要類別

5.為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日()

的債券。

A、5?.

B、一致

C、長(zhǎng)

D、以上都不是

答案：B

解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到

期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股

票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期

限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。

6.基金客戶服務(wù)的宗旨是()。

A、投資者利益優(yōu)先

B、有效溝通

C、安全第一性

D、獲得雙嬴

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客

戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。

7.()報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。

A、口頭

B、傳真

C、電子文檔

D、書(shū)面報(bào)告

答案:D

解析：書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。

8.銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣(mài)給風(fēng)險(xiǎn)承受能

力低的基金投資人。

A、中高風(fēng)險(xiǎn)

B、中等風(fēng)險(xiǎn)

C、低風(fēng)險(xiǎn)

D、局風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷

售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合

適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資

金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。

9.（2016年）關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）o

A、有利于監(jiān)督部門(mén)針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督

B、基金分類是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

C、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

D、有助于確保投資者投資基金獲利

答案：D

解析：對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，對(duì)投資者、基金管理公司、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)

構(gòu)以及監(jiān)管部門(mén)都有重要意義。表現(xiàn)在：①對(duì)基金投資者而言，科學(xué)、合理的基

金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于

投資者作出正確的投資選擇與比較；②對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)

該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；③對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是

進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；④對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不

同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

10.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合()條件單位和個(gè)人。I,投

資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立

的其他組織II.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元III.個(gè)人或家庭金融

資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人

IV.個(gè)人在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最

近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

A、I、IIIvIV

B、II、III、IV

C、IVII

D、lxIKIV

答案：A

解析:信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、

判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：①投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100

萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織。②個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總

計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。③個(gè)人收

入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年

內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

11.基金運(yùn)作信息披露文件主要是基金()等。

A、凈值公告

B、定期公告

C、上市交易公告書(shū)

D、以上都是

答案:D

解析：本題考察基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求；基金運(yùn)作信息披露文件

主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書(shū)等。

12.()是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、

正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)

習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)

范的總和。

A、道德

B、品德

C、品質(zhì)

D、思想

答案：A

解析:所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，

以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范瞎為評(píng)

價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、

人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

13.下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是0o

AxLOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部

B、LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C、LOF份額認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

D、LOF的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)需具有滬、深證券賬戶

答案:D

解析：場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資

基金賬戶。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

14.下列關(guān)于靈活配置型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是。

A、原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字

B、基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置

的混合基金

C、實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大

D、靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類

答案：D

解析：靈活配置型基金是指基金名稱自定義為混合基金的，原則上基金名稱中有

“靈活配置”4個(gè)字，基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間

較大比例靈活配置的混合基金。但是實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股

票與債券的重心差異非常大，在缺乏有約束力的股票下限與債券下限的情況下,

選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，分為基準(zhǔn)股票比

例60%?100%（含60%）、基準(zhǔn)股票比例30%?60%（均不含）、基準(zhǔn)股票

比例0-30%（含30%）三個(gè)三級(jí)分類。

15.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素Ooi.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示

的投資方向、投資范圍和投資比例II.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例川.基金的過(guò)

往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度IV.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

A、I

B、IvII

C、I、IIVIII

D、I、IIVIII、IV

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示

的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)

往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

16.封閉式基金份額上市交易有下列（）規(guī)則。I.投資者可委托券商在證券交

易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)II.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則川.報(bào)價(jià)單位為每份基

金價(jià)格、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣、申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或

其整數(shù)倍、單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份IV.交易份額和股份交割在T+C日、

資金交割在T+1日

A、IxII

B、I、II、III

C、I、III

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式）；交易規(guī)則封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買(mǎi)賣(mài)，投資者

可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價(jià)（二級(jí)市場(chǎng)）買(mǎi)賣(mài)，直到到期日。

封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：SO-

11：30,13：00-15：00o封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原

則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣(mài)出申

報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣(mài)出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)

先于后申報(bào)者。先后順序按交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。封閉式基金的報(bào)價(jià)單

位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)人與

賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)

當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。同時(shí)，我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股

份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

17.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，采取下列。監(jiān)管措施。I.限

制令I(lǐng)I.整頓III.托管IV.接管

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人的重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)或

者已經(jīng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取更加嚴(yán)厲有效的監(jiān)管措施，如限制

令、整頓、托管、接管等，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，以防止危害進(jìn)一步擴(kuò)大，并對(duì)相關(guān)機(jī)

構(gòu)和人員依法進(jìn)行處罰。

18.L0F的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF。,通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值

報(bào)價(jià)。

A、低；1

B、高；2

C、低；2

D、高；1

答案：A

解析：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而L

OF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

19.（2016年）基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是。。

A、僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

B、僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C、僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D、基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案：D

解析：D［解析］基金管理人應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)

察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

20.（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有

重要方面進(jìn)行充分的披露。

A、真實(shí)性原則

B、規(guī)范性原則

C、及時(shí)性原則

D、完整性原則

答案:D

解析：基金信息披露的完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息

時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人

有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

21.（2016年）我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

一般為（）。

A、1.5%；0

B、1%；0

Cx1.5%；5元的整數(shù)倍

D、1%；5元的整數(shù)倍

答案：B

解析：目前,我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),

最高一般不超過(guò)1.5%債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般

認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

22.關(guān)于基金年度報(bào)告，不正確的是（）。

A、基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報(bào)告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn)

B、在年度報(bào)告的扉頁(yè)需作出投資風(fēng)險(xiǎn)提示

C、基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)通過(guò)審計(jì)

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年

度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并

將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.基金管理人既應(yīng)當(dāng)載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，又應(yīng)當(dāng)載明費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法的是（）。

A、基金合同、招募說(shuō)明書(shū)

B、基金合同、公告

C、招募說(shuō)明書(shū)、公告

D、基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、公告

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在“基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告”中載明收取銷售費(fèi)

用的項(xiàng)目、條件和方式，在“招募說(shuō)明書(shū)或者公告”載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方

法。根據(jù)題意要符合兩個(gè)條件的只有“招募說(shuō)明書(shū)或者公告”，故選C項(xiàng)。

24.下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是，（）

A、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付

B、客觀公正,按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)

C、確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

D、勤勉盡責(zé)、恪盡職守

答案：D

解析：AC選項(xiàng)，屬于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)；B選項(xiàng)屬于基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的

法定義務(wù)。

25.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包

括（）。

A、自愿

B、公平

C、公開(kāi)

D、誠(chéng)實(shí)信用

答案：C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不

得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

26.下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施

中，錯(cuò)誤的是（）。

A、罰款

B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函

D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案：A

解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整

改；對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金

代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

27.一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）o

A、制定合規(guī)審核機(jī)制

B、確定合規(guī)審查人員

C、合規(guī)審核調(diào)查

D、合規(guī)審核評(píng)價(jià)

答案：B

解析：一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制;

②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評(píng)價(jià)。

28.我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。I.商品基金II,非上市股權(quán)

基金川.環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金

A、I、III

B、IXII

C、IIVIII

D、I、II、IV

答案：D

解析：我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非

上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金

29.（2016年）下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料

B、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

C、基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,

以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

D、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基

金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

答案：C

解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、

基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或

基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉?/p>

或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料

的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。

30.私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事()等募集和管理業(yè)務(wù)。I.私募證券投資基金

II.私募股權(quán)投資基金III.私募資產(chǎn)管理計(jì)劃IV.創(chuàng)業(yè)投資基金

A、I、III、IV

B、IIXIIIXIV

C、IVIKIII、IV

D、I、II、IV

答案：D

解析：私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)

投資基金等募集和管理業(yè)務(wù)。

31.()不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為。

A、以任何行為欺騙任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶

B、對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)

性質(zhì)

C、勤勉盡責(zé)，遵守公司章程

D、參與任何操縱市場(chǎng)的行為

答案：C

解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：（1）以任何行為欺騙

或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶。（2）對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事

實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。（3）參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客

戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。（4）參與任何操縱市場(chǎng)的行為。

（5）向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的

任何證券交易或與此有關(guān)的信息。

32.（2016年）下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

B、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C、封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D、封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

答案：D

解析：場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是L0F份額的認(rèn)購(gòu)方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為

網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

33.基金投資的有價(jià)證券不包括（）。

A、股票

B、貨幣

C、藝術(shù)品

D、金融衍生工具

答案：C

解析：基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證

券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。C項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投

資范圍，但不是有價(jià)證券。本題考察投資基金的主要類別

34.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括。。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金銷售人

答案：D

解析：投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金

運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

35.下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是。。

A、基金投資組合公告

B、基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D、基金半年度報(bào)告

答案：A

解析：投資組合報(bào)告屬于季度報(bào)告的內(nèi)容。

36.()不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。

A、基金份額固定

B、存續(xù)期限確定

C、不可上市流通

D、資金可用于長(zhǎng)期投資

答案：C

解析：開(kāi)放式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別如下表:

項(xiàng)目開(kāi)放式基金封閉式基金

規(guī)模不固定固定

存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)確定

限期存續(xù)

一般不上市，通過(guò)向基上市流通

交易方金管理公司和代銷機(jī)

式

構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)、贖回

按照每日基金單位資根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單

交易價(jià)產(chǎn)凈值凈值

格

可能折價(jià)或溢價(jià)，多為1

信息披露每日公布基金單位資每周公布基金單位資產(chǎn)凈值,

產(chǎn)凈值，每季度公布資公布

資產(chǎn)組合

產(chǎn)組合，每6個(gè)月

公布變更的招募說(shuō)明

書(shū)

投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行T

資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)資

金及流動(dòng)性資產(chǎn)

本題考察開(kāi)放式基金與封閉式基金

37.（2017年）開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A、基金份額持有人與基金管理人

B、基金份額持有人與銷售代理人

C、基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D、基金份額持有人與基金份額持有人

答案：A

解析：開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向

基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之

間完成。投資者即基金份額持有人。

38.關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法不正確的是。。

A、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告

B、現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C、T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資

金的清算交收

D、投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的

現(xiàn)金

答案:B

解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱?。在投資者申購(gòu)時(shí)，

如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金

差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購(gòu)的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回

時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如

現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。

39.(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()o

A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他

資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額

持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

C、銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、

轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

D、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公

眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

答案:D

解析：在銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定。基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立

健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其

他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核

準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、

公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

40.1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)

起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是。.

A、淄博基金

B、華安創(chuàng)新

C、天驥基金

D、基金開(kāi)兀

答案：C

解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，

同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了

當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金一天驥基金。

41.基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管如處理成功，（）日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可

贖回或賣(mài)出。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：C

解析：投資者將上市開(kāi)放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開(kāi)

始，投資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回基金份

額。

42.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運(yùn)作，

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A、私募證券投資基金可以投資公開(kāi)發(fā)行的債券

B、私募基金可以投資公募基金份額

C、私募基金可以先開(kāi)展募集活動(dòng)再向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D、私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

答案：D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開(kāi)募集基金

募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份

額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)報(bào)告。非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司

股票、債券、基金份額，以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生

品種。而私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。

43.封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需

達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的0以上。

A、70%

B、75%

C、80%

D、90%

答案：C

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的

80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，

并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆

滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中

國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

44.下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有()。I.基金轉(zhuǎn)換II.資料郵寄此非交易過(guò)

戶IV.人工咨詢

A、I、IIXIII、IV

B、IIvIII、IV

C、IxIKIII

D、I、III、IV

答案：A

解析：常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公

司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、

非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服務(wù)。

45.ETF在二級(jí)市場(chǎng)上每()提供一個(gè)基金參考凈值(IOPV)報(bào)價(jià)。

Ax1秒

B、15秒

G30秒

D、60秒

答案：B

解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15

秒提供一個(gè)基金份額參考凈值(I0PV)報(bào)價(jià).

46.基金公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見(jiàn)的有關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提交()審議決

定。

A、股東會(huì)

B、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、總經(jīng)理辦公會(huì)

答案：B

解析：本題考察合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門(mén)設(shè)置；基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合

規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承

擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)

作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)

估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理

的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、

解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合

規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合

規(guī)管理職責(zé)。此外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措

施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況

的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。

47.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、保守秘密

B、客戶至上

C、忠誠(chéng)盡責(zé)

D、專業(yè)審慎

答案：C

解析：忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)陶之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

48.基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性主要是法規(guī)不包含。（）

A、《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》

B、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》

C、《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》

D、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

答案：A

解析：

銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)主要有《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》（證

監(jiān)基金字[2007]278號(hào)），《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第1

30號(hào)）和《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（中基協(xié)發(fā)[2

017]4號(hào)）。

49.（2016年）基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于。。

A、2012年6月6日

B、2012年10月1日

C、2013年6月6日

D、2013年10月1日

答案：A

解析：2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立。

50.（2017年）下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。

A、投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

B、投資者簽署基金合同

C、投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單

D、投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單

答案：A

解析：投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此

時(shí)基金合同成立。

51.下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A、對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管

B、對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控

C、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為進(jìn)行監(jiān)控

D、對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理

答案:D

解析：證券交易所的監(jiān)管職責(zé)包括：①對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管；②對(duì)基金投

資行為的監(jiān)管。證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金的交易行

為以及基金在證券市場(chǎng)的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控，重點(diǎn)監(jiān)控涉

嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為等。

52.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對(duì)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說(shuō)法正確的有O。I.不

得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)II.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公

開(kāi)信息從事交易活動(dòng)川,自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益IV.不

得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息

A、I、IIVIII

B、I.IIXIV

C、I、III、IV

D、IVIKIII、IV

答案：B

解析：(川項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤)基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取

不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng),

不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從

事內(nèi)幕交易活動(dòng)。本題考察誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求：

53.開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理

贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)()O

Av1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、半年

答案：C

解析：開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦

理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

54.(2017年)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度的說(shuō)法中，正確的是()o

A、在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2%?

0.4%之間的次數(shù)

B、負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)

險(xiǎn)較大

C、當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過(guò)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，

基金組合存在浮盈

D、當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.4%時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露

偏離度信息

答案：B

解析：當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

（即產(chǎn)生正偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時(shí)，則基

金組合中存在浮虧。此時(shí)，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高，

則該基金隱含的風(fēng)險(xiǎn)較大。

55.下列不符合基金公司實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制度的是（）。

A、基金公司總經(jīng)理的權(quán)限由股東大會(huì)授予

B、部門(mén)經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予

C、部門(mén)內(nèi)人員的權(quán)限由部門(mén)經(jīng)理授予

D、公司權(quán)限的授予均需采取書(shū)面形式

答案：A

解析：基金公司應(yīng)該實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制度，總經(jīng)理的權(quán)限由董事會(huì)授予，部門(mén)經(jīng)理

的權(quán)限由總經(jīng)理授予，部門(mén)內(nèi)人員的權(quán)限由部門(mén)經(jīng)理授予。公司權(quán)限的授予均需

采取書(shū)面形式，重要的臨時(shí)性授權(quán)也應(yīng)采取書(shū)面形式。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

56.（2017年）我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。

A、誠(chéng)實(shí)守信

B、專業(yè)審慎

C、大客戶利益優(yōu)先

D、守法合規(guī)

答案：C

解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容是守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至

上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等。

57.（2016年）境內(nèi)個(gè)人基金投資者開(kāi)立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包

括（）。

A、駕駛證

B、護(hù)照

C、軍官證

D、警官證

答案：A

解析：境內(nèi)個(gè)人基金投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)

印件（身份證件包括中華人民共和國(guó)居民身份證、中華人民共和國(guó)護(hù)照、軍官證、

士兵證、文職證及警官證）。

58.（2017年）開(kāi)放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）

日內(nèi)更新招募說(shuō)明書(shū)。

A、3；45

B、3；30

C、6；30

D、6；45

答案:D

解析：開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明

書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的1

5日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。

59.目前我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)是（）。

A、完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)

B、專業(yè)投資顧問(wèn)指導(dǎo)

C、提升服務(wù)層次

D、以上都是

答案:D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)：隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各

類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì)。1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效

能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機(jī)構(gòu)紛紛通過(guò)自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)基金

的業(yè)務(wù)，并通過(guò)自身優(yōu)勢(shì)吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠。不

僅如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值查詢、研究報(bào)告等增值服務(wù)。相信在未來(lái)

一段時(shí)間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能，并進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的銷售服務(wù)

將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)的主要發(fā)展方向。2.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金

與一般的消費(fèi)品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問(wèn)指導(dǎo)，通過(guò)專業(yè)、全面和

精細(xì)的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售

機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

60.(2017年)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由()確定。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

C、《中華人民共和國(guó)證券法》

D、中國(guó)國(guó)務(wù)院

答案：B

解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基

金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。在此基礎(chǔ)上，201

3年《證券投資基金法》專門(mén)增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)

會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)

會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

61.若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全

部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0雙假定募集期間產(chǎn)生的利

息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）o

A、99009.9

B、99059.9

C、990.1

D、100000

答案：B

解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額+（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=，00000+（1+1.0%）=99009.90

（元）;認(rèn)購(gòu)費(fèi)用二認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)

購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）;基金份額面值二（99009.90+50）4-1=99059.

90（份）。

62.若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，將流通市值小于。億元人民幣的公司劃歸

為小盤(pán)股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：B

解析：若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為

小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。

63.()是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門(mén)。

A、業(yè)務(wù)管理部門(mén)

B、合規(guī)管理部門(mén)

C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D、投資管理部門(mén)

答案：B

解析：合規(guī)管理部門(mén)是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門(mén)，依照所規(guī)

定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)公司各部門(mén)和全體員工的合規(guī)

管理工作。本題考察合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其責(zé)任

64.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)0F持有單只基金的市值，不得高于F0F資產(chǎn)凈值的()，

且不得持有其他F0Fo

A、20%

B、25%

C、45%

D、50%

答案:A

解析:根據(jù)相關(guān)規(guī)定,FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,

且不得持有其他F0Fo

65.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在。。

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C、信息披露程度不同

D、以上都是

答案：D

解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異截至目

前，由于開(kāi)放式基金長(zhǎng)期以來(lái)主要通過(guò)銀行代銷，許多投資者誤認(rèn)為基金是銀行

發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒(méi)有太大區(qū)別。實(shí)際上,兩者有著本質(zhì)的不同，

主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1.性質(zhì)不同2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同3.信息披露程

度不同

66.()的目的就是通過(guò)外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)接受教育到主

動(dòng)自我教育。

A、職業(yè)道德要求

B、職業(yè)道德教育

C、職業(yè)道德規(guī)范

D、職業(yè)道德原則

答案：B

解析：職業(yè)道德教育的目的就是通過(guò)外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)接

受教育到主動(dòng)自我教育。

67.封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

A、投資基金規(guī)模大小

B、上市公司質(zhì)量

C、二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D、投資時(shí)間長(zhǎng)短

答案:C

解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，

封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之,

當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

68.不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。O

A、基金運(yùn)作方式

B、運(yùn)作費(fèi)用

C、基金持有人大會(huì)

D、基金投資基本要素

答案：C

解析：此類信息例如:基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回

的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。C屬于基金合同

特別約定的事項(xiàng)。

69.按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為O。①發(fā)行市場(chǎng)②場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)③流通市場(chǎng)④場(chǎng)外

市場(chǎng)

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

答案：B

解析：金融市場(chǎng)按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

70.基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)（）。I.執(zhí)行股東會(huì)的決議；II.批準(zhǔn)總

經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和

完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、犯立;

此批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；IV.聘任、解聘公司高級(jí)管理人

員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；V.批準(zhǔn)公

司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；VI.審議公司管理的

公募基金的定期報(bào)告；VII.批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

A、II.III.IV.V.VI.VII

B、I.II.III.V.VI.VII

C、I.II.III.IV.VI.VII

D、I.II.III.IV.V.VI.VII

答案：D

解析：基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會(huì)的決議；②批準(zhǔn)總經(jīng)理

制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整

性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立；③批

準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基

金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準(zhǔn)公司與公司

任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的

定期報(bào)告；⑦批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

71.下列不屬于ETF份額上市交易原則的是。。

A、基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B、基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C、基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D、基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

答案：D

解析：ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：：1）

基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；（2）基金實(shí)行價(jià)格漲

跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行；（3）基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為1

00份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單

位為0.001元。

72.下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B、封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

答案:B

解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括：①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地

區(qū)發(fā)展迅猛;②開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，

行業(yè)集中趨勢(shì)突出；④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動(dòng)基金

規(guī)模迅速擴(kuò)大；⑥另類投資基金興起。

73.以下針對(duì)“一對(duì)一”專人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。

A、主要針對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者

B、基金銷售者一般不會(huì)安排固定的投資顧問(wèn)

C、從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服務(wù)

D、這種服務(wù)方式貫穿整個(gè)銷售過(guò)程

答案：B

解析：專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服

務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過(guò)程。

74.下列屬于QDII基金禁止性行為的是。。

A、購(gòu)買(mǎi)政府債券

B、購(gòu)買(mǎi)可轉(zhuǎn)讓存單

C、購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

D、購(gòu)買(mǎi)銀行承兌匯票

答案：C

解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)：購(gòu)

買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭；購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品；除應(yīng)

付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外的借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得

超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)

品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止

的其他行為。

75.我國(guó)期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于。。

Ax100萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、200萬(wàn)元

D、300萬(wàn)元

答案：A

解析：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)

力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣。

76.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不

少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。I.公司股東資金II.公司固

有資金III,公司高級(jí)管理人員IV.基金經(jīng)理

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、IvIKIIKIV

答案：D

解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有

資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000

萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。

77.（2016年）A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活

動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得

相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%?！?/p>

對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)

B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料

C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范

答案:D

解析：A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的

規(guī)范。

78.貨幣市場(chǎng)基金收益公告主要是（）。

A、封閉期的收益公告

B、開(kāi)放日的收益公告

C、節(jié)假日的收益公告

D、以上都是

答案：D

解析：貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定；貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈

值保持1元不變，因此,貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值,

而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露

時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開(kāi)放日

的收益公告和節(jié)假日的收益公告。封閉期的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金的基金合

同生效后，基金管理人于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指

定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效至

前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。開(kāi)放日的收益公告

是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)

站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。節(jié)假日的收益公告是

指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二

個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

79.基金財(cái)務(wù)報(bào)表主要是。。

A、報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表

B、該兩年度的比較式利潤(rùn)表

C、該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表

D、以上都是

答案：D

解析：基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末

的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤(rùn)表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益

（基金凈值）變動(dòng)表。

80.公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）o

A、封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份

額總額

B、招募說(shuō)明書(shū)摘要

C、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

答案：A

解析：公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名

稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基

金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；⑤確

定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基

金托管人的權(quán)利、義務(wù);⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

⑧基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及

給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩基金管理人、

基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；？與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他

費(fèi)用的提取、支付方式；？基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；？基金資產(chǎn)凈值的計(jì)

算方法和公告方式；？基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；？基金合同解除和終

止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；？爭(zhēng)議解決方式；？當(dāng)事人約定的其他事

項(xiàng)。B、C、D項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。

81.在基金份額發(fā)售的(),基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人

網(wǎng)站上。

A、當(dāng)月

B、當(dāng)日

C、3日前

D、3日后

答案:C

解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管

人網(wǎng)站上。

82.(2016年)誠(chéng)實(shí)守信的基本要求不包括0o

A、不得欺詐客戶

B、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

D、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

答案：B

解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶.在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕

交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。B項(xiàng)屬于客戶利益優(yōu)先的

要求。

83.下列說(shuō)法正確的是Ooi.商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)

同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)II.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)III.基金托管

人與基金管理人不得相互出資或者持有股份IV.法律法規(guī)規(guī)定的公募基金管理人

及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為適用于基金托管人

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、IvIKIIKIV

答案：D

解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任

基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托

管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證

券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資

或者持有股份。另外，對(duì)基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員和其他

從業(yè)人員任職資格以及兼任和競(jìng)業(yè)禁止的要求，適用法律法規(guī)對(duì)基金管理人相關(guān)

人員的規(guī)定。

84.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)()職責(zé)。I、獨(dú)立評(píng)估II、

監(jiān)控川、檢查IV、報(bào)告

A、I、IIxIII

B、lxIKIV

C、IvIKIII、IV

D、IIvIII、IV

答案：C

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)獨(dú)立評(píng)估、監(jiān)控、檢查、

報(bào)告職責(zé)。

85.公開(kāi)募集基金包括()o

A、向不特定對(duì)象募集資金

B、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人

C、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察對(duì)公募基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管；依據(jù)《證券投資基金法》的

規(guī)定，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)

募集基金。前款所稱公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募

集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開(kāi)募集基金應(yīng)

當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。

86.每一交易日股票基金有()個(gè)價(jià)格。

A、1

B、2

C、5

D、無(wú)數(shù)

答案：A

解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1

個(gè)價(jià)格。

87.基金中的基金是指()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

答案：D

解析：2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定80%

以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金。

88.基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制應(yīng)Ooi.建立憑證制度II.建立賬務(wù)組織和賬

務(wù)處理體系川.建立復(fù)核制度IV.制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度

A、I

B、I、II

C、I、IIXIII

D、IVIKIII、IV

答案：D

解析：基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取

適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制

度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)

濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)

計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)

務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，

公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交

割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。％）

應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。

（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門(mén)應(yīng)妥善保管密押、

業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)

據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺(jué)

遵守國(guó)家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

89.基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括。。①關(guān)注投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹

配能力②保證投資人了解相關(guān)權(quán)益③為基金份額持有人提供良好的初始服務(wù)④

對(duì)以往銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行總結(jié)

A、①②④

B、②③④

C、①②③

D、①②③④

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷

售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面：11）

對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在

客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。（2）在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍

可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、

電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受

能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（4）在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向

投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦

理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。（5）為

基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)（③項(xiàng)表述錯(cuò)誤），保障基金份額持有人有

效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性

的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如

下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等

相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基

金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息

的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；應(yīng)向

投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理

的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

90.（2017年）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件的說(shuō)法中，

錯(cuò)誤的是（）。

A、基金份額持有人不得少于200人

B、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C、基金合同期限為5年以上

D、基金募集金額不得低于2億元人民幣

答案：A

解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《中

華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基

金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）

基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

91.債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)

險(xiǎn)適中的投資工具。

A、大于

B、等于

C、小于

D、不確定

答案：C

解析：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、

風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

92.私募股權(quán)基金通過(guò)。等方式，出售持股獲利。I.上市II.并購(gòu)管理

層回購(gòu)IV.合并

A、IvIIIVIV

B、IVIKIII、IV

C、I、IIVIII

D、lxIKIV

答案：C

解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投

資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易

實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式,

出售持股獲利。

93.商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括()。

A、不為公眾所知悉

B、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益

C、被采取