外跑業(yè)務(wù)管理辦法一、總則（一）目的為了規(guī)范公司外跑業(yè)務(wù)活動(dòng)，提高業(yè)務(wù)效率，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及外跑業(yè)務(wù)的部門及員工。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：外跑業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)以及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.高效務(wù)實(shí)原則：以提高業(yè)務(wù)辦理效率，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)為導(dǎo)向，注重實(shí)際效果。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和控制，確保公司利益不受損失。4.權(quán)責(zé)明確原則：明確各部門及員工在外跑業(yè)務(wù)中的職責(zé)和權(quán)限，做到責(zé)任到人。二、業(yè)務(wù)流程規(guī)范（一）業(yè)務(wù)承接1.市場(chǎng)部門獲取外跑業(yè)務(wù)信息后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行初步評(píng)估，包括業(yè)務(wù)的可行性、潛在收益、風(fēng)險(xiǎn)程度等。2.將評(píng)估結(jié)果提交給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審核，經(jīng)批準(zhǔn)后確定承接該業(yè)務(wù)。3.與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，合同內(nèi)容應(yīng)符合法律法規(guī)要求。（二）任務(wù)分配1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，由業(yè)務(wù)主管指定合適的外跑業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)具體工作。2.向外跑業(yè)務(wù)人員詳細(xì)介紹業(yè)務(wù)內(nèi)容、要求、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等關(guān)鍵信息，并提供必要的業(yè)務(wù)資料和支持。（三）外出準(zhǔn)備1.外跑業(yè)務(wù)人員應(yīng)提前規(guī)劃好行程，確保按時(shí)到達(dá)目的地。2.準(zhǔn)備好相關(guān)的業(yè)務(wù)文件、資料、工具等，如合同文本、宣傳資料、名片、筆記本電腦等。3.檢查通訊設(shè)備是否正常，確保與公司保持及時(shí)有效的溝通。（四）業(yè)務(wù)開(kāi)展1.外跑業(yè)務(wù)人員到達(dá)客戶所在地后，應(yīng)主動(dòng)與客戶溝通，了解客戶需求，按照公司要求開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。2.嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)辦理的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。3.及時(shí)記錄業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，如與客戶溝通的內(nèi)容、達(dá)成的共識(shí)、遇到的問(wèn)題等，并定期向業(yè)務(wù)主管匯報(bào)。（五）業(yè)務(wù)反饋1.業(yè)務(wù)完成后，外跑業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)整理業(yè)務(wù)資料，撰寫業(yè)務(wù)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、成果、存在的問(wèn)題及建議等。2.將業(yè)務(wù)報(bào)告提交給業(yè)務(wù)主管審核，經(jīng)審核通過(guò)后提交給相關(guān)部門存檔。3.對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中客戶提出的意見(jiàn)和建議進(jìn)行收集整理，反饋給公司相關(guān)部門，以便不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量。三、人員管理（一）人員選拔1.外跑業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備良好的溝通能力、人際交往能力、應(yīng)變能力和責(zé)任心。2.優(yōu)先選拔具有相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、熟悉行業(yè)知識(shí)的人員擔(dān)任外跑業(yè)務(wù)工作。3.通過(guò)面試、筆試、背景調(diào)查等環(huán)節(jié)，選拔出符合公司要求的外跑業(yè)務(wù)人員。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.定期組織外跑業(yè)務(wù)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括法律法規(guī)、行業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、溝通技巧等方面的培訓(xùn)，不斷提升業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。2.根據(jù)業(yè)務(wù)人員的工作表現(xiàn)和發(fā)展需求，制定個(gè)性化的培訓(xùn)計(jì)劃，幫助業(yè)務(wù)人員實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展目標(biāo)。3.鼓勵(lì)外跑業(yè)務(wù)人員參加行業(yè)內(nèi)的交流活動(dòng)，拓寬視野，學(xué)習(xí)先進(jìn)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和管理理念。（三）績(jī)效考核1.建立科學(xué)合理的績(jī)效考核體系，對(duì)外跑業(yè)務(wù)人員的工作業(yè)績(jī)、工作態(tài)度、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等方面進(jìn)行全面考核。2.績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)明確、具體、可量化，如業(yè)務(wù)成交量、客戶滿意度、業(yè)務(wù)拓展情況等。3.根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)外跑業(yè)務(wù)人員進(jìn)行獎(jiǎng)懲，激勵(lì)業(yè)務(wù)人員積極工作，提高業(yè)務(wù)水平。（四）職業(yè)操守1.外跑業(yè)務(wù)人員應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，保守公司商業(yè)秘密，不得泄露客戶信息。2.嚴(yán)禁利用職務(wù)之便謀取私利，不得接受客戶的賄賂、回扣等不正當(dāng)利益。3.樹(shù)立良好的職業(yè)形象，維護(hù)公司聲譽(yù)，做到誠(chéng)實(shí)守信、廉潔奉公。四、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.對(duì)公司外跑業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.定期對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等。2.對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)的影響；對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)客戶信用評(píng)估，采取有效的信用控制措施，如要求客戶提供擔(dān)保、簽訂信用協(xié)議等；對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)，必要時(shí)咨詢專業(yè)法律意見(jiàn)；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理，規(guī)范操作行為，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)外跑業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。五、財(cái)務(wù)管理（一）費(fèi)用預(yù)算1.外跑業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)計(jì)劃和實(shí)際需求，編制年度費(fèi)用預(yù)算，包括差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、通訊費(fèi)、辦公用品費(fèi)等。2.費(fèi)用預(yù)算應(yīng)報(bào)公司財(cái)務(wù)部門審核，經(jīng)批準(zhǔn)后嚴(yán)格執(zhí)行。（二）費(fèi)用報(bào)銷1.外跑業(yè)務(wù)人員應(yīng)按照公司財(cái)務(wù)制度的規(guī)定，及時(shí)報(bào)銷業(yè)務(wù)費(fèi)用。2.報(bào)銷憑證應(yīng)真實(shí)、合法、有效，包括發(fā)票、收據(jù)、出差審批單、業(yè)務(wù)招待申請(qǐng)單等。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格審核報(bào)銷憑證，對(duì)不符合規(guī)定的報(bào)銷申請(qǐng)予以拒絕。（三）資金管理1.加強(qiáng)對(duì)外跑業(yè)務(wù)資金的管理，確保資金安全。2.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，合理安排資金使用，提高資金使用效率。3.定期對(duì)外跑業(yè)務(wù)資金的收支情況進(jìn)行核對(duì)和盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。六、信息管理（一）客戶信息管理1.建立客戶信息檔案，對(duì)外跑業(yè)務(wù)過(guò)程中獲取的客戶信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括客戶基本信息、業(yè)務(wù)需求、溝通記錄、交易記錄等。2.客戶信息檔案應(yīng)定期更新和維護(hù)，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。3.嚴(yán)格控制客戶信息的訪問(wèn)權(quán)限，防止客戶信息泄露。（二）業(yè)務(wù)信息管理1.對(duì)外跑業(yè)務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的各類業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分類整理和歸檔，包括業(yè)務(wù)合同、業(yè)務(wù)報(bào)告、業(yè)務(wù)文件等。2.業(yè)務(wù)信息檔案應(yīng)妥善保管，便于查詢和使用。3.定期對(duì)業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分析和總結(jié)，為公司決策提供參考依據(jù)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)外跑業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況、費(fèi)用支出的合理性、風(fēng)險(xiǎn)管控措施的有效性等。2.業(yè)務(wù)主管應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所屬外跑業(yè)務(wù)人員的日常監(jiān)督管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)人員在工作中存在的問(wèn)題。（二）客戶反饋1.建立客戶反饋機(jī)制，定期收集客戶對(duì)外跑業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量的意見(jiàn)和建議。2.對(duì)客戶反饋的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)處理和回復(fù)，不斷改進(jìn)服務(wù)