券商經(jīng)紀管理辦法一、總則（一）目的與宗旨本辦法旨在加強對券商經(jīng)紀業(yè)務的規(guī)范管理，保障客戶合法權益，維護證券市場秩序，促進券商經(jīng)紀業(yè)務健康、穩(wěn)健發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務的證券公司（以下簡稱“券商”）。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則券商開展經(jīng)紀業(yè)務應嚴格遵守國家法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)章及規(guī)范性文件，確保業(yè)務活動合法合規(guī)。2.客戶利益至上原則始終將客戶利益放在首位，勤勉盡責，誠實守信，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的經(jīng)紀服務。3.風險控制原則建立健全風險管理制度和內(nèi)部控制機制，有效識別、評估、監(jiān)測和控制經(jīng)紀業(yè)務風險，確保業(yè)務穩(wěn)健運行。4.公平公正原則在經(jīng)紀業(yè)務活動中，遵循公平、公正的原則，對待所有客戶一視同仁，不得有歧視性行為。二、業(yè)務許可與范圍（一）業(yè)務許可券商從事經(jīng)紀業(yè)務，應當取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務許可證》，并在許可證載明的范圍內(nèi)經(jīng)營。（二）業(yè)務范圍1.證券經(jīng)紀接受客戶委托，代理客戶買賣證券（包括股票、債券、基金、權證等）。2.證券投資咨詢?yōu)榭蛻籼峁┳C券投資咨詢服務，包括投資品種選擇、投資組合建議、市場分析等。3.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問為客戶的證券交易、投資活動提供財務顧問服務，如資產(chǎn)重組、并購重組等方面的咨詢和策劃。4.中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務三、客戶管理（一）客戶身份識別1.券商在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取、轉賬匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。2.對客戶的身份信息進行持續(xù)更新，確保客戶身份信息的真實性、準確性和完整性。（二）客戶資料管理1.建立健全客戶資料檔案管理制度，妥善保管客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄等相關資料。2.客戶資料檔案應當保存完整，保存期限不得少于二十年。（三）客戶資金保護1.客戶交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。2.嚴禁任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金。（四）客戶投訴處理1.建立完善的客戶投訴處理機制，設立專門的投訴受理渠道，及時受理客戶投訴。2.對客戶投訴進行調(diào)查、處理，并在規(guī)定時間內(nèi)將處理結果反饋給客戶。四、營銷管理（一）營銷人員管理1.券商從事經(jīng)紀業(yè)務營銷活動的人員（以下簡稱“營銷人員”），應當取得證券從業(yè)資格，并通過所在券商向中國證券業(yè)協(xié)會進行執(zhí)業(yè)注冊登記。2.建立營銷人員管理制度，加強對營銷人員的培訓、考核和監(jiān)督，規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為。（二）營銷活動規(guī)范1.營銷活動應當遵循合法、合規(guī)、誠信、公平的原則，不得采取不正當競爭手段招攬客戶。2.營銷人員在開展營銷活動時，應當向客戶充分揭示證券投資的風險，不得虛假宣傳、誤導客戶。（三）廣告宣傳管理1.券商發(fā)布的廣告宣傳資料應當真實、準確、完整，不得含有虛假、誤導性內(nèi)容。2.廣告宣傳資料應當經(jīng)所在券商合規(guī)部門審核，并報當?shù)刈C券監(jiān)管機構備案。五、交易管理（一）交易系統(tǒng)建設與維護1.建立先進、安全、穩(wěn)定的交易系統(tǒng)，確保交易指令的快速、準確執(zhí)行。2.加強對交易系統(tǒng)的日常維護和管理，定期進行系統(tǒng)測試和升級，防范技術風險。（二）交易指令處理1.嚴格按照客戶的交易指令進行交易，不得擅自改變客戶的交易指令。2.對交易指令的執(zhí)行情況進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常交易行為。（三）交易風險監(jiān)控1.建立交易風險監(jiān)控指標體系，對市場風險、信用風險、流動性風險等進行實時監(jiān)控和預警。2.制定風險應急預案，對可能出現(xiàn)的重大交易風險事件進行及時、有效的處置。六、內(nèi)部管理（一）組織架構與職責分工1.建立健全經(jīng)紀業(yè)務組織架構，明確各部門、各崗位的職責分工，確保經(jīng)紀業(yè)務運營的順暢。2.設立合規(guī)管理部門、風險管理部門、客戶服務部門等，各部門之間相互制約、相互監(jiān)督。（二）內(nèi)部控制制度1.建立完善的內(nèi)部控制制度，涵蓋經(jīng)紀業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，包括客戶開戶、交易、清算、資金管理等。2.定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（三）合規(guī)管理1.設立合規(guī)管理部門，配備足夠的合規(guī)管理人員，負責經(jīng)紀業(yè)務的合規(guī)審查和監(jiān)督檢查。2.加強對員工的合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和合規(guī)操作能力。（四）風險管理1.建立風險管理部門，制定風險管理政策和流程，對經(jīng)紀業(yè)務風險進行全面、系統(tǒng)的管理。2.運用風險評估模型和工具，對經(jīng)紀業(yè)務風險進行量化評估，及時采取風險控制措施。七、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督檢查1.券商應當建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機制，定期對經(jīng)紀業(yè)務進行自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查應當形成書面報告，報公司管理層和董事會。（二）外部監(jiān)督檢查1.中國證監(jiān)會及其派出機構依法對券商經(jīng)紀業(yè)務進行監(jiān)督檢查，券商應當積極配合。2.接受證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等自律組織的自律管理和監(jiān)督檢查。八、法律責任（一）違規(guī)處罰1.券商違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構將依法采取責令改正、警告、罰款、暫停業(yè)務、撤銷業(yè)務許可等監(jiān)管措施。2.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，中國證監(jiān)會及其派出機構將依法給予警告、罰款、撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格等處罰。（二）刑事責任1.券商