券商駐點管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司券商駐點人員的管理，加強對駐點工作的統(tǒng)籌與指導，提升駐點工作質量和效率，有效防范風險，促進公司與券商合作業(yè)務的健康發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在各券商營業(yè)網點的駐點人員，包括但不限于投資顧問、客戶經理等相關崗位人員。（三）基本原則1.合規(guī)運營原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、證券行業(yè)監(jiān)管要求以及券商的相關規(guī)定，確保駐點工作合法合規(guī)。2.專業(yè)服務原則駐點人員應具備專業(yè)的金融知識和業(yè)務技能，為客戶提供高質量、專業(yè)化的服務，滿足客戶需求。3.風險控制原則強化風險意識，建立健全風險防控機制，有效識別、評估和控制駐點工作中的各類風險。4.協(xié)同合作原則加強公司內部各部門之間以及與券商的協(xié)同合作，形成工作合力，共同推動業(yè)務發(fā)展。二、駐點人員任職資格與職責（一）任職資格1.具備證券從業(yè)資格證書，且通過相應的專業(yè)考試，如投資顧問勝任能力考試等。2.具有良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守，無違法違規(guī)記錄。3.具備一定的金融知識、市場營銷能力和溝通協(xié)調能力，能夠熟練運用專業(yè)知識為客戶提供服務。4.熟悉公司的業(yè)務范圍、產品特點和服務流程，經過公司組織的相關培訓并考核合格。（二）職責1.客戶開發(fā)與維護積極開拓市場，挖掘潛在客戶，拓展客戶資源，提高客戶數量和資產規(guī)模。定期回訪客戶，了解客戶需求和意見，提供個性化的投資建議和解決方案，增強客戶粘性。2.業(yè)務推廣向客戶宣傳公司的各類金融產品和服務，包括證券經紀業(yè)務、投資咨詢業(yè)務、資產管理業(yè)務等，促進業(yè)務銷售。協(xié)助券商開展營銷活動，提升公司品牌知名度和市場影響力。3.信息收集與反饋及時收集市場動態(tài)、行業(yè)信息、競爭對手情況等，為公司決策提供參考依據。反饋客戶對公司產品和服務的意見、建議以及市場需求變化，以便公司及時調整優(yōu)化業(yè)務策略。4.合規(guī)操作嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度和業(yè)務流程，規(guī)范開展駐點工作，確保操作合規(guī)。配合公司和券商做好合規(guī)檢查、風險排查等工作，及時整改發(fā)現的問題。三、駐點管理（一）駐點安排1.根據公司業(yè)務發(fā)展需要和券商營業(yè)網點布局，合理安排駐點人員的駐點地點。2.明確駐點人員的工作時間和工作要求，確保駐點工作的正常開展。駐點人員應嚴格按照券商營業(yè)網點的營業(yè)時間出勤，不得無故遲到、早退或曠工。如有特殊情況需要請假，應提前按照公司和券商的相關規(guī)定辦理請假手續(xù)。（二）考勤管理1.建立駐點人員考勤制度，由券商營業(yè)網點負責對駐點人員的出勤情況進行記錄和考核。2.駐點人員應每日填寫考勤記錄，記錄出勤時間、請假情況等信息?？记谟涗洃鎸?、準確、完整，不得弄虛作假。3.公司定期對駐點人員的考勤情況進行檢查和統(tǒng)計分析，對于考勤不達標或違反考勤制度的駐點人員，按照公司相關規(guī)定進行處理。（三）工作紀律1.駐點人員應遵守公司和券商的各項規(guī)章制度，不得從事違法違規(guī)、損害公司利益的行為。2.嚴格保守公司機密，包括客戶信息、業(yè)務數據、商業(yè)秘密等，不得泄露給任何無關人員。3.不得在駐點工作期間從事與公司業(yè)務無關的活動，如炒股、炒期貨等。4.嚴禁在駐點工作中進行不正當競爭，不得詆毀競爭對手或其他駐點人員。5.駐點人員應保持良好的工作形象和職業(yè)素養(yǎng)，言行舉止得體，不得與客戶發(fā)生爭吵或沖突。四、培訓與考核（一）培訓管理1.公司定期組織駐點人員參加各類培訓，包括業(yè)務知識培訓、專業(yè)技能培訓、合規(guī)培訓等，不斷提升駐點人員的綜合素質和業(yè)務能力。2.培訓內容應根據市場變化、業(yè)務發(fā)展需求以及駐點人員的實際情況進行定制化設計，確保培訓的針對性和實效性。3.培訓方式可采用集中授課、在線學習、案例分析、實地考察等多種形式，鼓勵駐點人員積極參與培訓，提高學習效果。4.建立培訓檔案，記錄駐點人員的培訓情況，包括培訓課程、培訓時間、考核成績等信息，作為駐點人員績效考核和職業(yè)發(fā)展的重要依據。（二）考核管理1.制定科學合理的駐點人員考核指標體系，包括客戶開發(fā)與維護、業(yè)務推廣、合規(guī)操作、專業(yè)服務等方面的指標。2.考核周期分為月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要對駐點人員當月的工作表現進行評價，季度考核和年度考核則綜合考慮駐點人員一個季度或一年的整體工作情況。3.考核方式采用自評、上級評價、客戶評價相結合的方式，確?？己私Y果客觀公正。駐點人員應在考核周期結束后，認真撰寫工作總結和自評報告，上級領導根據駐點人員的日常工作表現和業(yè)績完成情況進行評價，同時向客戶發(fā)放滿意度調查問卷，收集客戶對駐點人員服務質量的評價意見。4.根據考核結果，對表現優(yōu)秀的駐點人員給予表彰和獎勵，包括獎金、榮譽證書、晉升機會等；對考核不達標或違反公司規(guī)定的駐點人員進行批評教育、警告、扣發(fā)績效獎金、調整駐點崗位直至解除勞動合同等處理。五、客戶管理（一）客戶信息管理1.駐點人員應嚴格按照公司客戶信息管理制度的要求，收集、整理和保管客戶信息。客戶信息包括客戶基本資料、交易記錄、投資偏好、風險承受能力等。2.客戶信息應真實、準確、完整，不得隱瞞或虛報客戶信息。駐點人員在收集客戶信息時，應向客戶充分說明信息收集的目的、用途和保密措施，取得客戶的同意。3.加強對客戶信息的安全管理，采取加密存儲、訪問控制、定期備份等措施，防止客戶信息泄露、丟失或被篡改。嚴禁將客戶信息出售、出租或提供給任何第三方機構或個人。（二）客戶服務管理1.建立客戶服務檔案，記錄客戶服務的全過程，包括客戶咨詢、業(yè)務辦理、投資建議、投訴處理等信息。通過客戶服務檔案，及時跟蹤客戶需求變化，為客戶提供個性化、專業(yè)化的服務。2.駐點人員應定期對客戶進行回訪，了解客戶的滿意度和需求，及時解決客戶遇到的問題。回訪方式可采用電話回訪、短信回訪、面對面回訪等多種形式，回訪頻率應根據客戶類型和業(yè)務情況合理確定。3.加強對客戶投訴的管理，建立健全投訴處理機制。駐點人員接到客戶投訴后，應及時記錄投訴內容，并按照公司規(guī)定的流程進行處理。在處理投訴過程中，要保持耐心、細心和責任心，積極與客戶溝通協(xié)調，爭取在最短的時間內解決客戶問題，提高客戶滿意度。六、風險管理（一）風險識別與評估1.駐點人員應具備風險意識，在日常工作中及時識別可能存在的風險，包括市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等。2.定期對駐點工作進行風險評估，分析風險發(fā)生的可能性和影響程度。風險評估可采用定性評估和定量評估相結合的方式，根據評估結果制定相應的風險應對措施。（二）風險控制措施1.市場風險控制加強對市場動態(tài)的研究和分析，及時向客戶傳遞市場信息和風險提示，幫助客戶合理調整投資策略，降低市場風險。嚴格按照公司的投資建議流程為客戶提供投資建議，不得向客戶推薦超出其風險承受能力的投資產品。2.信用風險控制對客戶進行信用評估，了解客戶的信用狀況和還款能力，防范信用風險。在業(yè)務開展過程中，嚴格執(zhí)行客戶交易結算資金第三方存管制度，確?？蛻糍Y金安全。3.操作風險控制駐點人員應嚴格遵守公司的業(yè)務操作規(guī)程，規(guī)范辦理各項業(yè)務，避免因操作失誤引發(fā)風險。加強對業(yè)務系統(tǒng)的操作管理，設置合理的權限，防止未經授權的操作。4.合規(guī)風險控制加強對駐點人員的合規(guī)培訓，提高合規(guī)意識，確保駐點工作合法合規(guī)。定期開展合規(guī)檢查，及時發(fā)現和糾正違規(guī)行為，對違規(guī)人員進行嚴肅處理。七、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.公司建立健全內部監(jiān)督機制，定期對駐點人員的工作進行檢查和監(jiān)督。檢查內容包括考勤情況、工作紀律執(zhí)行情況、客戶開發(fā)與維護情況、業(yè)務推廣情況、合規(guī)操作情況等。2.公司內部審計部門定期對駐點工作進行審計，重點檢查駐點人員是否遵守公司規(guī)章制度、業(yè)務操作是否合規(guī)、客戶信息是否安全等方面的情況。對于審計發(fā)現的問題，及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)督1.積極配合券商對駐點人員的管理和監(jiān)督，接受券商的檢查和