卡管平臺(tái)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司卡管平臺(tái)的規(guī)范化管理，保障平臺(tái)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，規(guī)范各類卡片的發(fā)行、使用、管理等流程，防范風(fēng)險(xiǎn)，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及卡管平臺(tái)的所有部門(mén)、崗位及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于卡片的申請(qǐng)、審批、制作、發(fā)放、使用、掛失、解掛、注銷等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)監(jiān)管要求，確?？ü芷脚_(tái)的各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障卡管平臺(tái)的信息安全、卡片物理安全和交易安全，防止信息泄露、卡片被盜用等風(fēng)險(xiǎn)。3.規(guī)范性原則：明確各業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，確保卡片管理工作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。4.高效性原則：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，確?？ㄆ募皶r(shí)供應(yīng)和正常使用，滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求。二、卡管平臺(tái)概述（一）平臺(tái)功能卡管平臺(tái)主要負(fù)責(zé)公司各類卡片的全生命周期管理，包括但不限于：1.卡片信息管理：存儲(chǔ)和維護(hù)卡片的基本信息、持卡人信息、權(quán)限信息等。2.制卡管理：根據(jù)業(yè)務(wù)需求生成制卡數(shù)據(jù)，與合作制卡廠商進(jìn)行對(duì)接，完成卡片制作。3.發(fā)卡管理：按照審批流程將制作好的卡片發(fā)放給持卡人，并記錄發(fā)卡信息。4.權(quán)限管理：設(shè)定不同卡片的使用權(quán)限，如門(mén)禁權(quán)限、消費(fèi)權(quán)限等，并進(jìn)行權(quán)限的調(diào)整和管理。5.交易管理：記錄卡片的各類交易信息，包括消費(fèi)記錄、充值記錄、掛失記錄等，并提供交易查詢和統(tǒng)計(jì)功能。6.掛失解掛管理：受理持卡人的掛失申請(qǐng)，進(jìn)行掛失處理，并在持卡人申請(qǐng)解掛時(shí)進(jìn)行審核和操作。7.注銷管理：對(duì)不再使用的卡片進(jìn)行注銷處理，確?？ㄆ畔⒉辉俦环欠ㄊ褂?。（二）平臺(tái)架構(gòu)卡管平臺(tái)由多個(gè)子系統(tǒng)組成，包括但不限于：1.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)：負(fù)責(zé)卡片全生命周期管理的核心業(yè)務(wù)處理，如制卡、發(fā)卡、權(quán)限管理等。2.數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)：存儲(chǔ)卡片相關(guān)的各類數(shù)據(jù)，包括卡片信息、持卡人信息、交易記錄等。3.接口系統(tǒng)：與外部系統(tǒng)（如門(mén)禁系統(tǒng)、消費(fèi)系統(tǒng)、合作制卡廠商系統(tǒng)等）進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，實(shí)現(xiàn)信息共享和業(yè)務(wù)協(xié)同。4.安全防護(hù)系統(tǒng)：包括網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、數(shù)據(jù)加密、用戶認(rèn)證等功能，保障平臺(tái)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。三、卡片分類與管理（一）卡片分類1.門(mén)禁卡：用于公司辦公區(qū)域、生產(chǎn)區(qū)域等場(chǎng)所的門(mén)禁通行管理。2.消費(fèi)卡：用于公司內(nèi)部食堂、小賣部等場(chǎng)所的消費(fèi)支付。3.員工卡：集成門(mén)禁和消費(fèi)功能，供員工日常工作使用。4.訪客卡：供外來(lái)訪客臨時(shí)使用，用于進(jìn)入公司特定區(qū)域。（二）卡片編號(hào)規(guī)則為便于卡片管理和識(shí)別，對(duì)各類卡片制定統(tǒng)一的編號(hào)規(guī)則：1.門(mén)禁卡：[公司簡(jiǎn)稱首字母縮寫(xiě)][年份][月份][流水號(hào)]，例如：GS202305001。2.消費(fèi)卡：[公司簡(jiǎn)稱首字母縮寫(xiě)][年份][月份][流水號(hào)]XF，例如：GS202305001XF。3.員工卡：[公司簡(jiǎn)稱首字母縮寫(xiě)][員工工號(hào)]，例如：GS001。4.訪客卡：[公司簡(jiǎn)稱首字母縮寫(xiě)][來(lái)訪日期][流水號(hào)]FK，例如：GS20230615001FK。（三）卡片信息管理1.基本信息：包括卡片類型、卡號(hào)、持卡人姓名、性別、部門(mén)、職務(wù)、聯(lián)系方式等。2.權(quán)限信息：明確卡片的門(mén)禁權(quán)限、消費(fèi)權(quán)限等，如可通行的區(qū)域、消費(fèi)額度限制等。3.有效期管理：根據(jù)卡片類型設(shè)定有效期，到期前提醒持卡人進(jìn)行換卡操作。4.信息變更管理：持卡人信息發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)在卡管平臺(tái)進(jìn)行更新，確?？ㄆ畔⒌臏?zhǔn)確性。四、卡片申請(qǐng)與審批（一）申請(qǐng)流程1.持卡人填寫(xiě)申請(qǐng)表：持卡人根據(jù)實(shí)際需求填寫(xiě)卡片申請(qǐng)表，注明申請(qǐng)卡片的類型、用途、權(quán)限等信息。2.部門(mén)負(fù)責(zé)人審批：申請(qǐng)表提交至持卡人所在部門(mén)負(fù)責(zé)人，由部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)申請(qǐng)的必要性和合理性進(jìn)行審核，并簽署意見(jiàn)。3.相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)審批：根據(jù)卡片類型，如需其他業(yè)務(wù)部門(mén)審批（如門(mén)禁管理部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)等），申請(qǐng)表流轉(zhuǎn)至相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審批。4.分管領(lǐng)導(dǎo)審批：申請(qǐng)表經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)審批通過(guò)后，提交至分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行最終審批。（二）審批標(biāo)準(zhǔn)1.必要性：審核申請(qǐng)卡片是否為工作所需，是否符合公司業(yè)務(wù)流程和管理要求。2.合理性：評(píng)估申請(qǐng)的權(quán)限設(shè)置是否合理，是否與持卡人的工作職責(zé)相匹配。3.合規(guī)性：檢查申請(qǐng)是否符合國(guó)家法律法規(guī)、公司內(nèi)部規(guī)定以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（三）特殊情況處理對(duì)于緊急情況需要臨時(shí)申請(qǐng)卡片的，可簡(jiǎn)化審批流程，但事后需補(bǔ)齊相關(guān)審批手續(xù)。五、卡片制作與發(fā)放（一）制作流程1.數(shù)據(jù)準(zhǔn)備：卡管平臺(tái)根據(jù)審批通過(guò)的申請(qǐng)表生成制卡數(shù)據(jù)，包括卡片信息、權(quán)限信息等。2.數(shù)據(jù)傳輸：將制卡數(shù)據(jù)傳輸至合作制卡廠商，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤。3.卡片制作：制卡廠商根據(jù)接收到的數(shù)據(jù)進(jìn)行卡片制作，包括卡片印刷、芯片寫(xiě)入等操作。4.質(zhì)量檢測(cè)：制卡廠商完成卡片制作后，進(jìn)行質(zhì)量檢測(cè)，確?？ㄆ|(zhì)量符合要求。5.成品入庫(kù)：檢測(cè)合格的卡片入庫(kù)，等待發(fā)放。（二）發(fā)放流程1.通知持卡人：卡管平臺(tái)生成發(fā)卡通知，告知持卡人卡片已制作完成，可前往指定地點(diǎn)領(lǐng)取。2.持卡人領(lǐng)?。撼挚ㄈ藨{有效身份證件前往指定地點(diǎn)領(lǐng)取卡片，并在發(fā)卡登記表上簽字確認(rèn)。3.發(fā)放記錄：卡管平臺(tái)記錄卡片的發(fā)放時(shí)間、發(fā)放地點(diǎn)、持卡人簽字等信息，確保發(fā)放過(guò)程可追溯。六、卡片使用與權(quán)限管理（一）使用規(guī)范1.持卡人應(yīng)妥善保管卡片，不得轉(zhuǎn)借他人使用。2.在使用卡片時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行，如刷卡進(jìn)門(mén)、消費(fèi)支付等。3.如發(fā)現(xiàn)卡片丟失或被盜用，應(yīng)及時(shí)向卡管平臺(tái)掛失。（二）權(quán)限管理1.門(mén)禁權(quán)限管理：根據(jù)持卡人的工作職責(zé)和安全要求，設(shè)定門(mén)禁權(quán)限，包括可通行的區(qū)域、時(shí)間段等。2.消費(fèi)權(quán)限管理：設(shè)定消費(fèi)卡的消費(fèi)額度、消費(fèi)范圍等權(quán)限，確保消費(fèi)行為合規(guī)。3.權(quán)限變更管理：持卡人因工作變動(dòng)等原因需要變更權(quán)限時(shí)，應(yīng)提交權(quán)限變更申請(qǐng)表，按照審批流程進(jìn)行審核和操作。七、卡片掛失、解掛與注銷（一）掛失流程1.持卡人發(fā)現(xiàn)卡片丟失或被盜用后，應(yīng)立即撥打卡管平臺(tái)掛失電話或通過(guò)線上渠道提交掛失申請(qǐng)。2.卡管平臺(tái)接到掛失申請(qǐng)后，核實(shí)持卡人身份信息，確認(rèn)掛失信息真實(shí)有效。3.對(duì)掛失的卡片進(jìn)行凍結(jié)處理，使其無(wú)法正常使用。（二）解掛流程1.持卡人找到丟失的卡片或問(wèn)題解決后，可向卡管平臺(tái)提交解掛申請(qǐng)。2.卡管平臺(tái)對(duì)解掛申請(qǐng)進(jìn)行審核，核實(shí)持卡人身份信息和掛失情況。3.審核通過(guò)后，對(duì)卡片進(jìn)行解掛處理，恢復(fù)其正常使用功能。（三）注銷流程1.持卡人因離職、調(diào)崗等原因不再需要使用卡片時(shí)，應(yīng)向卡管平臺(tái)提交注銷申請(qǐng)。2.卡管平臺(tái)對(duì)注銷申請(qǐng)進(jìn)行審核，核實(shí)持卡人身份信息和卡片使用情況。3.審核通過(guò)后，對(duì)卡片進(jìn)行注銷處理，清除卡片相關(guān)信息。八、交易管理（一）交易記錄卡管平臺(tái)記錄卡片的各類交易信息，包括消費(fèi)記錄、充值記錄、掛失記錄、解掛記錄、注銷記錄等，交易記錄應(yīng)保存一定期限，以便查詢和審計(jì)。（二）交易查詢與統(tǒng)計(jì)1.持卡人可通過(guò)線上渠道或指定地點(diǎn)查詢本人卡片的交易記錄。2.公司相關(guān)部門(mén)可根據(jù)工作需要，查詢和統(tǒng)計(jì)卡片的交易數(shù)據(jù)，為財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)分析等提供支持。九、安全管理（一）網(wǎng)絡(luò)安全1.采取防火墻、入侵檢測(cè)、加密傳輸?shù)燃夹g(shù)手段，保障卡管平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)安全。2.定期進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全評(píng)估和漏洞掃描，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和修復(fù)安全隱患。（二）數(shù)據(jù)安全1.對(duì)卡管平臺(tái)存儲(chǔ)的各類數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)的保密性和完整性。2.建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制，定期備份重要數(shù)據(jù)，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全的位置。3.嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能訪問(wèn)和操作相關(guān)數(shù)據(jù)。（三）物理安全1.加強(qiáng)卡管平臺(tái)服務(wù)器、存儲(chǔ)設(shè)備等硬件設(shè)施的安全管理，防止設(shè)備被盜、被毀等情況發(fā)生。2.對(duì)卡片制作、存儲(chǔ)、發(fā)放等場(chǎng)所進(jìn)行安全防護(hù)，設(shè)置門(mén)禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備等。十、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)卡管平臺(tái)的運(yùn)行情況、卡片管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。2.相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)本部門(mén)涉及的卡片業(yè)務(wù)進(jìn)行自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。（二）外部監(jiān)督接受行業(yè)監(jiān)管部門(mén)、合作伙伴等的監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)工作，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。十