中小基金管理辦法一、總則（一）目的與宗旨為了加強對中小基金的規(guī)范管理，保護基金份額持有人的合法權益，促進中小基金行業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等相關法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內設立的從事中小基金管理業(yè)務的基金管理公司及其管理的中小基金產品。（三）基本原則1.合規(guī)運營原則：中小基金管理應當遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，依法合規(guī)開展業(yè)務。2.風險管理原則：建立健全風險管理體系，有效識別、評估、監(jiān)測和控制各類風險，確?；鹳Y產的安全。3.投資者利益保護原則：將投資者利益放在首位，充分披露信息，公平對待投資者，保障投資者的知情權、參與權和收益權。4.專業(yè)運作原則：基金管理公司應具備專業(yè)的管理團隊和完善的內部管理制度，確?；疬\作的專業(yè)化、規(guī)范化。二、基金管理公司設立與變更（一）設立條件1.股東資格具有良好的財務狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)行為。注冊資本不低于人民幣[X]萬元，且為實繳貨幣資本。主要股東應當具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于人民幣[X]億元。2.人員要求有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的專業(yè)人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于[X]人，并應當取得基金從業(yè)資格。擬任高級管理人員具備基金從業(yè)資格，熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有[X]年以上與其所任職務相關的工作經歷。3.內部治理結構有健全的股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、督察長等制度，明確各治理主體的職責權限和運作規(guī)則。有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度，能夠有效防范和控制經營風險和內部管理風險。4.營業(yè)場所與設施有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。信息技術系統(tǒng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的技術標準和安全要求，能夠支持基金管理公司的業(yè)務運作、風險管理和內部控制。（二）設立程序1.申請籌備：申請人向中國證監(jiān)會提交設立基金管理公司的申請材料，包括可行性研究報告、公司章程草案、股東名冊及其出資額、出資方式和出資時間、擬任高級管理人員和業(yè)務人員的簡歷及資格證明文件等。2.受理與審查：中國證監(jiān)會對申請材料進行受理和審查，必要時可進行現(xiàn)場檢查。3.批準籌建：經審查符合條件的，中國證監(jiān)會予以批準籌建，申請人應當自收到批準文件之日起[X]個月內完成籌建工作。4.開業(yè)申請：籌建工作完成后，申請人向中國證監(jiān)會提交開業(yè)申請材料，包括開業(yè)申請報告、驗資證明、人員情況、內部管理制度、營業(yè)場所及設施情況等。5.開業(yè)批準：中國證監(jiān)會對開業(yè)申請材料進行審查，符合條件的，予以批準開業(yè)，并頒發(fā)基金管理公司法人許可證。（三）變更事項1.變更范圍：基金管理公司變更下列重大事項，應當報中國證監(jiān)會批準：變更股東、注冊資本或者股東出資比例。變更名稱、住所。修改公司章程。變更經營范圍。中國證監(jiān)會規(guī)定的其他重大事項。2.變更程序：基金管理公司申請變更重大事項，應當向中國證監(jiān)會提交變更申請材料，經中國證監(jiān)會批準后方可實施。三、基金產品管理（一）產品設計1.投資目標與策略：中小基金產品應當明確投資目標，制定合理的投資策略，充分考慮產品的風險收益特征和投資者的風險承受能力。2.風險評估：在產品設計階段，應當對產品的風險進行全面評估，包括市場風險、信用風險、流動性風險等，并制定相應的風險控制措施。3.信息披露：產品設計說明書應當詳細披露產品的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征、費用情況等信息，確保投資者充分了解產品情況。（二）產品審批1.申報材料：基金管理公司申請募集中小基金產品，應當向中國證監(jiān)會提交募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等申報材料。2.審核程序：中國證監(jiān)會對申報材料進行審核，必要時可征求相關部門和機構的意見。審核通過后，基金管理公司方可進行基金產品的募集。（三）產品運作與管理1.投資運作：基金管理人應當按照基金合同的約定，進行基金資產的投資運作，嚴格遵守投資限制和投資比例要求，不得從事法律法規(guī)禁止的投資活動。2.風險管理：建立健全風險管理體系，對基金運作過程中的各類風險進行實時監(jiān)測和控制，確?；鹳Y產的安全。3.信息披露：按照法律法規(guī)和基金合同的約定，定期披露基金的投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況等信息，保障投資者的知情權。四、基金銷售與服務（一）銷售機構管理1.資格條件：基金銷售機構應當具備下列條件：具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求。有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求。有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。2.申請與審批：基金銷售機構申請基金銷售業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交申請材料，經中國證監(jiān)會批準后方可從事基金銷售業(yè)務。（二）銷售行為規(guī)范1.投資者適當性管理：基金銷售機構應當根據(jù)投資者的風險承受能力和投資目標，為投資者提供適當?shù)幕甬a品和服務，不得向投資者主動推介與其風險承受能力不匹配的基金產品。2.信息披露：向投資者充分披露基金產品的相關信息，不得隱瞞或誤導投資者。3.禁止行為：不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；不得向投資人收取額外費用；不得通過基金銷售進行利益輸送等。（三）客戶服務1.服務內容：為投資者提供基金投資咨詢、賬戶管理、交易確認、投訴處理等全方位的客戶服務。2.服務質量：建立健全客戶服務體系，提高服務質量和效率，及時響應投資者的需求和投訴。五、基金托管（一）托管人資格1.資格條件：基金托管人應當具備下列條件：凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定。設有專門的基金托管部門。取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。有安全保管基金財產的條件。有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2.申請與審批：基金托管人申請基金托管資格，應當向中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會提交申請材料，經審核批準后方可擔任基金托管人。（二）托管職責1.資產保管：安全保管基金財產，按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。2.資金清算：根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。3.會計核算：對基金財產進行會計核算，編制基金財務會計報告。4.監(jiān)督管理：對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時制止并報告中國證監(jiān)會。六、監(jiān)督管理與法律責任（一）監(jiān)督管理措施1.現(xiàn)場檢查：中國證監(jiān)會及其派出機構有權對基金管理公司、基金托管人、基金銷售機構等進行現(xiàn)場檢查，查閱、復制有關文件和資料，對違法違規(guī)行為進行調查處理。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：通過建立健全基金行業(yè)信息統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，對基金管理公司、基金托管人、基金銷售機構等的經營活動進行非現(xiàn)場監(jiān)管。3.責令整改：對發(fā)現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會及其派出機構可以責令相關機構限期整改，整改期間暫停辦理相關業(yè)務。（二）法律責任1