眾籌管理暫行辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范眾籌活動，保護眾籌參與各方的合法權(quán)益，促進(jìn)眾籌行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)開展的眾籌活動，包括但不限于股權(quán)眾籌、債權(quán)眾籌、實物眾籌等各類眾籌模式?；驹瓌t1.合法合規(guī)原則：眾籌活動應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)行為。2.誠實信用原則：參與眾籌的各方應(yīng)當(dāng)誠實守信，如實披露信息，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者。3.風(fēng)險自擔(dān)原則：投資者應(yīng)當(dāng)充分了解眾籌項目的風(fēng)險，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。4.適度監(jiān)管原則：政府對眾籌行業(yè)進(jìn)行適度監(jiān)管，保障行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展。眾籌平臺設(shè)立與備案1.設(shè)立條件：設(shè)立眾籌平臺應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和從業(yè)人員；有健全的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度；有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資金、場所和技術(shù)設(shè)施；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.備案要求：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后[X]個工作日內(nèi)向所在地省級人民政府金融管理部門（以下簡稱“省級金融管理部門”）備案，并提交相關(guān)材料。省級金融管理部門應(yīng)當(dāng)在收到備案材料后[X]個工作日內(nèi)完成備案手續(xù)，并向社會公開備案信息。業(yè)務(wù)規(guī)則1.項目審核：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)對眾籌項目進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保項目真實、合法、可行。審核內(nèi)容包括但不限于項目發(fā)起人的身份信息、項目背景、項目計劃、資金用途、風(fēng)險評估等。2.信息披露：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)要求項目發(fā)起人充分披露項目信息，包括但不限于項目基本情況、融資計劃、資金用途、風(fēng)險提示等。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)對項目發(fā)起人披露的信息進(jìn)行審核，并在平臺上及時、準(zhǔn)確、完整地披露項目信息。3.投資者保護：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)采取有效措施保護投資者的合法權(quán)益，包括但不限于風(fēng)險揭示、投資者教育、資金托管、信息安全等。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)對投資者的身份信息、投資記錄等進(jìn)行保密，不得泄露投資者的個人隱私。4.資金管理：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)對眾籌資金進(jìn)行專戶管理，確保資金安全。眾籌資金應(yīng)當(dāng)由具有資質(zhì)的第三方支付機構(gòu)進(jìn)行托管，眾籌平臺不得擅自挪用、占用眾籌資金。5.禁止行為：眾籌平臺不得從事下列行為：向非實名注冊用戶宣傳或推介融資項目；提供股權(quán)或?qū)嵨锉娀I平臺服務(wù)；為項目發(fā)起人提供無擔(dān)保的融資服務(wù)；為項目發(fā)起人提供股權(quán)或?qū)嵨锉娀I融資服務(wù)；為項目發(fā)起人提供資金托管服務(wù)；為項目發(fā)起人提供融資擔(dān)保服務(wù)；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供融資便利；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供融資擔(dān)保；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供資金托管；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供融資便利和融資擔(dān)保；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供融資便利、融資擔(dān)保和資金托管；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供融資便利、融資擔(dān)保、資金托管和其他服務(wù)；利用平臺自身優(yōu)勢為項目發(fā)起人提供融資便利、融資擔(dān)保、資金托管和其他服務(wù)，損害投資者合法權(quán)益；其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。眾籌項目發(fā)起與審核1.發(fā)起條件：眾籌項目發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有完全民事行為能力；有良好的信用記錄；有明確的融資需求和融資用途；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.審核要求：眾籌項目發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向眾籌平臺提交項目發(fā)起申請，并提交相關(guān)材料。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)對項目發(fā)起人提交的材料進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括但不限于項目發(fā)起人的身份信息、項目背景、項目計劃、資金用途、風(fēng)險評估等。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)在收到項目發(fā)起申請后[X]個工作日內(nèi)完成審核，并將審核結(jié)果通知項目發(fā)起人。信息披露1.披露內(nèi)容：眾籌項目發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在眾籌平臺上充分披露項目信息，包括但不限于項目基本情況、融資計劃、資金用途、風(fēng)險提示等。項目信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或虛假陳述。2.披露方式：眾籌項目發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照眾籌平臺的要求，以書面、電子等方式披露項目信息。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)在平臺上及時、準(zhǔn)確、完整地披露項目信息，并提供項目信息查詢和下載服務(wù)。融資規(guī)模與期限1.融資規(guī)模：眾籌項目的融資規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和眾籌平臺的規(guī)定，不得超過眾籌平臺規(guī)定的融資上限。2.融資期限：眾籌項目的融資期限應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和眾籌平臺的規(guī)定，不得超過眾籌平臺規(guī)定的融資期限上限。禁止行為眾籌項目發(fā)起人不得從事下列行為：1.向不特定對象發(fā)行證券；2.向特定對象發(fā)行證券累計超過二百人，但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)；3.未經(jīng)依法核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券；4.以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)；5.其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。投資者資格與條件1.資格要求：參與眾籌的投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有完全民事行為能力；有一定的風(fēng)險承受能力；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.投資限額：單個投資者對單個眾籌項目的投資金額不得超過眾籌平臺規(guī)定的投資限額。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗等因素，合理確定投資限額。風(fēng)險認(rèn)知與教育1.風(fēng)險揭示：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示眾籌項目的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)在平臺上顯著位置公示風(fēng)險揭示書，并要求投資者確認(rèn)已充分了解眾籌項目的風(fēng)險。2.投資者教育：眾籌平臺應(yīng)當(dāng)開展投資者教育活動，提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)定期組織投資者培訓(xùn)、發(fā)布風(fēng)險提示信息等，幫助投資者了解眾籌行業(yè)的特點和風(fēng)險。禁止行為投資者不得從事下列行為：1.利用眾籌平臺從事洗錢、非法集資等違法犯罪活動；2.利用眾籌平臺進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為；3.其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。監(jiān)督管理監(jiān)管職責(zé)1.省級金融管理部門：省級金融管理部門負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的眾籌活動進(jìn)行監(jiān)督管理，包括但不限于眾籌平臺的備案、項目審核、信息披露、資金管理等。省級金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全眾籌活動監(jiān)督管理制度，加強對眾籌活動的日常監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)和處理違法違規(guī)行為。2.其他相關(guān)部門：其他相關(guān)部門按照各自職責(zé)分工，依法對眾籌活動進(jìn)行監(jiān)督管理。例如，工商行政管理部門負(fù)責(zé)對眾籌平臺的登記注冊和市場經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督管理；公安機關(guān)負(fù)責(zé)對眾籌活動中的違法犯罪行為進(jìn)行偵查打擊；人民銀行負(fù)責(zé)對眾籌平臺的資金托管等金融服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理等。監(jiān)測與檢查1.監(jiān)測制度：省級金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立眾籌活動監(jiān)測制度，對眾籌平臺的業(yè)務(wù)活動、項目信息、資金流向等進(jìn)行實時監(jiān)測。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)按照省級金融管理部門的要求，定期報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、項目信息等資料。2.檢查措施：省級金融管理部門有權(quán)對眾籌平臺進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于平臺的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行情況、項目審核情況、信息披露情況、資金管理情況等。眾籌平臺應(yīng)當(dāng)配合省級金融管理部門的檢查工作，如實提供有關(guān)資料和信息。處罰措施1.違法違規(guī)行為：眾籌平臺、眾籌項目發(fā)起人、投資者等違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由省級金融管理部門或其他相關(guān)部門依法予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.處罰種類：處罰種類包括但不限于警告、罰款、責(zé)令改正、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等。省級金融管理部門或其他相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和危害程度，依法給予相應(yīng)的處罰。爭議解決協(xié)商解決眾籌參與各方之間發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)首先通過協(xié)商解決。協(xié)商解決應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、合法的原則，各方應(yīng)當(dāng)充分表達(dá)自己的意見和訴求，尋求達(dá)成一致的解決方案。仲裁或