假幣兌換管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強假幣兌換管理，規(guī)范假幣兌換業(yè)務操作，保護金融消費者合法權益，維護金融秩序穩(wěn)定，依據(jù)相關法律法規(guī)及行業(yè)標準制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司/組織內涉及假幣兌換業(yè)務的所有分支機構、營業(yè)網點以及相關工作人員?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：假幣兌換業(yè)務應嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保操作合法、合規(guī)、準確。2.公正公開原則：在假幣兌換過程中，應秉持公正、公平、公開的態(tài)度，向金融消費者充分告知兌換流程、標準及相關規(guī)定，保障其知情權。3.風險可控原則：有效識別、評估和控制假幣兌換業(yè)務中的各類風險，防止假幣再次流入市場，保障金融體系安全穩(wěn)健運行。假幣收繳與鑒定收繳流程1.收繳主體：公司/組織內各營業(yè)網點的臨柜人員在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)假幣時有權予以收繳。2.收繳程序當發(fā)現(xiàn)假幣時，臨柜人員應當面予以收繳，向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向鑒定機構申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。鑒定流程1.鑒定申請：持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向當?shù)罔b定機構提出書面鑒定申請。2.鑒定受理：鑒定機構收到鑒定申請后，應在2個工作日內通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。收繳單位應當自收到鑒定機構通知之日起2個工作日內，將需要鑒定的貨幣送達鑒定機構。3.鑒定操作鑒定機構應當在受理鑒定之日起15個工作日內完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復雜不能在規(guī)定期限內完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。鑒定機構進行貨幣真?zhèn)舞b定時，應當至少有兩名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結論。對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》；經鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。假幣兌換標準全額兌換標準1.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換。2.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。半額兌換標準能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額的一半兌換。不予兌換標準1.票面剩余二分之一以下的殘缺、污損人民幣，不予兌換。2.偽造、變造的貨幣，以及無法辨認真?zhèn)蔚呢泿?，不予兌換，并應依法予以收繳。假幣兌換操作規(guī)范兌換準備1.營業(yè)網點應配備必要的假幣鑒別設備，如驗鈔機、紫外燈等，并確保設備正常運行、定期維護和校準，以保證鑒別結果的準確性。2.臨柜人員應熟練掌握假幣鑒別技能和假幣兌換業(yè)務流程，定期參加培訓和考核，不斷提高業(yè)務水平。3.營業(yè)網點應在顯著位置公示假幣兌換的相關規(guī)定、流程及監(jiān)督電話，方便金融消費者了解和監(jiān)督。兌換操作1.臨柜人員在辦理假幣兌換業(yè)務時，應認真審核持有人提交的有效身份證件及《假幣收繳憑證》，確認無誤后，按照規(guī)定的兌換標準進行兌換操作。2.兌換過程應在持有人視線范圍內進行，確保兌換的準確性和公正性。3.對于全額兌換的假幣，應將兌換后的完整貨幣交予持有人；對于半額兌換的假幣，應向持有人說明兌換原因，并將兌換后的貨幣及相關憑證一并交予持有人。4.兌換完成后，臨柜人員應在《假幣收繳憑證》上加蓋業(yè)務公章和個人名章，并將相關信息錄入業(yè)務系統(tǒng)。記錄與檔案管理1.營業(yè)網點應建立假幣收繳與兌換臺賬，詳細記錄每筆假幣收繳與兌換業(yè)務的相關信息，包括收繳日期、地點、幣種、券別、面額、冠字號碼、持有人姓名、身份證件號碼、收繳人、復核人、鑒定結果、兌換情況等，確保臺賬記錄真實、準確、完整。2.假幣收繳與兌換臺賬應至少保存5年，以備查閱和監(jiān)管檢查。3.對于涉及假幣鑒定的相關資料，如鑒定申請書、鑒定機構出具的《貨幣真?zhèn)舞b定書》、《假幣沒收收據(jù)》等，應與假幣收繳與兌換臺賬一并歸檔保存。監(jiān)督管理與責任追究內部監(jiān)督1.公司/組織應建立健全假幣兌換業(yè)務內部監(jiān)督機制，定期對各營業(yè)網點的假幣收繳與兌換業(yè)務進行檢查和監(jiān)督，確保業(yè)務操作符合規(guī)定要求。2.內部監(jiān)督檢查應包括對假幣鑒別設備的使用情況、臨柜人員的業(yè)務操作規(guī)范、假幣收繳與兌換臺賬的記錄情況等進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。3.對于內部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應按照公司/組織內部的相關規(guī)定進行嚴肅處理，并追究相關人員的責任。外部監(jiān)管配合1.公司/組織應積極配合中國人民銀行及其分支機構等外部監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供有關假幣收繳與兌換業(yè)務的資料和信息。2.對于外部監(jiān)管部門提出的整改意見和要求，應認真落實，及時整改到位，并將整改情況報告監(jiān)管部門。3.如發(fā)生涉及假幣兌換的重大事件或突發(fā)事件，應及時向監(jiān)管部門報告，并配合做好相關處置工作。責任追究1.對于在假幣收繳與兌換業(yè)務中違反本辦法規(guī)定的工作人員，公司/組織將視情節(jié)輕重給予相應的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.對于因工作失誤、違規(guī)操作等原因導致假幣流入市場或給金融消費者造成損失的，相關責任人應承擔相應的賠償責任，并依法追究法律責任。3.構成犯罪的，將依法移送司法機關追究刑事責任。培訓與宣傳培訓1.公司/組織應定期組織假幣兌換業(yè)務培訓，提高臨柜人員及相關工作人員的業(yè)務水平和風險防范意識。2.培訓內容應包括國家有關假幣管理的法律法規(guī)、行業(yè)標準、假幣鑒別技能、假幣收繳與兌換業(yè)務操作流程、風險防范要點等。3.培訓方式可采用集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析、模擬操作等多種形式，確保培訓效果。宣傳1.公司/組織應積極開展假幣兌換業(yè)務宣傳活動，向金融消費者普及假幣識別知識和假幣兌換規(guī)定，提高公眾的反假意識和自我保護能力。2.宣傳內容