金融同業(yè)專員考試試卷一、選擇題（每題3分，共30分）以下不屬于金融同業(yè)業(yè)務(wù)的是（）A.同業(yè)拆借B.同業(yè)存單發(fā)行C.個(gè)人住房貸款D.同業(yè)代付根據(jù)《同業(yè)存單管理暫行辦法》，同業(yè)存單的發(fā)行主體不包括（）A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)D.證券公司同業(yè)拆借市場的交易期限最長不得超過（）A.7天B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括（）A.依法合規(guī)原則B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則C.集中管理原則D.隨意操作原則以下關(guān)于同業(yè)代付業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）A.代付行承擔(dān)最終還款責(zé)任B.委托行承擔(dān)最終還款責(zé)任C.代付行不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)D.委托行不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)同業(yè)存單的發(fā)行方式不包括（）A.固定利率B.浮動(dòng)利率C.貼現(xiàn)D.溢價(jià)發(fā)行金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，需建立健全的內(nèi)部控制制度不包括（）A.業(yè)務(wù)審批制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.人員考核制度D.隨意授權(quán)制度同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的資金清算原則是（）A.見券付款B.見款付券C.錢券兩清D.先付券后付款下列關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)處理的說法，錯(cuò)誤的是（）A.應(yīng)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行準(zhǔn)確核算B.不同類型同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)分別核算C.可以隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目D.需定期進(jìn)行賬務(wù)核對金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，對交易對手的信用風(fēng)險(xiǎn)管理不包括（）A.信用評(píng)級(jí)B.授信管理C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋D.忽視信用狀況二、填空題（每題3分，共30分）同業(yè)業(yè)務(wù)是指中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開展的以______為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。同業(yè)存單是存款類金融機(jī)構(gòu)在______市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。同業(yè)拆借的資金用途主要用于彌補(bǔ)______和其他臨時(shí)性資金需求。金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)______制度，由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理。同業(yè)代付業(yè)務(wù)中，委托行根據(jù)客戶申請，以自己的名義委托他行提供融資，他行在規(guī)定的對外付款日根據(jù)委托行的指示先行將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至______賬戶上，委托行在約定還款日償還他行代付款項(xiàng)本息。同業(yè)存單的期限不超過______年。同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、______和操作風(fēng)險(xiǎn)等。金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循“______”原則，合理配置同業(yè)業(yè)務(wù)的資金來源及運(yùn)用。同業(yè)拆借交易雙方應(yīng)按照交易合同約定及時(shí)發(fā)送和接受資金，確保資金在______到賬。同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循______、相關(guān)性、可理解性、可比性、實(shí)質(zhì)重于形式等會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求。三、判斷題（每題2分，共20分）金融機(jī)構(gòu)可以隨意開展同業(yè)業(yè)務(wù)，無需遵循相關(guān)規(guī)定。（）同業(yè)存單只能在固定期限內(nèi)發(fā)行。（）同業(yè)拆借業(yè)務(wù)不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。（）同業(yè)代付業(yè)務(wù)中，代付行和委托行都需要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。（）金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，只需關(guān)注收益，無需考慮風(fēng)險(xiǎn)。（）同業(yè)存單的發(fā)行利率可以由發(fā)行機(jī)構(gòu)自主確定。（）同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度可有可無。（）同業(yè)拆借資金清算必須遵循錢券兩清原則。（）同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)處理可以隨意調(diào)整，不影響業(yè)務(wù)核算。（）對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手的信用風(fēng)險(xiǎn)管理是確保業(yè)務(wù)安全的重要環(huán)節(jié)。（）四、簡答題（每題10分，共20分）簡述金融同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。請?jiān)敿?xì)說明同業(yè)存單的發(fā)行流程。金融同業(yè)專員考試試卷答案一、選擇題1.C2.D3.D4.D5.B6.D7.D8.C9.C10.D二、填空題1.投融資2.全國銀行間同業(yè)拆借3.流動(dòng)性不足4.專營管理5.委托行指定6.17.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8.總量控制9.約定時(shí)間10.可靠性三、判斷題1.×2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.×10.√四、簡答題主要風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對手違約，無法按時(shí)履行資金償還或支付義務(wù)。市場風(fēng)險(xiǎn)：利率、匯率等市場價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)價(jià)值下降。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：同業(yè)業(yè)務(wù)期限錯(cuò)配，導(dǎo)致資金無法及時(shí)滿足支付需求。操作風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)務(wù)操作流程不規(guī)范、人員操作失誤或系統(tǒng)故障等引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。防范措施：信用風(fēng)險(xiǎn)防范：建立嚴(yán)格的交易對手信用評(píng)級(jí)和授信管理制度，定期評(píng)估信用狀況；要求提供適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，如抵押、質(zhì)押等。市場風(fēng)險(xiǎn)防范：運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行套期保值，對沖市場價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)市場分析和預(yù)測，合理調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和期限。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范：制定科學(xué)的流動(dòng)性管理策略，合理安排同業(yè)業(yè)務(wù)期限結(jié)構(gòu)；建立流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制，確保在緊急情況下有足夠資金應(yīng)對。操作風(fēng)險(xiǎn)防范：完善業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理；利用信息技術(shù)手段，提高業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性和效率，減少人為失誤。同業(yè)存單的發(fā)行流程如下：發(fā)行準(zhǔn)備：發(fā)行機(jī)構(gòu)確定發(fā)行計(jì)劃，包括發(fā)行規(guī)模、期限、利率等要素；準(zhǔn)備相關(guān)發(fā)行材料，如發(fā)行公告、募集說明書等。申請備案：向中國人民銀行或相關(guān)監(jiān)管部門提交發(fā)行申請，辦理發(fā)行備案手續(xù)，獲得發(fā)行許可。市場宣傳：通過多種渠道向市場發(fā)布發(fā)行信息，介紹同業(yè)存單的基本情況和特點(diǎn)，吸引投資者關(guān)注。定價(jià)發(fā)行：根據(jù)市場情況和