個(gè)人理財(cái)協(xié)議書合同模板甲方（委托方）：姓名：[甲方姓名]身份證號(hào)：[甲方身份證號(hào)碼]聯(lián)系地址：[甲方聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]乙方（受托方）：名稱：[乙方公司名稱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[乙方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]聯(lián)系地址：[乙方聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方有個(gè)人理財(cái)需求，乙方具備專業(yè)的理財(cái)服務(wù)能力，雙方經(jīng)平等、自愿、充分協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行個(gè)人理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容（一）理財(cái)規(guī)劃制定乙方根據(jù)甲方提供的個(gè)人資產(chǎn)狀況、收入情況、家庭情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等信息，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案。該方案將涵蓋但不限于現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等方面。（二）投資管理服務(wù)在甲方授權(quán)的范圍內(nèi)，乙方根據(jù)理財(cái)規(guī)劃方案，為甲方進(jìn)行投資管理。投資范圍包括但不限于銀行存款、債券、基金、股票、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品。乙方將根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理配置資產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。（三）理財(cái)咨詢服務(wù)乙方為甲方提供持續(xù)的理財(cái)咨詢服務(wù)，解答甲方在理財(cái)過程中遇到的問題，及時(shí)向甲方通報(bào)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資情況，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的需求調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案。二、服務(wù)期限本協(xié)議服務(wù)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。服務(wù)期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[延續(xù)時(shí)長(zhǎng)]。三、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定為其提供理財(cái)服務(wù)，了解理財(cái)規(guī)劃方案的制定過程和投資管理情況。（2）有權(quán)對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)乙方的工作提出意見和建議。（3）在服務(wù)期限內(nèi)，有權(quán)提前終止本協(xié)議，但應(yīng)按照本協(xié)議的約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。2.義務(wù)（1）如實(shí)向乙方提供個(gè)人資產(chǎn)狀況、收入情況、家庭情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（2）按照本協(xié)議的約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。（3）配合乙方的工作，按照乙方的建議進(jìn)行投資操作，不得擅自更改投資計(jì)劃，除非取得乙方的書面同意。（4）對(duì)乙方在服務(wù)過程中提供的商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，不得向任何第三方披露。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)按照本協(xié)議的約定向甲方收取服務(wù)費(fèi)用。（2）在甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用或提供虛假信息的情況下，有權(quán)暫?；蚪K止為甲方提供服務(wù)。（3）根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主決定投資組合和投資策略，但應(yīng)符合本協(xié)議的約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。2.義務(wù)（1）按照本協(xié)議的約定為甲方提供專業(yè)、高效、誠(chéng)信的理財(cái)服務(wù)，制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案，進(jìn)行科學(xué)的投資管理。（2）對(duì)甲方提供的信息予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。（3）定期向甲方報(bào)告理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況和投資收益情況，接受甲方的監(jiān)督和檢查。（4）在服務(wù)過程中，遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得從事任何違法違規(guī)的行為。四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用包括理財(cái)規(guī)劃制定費(fèi)用和投資管理費(fèi)用。（1）理財(cái)規(guī)劃制定費(fèi)用為人民幣[X]元，在本協(xié)議簽訂后[支付時(shí)間]內(nèi)支付。（2）投資管理費(fèi)用按照甲方委托管理資產(chǎn)的[X]%/年收取，按季度支付。每季度末，乙方根據(jù)當(dāng)季甲方委托管理資產(chǎn)的平均余額計(jì)算投資管理費(fèi)用，并向甲方發(fā)出繳費(fèi)通知，甲方應(yīng)在收到通知后[支付期限]內(nèi)支付。（二）支付方式甲方可以通過以下方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用：（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用匯入乙方指定的銀行賬戶。（2）其他方式：[如有其他支付方式，在此詳細(xì)說明]五、風(fēng)險(xiǎn)揭示（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)具有不確定性，投資產(chǎn)品的價(jià)格可能會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而發(fā)生變化，甲方可能會(huì)面臨投資本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品的發(fā)行方可能會(huì)出現(xiàn)違約等信用問題，導(dǎo)致甲方的投資收益受到影響。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)某些投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性不足的問題，甲方可能無法在需要時(shí)及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)。乙方已向甲方充分揭示了上述風(fēng)險(xiǎn)，甲方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿委托乙方進(jìn)行理財(cái)服務(wù)。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任（1）若甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[逾期時(shí)長(zhǎng)]的，乙方有權(quán)暫停或終止為甲方提供服務(wù)，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用和違約金。（2）若甲方提供虛假信息或違反本協(xié)議的其他約定，導(dǎo)致乙方無法為其提供正常的理財(cái)服務(wù)或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任（1）若乙方未按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財(cái)服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，甲方有權(quán)要求乙方限期整改。若乙方在限期內(nèi)未完成整改，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。（2）若乙方違反本協(xié)議的約定或相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議簽訂和履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露。本條款在本協(xié)議終止后仍然有效。九、其他條款（一）協(xié)議變更與解除本協(xié)議的變更或解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。（二）通知與送達(dá)雙方之間的通知應(yīng)以書面形式作出，并通過以下方式送達(dá)：（1）直接送達(dá)：將通知送達(dá)對(duì)方指定的聯(lián)系地址。（2）郵寄送達(dá)：以掛號(hào)信或特快專遞的方式將通知寄往對(duì)方指定的聯(lián)系地址。（3）電子郵件送達(dá)：將通知發(fā)送至對(duì)方指定的電子郵箱。以直接送達(dá)方式送達(dá)的，簽收日期為送達(dá)日期；以郵寄送達(dá)方式送達(dá)的，郵件