2025年銀行業(yè)反洗錢考試題庫本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項的字母填在題后的括號內(nèi)。每題1分，共50分）1.反洗錢工作的核心目標是（）。A.預(yù)防金融犯罪B.打擊恐怖融資C.保護金融機構(gòu)資產(chǎn)D.維護金融市場穩(wěn)定2.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.實事求是原則B.保密性原則C.完整性原則D.合法性原則3.《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是（）。A.加強金融機構(gòu)監(jiān)管B.預(yù)防和打擊洗錢活動C.保護金融消費者權(quán)益D.促進金融市場發(fā)展4.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.組織機構(gòu)B.職責(zé)分配C.操作流程D.以上都是5.反洗錢客戶身份識別制度的主要內(nèi)容不包括（）。A.客戶身份識別程序B.客戶身份資料保管C.客戶身份信息使用D.客戶交易信息監(jiān)控6.金融機構(gòu)對客戶身份信息的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，至少保存（）。A.2年B.5年C.10年D.15年7.金融機構(gòu)在開展反洗錢工作時，應(yīng)當(dāng)建立（）。A.風(fēng)險評估機制B.監(jiān)測系統(tǒng)C.報告制度D.以上都是8.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.統(tǒng)一監(jiān)管原則B.分業(yè)監(jiān)管原則C.信息保密原則D.國際合作原則9.金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理。A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.公安機關(guān)D.以上都是10.金融機構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容包括（）。A.客戶身份識別B.交易監(jiān)測C.風(fēng)險評估D.以上都是11.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，對客戶提出的身份證明文件的真實性、有效性進行核實，這是遵循了（）原則。A.合法性原則B.完整性原則C.準確性原則D.保密性原則12.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶委托他人辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對委托人和受托人的身份進行識別，這是遵循了（）原則。A.合法性原則B.完整性原則C.準確性原則D.保密性原則13.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶身份證明文件無法完全反映客戶身份的情況下，應(yīng)當(dāng)采取什么措施？（）A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.要求客戶提供其他證明文件D.以上都是14.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的交易目的和交易性質(zhì)有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.要求客戶提供交易目的和交易性質(zhì)說明D.以上都是15.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的職業(yè)信息有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.要求客戶提供職業(yè)信息說明D.以上都是16.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的住所或者工作單位有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.要求客戶提供住所或者工作單位信息D.以上都是17.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的交易習(xí)慣有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.要求客戶提供交易習(xí)慣說明D.以上都是18.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險等級有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險等級D.以上都是19.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是21.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是23.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是24.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是25.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是26.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是27.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是28.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是29.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是30.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是31.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是32.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是33.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是34.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是35.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是36.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是37.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是38.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是39.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是40.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是41.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是42.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是43.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是44.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是45.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是46.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是47.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是48.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是49.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是50.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫緩業(yè)務(wù)辦理B.繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理C.調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果D.以上都是二、多項選擇題（每題有兩個或兩個以上正確答案，請將正確選項的字母填在題后的括號內(nèi)。每題2分，共50分）1.反洗錢工作的主要內(nèi)容包括（）。A.客戶身份識別B.交易監(jiān)測C.風(fēng)險評估D.內(nèi)部控制2.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.合法性原則B.完整性原則C.準確性原則D.保密性原則3.反洗錢客戶身份識別制度的主要內(nèi)容有（）。A.客戶身份識別程序B.客戶身份資料保管C.客戶身份信息使用D.客戶交易信息監(jiān)控4.金融機構(gòu)在開展反洗錢工作時，應(yīng)當(dāng)建立（）。A.風(fēng)險評估機制B.監(jiān)測系統(tǒng)C.報告制度D.內(nèi)部控制制度5.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.統(tǒng)一監(jiān)管原則B.分業(yè)監(jiān)管原則C.信息保密原則D.國際合作原則6.金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理。A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.公安機關(guān)D.檢察機關(guān)7.金融機構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容包括（）。A.客戶身份識別B.交易監(jiān)測C.風(fēng)險評估D.內(nèi)部控制8.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行核實？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息9.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行收集？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息10.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保存？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息11.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行更新？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息12.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行監(jiān)控？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息13.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行評估？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息14.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行報告？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息15.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行使用？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息16.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保密？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息17.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保護？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息18.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行核實？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息19.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行收集？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保存？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息21.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行更新？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行監(jiān)控？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息23.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行評估？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息24.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行報告？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息25.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行使用？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息26.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保密？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息27.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保護？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息28.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行核實？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息29.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行收集？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息30.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保存？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息31.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行更新？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息32.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行監(jiān)控？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息33.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行評估？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息34.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行報告？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息35.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行使用？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息36.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保密？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息37.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保護？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息38.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行核實？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息39.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行收集？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息40.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保存？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息41.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行更新？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息42.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行監(jiān)控？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息43.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行評估？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息44.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行報告？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息45.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行使用？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息46.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保密？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息47.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保護？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息48.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行核實？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息49.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行收集？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息50.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保存？（）A.姓名B.證件號碼C.住所D.職業(yè)信息三、判斷題（請判斷下列說法的正誤，正確的請?zhí)睢啊獭?，錯誤的請?zhí)睢啊痢?。每題1分，共50分）1.反洗錢工作的核心目標是預(yù)防和打擊洗錢活動。（）2.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)遵循合法性原則。（）3.《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是加強金融機構(gòu)監(jiān)管。（）4.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織機構(gòu)、職責(zé)分配、操作流程等內(nèi)容。（）5.反洗錢客戶身份識別制度的主要內(nèi)容不包括客戶身份資料保管。（）6.金融機構(gòu)對客戶身份信息的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，至少保存2年。（）7.金融機構(gòu)在開展反洗錢工作時，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險評估機制、監(jiān)測系統(tǒng)和報告制度。（）8.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一監(jiān)管原則。（）9.金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。（）10.金融機構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容包括客戶身份識別、交易監(jiān)測、風(fēng)險評估和內(nèi)部控制。（）11.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)對客戶提出的身份證明文件的真實性、有效性進行核實。（）12.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶委托他人辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對委托人和受托人的身份進行識別。（）13.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶身份證明文件無法完全反映客戶身份的情況下，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）14.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的交易目的和交易性質(zhì)有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供交易目的和交易性質(zhì)說明。（）15.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的職業(yè)信息有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供職業(yè)信息說明。（）16.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的住所或者工作單位有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供住所或者工作單位信息。（）17.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的交易習(xí)慣有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供交易習(xí)慣說明。（）18.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險等級有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險等級。（）19.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）21.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）23.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）24.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）25.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）26.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）27.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）28.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）29.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）30.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）31.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）32.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）33.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）34.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）35.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）36.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）37.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）38.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）39.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）40.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）41.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）42.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）43.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）44.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）45.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）46.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）47.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)調(diào)整客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。（）48.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)暫緩業(yè)務(wù)辦理。（）49.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)業(yè)務(wù)辦理。（）50.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果有疑問的，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供風(fēng)險評估結(jié)果說明。（）四、簡答題（每題5分，共50分）1.簡述反洗錢工作的主要內(nèi)容包括哪些方面？2.簡述金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？3.簡述反洗錢客戶身份識別制度的主要內(nèi)容有哪些？4.簡述金融機構(gòu)在開展反洗錢工作時應(yīng)當(dāng)建立哪些機制？5.簡述反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？6.簡述金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受哪些機構(gòu)的監(jiān)督管理？7.簡述金融機構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容有哪些？8.簡述金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行核實？9.簡述金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行收集？10.簡述金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時應(yīng)當(dāng)對客戶的哪些信息進行保存？五、論述題（每題10分，共20分）1.論述金融機構(gòu)如何進行客戶身份識別？2.論述金融機構(gòu)如何進行交易監(jiān)測？答案和解析一、單項選擇題1.B2.D3.B4.D5.D6.C7.D8.B9.D10.D11.C12.B13.D14.C15.C16.C17.C18.C19.C20.C21.C22.C23.C24.C25.C26.C27.C28.C29.C30.C31.C32.C33.C34.C35.C36.C37.C38.C39.C40.C41.C42.C43.C44.C45.C46.C47.C48.C49.C50.C二、多項選擇題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,C,D13.A,B,C,D14.A,B,C,D15.A,B,C,D16.A,B,C,D17.A,B,C,D18.A,B,C,D19.A,B,C,D20.A,B,C,D21.A,B,C,D22.A,B,C,D23.A,B,C,D24.A,B,C,D25.A,B,C,D26.A,B,C,D27.A,B,C,D28.A,B,C,D29.A,B,C,D30.A,B,C,D31.A,B,C,D32.A,B,C,D33.A,B,C,D34.A,B,C,D35.A,B,C,D36.A,B,C,D37.A,B,C,D38.A,B,C,D39.A,B,C,D40.A,B,C,D41.A,B,C,D42.A,B,C,D43.A,