銀行反詐面試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種情況最可能是詐騙？A.銀行客服來電核實賬戶信息B.陌生號碼稱中獎要求先交手續(xù)費C.正規(guī)商家退款直接退到賬戶答案：B2.銀行防范詐騙的第一道防線是？A.客戶自身警惕性B.銀行安保人員C.公安機關(guān)答案：A3.發(fā)現(xiàn)疑似詐騙交易，銀行工作人員應(yīng)首先？A.阻止交易并核實B.直接報警C.告知客戶自行處理答案：A4.以下哪種支付方式相對更安全不易被詐騙？A.隨意連接公共WiFi支付B.使用正規(guī)銀行APP支付且開啟防護C.點擊不明鏈接支付答案：B5.詐騙分子常以哪種理由誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬？A.繳納稅款滯納金B(yǎng).正常銀行手續(xù)費用C.賬戶升級費用答案：A6.對于銀行來說，預(yù)防詐騙的重要宣傳途徑是？A.社交媒體B.只在銀行網(wǎng)點宣傳C.不做宣傳答案：A7.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶可能遭遇詐騙時，以下做法錯誤的是？A.強行制止客戶操作B.耐心解釋詐騙風險C.提供防范建議答案：A8.以下哪類人群更容易成為詐騙目標？A.對金融知識了解多的人B.缺乏金融知識且警惕性低的人C.銀行工作人員答案：B9.如果收到疑似詐騙短信，正確的做法是？A.按照短信要求操作B.立即刪除C.向銀行核實答案：C10.詐騙者獲取客戶信息的常見手段不包括？A.網(wǎng)絡(luò)釣魚B.正規(guī)銀行調(diào)查C.購買泄露信息答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行反詐工作中，員工應(yīng)具備哪些素質(zhì)？A.敏銳的風險識別能力B.良好的溝通能力C.豐富的金融知識D.應(yīng)急處理能力答案：ABCD2.以下哪些屬于常見的銀行詐騙類型？A.信用卡詐騙B.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙C.儲蓄賬戶被盜刷D.冒充銀行工作人員詐騙答案：ABCD3.銀行在反詐方面可以采取的技術(shù)手段有？A.交易風險監(jiān)測系統(tǒng)B.客戶身份識別技術(shù)C.加密通信技術(shù)D.大數(shù)據(jù)分析技術(shù)答案：ABCD4.為防范詐騙，客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)注意？A.保護個人信息B.不隨意點擊不明鏈接C.核實業(yè)務(wù)辦理的真實性D.按照銀行工作人員要求操作答案：ABCD5.以下哪些是詐騙分子可能利用的心理弱點？A.貪圖小便宜B.恐懼心理C.好奇心理D.信任心理答案：ABCD6.銀行與公安機關(guān)在反詐工作中的合作方式有？A.信息共享B.聯(lián)合開展宣傳活動C.案件協(xié)同調(diào)查D.互相培訓(xùn)交流答案：ABCD7.以下哪些措施有助于提高銀行客戶的反詐意識？A.舉辦反詐知識講座B.在銀行網(wǎng)點張貼宣傳海報C.發(fā)送反詐短信提醒D.在銀行APP推送反詐案例答案：ABCD8.在防范銀行詐騙方面，銀行的內(nèi)部管理應(yīng)包括？A.員工培訓(xùn)制度B.風險防控流程C.內(nèi)部監(jiān)督機制D.獎勵與懲罰制度答案：ABCD9.以下哪些行為可能導(dǎo)致個人銀行賬戶面臨詐騙風險？A.將賬戶密碼告知他人B.使用簡單易猜的密碼C.經(jīng)常在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下登錄D.不關(guān)注賬戶變動信息答案：ABCD10.銀行反詐工作的目標包括？A.保護客戶資金安全B.維護銀行聲譽C.穩(wěn)定金融秩序D.打擊詐騙犯罪團伙答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.只要是銀行工作人員的來電就一定不是詐騙。（錯）2.詐騙分子不會針對老年人進行詐騙。（錯）3.銀行對客戶的反詐教育是可有可無的。（錯）4.復(fù)雜的銀行賬戶密碼就一定不會被破解。（錯）5.所有中獎信息都是詐騙信息。（錯）6.銀行的反詐工作只需要防范外部風險。（錯）7.客戶自己有足夠的警惕性就不會遭遇銀行詐騙。（錯）8.詐騙分子不會利用銀行系統(tǒng)漏洞進行詐騙。（錯）9.銀行APP的安全防護是萬無一失的。（錯）10.發(fā)現(xiàn)詐騙行為后，銀行不需要配合公安機關(guān)調(diào)查。（錯）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行工作人員在防范詐騙中的主要職責。答案：銀行工作人員主要職責包括識別可疑交易，對客戶進行風險提示，宣傳反詐知識，核實客戶身份，按照流程阻止疑似詐騙交易等。2.簡要說明客戶遭遇疑似銀行詐騙時應(yīng)如何應(yīng)對？答案：應(yīng)立即停止操作，向銀行客服或工作人員核實，不要輕易轉(zhuǎn)賬或透露個人信息，若已轉(zhuǎn)賬應(yīng)盡快聯(lián)系銀行尋求幫助。3.簡述銀行開展反詐宣傳工作的重要性。答案：可以提高客戶的防范意識，減少詐騙案件發(fā)生，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，穩(wěn)定金融秩序等。4.說明一種常見的銀行詐騙手段及防范方法。答案：信用卡詐騙。詐騙者會以提升額度為由騙取信息。防范方法是不輕易相信陌生來電或短信，如需提升額度通過正規(guī)銀行渠道辦理。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何加強銀行與社區(qū)在反詐工作中的合作？答案：銀行可進社區(qū)開展講座，社區(qū)協(xié)助宣傳，雙方共享詐騙案例信息，聯(lián)合舉辦反詐活動等。2.討論銀行員工如何在日常工作中有效識別詐騙行為？答案：熟悉各類詐騙特征，關(guān)注交易異常情況，對客戶異常行為多詢問，多留意新出現(xiàn)的詐騙手段等。3.如何提高老年人對銀行詐騙的防范意識？答案：采用