基金從業(yè)人員資格證掛靠風(fēng)險免責(zé)協(xié)議范本特別聲明：本協(xié)議范本僅用于展示掛靠行為的法律風(fēng)險，不代表對“資格證掛靠”行為的合法性認可。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金從業(yè)人員管理辦法》等法律法規(guī)，基金從業(yè)資格證禁止掛靠（即持證人與機構(gòu)無真實勞動關(guān)系卻將資格證注冊在該機構(gòu)）。此類協(xié)議因違反法律強制性規(guī)定，自始無效，無法免除雙方因掛靠產(chǎn)生的法律責(zé)任。一、引言基金從業(yè)人員資格證是進入基金行業(yè)的法定門檻，旨在規(guī)范行業(yè)秩序、保護投資者利益。然而，實踐中部分持證人因未實際從業(yè)或?qū)で箢~外收益，將資格證“掛靠”至未建立真實勞動關(guān)系的機構(gòu)；部分機構(gòu)為滿足監(jiān)管對“從業(yè)人員數(shù)量”的要求，通過掛靠規(guī)避合規(guī)義務(wù)。此類行為不僅破壞行業(yè)誠信體系，更使雙方面臨嚴(yán)重法律風(fēng)險。本文結(jié)合監(jiān)管規(guī)定與司法實踐，梳理掛靠的核心風(fēng)險，并提供風(fēng)險提示型協(xié)議范本（非“免責(zé)有效協(xié)議”），旨在提醒雙方充分認知風(fēng)險，拒絕參與違規(guī)行為。二、基金從業(yè)資格證掛靠的**法律性質(zhì)與核心風(fēng)險**（一）法律性質(zhì)：違規(guī)且可能涉嫌違法根據(jù)《證券投資基金法》第122條、《證券投資基金從業(yè)人員管理辦法》第7條規(guī)定，基金從業(yè)人員必須與機構(gòu)建立真實勞動關(guān)系，并由機構(gòu)為其辦理資格注冊。掛靠行為屬于“虛構(gòu)勞動關(guān)系”，違反上述強制性規(guī)定，監(jiān)管部門可對雙方處以警告、罰款、吊銷資格、暫停業(yè)務(wù)等處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，可能涉嫌《刑法》中的“偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪”（如偽造勞動合同）或“詐騙罪”（如騙取監(jiān)管備案）。（二）核心風(fēng)險清單**風(fēng)險類型****持證人（甲方）風(fēng)險****機構(gòu)（乙方）風(fēng)險****法律責(zé)任**被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)處以**3萬元以下罰款**、**吊銷基金從業(yè)資格**；計入“證券期貨市場失信記錄”，終身禁入行業(yè)。被監(jiān)管部門處以**10萬元以上100萬元以下罰款**、**暫?；饦I(yè)務(wù)**、**吊銷基金管理人資格**；負責(zé)人可能被采取“市場禁入”措施。**職業(yè)聲譽**失信記錄同步至“信用中國”“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”，影響未來求職、創(chuàng)業(yè)或金融業(yè)務(wù)辦理。機構(gòu)聲譽受損，投資者信任度下降，可能導(dǎo)致客戶流失、合作終止。**經(jīng)濟損失**乙方可能拖欠掛靠費，因協(xié)議無效無法通過法律途徑主張；若乙方因違規(guī)業(yè)務(wù)被起訴，甲方可能被連帶要求賠償（如“表見代理”）。因掛靠被監(jiān)管處罰的罰款、整改成本；若甲方泄露機構(gòu)信息，可能面臨民事賠償。**刑事風(fēng)險**若乙方利用甲方資格證從事非法集資、詐騙等犯罪活動，甲方可能被認定為“共犯”（如明知乙方違法仍提供資格證）。若虛構(gòu)勞動關(guān)系騙取監(jiān)管備案，可能涉嫌“妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪”。三、基金從業(yè)資格證掛靠風(fēng)險免責(zé)協(xié)議范本（**僅作風(fēng)險提示**）協(xié)議編號：__________簽訂日期：__________（一）協(xié)議主體甲方（持證人）：__________身份證號：__________（僅作身份標(biāo)識，無法律效力）基金從業(yè)資格證編號：__________聯(lián)系地址：__________乙方（被掛靠機構(gòu)）：__________統(tǒng)一社會信用代碼：__________法定代表人：__________注冊地址：__________聯(lián)系電話：__________（二）聲明與保證1.雙方確認：甲方與乙方無真實勞動關(guān)系，本協(xié)議僅為“資格證掛靠”之約定。2.甲方保證：其基金從業(yè)資格證合法取得，未被吊銷、注銷或暫停使用；知曉掛靠行為違反《基金法》等規(guī)定，愿自行承擔(dān)法律責(zé)任。3.乙方保證：其為合法設(shè)立的基金管理人/銷售機構(gòu)；知曉掛靠行為違規(guī)，愿自行承擔(dān)監(jiān)管處罰風(fēng)險。4.雙方聲明：本協(xié)議的簽訂不代表對“掛靠合法性”的認可，僅為明確風(fēng)險分配（但因違反法律規(guī)定，該分配無效）。（三）風(fēng)險提示條款（**必選**）雙方確認，已充分知曉以下風(fēng)險，且該風(fēng)險無法通過本協(xié)議免除：1.甲方風(fēng)險：（1）被監(jiān)管部門吊銷基金從業(yè)資格，計入失信檔案；（2）因乙方違規(guī)業(yè)務(wù)被連帶起訴，承擔(dān)民事賠償責(zé)任；（3）乙方拖欠掛靠費，無法通過法律途徑追索。2.乙方風(fēng)險：（1）被監(jiān)管部門處以巨額罰款、暫停業(yè)務(wù)；（2）因甲方資格證失效（如被吊銷）導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷；（3）甲方泄露乙方商業(yè)秘密，承擔(dān)賠償責(zé)任。（四）“免責(zé)”條款（**無效但需明確**）1.乙方不承擔(dān)甲方因掛靠產(chǎn)生的任何法律責(zé)任，包括但不限于：監(jiān)管罰款、刑事處罰、民事賠償、資格吊銷損失。2.甲方不承擔(dān)乙方因使用其資格證開展業(yè)務(wù)產(chǎn)生的任何風(fēng)險，包括但不限于：業(yè)務(wù)虧損、客戶投訴、監(jiān)管處罰、聲譽損失。3.特別約定：若監(jiān)管部門因本掛靠行為處罰乙方，甲方無需承擔(dān)任何賠償責(zé)任；若監(jiān)管部門處罰甲方，乙方無需承擔(dān)任何賠償責(zé)任。備注：本條款因違反法律強制性規(guī)定，不具有法律效力。若發(fā)生違規(guī)，雙方仍需向監(jiān)管部門或受害人承擔(dān)連帶責(zé)任。（五）費用與支付1.掛靠費標(biāo)準(zhǔn)：乙方每月向甲方支付人民幣__________元（大寫：__________）。2.支付方式：乙方應(yīng)在每月15日前通過銀行轉(zhuǎn)賬支付上月費用。3.逾期責(zé)任：若乙方逾期支付超過10日，甲方有權(quán)終止本協(xié)議，但無權(quán)要求乙方支付逾期利息（因協(xié)議無效）。（六）協(xié)議終止1.協(xié)商終止：雙方可書面協(xié)商終止本協(xié)議，終止后3日內(nèi)乙方應(yīng)注銷甲方資格證的注冊信息。2.法定終止：若監(jiān)管部門要求終止掛靠（如責(zé)令整改），本協(xié)議自動終止，乙方應(yīng)立即停止使用甲方資格證。3.違約終止：若一方違反本協(xié)議約定（如甲方泄露乙方信息），另一方有權(quán)書面通知終止協(xié)議，且無需承擔(dān)違約責(zé)任（因協(xié)議無效）。（七）法律適用與管轄1.本協(xié)議適用中華人民共和國法律（不含港澳臺地區(qū)）。2.若發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，向乙方所在地有管轄權(quán)的法院起訴（但因協(xié)議無效，管轄條款可能無法執(zhí)行）。（八）其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至__________年__________月__________日。2.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力（但因違規(guī)，均無法律效力）。甲方（簽字）：__________日期：__________乙方（蓋章）：__________法定代表人（簽字）：__________日期：__________四、關(guān)于本協(xié)議的**重要警示**1.協(xié)議無效性：本協(xié)議因違反《基金法》等法律法規(guī)的強制性規(guī)定，自始沒有法律約束力。即使雙方簽字，也無法免除任何一方的法律責(zé)任。2.風(fēng)險不可規(guī)避：掛靠行為的法律后果（如監(jiān)管處罰、刑事追責(zé)）由雙方共同承擔(dān)，無法通過“免責(zé)條款”轉(zhuǎn)移。例如，若乙方利用甲方資格證從事非法集資，甲方可能被認定為“幫助犯”，承擔(dān)刑事責(zé)任。3.合規(guī)建議：持證人：通過正式勞動合同進入基金行業(yè)，在合法機構(gòu)從業(yè)，避免因掛靠斷送職業(yè)前途。機構(gòu)：通過合法招聘獲取具備資格的從業(yè)人員，滿足監(jiān)管對“從業(yè)人員數(shù)量”的要求，切勿因小失大。五、結(jié)語基金行業(yè)是“信用行業(yè)”，合規(guī)是生存的底線。掛靠行為不僅違反法律規(guī)定，更損害行業(yè)生態(tài)與投資者利益。本文提供的協(xié)議范本不是“免責(zé)工具”，而是“風(fēng)險警示書”——提醒雙方：違規(guī)行為沒有“免責(zé)”可能，只有“風(fēng)險”必然。建議所有