第頁山西省農(nóng)商銀行綜合業(yè)務(wù)知識試卷真題及答案1.非企業(yè)類存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、其開立基本存款賬戶所需資料B、基本存款賬戶開戶許可證C、存款人因借款需要，出具借款合同D、存款人因其他結(jié)算需要，出具有關(guān)證明【正確答案】：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對反洗錢調(diào)查中要求提供資料的()負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、有效性C、安全性D、完整性【正確答案】：AD3.對于以下哪些情形，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶?（）A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ABCD4.為（）賬戶提供方便的，給予記大過至開除處分。A、借用B、盜用C、出租D、轉(zhuǎn)讓【正確答案】：ABCD5.《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱個人存款賬戶包括（）。A、活期存款賬戶B、定期存款賬戶C、定活兩便存款賬戶D、通知存款賬戶【正確答案】：ABCD6.（）作廢原因做直接作廢，作廢憑證隨作廢日憑證歸檔保管。A、遺失作廢B、到期作廢C、改版作廢D、簽發(fā)作廢【正確答案】：ABD7.農(nóng)信銀來往賬憑證打印合并的交易有（）。A、貸記來賬憑證打印B、借記來賬憑證打印C、扣款憑證打印D、三方轉(zhuǎn)賬來賬憑證打印【正確答案】：ABD8.內(nèi)部戶同方向記賬，紅字方賬戶允許輸入（）。A、內(nèi)部戶B、客戶賬戶C、會計(jì)賬戶D、科目賬戶【正確答案】：AC9.硬幣邊部的處理技術(shù)有（）。A、間斷絲齒B、連續(xù)斜絲齒C、全齒間隔半齒D、邊部滾字、邊部凹槽滾字【正確答案】：ABCD10.《山西省農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)印章印模登記簿》登記業(yè)務(wù)印章的（）環(huán)節(jié)。A、領(lǐng)用B、停用C、銷毀D、檢查【正確答案】：ABC11.內(nèi)部戶同方向記賬記賬類型為同貸時，藍(lán)字方賬戶允許輸入（）。A、科目賬戶B、內(nèi)部戶C、會計(jì)賬戶D、客戶賬戶【正確答案】：BCD12.未按規(guī)定填制、取得原始憑證或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，將給予（）A、核減績效收1000-3000元B、情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分C、情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分D、情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分【正確答案】：ABD13.智能柜面“代理人身保險(xiǎn)保單當(dāng)日撤銷”業(yè)務(wù)，用于客戶撤銷當(dāng)日通過柜面渠道出單的（）。A、壽險(xiǎn)B、借意險(xiǎn)C、車險(xiǎn)【正確答案】：AB14.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列存款人中，可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、具有社會團(tuán)體法人資格的工會組織B、居民委員會C、單位附屬獨(dú)立核算的招待所D、個體工商戶【正確答案】：ABCD15.銷賬類內(nèi)部戶賬號的編碼規(guī)則為（）。A、6位機(jī)構(gòu)號B、8位業(yè)務(wù)編碼C、8位交易日期D、6位順序號【正確答案】：ABCD16.2010版港元紙幣的水印是（）。A、紫荊花B、面額數(shù)字C、獅頭D、像素水印【正確答案】：ABD17.簽訂代付協(xié)議時，單位提供的資料有（）。A、營業(yè)執(zhí)照正本或其他有效證明文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、經(jīng)辦人有效身份證件D、如法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理時，還需出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的《授權(quán)書》【正確答案】：ACD18.2019年版第五套人民幣紙幣的主要專業(yè)防偽特征可借助（）等儀器設(shè)備進(jìn)行檢測。A、紫外光源B、日光燈C、磁性檢測儀D、紅外檢測儀【正確答案】：ACD19.法人社員（股東）變更股金分紅賬號需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會或上級主管部門同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD20.以下關(guān)于柜員操作員號和密碼的管理正確的是（）。A、僅限本人使用，嚴(yán)禁不同柜員之間共用混用或亂用柜員操作員號B、柜員密碼至少每30個自然日修改一次C、當(dāng)柜員密碼鎖定后，人力資源系統(tǒng)未錄入該柜員手機(jī)號時，必須由本人提出書面申請，經(jīng)縣級行社有權(quán)人審批同意后方可進(jìn)行重置D、柜員連續(xù)錯誤輸入10次密碼時，系統(tǒng)會對該柜員號進(jìn)行鎖定【正確答案】：ABCD21.以下（）防偽措施需迎光透視觀察。A、光變油墨B、水印C、隱形面額數(shù)字D、陰陽互補(bǔ)對印圖案E、凸印縮微文字【正確答案】：BD22.接入銀企直聯(lián)系統(tǒng)的客戶需要滿足以下條件（）：A、具備客戶內(nèi)部系統(tǒng)軟件開發(fā)、對接能力；B、資金管理信息化需求明確，且擁有內(nèi)部系統(tǒng)；C、總公司及子公司均在山西省農(nóng)商銀行開立單位結(jié)算賬戶；D、接受山西農(nóng)商聯(lián)合銀行對其內(nèi)部系統(tǒng)進(jìn)行安全性評審?！菊_答案】：ABCD23.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010）中，鑒別方式有（）。A、動態(tài)鑒別B、靜態(tài)鑒別C、動態(tài)鑒別與靜態(tài)鑒別相結(jié)合【正確答案】：AB24.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（）A、禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約B、禁止向恐怖主義提供資助的國際公約C、打擊跨國有組織犯罪公約D、反腐敗公約【正確答案】：ABCD25.A國一家公司服務(wù)提供商為一個客戶搭建了一套公司結(jié)構(gòu)。這個客戶來自于腐敗盛行的B國。這套公司結(jié)構(gòu)包括在一個在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)了賬戶。在設(shè)立之初，客戶財(cái)富預(yù)計(jì)為700萬美金。不久，這位客戶的父親成為B國總統(tǒng)。在兩年后的常規(guī)客戶情況審查過程中發(fā)現(xiàn)，這個客戶的財(cái)富值已經(jīng)增長到51億美元。在上述案例中，有哪兩處表示該交易存在洗錢或者恐怖融資的嫌疑？（）A、這個客戶來自于腐敗盛行的國家。B、在短時間內(nèi)積累了大量的財(cái)富。C、這個客戶是來自腐敗盛行的B國的一個政治公眾人物的家庭成員。D、持股公司的賬戶是在一個在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)的?！菊_答案】：BC26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送哪些內(nèi)容?()A、反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、信息資料C、稽核審計(jì)報(bào)告D、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容【正確答案】：ABD27.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B、封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的銀行工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列(反洗錢調(diào)查封存清單》D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描【正確答案】：BD28.在智慧柜員機(jī)上可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、客戶信息B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金D、繳費(fèi)E、掛失【正確答案】：ABCDE29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）基本條件。A、在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作流程C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的主業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場地、設(shè)備E、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施【正確答案】：ABCDE30.擁有查詢某一網(wǎng)點(diǎn)冠字號查詢及追蹤的機(jī)構(gòu)有（）。A、該網(wǎng)點(diǎn)四級柜員B、該網(wǎng)點(diǎn)一級柜員C、該網(wǎng)點(diǎn)所屬縣級行社D、該網(wǎng)點(diǎn)所屬市級機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD31.實(shí)施檔案集中管理的方式有（）A、實(shí)現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)事中預(yù)警B、成立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理團(tuán)隊(duì)C、推行紙質(zhì)檔案集中管理D、建設(shè)電子檔案管理系統(tǒng)【正確答案】：CD32.在支付清算業(yè)務(wù)管理中，丟失資金匯劃原始憑證的，或偽造資金匯劃業(yè)務(wù)憑證的，給予（），情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）。A、警告至記過處分B、核減績效收入500-1000元C、記大過至撤職處分D、記大過至降級處分【正確答案】：AD33.“三證合一、一照一碼”登記制度改革中的“三”指（）。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、社會保險(xiǎn)登記證E、統(tǒng)計(jì)登記證【正確答案】：ABC34.補(bǔ)拍任務(wù)列表中有任務(wù)時，下列哪些操作可以進(jìn)行？A、操作員簽退B、結(jié)束服務(wù)C、為客戶辦理其他交易D、補(bǔ)拍操作【正確答案】：BCD35.人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)（）。A、將假幣退還給客戶并全額賠付B、按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付C、假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付D、假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以雙倍賠付【正確答案】：BC36.第五套人民幣10元的背景圖案中采用了（）防偽技術(shù)。A、紅外特征B、熒光特征C、縮微印刷D、光變油墨【正確答案】：ABC37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶的情形有()A、客戶要求變更姓名或者名稱B、客戶要求變更身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼C、客戶要求變更注冊資本、經(jīng)營范圍D、客戶要求變更法定代表人或者負(fù)責(zé)人的?！菊_答案】：ABCD38.下列說法中正確的是()。A、單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，應(yīng)留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。B、單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，應(yīng)留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。C、其他金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時，不能通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！菊_答案】：BD39.銀行匯票的（）要作為重要憑證（物件）進(jìn)行管理與使用。A、匯票專用章、印模B、銀行匯票票樣C、銀行匯票憑證D、銀行匯票防偽知識文檔【正確答案】：ABCD40.操作員在智能柜面系統(tǒng)辦理“三方協(xié)議簽訂及驗(yàn)證”業(yè)務(wù)時，在“錄入”提交成功之后，“申請驗(yàn)證”之前，發(fā)現(xiàn)填寫內(nèi)容有誤，選擇“修改”可以修改A、征收機(jī)關(guān)代碼B、納稅人編碼、納稅人名稱C、協(xié)議書號D、付款行行號、付款賬號E、繳款單位名稱【正確答案】：ABCD41.銀企對賬中描述不正確的是（）。A、有效對賬率必須達(dá)到100%B、重點(diǎn)賬戶采用紙質(zhì)對賬方式必須執(zhí)行雙人對賬C、對賬崗和記賬崗不分離D、紙質(zhì)對賬單上預(yù)留印鑒不需驗(yàn)印【正確答案】：ACD42.第五套人民幣使用的防偽油墨主要有（）。A、光變油墨B、磁性油墨C、有色熒光油墨D、無色熒光油墨【正確答案】：ABCD43.查詢?nèi)藢κ状喂谧痔柎a查詢結(jié)果有異議的，可以向（）申請?jiān)俨樵?。A、付出現(xiàn)金的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B、查詢受理單位的上級行C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、人民銀行分行或省會首府城市中心支行【正確答案】：BC44.智能設(shè)備布放環(huán)境應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。A、公安B、消防C、監(jiān)管部門D、相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABCD45.憑證領(lǐng)入包括（）。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向縣級行社請領(lǐng)B、縣級行社向市級機(jī)構(gòu)請領(lǐng)C、市級機(jī)構(gòu)向省農(nóng)商行/他行請領(lǐng)D、省農(nóng)商行從卡中心/印刷廠/他行領(lǐng)入【正確答案】：ABCD46.員工禁止性規(guī)定，嚴(yán)禁組織或參與批量辦理（）等活動。A、虛假個人貸款B、信用卡虛假分期C、利用信用卡套取現(xiàn)金D、代發(fā)工資卡【正確答案】：ABC47.王先生接到某商業(yè)銀行的電話通知：告知王先生申請的人民幣冠字號碼查詢已經(jīng)有結(jié)果了。經(jīng)核查，沒有發(fā)現(xiàn)王先生要求查詢的冠字號碼，因此這張假幣不是該商業(yè)銀行付出的，王先生不要再來銀行了。該商業(yè)銀行正確做法是（）。A、應(yīng)通過查詢結(jié)果通知書告知查詢?nèi)薆、應(yīng)盡量詳細(xì)描述查詢過程，充分履行舉證責(zé)任C、應(yīng)將查詢結(jié)果通過人民銀行告知查詢?nèi)薉、應(yīng)告知申請人在3個工作日內(nèi)向有關(guān)機(jī)構(gòu)申請?jiān)俨樵儭菊_答案】：ABD48.2005年版第五套人民幣哪些券別紙幣防偽特征采用背開式全息磁性開窗安全線（）。A、l00元B、50元C、20元D、l0元E、5元【正確答案】：AB49.英鎊紙幣各面額水印圖案的特點(diǎn)（）。A、完全相同B、為英國女王肖像C、部分相同D、分別為英國女王肖像和王室盾徽【正確答案】：AB50.匯票專用章的使用范圍包括（）。A、簽發(fā)銀行本票B、簽發(fā)銀行匯票C、承兌銀行承兌匯票D、辦理貼現(xiàn)【正確答案】：BCD51.以下說法正確的是（）。A、存在代理關(guān)系的賬戶應(yīng)先解除代理關(guān)系，再辦理掛失結(jié)清B、銀行卡內(nèi)有分賬戶的，不能辦理掛失結(jié)清，只能進(jìn)行憑證補(bǔ)發(fā)C、銀行卡掛失補(bǔ)卡，新卡電子現(xiàn)金賬戶狀態(tài)與舊卡不同D、定期儲蓄一本通內(nèi)有一個以上分賬戶的，不能辦理掛失結(jié)清，只能進(jìn)行憑證補(bǔ)發(fā)E、股金證余額不為零，只能辦理掛失補(bǔ)發(fā)；余額為零，可辦理掛失結(jié)清【正確答案】：BDE52.以下說法正確的是（）。A、抹賬交易不支持再抹賬B、抹賬業(yè)務(wù)不得返原崗處理C、沖正業(yè)務(wù)不得返原崗處理D、沖正交易不支持再沖正【正確答案】：ACD53.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)可以處理以下（）業(yè)務(wù)。A、可以辦理全國農(nóng)村信用社之間的通存通兌業(yè)務(wù)B、可以辦理全國各商業(yè)銀行之間的通存通兌業(yè)務(wù)C、可以解付全國各商業(yè)銀行簽發(fā)的銀行匯票業(yè)務(wù)D、可以跨省辦理農(nóng)村信用社與農(nóng)村商業(yè)銀行之間的匯款業(yè)務(wù)【正確答案】：AD54.下列哪些任務(wù)具有唯一的任務(wù)編號？A、同機(jī)復(fù)核B、執(zhí)行任務(wù)C、發(fā)起復(fù)核D、發(fā)起授權(quán)【正確答案】：BCD55.匯票種類分為（）。A、銀行匯票B、普通匯票C、商業(yè)匯票D、銀聯(lián)匯票【正確答案】：AC56.關(guān)于個人銀行結(jié)算賬戶分類管理，下列描述正確的是（）。A、Ⅲ類戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶B、經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的Ⅱ類戶，可以存取現(xiàn)金C、Ⅱ類戶可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片D、Ⅲ類戶可以辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD57.發(fā)起“往賬當(dāng)日撤銷”、“往賬隔日調(diào)賬”時，必須確認(rèn)原業(yè)務(wù)的支付狀態(tài)，支付狀態(tài)為（）時，不得使用上述交易撤銷賬務(wù)。A、已清算B、已發(fā)送C、已軋差【正確答案】：AC58.冠字號碼信息管理系統(tǒng)上線后，為使柜面交易和冠字號碼相對應(yīng)，在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，正確的操作是（）。A、先打開交易界面，再進(jìn)行點(diǎn)鈔B、先進(jìn)行點(diǎn)鈔，再打開交易界面C、打開交易界面到交易結(jié)束期間點(diǎn)鈔D、先打開交易界面或先點(diǎn)鈔都可以【正確答案】：AC59.為什么將2019年版第五套人民幣1元、5角、1角硬幣正面面額數(shù)字字體調(diào)整為無襯線體并稍作傾斜處理（）。A、簡潔大方、更易識別，更具時代感B、更活潑、富有動感，更加突出和醒目C、設(shè)計(jì)師個人創(chuàng)作D、沒有改動【正確答案】：AB60.以下對金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)人民幣假幣后的操作表述正確的是（）。A、立即報(bào)告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人并換人復(fù)核B、填寫《假幣代保管登記簿》C、假幣實(shí)物加蓋“假幣”印章并用專用袋封存妥善保管D、假幣實(shí)物不加蓋“假幣”印章并用專用袋封存單獨(dú)妥善保管【正確答案】：ABD61.遺失會計(jì)業(yè)務(wù)印章的書面報(bào)告應(yīng)包括（）內(nèi)容。A、印章名稱B、印章數(shù)量C、遺失時間D、附印模復(fù)印件【正確答案】：ABCD62.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的()和收款人的姓名、賬號等信息。A、姓名B、名稱C、賬號D、電話E、住所【正確答案】：ABCE63.10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點(diǎn)，聲稱所持假幣來自該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)，一口咬定是其10月12日在該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)所提取的2萬元現(xiàn)金中夾帶的，要求更換，該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何處理（）。A、該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)B、客戶申請超過時效，該網(wǎng)點(diǎn)不予受理查申請C、該網(wǎng)點(diǎn)一旦受理查詢申請應(yīng)在3個工作日內(nèi)辦理D、該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面告知查詢?nèi)藨?yīng)備齊的相關(guān)材料，不得無故拒絕受理查詢申請【正確答案】：ACD64.人民幣冠字號碼信息記錄的對象是面額為（）的第五套人民幣。A、100元B、50元C、20元D、10元E、5元【正確答案】：ABCDE65.會計(jì)業(yè)務(wù)印章制作、領(lǐng)取、保管、運(yùn)送、交接、啟用、使用、停用、上繳等不符合規(guī)定的，核減績效收入（）元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）處分；A、500-1000元B、1000-2000元C、警告至記過D、記大過至開除【正確答案】：AC66.大額存單轉(zhuǎn)讓時可使用（）或（）定價方式。A、協(xié)商定價B、系統(tǒng)定價C、默認(rèn)定價D、客戶定價【正確答案】：BD67.從防偽技術(shù)應(yīng)用載體看，人民幣紙幣的防偽技術(shù)主要有（）。A、油墨防偽技術(shù)B、紙張防偽技術(shù)C、印刷防偽技術(shù)【正確答案】：ABC68.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD69.居住在境內(nèi)的中國公民，申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，可出具的有效身份證件有（）。A、居民身份證B、臨時身份證C、護(hù)照D、身份證復(fù)印件【正確答案】：AB70.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的成員單位包括（）。A、發(fā)展改革委B、證監(jiān)會C、工商總局D、信息產(chǎn)業(yè)部【正確答案】：ACD71.某柜員辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時，因柜員失誤導(dǎo)致匯入行錯誤，柜員應(yīng)采取（）補(bǔ)救措施。A、重新發(fā)送一筆正確業(yè)務(wù)B、發(fā)送退回申請報(bào)文，業(yè)務(wù)退回后重新發(fā)送C、發(fā)送查詢書報(bào)文，說明情況請求退回D、告知客戶自行處理【正確答案】：BC72.下列（）情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時B、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時C、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時【正確答案】：CD73.通知存款不論實(shí)際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，劃分為（）通知存款。A、一天B、三天C、五天D、七天【正確答案】：AD74.持票人行使追索權(quán)，可以請求被追索人支付下列金額和費(fèi)用。（）A、拒絕付款的票據(jù)金額B、票據(jù)金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率計(jì)算的利息C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用D、拒付的違約金【正確答案】：ABC75.用正查法檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號碼查詢工作，主要檢索（）等內(nèi)容。A、冠字號碼信息存儲環(huán)節(jié)B、冠字號碼信息檢索環(huán)節(jié)C、取現(xiàn)后檢索能否查到號碼D、涉假糾紛處置環(huán)節(jié)【正確答案】：ABD76.法人社員（股東）變更法定代表人姓名及其身份證件號碼需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會或上級主管部門同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD77.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質(zhì)B、有效身份證件C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AC78.按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABC79.智能柜面系統(tǒng)可對重要空白憑證的（）環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。A、領(lǐng)入B、使用C、作廢D、銷毀【正確答案】：ABCD80.見票即付的（），其票據(jù)權(quán)利自出票日起二年不行使而消滅。A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票【正確答案】：AB81.制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》的依據(jù)是（）等法律法規(guī)。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》【正確答案】：AB82.票據(jù)背書分為（）。A、轉(zhuǎn)讓背書B、保證背書C、委托收款背書D、質(zhì)押背書【正確答案】：ACD83.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的法人股東變更（）事項(xiàng)，應(yīng)在事實(shí)發(fā)生之日起30日內(nèi)書面通知本機(jī)構(gòu)，然后攜帶合法有效的證明文件，到本機(jī)構(gòu)股金管理部門辦理變更登記手續(xù)。A、法定代表人、企業(yè)名稱、企業(yè)性質(zhì)、注冊地址、業(yè)務(wù)范圍B、企業(yè)解散、被撤銷、分立情況C、與其他企業(yè)合并情況D、關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他金融機(jī)構(gòu)的情況【正確答案】：ABCD84.柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，開展（）工作，主動報(bào)告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工作記錄。A、客戶身份識別B、反洗錢名單監(jiān)控C、本機(jī)構(gòu)反洗錢管理D、客戶身份資料和交易記錄保存【正確答案】：ABD85.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010）以下說法正確的是（）。A級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)紙幣任意一面鑒別一次定為鑒別一次B級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)紙幣正反兩面各鑒別一次定為鑒別一次C級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)紙幣正反兩面各鑒別一次定為鑒別一次D、驗(yàn)鈔儀紙幣按規(guī)定朝向鑒別一次定為鑒別一次【正確答案】：ABCD86.柜員對個人客戶的以下哪些要求不能滿足（）。A、客戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露B、客戶要求以高于浮動上限的利率辦理存款業(yè)務(wù)C、客戶掛失存單當(dāng)日辦理掛失結(jié)清D、客戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類【正確答案】：BD87.普通貸記業(yè)務(wù)往賬復(fù)核前發(fā)現(xiàn)的差錯，正確處理方式為（）。A、應(yīng)由原錄入員根據(jù)原始憑證要素進(jìn)行修改B、由原錄入員直接作“作廢”處理C、由錄入員重新錄入D、復(fù)核后再處理【正確答案】：ABC88.2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券的冠字號碼，并稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點(diǎn)取的，直到昨天去菜市場買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣；小王請示主管，主管告訴他，該網(wǎng)點(diǎn)付出現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)，并記錄冠字號碼，主管在所有A類點(diǎn)鈔機(jī)上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生悻悻離去，這個案例中不符合規(guī)定的地方有（）。A、查詢申請超過時效B、查詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請表C、查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務(wù)的證明資料D、如上述按要求流程查詢，查詢結(jié)果未出通知書【正確答案】：ABCD89.下列情形中，違反山西省票據(jù)信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)定的有（）。A、處理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)不符合規(guī)定，影響票據(jù)業(yè)務(wù)正常處理的B、票據(jù)信息未及時錄入系統(tǒng)或錄入信息不準(zhǔn)確的C、票據(jù)信息系統(tǒng)檢測提示相似度較低時，仍繼續(xù)進(jìn)行票據(jù)后續(xù)行為操作導(dǎo)致資金損失的D、通過票據(jù)信息系統(tǒng)發(fā)送虛假票據(jù)信息的【正確答案】：ABCD90.按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人使用銀行結(jié)算賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得（）。A、出租銀行結(jié)算賬戶B、出借銀行結(jié)算賬戶C、利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ABC91.只允許部提一次的儲種有（）。A、整存整取定期儲蓄存款B、單位定期存款C、單位通知存款D、個人通知存款【正確答案】：AB92.第五套人民幣1999年版（）面額的紙幣采用的是雙面凹印。A、100元B、50元C、20元D、10元E、5元【正確答案】：ABDE93.哪些情況下的殘幣予以半額兌換（）。A、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的B、紙幣呈正十字缺少四分之一的C、票面因水濕不能鑒別真假的D、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積達(dá)10平方厘米的【正確答案】：AB94.關(guān)于“此復(fù)印件與原件核對一致”印章的使用，下列說法正確的是（）。A、需注明用途B、需加蓋經(jīng)辦人名章C、需加注辦理日期D、需加蓋在復(fù)印件的印刷區(qū)域，但不得遮擋關(guān)鍵內(nèi)容【正確答案】：ABCD95.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶【正確答案】：ABCD96.定期憑證互轉(zhuǎn)交易可實(shí)現(xiàn)（）。A、儲蓄存單轉(zhuǎn)定期儲蓄一本通B、定期儲蓄一本通轉(zhuǎn)儲蓄存單C、儲蓄存單轉(zhuǎn)卡D、卡內(nèi)定期轉(zhuǎn)儲蓄存單【正確答案】：ABCD97.（）銀行匯票不得背書轉(zhuǎn)讓。A、票面污損、油漬的B、未填寫實(shí)際結(jié)算金額的C、實(shí)際結(jié)算金額超過出票金額的D、填明“現(xiàn)金”字樣的【正確答案】：BCD98.簽發(fā)支票應(yīng)具備哪些條件（）。A、開立結(jié)算賬戶B、預(yù)留銀行簽章C、有明確的交易關(guān)系D、具備可靠資信【正確答案】：ABD99.簽約管理包含哪幾支交易？A、綜合簽約B、客戶簽約查詢C、簽約參數(shù)管理D、簽約強(qiáng)制解約【正確答案】：ABD100.客戶信息控制標(biāo)志管理可以將（）賬戶異常情況暫時解除，一天后自動轉(zhuǎn)回原狀態(tài)。A、灰名單B、證件到期C、客戶信息不全D、以上均可以【正確答案】：BC101.持票人行使追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書以及其他有關(guān)證明，包括（）。A、醫(yī)院或者有關(guān)單位出具的承兌人、付款人死亡證明B、司法機(jī)關(guān)出具的承兌人、付款人逃匿的證明C、票據(jù)偽造證明D、公證機(jī)關(guān)出具的具有拒絕證明效力的文書【正確答案】：ABD102.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號碼信息至少應(yīng)包含（）等素。A、幣值B、業(yè)務(wù)類型C、機(jī)具編號D、日期和時間E、版別【正確答案】：ABCDE103.屬于備案類的銀行結(jié)算賬戶有（）。A、一般存款賬戶B、驗(yàn)資戶C、非預(yù)算單位專用存款賬戶D、個人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ACD104.以下情形符合自助設(shè)備安全管理規(guī)定的有（）。A、對自助設(shè)備進(jìn)行加、清鈔符合安全管理規(guī)定的B、按規(guī)定對自助銀行設(shè)備進(jìn)行檢查或巡查C、其他人員按規(guī)定進(jìn)入加鈔間的D、按規(guī)定對自助銀行設(shè)備加鈔間報(bào)警布防的【正確答案】：ABCD105.個人存款證明開立時應(yīng)審核的內(nèi)容有（）。A、審核開立存款證明書申請?zhí)顚憙?nèi)容是否正確、完整B、審核存款人（代理人）身份證件是否真實(shí)、有效，與申請書填寫內(nèi)容是否一致C、存款是否掛失、凍結(jié)、止付D、存款憑證是否為同一法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)簽發(fā)【正確答案】：ABCD106.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，以下說法正確的是（）。A級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.03%B級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.03%C級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.03%D、A級點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.01%【正確答案】：ABC107.大同北都農(nóng)商行客戶張某持大同市工行轉(zhuǎn)賬支票一張?zhí)崾疚惺湛睿笸倍嫁r(nóng)商行可以選擇（）系統(tǒng)進(jìn)行托收。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、支票影像交換系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：BC108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息()A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況【正確答案】：ABC109.關(guān)于紀(jì)念幣的說法，下列選項(xiàng)中正確的是（）。A、普通紀(jì)念幣包括普通金屬紀(jì)念幣和紀(jì)念鈔B、紀(jì)念幣是由國有商業(yè)銀行發(fā)行的C、貴金屬紀(jì)念幣的材質(zhì)是金、銀等貴重金屬D、紀(jì)念幣分為普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣【正確答案】：ACD110.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)B、各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D、任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)【正確答案】：ACD111.1999年版第五套人民幣紙幣采用的安全線有（）。A、磁性縮微文字安全線B、明暗相間的安全線C、隱性彩色線條安全線D、全息磁性開窗安全線E、磁性熒光安全線【正確答案】：ABD112.下列關(guān)于人民幣紙幣彎曲挺度說法正確的是（）。A、當(dāng)100元面額紙幣的彎曲挺度小于等于0.05牛時，為不宜流通人民幣B、當(dāng)50元面額紙幣的彎曲挺度大于0.03時，屬于適宜流通人民幣C、當(dāng)20元面額紙幣的彎曲挺度大于等于0.02時，屬于適宜流通人民幣D、當(dāng)10元面額紙幣的彎曲挺度小于0.03時，為不宜流通人民幣【正確答案】：ABD113.核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶撤銷時，開戶網(wǎng)點(diǎn)需將（）報(bào)送人行。A、撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書B、《開戶許可證》正副本C、印鑒卡D、賬戶開戶資料【正確答案】：AB114.第四套人民幣（）面額采用古錢幣滿版水印圖案。A、2元B、5元C、10元D、50元E、100元【正確答案】：AB115.以下哪些儲種可以辦理部提。（）A、整存整取定期儲蓄存款B、單位定期存款C、單位通知存款D、個人通知存款【正確答案】：ABCD116.某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金，委托社會清分中心機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會清分機(jī)構(gòu)記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào)運(yùn)至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)調(diào)運(yùn)現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社會清分機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點(diǎn)投訴取出一張變造假幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案件，以下表述正確的是（）。A、網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任B、網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由社會清分機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C、對于客戶查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)受理檢索申請，按照事先協(xié)議約定的方式，向社會清分機(jī)構(gòu)提出檢索要求，社會清分機(jī)構(gòu)應(yīng)在2個工作日內(nèi)向網(wǎng)點(diǎn)提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點(diǎn)向客戶反饋結(jié)果。D、對于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會清分機(jī)構(gòu)受理檢索申請，并向客戶反饋結(jié)果?！菊_答案】：BC117.有下列（）情形之一的，核減績效收入500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分A、賬戶超期使用的B、處分C、為留存證件資料過期的賬戶繼續(xù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的D、以現(xiàn)金方式存入的注冊驗(yàn)資資金退還時，未出具繳存現(xiàn)金時的回單憑證及有效身份證明給予辦理的【正確答案】：ACD118.反洗錢，是指銀行為了預(yù)防被犯罪活動利用進(jìn)行（）的風(fēng)險(xiǎn)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為A、洗錢B、恐怖融資C、擴(kuò)散融資D、跨境融資【正確答案】：ABC119.一個金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大了它的服務(wù)范圍,從而吸引了政治公眾人物的業(yè)務(wù)，這類人以前從未在客戶群里面。在考慮將PEP作為客戶時合規(guī)官員應(yīng)該采取以下哪些行動？()A、加強(qiáng)對業(yè)務(wù)關(guān)系的持續(xù)監(jiān)控B、當(dāng)政治公眾人物預(yù)先獲得高級管理層成員批準(zhǔn)時，加快盡職調(diào)查C、在來自高風(fēng)險(xiǎn)國家的PEP建立業(yè)務(wù)關(guān)系時獲得高級管理人員的批準(zhǔn)D、采取適當(dāng)措施確定業(yè)務(wù)關(guān)系或偶爾交易中涉及的財(cái)富來源和資金來源【正確答案】：ACD120.受理社在辦理農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)時，以下（）行為屬于違規(guī)操作。A、為客戶辦理無折余額查詢B、超過系統(tǒng)響應(yīng)時間未收到系統(tǒng)成功應(yīng)答，在不能確定通存交易是否失敗的情況下，退還給客戶現(xiàn)金C、超過系統(tǒng)響應(yīng)時間未收到系統(tǒng)成功應(yīng)答，在不能確定通兌交易是否成功的情況下，支付客戶現(xiàn)金D、經(jīng)客戶申請并經(jīng)授權(quán)人員同意，柜員可以使用“柜面沖銷”交易沖銷已成功清算的業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD121.內(nèi)部戶同方向記賬，記賬時支持（）。A、一紅一藍(lán)B、一紅多藍(lán)C、一藍(lán)多紅D、多紅多藍(lán)【正確答案】：ABC122.票據(jù)法中所指的票據(jù)包括（）。A、支票B、發(fā)票C、本票D、匯票【正確答案】：ACD123.以下關(guān)于匯票專用章的說法正確的有（）。A、匯票專用章直徑3厘米B、標(biāo)注有“匯票專用章”字樣C、12位銀行機(jī)構(gòu)代碼D、農(nóng)村信用社聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行所刊名稱為其法定名稱【正確答案】：ABC124.目前已發(fā)現(xiàn)假人民幣偽造水印的方法主要有（）。A、在紙張夾層中涂抹白色漿料，在漿料上加蓋圖案B、在票面正面、背面或正背面同時使用無色或淡黃色油墨印刷類似水印的圖案C、抄造有水印的紙張D、用筆在水印部位畫出水印圖案【正確答案】：AB125.使用智能柜面系統(tǒng)中“尾箱憑證處理“交易作廢憑證時，”作廢原因“選擇簽發(fā)作廢的情況有（）。A、柜員在辦理業(yè)務(wù)使用時出錯導(dǎo)致憑證作廢B、防偽性能、印刷質(zhì)量不符合規(guī)定C、收回客戶未使用的支票D、開戶后沖銷【正確答案】：AB126.同業(yè)內(nèi)部戶手工收息交易中，收息方式包含（）和（）。A、收息滾存B、實(shí)收利息C、實(shí)收本息D、利息滾存【正確答案】：BD127.收到小額借記業(yè)務(wù)時，未按回執(zhí)天數(shù)進(jìn)行回執(zhí)處理、未盡審核義務(wù)進(jìn)行錯誤付款或無正當(dāng)理由進(jìn)行拒付的，給予（）A、核減績效收入500-1000元B、核減績效收入1000-1500元C、情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分D、情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分【正確答案】：ACD128.銀行匯票的票面上包含（）金額。A、出票金額B、實(shí)際結(jié)算金額C、結(jié)余金額D、多余金額【正確答案】：ABD129.銀行結(jié)算賬戶納入睡眠戶管理之后，以下說法正確的有（）。A、對于匯入該銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)辦理退匯B、對于收到委托收款的支票作退票處理C、對于現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)可以繼續(xù)辦理D、對于托收憑證作退票處理【正確答案】：ABD130.在智慧柜員機(jī)上辦理發(fā)卡業(yè)務(wù)時，授權(quán)人員要認(rèn)真審核，審核內(nèi)容包括（）A、代理人身份信息B、家庭住址C、職業(yè)類別D、手機(jī)號碼【正確答案】：BCD131.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）A、行為主體B、行為方式C、主觀要件D、上游犯罪【正確答案】：ABCD132.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（）A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D、跨境匯投業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD133.支票的（），可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記,未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、金額B、收款人名稱C、日期D、出票人簽章【正確答案】：AB134.貸款結(jié)清證明查詢打印交易中，可按（）和（）兩種方式打印結(jié)清證明。A、客戶號B、貸款合同C、貸款借據(jù)D、結(jié)清日期【正確答案】：AB135.非票據(jù)結(jié)算種類包括（）。A、托收承付B、委托收款C、承兌D、匯兌【正確答案】：ABD136.受托支付查詢交易中，查詢條件（）至少一項(xiàng)不為空A、客戶名稱B、證件號C、授信卡號D、付款人【正確答案】：BCD137.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況【正確答案】：ABCD138.下列（）支取現(xiàn)金不需人行批準(zhǔn)，但其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、臨時存款賬戶B、糧棉油收購資金、社會保障基金、住房基金和黨、團(tuán)、工會經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金賬戶D、財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶【正確答案】：AB139.柜員交接要做到“三見面”，即（）。A、負(fù)責(zé)人B、監(jiān)交人C、移交人D、接交人【正確答案】：BCD140.下列說法中正確的是（）。A、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶B、存款人為臨時機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶C、存款人在異地從事臨時活動的，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶D、存款人憑同一證明文件，只能開立一個專用存款賬戶【正確答案】：ABCD141.對于第二代支付系統(tǒng)信息類業(yè)務(wù)的回復(fù)時間，以下說法正確的是（）。A、必須在收到查詢書的當(dāng)日回復(fù)B、必須在收到退回申請書的當(dāng)日回復(fù)C、必須在收到查詢書的當(dāng)日至遲第二個法定工作日上午11:00前回復(fù)D、自由格式信息報(bào)文可以視信息內(nèi)容具體情形決定是否應(yīng)答【正確答案】：CD142.由于離婚導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)分割原因需辦理股份轉(zhuǎn)讓手續(xù)，出讓方和受讓方必須出具的資料包括（）。A、轉(zhuǎn)讓雙方當(dāng)事人有效身份證件原件B、出讓方股金證原件C、受讓方股金證原件D、由公證處出具的《公證書》原件【正確答案】：ABCD143.下列哪些屬于2005年版第五套人民幣冠字號碼的特征。（）A、采用雙色橫號碼B、左半部分為紅色C、右半部分為黑色D、字符由中間向左右兩邊逐漸變大【正確答案】：ABC144.內(nèi)部賬戶管理遵守（）的原則。A、統(tǒng)一管理B、明晰核算C、防范風(fēng)險(xiǎn)D、降低成本【正確答案】：ABCD145.為提高工作人員對保密工作的認(rèn)識，應(yīng)采用的措施有()。A、把好涉密人員選用關(guān)，挑選保密意識強(qiáng)的員工從事反洗錢工作B、將保密教育列入新錄用人員上崗培訓(xùn)內(nèi)容C、學(xué)習(xí)保密法規(guī)，及時傳達(dá)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神，增強(qiáng)保密意識D、采取典型事例與保密教育相結(jié)合的方式，從現(xiàn)實(shí)事例中得到啟示E、進(jìn)行保密知識測試【正確答案】：ABCDE146.喪失票據(jù)的補(bǔ)救措施主要有（）幾種形式。A、掛失止付B、提前兌付C、公示催告D、普通訴訟【正確答案】：ACD147.有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、公安局【正確答案】：ABC148.2016年8月31日某客戶存入3個月10萬元整存整取定期儲蓄存款，于2016年11月30日支取，則支取時（）。A、利率按定期3個月執(zhí)行B、按活期利率執(zhí)行C、需驗(yàn)證存款人身份證件D、需留存客戶身份證件復(fù)印件【正確答案】：AC149.會計(jì)業(yè)務(wù)印章停用的原因可能有（）。A、機(jī)構(gòu)拆并B、機(jī)構(gòu)更名C、印章?lián)p毀D、印章規(guī)格內(nèi)容變更【正確答案】：ABCD150.存款人死亡，合法繼承人提供以下任一資料，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可辦理過戶或支付手續(xù)。（）A、繼承權(quán)證明書B、法院判決書、裁定書C、居民委員會出具的證明D、法院調(diào)解書【正確答案】：ABD151.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存。其中“了解”是指（）。A、了解交易的實(shí)際收益人B、了解客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況C、了解資金來源及用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人【正確答案】：ABCD152.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、現(xiàn)金結(jié)售匯D、現(xiàn)鈔兌換【正確答案】：ABCD153.使用托收承付結(jié)算方式的收款方和付款方，必須是（）以及經(jīng)營管理較好，并經(jīng)開戶銀行審查同意的城鄉(xiāng)集體所有制工業(yè)企業(yè)。A、國有企業(yè)B、供銷合作社C、付款方有資金實(shí)力的個人D、收款方有資金實(shí)力的個人【正確答案】：AB154.未到期的整存整取定期儲蓄存款，提前支取須持（）。A、存款憑證B、有效身份證件C、單位證明D、介紹信【正確答案】：AB155.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做（）A、建立反洗錢檢查檔案庫B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD156.匯票經(jīng)辦社必須實(shí)行（）三分管。A、憑證B、印章C、現(xiàn)金D、密押【正確答案】：ABD157.某柜員在辦理農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)時，將存現(xiàn)1萬元誤錄入成10萬元，導(dǎo)致業(yè)務(wù)差錯發(fā)生，該柜員應(yīng)采取以下哪種補(bǔ)救措施（）。A、使用通存沖銷申請交易將這筆業(yè)務(wù)撤銷B、向?qū)Ψ桨l(fā)送退回申請，請求給以退匯處理C、與上級中心聯(lián)系，請求系統(tǒng)后臺處理D、與客戶取得聯(lián)系，在沖銷交易成功的前提下，按正確金額重新辦理一筆【正確答案】：AD158.人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列（）情形的，為不宜流通人民幣。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于150mm2或單個污漬面積大于100mm2的B、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于60mm2或單個污漬面積大于40mm2的C、污漬面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能的【正確答案】：ABC159.《公安部、中人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字｛2009｝43號）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)的要求詳細(xì)登記假幣持有人的（）等情況，并及時通報(bào)公安機(jī)關(guān)。A、身份信息B、住址C、聯(lián)系方式D、假幣來源【正確答案】：ABCD160.現(xiàn)有一理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)為大同農(nóng)商行，代銷機(jī)構(gòu)有太原農(nóng)商行，客戶張三持有太原農(nóng)商行的銀行卡，并在太原的A網(wǎng)點(diǎn)智能柜面系統(tǒng)購買理財(cái)產(chǎn)品成功，后續(xù)想辦理贖回業(yè)務(wù)，那么張三可以選擇哪些渠道辦理？A、太原A網(wǎng)點(diǎn)B、太原B網(wǎng)點(diǎn)C、晉享生活D、手機(jī)銀行【正確答案】：ABCD161.受托支付查詢交易中，只有當(dāng)查詢記錄狀態(tài)為（）和（）時，操作員才能對該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷操作。A、待發(fā)起B(yǎng)、待審核C、辦理中D、轉(zhuǎn)賬失敗E、已撤銷F、已辦結(jié)【正確答案】：BC162.生成專享碼時應(yīng)填寫專享碼申請，專享碼申請表應(yīng)包括以下（）要素。A、產(chǎn)品名稱B、產(chǎn)品代碼C、產(chǎn)品期次D、產(chǎn)品編號E、額度【正確答案】：ABCDE163.以下（）不屬于現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)。A、銀行臨柜人員對收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽B、清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)處理C、使用清分設(shè)備挑剔假幣并按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類D、用A類點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)并記錄冠字號碼【正確答案】：AD164.專用存款賬戶的賬戶名稱構(gòu)成方式有（）。A、存款人名稱B、存款人名稱加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱C、存款人名稱加資金性質(zhì)D、附屬單位名稱【正確答案】：ABC165.建立個人客戶信息時，證件類型包括（）。A、駕駛證B、身份證C、戶口簿D、護(hù)照【正確答案】：BCD166.金融機(jī)構(gòu)有（）行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對員工進(jìn)行反洗錢宣傳的【正確答案】：ABC167.農(nóng)信銀銀行匯票憑證共有以下幾種（）。A、農(nóng)村信用社聯(lián)社銀行匯票B、華東三省一市銀行匯票C、農(nóng)村合作銀行銀行匯票D、農(nóng)村商業(yè)銀行銀行匯票【正確答案】：ACD168.“代理人信息查詢”交易可以查詢到代理人的哪些信息（）。A、聯(lián)系方式B、證件有效期C、代理人姓名D、證件號碼【正確答案】：ABCD169.司法機(jī)關(guān)定時扣劃時，約定扣劃頻率可以設(shè)置（）。A、按月B、按季C、按年D、按天【正確答案】：ABC170.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB171.妥善保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)遵行()原則。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD172.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD173.匯票和支票的基本當(dāng)事人有（）。A、出票人B、付款人C、收款人D、委托人【正確答案】：ABC174.智能設(shè)備的設(shè)備編號由（）組成。A、設(shè)備類型B、市域代碼C、增長序列號D、縣域代碼【正確答案】：ACD175.存款人（），應(yīng)于5個工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：AB176.銀企對賬單賬單編號生成規(guī)則為（）。A、1位賬單渠道代碼B、4位對賬日期C、6位機(jī)構(gòu)號D、7位序號【正確答案】：ABCD177.2015年10月16日某客戶存入3年期5萬元整存整取定期儲蓄存款，于2016年12月3日提前支取1萬元，其余部分到期支取，那么（）。A、1萬元適用1年期定期利率B、4萬元適用3年期定期利率C、1萬元適用活期利率D、5萬元適用活期利率【正確答案】：BC178.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統(tǒng)，并必須實(shí)現(xiàn)（）功能。A、能導(dǎo)入現(xiàn)金處理輸出的FSN文件B、能對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢和模糊查詢C、能按照人民銀行或金融機(jī)構(gòu)上級行的要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件D、冠字號碼圖像逐級上傳至金融機(jī)構(gòu)總行【正確答案】：ABC179.了解你的客戶應(yīng)了解哪些方面?()A、了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)B、了解實(shí)際控制客戶的自然人C、了解交易的實(shí)際受益人D、了解客戶的家庭背景【正確答案】：ABC180.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團(tuán)花C、橫號碼D、背面主景【正確答案】：ABCD181.關(guān)于客戶使用《現(xiàn)金支票》取款時，應(yīng)審查的要點(diǎn)有（）。A、是否為本網(wǎng)點(diǎn)受理的憑證B、憑證是否在提示付款期限內(nèi)C、持票人是否在票據(jù)背面簽章，其簽章是否與收款人名稱一致D、該支票是否已經(jīng)賬務(wù)記載【正確答案】：ABCD182.故意毀損人民幣的行為有（）。A、在人民幣上亂寫亂畫B、熔煉硬幣C、裝幀人民幣D、用人民幣制作工藝品【正確答案】：ABD183.第二套人民幣背面的少數(shù)民族文字有（）。A、蒙古文B、維吾爾文C、藏文D、滿文【正確答案】：ABC184.票幣兌換指的是（）。A、主輔幣的兌換B、停用后的舊版人民幣、地方幣的兌換C、損傷、殘缺人民幣的兌換D、紀(jì)念幣的兌換【正確答案】：ABC185.在存款業(yè)務(wù)中，有下列（）情形之一的，核減績效收入1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。A、采取欺騙、行賄、利益交換或遠(yuǎn)期利益輸送等不正當(dāng)競爭方式營銷、吸收存款的B、通過返還現(xiàn)金或有價證券、贈送實(shí)物等不正當(dāng)手段違規(guī)返利吸收存款的C、違規(guī)開發(fā)、辦理不規(guī)范存款創(chuàng)新產(chǎn)品的D、以上都不是【正確答案】：ABC186.關(guān)于貨