績效考核及經(jīng)營狀況分析

一、各經(jīng)營單位重要指標綜合排名狀況

0考核零售企業(yè)中間企業(yè)企業(yè)另一項零售另一項零售零售第三總

合計

利潤存款存款4kA貸款有效企業(yè)指貸款零售指價值總資方存排

客戶標標客戶產(chǎn)管名

A39.854.4610.001.1415.002.000.041.005.760.535.625.0690.451

13.654.772.74-0.185.94-0.755.892.808.389.7011.485.4169.842

18.49-1.697.33-0.118.30-0.756.814.006.875.846.827.0068.923

18.022.2710.00-1.224.760.004.733.403.515.6612.005.7068.834

13.542.9710.00-0.01-1.66-1.508.493.506.431.5812.007.0062.355

0.006.42-0.351.824.323.507.561.206.062.215.503.6241.866

0.00-3.000.660.00-0.67-0.75-0.011.908.171.4810.302.3920.427

考核利潤企業(yè)存款零售存款

經(jīng)營單位經(jīng)營單位經(jīng)營單位

完畢率超排名完畢率得分排名完畢率得分排名

A199%401A146%101F82%61

C92%182D122%102b64%52

D90%183E120%103A61%43

b6^144C107%74E44%34

E68%145b防35D36%25

G族06G82%16C-8%-26

F0%07V7驕07G-61%-37

企業(yè)貸款中間業(yè)務收入

經(jīng)營單位經(jīng)營

完畢率超排名完畢率排名

A210%151F38%21

C91%82A31%12

b8(B63E2版03

D74%54G19%04

F72%45C例05

G47%-16b18%06

E42%-27D8%-17

經(jīng)營單位企業(yè)有效客戶經(jīng)營單位另一項企業(yè)指標經(jīng)營單位另一項零售指標

完畢率得分排名完畢率得分排名完畢率得分排名

F3.51E8.491b8.41

A22F7.562G8.22

D03C6.813C6.93

C-0.754b5.894E6.44

G-0.755D4.735F6.15

b-0.756A0.046A5.S6

ET.57G-0.047D3.57

經(jīng)營單位零售僦客戶經(jīng)營單位零售總資產(chǎn)經(jīng)營單位笫三方存管

完畢率得分排名完畢率得分排名完畢率得分排名

b117%9.701D153%12.001E157.81%7.001

C76%5.842E148%12.002C157.04%7.0()2

1)74%5.663b135%11.483I)114.07%5.703

F36%2.214G123%10.304b108.15%5.414

E2皺1.585C87%6.825A101.11%5.065

G28%1.486A74%5.626F74.84%3.626

A17%0.537F72%5.507G52.5佻2.397

11月份7家經(jīng)營單位平均得分60.38分，5家經(jīng)營單位高于平

均分，最高分與最低分差距70.03分，各經(jīng)營單位整體得分狀況中

考核利潤、企業(yè)存款、企業(yè)貸款、零售貸款（上六個月數(shù)據(jù)）、零售

總資產(chǎn)和第三方存管六項指標均有最高分，零售存款和中間業(yè)務收

入、企業(yè)有效客戶和另一項企業(yè)指標完畢狀況不理想。

總得分靠前的A.b和C來看，各項經(jīng)營指標中，企業(yè)存款完畢狀

況很好，考核利潤、企業(yè)貸款有得最高分，不過總體來看發(fā)明經(jīng)營效益

的貸款指標完畢不理想，只有A和九洲兩家完畢率在90%以上。

各經(jīng)營單位普遍存在如下問題：

1.企業(yè)貸款日均預算完畢率93.18%,較三季度（91.63%）有所

提高，不過離預算完畢尚有1.36億元的EJ均規(guī)模缺口。

2、存、貸款議價能力較差，邊際收益能力低于預算水平。經(jīng)

營單位平均貸款收益率為5.45%,存款平均成本率1.54%,存貸平

均利差3.91%低于預算6個BPSo

3、盈利渠道過于單一，中間業(yè)務、同業(yè)業(yè)務等利潤奉獻度較

低。

4.企業(yè)小指標完畢狀況較差。

二、單項指標排名狀況分析

1.考核利潤

11月末，各經(jīng)營單位共完畢考核利潤6002萬元，完畢考核計劃

的85.9%。

11月末指標完畢狀況（考核利潤）

經(jīng)營單位11月末實際11月末計劃年計劃數(shù)完畢率得分排名

A829416454199%401

C2,2232,4042,62292%183

D62869776090%182

b1,6092,3572,57168%144

E59287495468%145

G-144274660%06

F-244-124-1350%07

其中A和D考核利潤預算完畢率排名前三位。

D15,90249,15132.35%33.92%-1.57%

A10,20232,49831.39%32.82%-1.43%

b14,86948,60030.59%28.38%2.22%

分行98,165343,54128.57%28.33%0.25%

企業(yè)存款中活期存款占比較上月下降日勺有：F和康寧、A.吉大

和Eo

3企業(yè)貸款

11月末，僅有A一家經(jīng)營簞位完舉了企業(yè)貸款年度日均預算指

標，完畢率為210%,最低日勺為E42%。

11月末預算指標完畢狀況（企業(yè)貸款）

經(jīng)營單位年初11月末實際年計劃數(shù)預算完畢排名得分

A1,76027,85813,24721U%11b

C47,15559,31964,84291%28

b62,16657,67572,37580%36

D8,52714,90020,18874%45

F02,8644,00072%74

G14,7879,40220,16347%5-1

E12,1946,78916,27342%6-2

企業(yè)貸款預算指標完畢排名后三位是E和G、F。

4.零售存款

11月末，零售存款完畢率較低，新增完畢率最高F為82%,最低為G出

現(xiàn)負增長。

11月末指標完畢狀況（零售存款）

基數(shù)計劃增長數(shù)年末目的數(shù)截止H月30Hl新增新增完畢率,分排名

F1843153622379322853442282%6.421

b2915366465795266235164%4.772

A1053244811501313248271661%4.463

E1463542551889016,513187844%2.974

D9598383313431109901392懈2.275

C1076736441441110489(278)創(chuàng)-1.696

G1742087212614112103(5317)-61%-3.007

零售存款

10000100%

800080%

600060%

400040%

200020%

00%

(2000)-20%

(4000)-40%

(6000)一60%

(8000)-80%

;)計劃增加數(shù)新增新增完成率

零售存款中活期存款占比狀況為:

活期存款占比（零售）

零售存款

經(jīng)營單位

活期存款零售存款11月占比10月占比t/l

E5,74016,51334.76%34.63%0.13%

F6,54322,85328.63%28.17%0.46%

C4,19010,48939.95%38.73%1.22%

G3,71212,10330.67%30.07%0.60%

D3,26510,99029.71%29.89%-0.18%

A4,02213,24830.36%29.83%0.52%

b2,2795,26643.28%42.87%0.41%

分行29,75191,46232.53%32.09%0.44%

零售存款中活期存款占比下降的為Do

5.中間業(yè)務凈收入

11月末，中間業(yè)務凈收入指標完畢狀況較差，經(jīng)營單位中完畢預

算（進度）最高日勺僅為38虬最低日勺只有8%,排名前兩位是F加A。

11月末指標完畢狀況（中間業(yè)務收入）

經(jīng)營單位2023年H月末實際11月末計劃年計劃數(shù)完畢進度9排名

F1359210038%21

A613511012031%12

E1737336740020%05

r,

G2383719421219%0J

C2857640344019%04

b3118044048018%06

D128172202408%-1

府十1,1973531,8261,992

6.利差狀況

2023年1