證券資格考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益類證券？（）A.普通股B.優(yōu)先股C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能答案：C3.我國證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競價(jià)交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B4.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.委托代理答案：D5.以下哪個(gè)指標(biāo)反映了股票的市場價(jià)格與其每股收益的比率？（）A.市盈率B.市凈率C.換手率D.成交量答案：A6.證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷和包銷方式，其中包銷又分為（）。A.全額包銷和余額包銷B.部分包銷和全部包銷C.定額包銷和不定額包銷D.比例包銷和非比例包銷答案：A7.在股票的除權(quán)除息日，股票價(jià)格通常會(huì)（）。A.上漲B.下跌C.不變D.不確定答案：B8.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.銀行業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：C9.債券按照發(fā)行主體分類，不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D10.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.債券的票面要素包括（）。A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者名稱答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE5.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.健全性B.合理性C.制衡性D.獨(dú)立性答案：ABCD6.我國的金融衍生工具包括（）。A.股指期貨B.國債期貨C.權(quán)證D.利率互換答案：ABCD7.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財(cái)政政策答案：ABCD8.證券投資分析的方法主要有（）。A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.組合分析答案：ABC9.以下屬于證券交易所職能的有（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD10.按照募集方式分類，證券投資基金可分為（）。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金答案：AB三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。（）答案：正確2.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先分配公司利潤的權(quán)利。（）答案：正確3.債券的信用等級(jí)越高，其利率越高。（）答案：錯(cuò)誤4.證券投資基金可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。（）答案：錯(cuò)誤5.證券公司可以接受任何客戶的全權(quán)委托進(jìn)行證券交易。（）答案：錯(cuò)誤6.股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場整體價(jià)格水平變動(dòng)的指標(biāo)。（）答案：正確7.內(nèi)幕交易行為違反了證券市場的公開、公平、公正原則。（）答案：正確8.封閉式基金的份額是固定的，在封閉期內(nèi)不能贖回。（）答案：正確9.國債是以國家信用為擔(dān)保發(fā)行的債券，沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤10.技術(shù)分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價(jià)值。（）答案：錯(cuò)誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，能為資金需求者提供籌資渠道，為投資者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，可確定證券合理價(jià)格；資本配置功能，促使資源合理配置；風(fēng)險(xiǎn)分散功能，分散投資者風(fēng)險(xiǎn)；宏觀調(diào)控功能，政府可通過證券市場進(jìn)行宏觀調(diào)控。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，股票收益具有不確定性，債券有固定利息。再者，股票沒有到期日，債券有到期期限。最后，股票風(fēng)險(xiǎn)較高，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按投資對(duì)象分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金等；按投資目標(biāo)分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理客戶買賣證券；證券自營業(yè)務(wù)，用自有資金買賣證券；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，幫助發(fā)行人發(fā)行證券；此外還有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論影響債券利率的因素。答案：首先是債券的期限，期限越長利率越高。其次是發(fā)行主體的信用狀況，信用差的利率高。再者是市場利率水平，整體利率上升債券利率也可能上升。最后，通貨膨脹因素，通貨膨脹高時(shí)債券利率也會(huì)提高。2.討論證券投資風(fēng)險(xiǎn)的種類及應(yīng)對(duì)措施。答案：種類有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如市場風(fēng)險(xiǎn)等，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如信用、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等。應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可分散投資、利用衍生工具套期保值；應(yīng)對(duì)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過分析公司基本面、分散投資組合等措施。3.討論證券市場監(jiān)管的必要性。答案：為保護(hù)投資者利益，避免欺詐等行為。維護(hù)市