反洗錢專項(xiàng)知識(shí)測(cè)試卷（附答案）一、單選題1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B2.我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪行為。A.修訂后的新憲法B.修訂后的新刑法C.修訂后的新中國(guó)人民銀行法D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定答案：B3.反洗錢的核心內(nèi)容是（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存D.客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存及客戶身份資料和交易記錄的使用答案：C4.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10答案：B5.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確（）。A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告C.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告D.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告答案：D6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上50萬元以下C.20萬元以上50萬元以下D.50萬元以上500萬元以下答案：B7.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款（）。A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的C.反洗錢內(nèi)部控制制度不健全的D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的答案：C8.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）。A.銷毀B.移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C.出售給其他金融機(jī)構(gòu)D.退還給客戶答案：B9.以下屬于國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A10.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)不包括（）。A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.檢察機(jī)關(guān)答案：C11.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識(shí)別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管制度答案：D12.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（）。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑答案：C13.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的情況是（）。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案：D14.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A.核對(duì)并登記代理人B.核對(duì)并登記被代理人C.核對(duì)并登記代理人和被代理人D.核對(duì)代理人、被代理人及相關(guān)聯(lián)系人答案：C15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。A.認(rèn)識(shí)你的客戶B.了解你的客戶C.確認(rèn)你的客戶D.熟悉你的客戶答案：B16.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.所有選項(xiàng)都是答案：A17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬元，1萬美元B.50萬元，2萬美元C.100萬元，5萬美元D.200萬元，10萬美元答案：A18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B19.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制制度的重要組成部分B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶身份識(shí)別工作中，為了提高效率，可不必審查客戶身份的真實(shí)性答案：D20.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.金融市場(chǎng)管理B.反洗錢行政調(diào)查C.征信管理D.公眾查詢答案：B21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密B.準(zhǔn)確、完整、有效、保密C.安全、及時(shí)、完整、有效D.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效答案：A22.以下哪種情形不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的“可疑交易”（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多D.客戶頻繁辦理存取款業(yè)務(wù)，但金額較小答案：D23.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A.核對(duì)并登記B.復(fù)印留存C.詳細(xì)記錄D.聯(lián)網(wǎng)核查答案：A24.客戶身份識(shí)別的完整流程是（）。A.了解客戶背景、核對(duì)客戶身份、留存客戶資料B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶身份、留存客戶資料C.了解客戶背景、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶身份、留存客戶資料D.了解客戶背景、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶身份答案：C25.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B26.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料B.重新識(shí)別客戶身份C.報(bào)告中國(guó)人民銀行D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案答案：B27.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告。A.恐怖主義B.毒品交易C.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪D.所有選項(xiàng)都是答案：D28.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份B.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)識(shí)別客戶身份C.金融機(jī)構(gòu)不必對(duì)客戶的交易目的和交易性質(zhì)進(jìn)行識(shí)別D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則保存客戶身份資料和交易記錄答案：C29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B30.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的內(nèi)部監(jiān)督檢查的是（）。A.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查B.金融機(jī)構(gòu)上級(jí)對(duì)下級(jí)的反洗錢檢查C.銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查D.審計(jì)部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的審計(jì)答案：B31.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.檢察機(jī)關(guān)答案：B32.下列關(guān)于反洗錢保密制度說法錯(cuò)誤的是（）。A.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)的工作人員，應(yīng)當(dāng)對(duì)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可以將客戶身份資料和交易信息提供給其他金融機(jī)構(gòu)使用D.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)不得違反規(guī)定對(duì)外提供客戶身份資料和交易信息答案：C33.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處（）罰款。A.10萬元以上20萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.50萬元以上100萬元以下D.100萬元以上答案：B34.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.3B.5C.7D.10答案：B35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展（）工作。A.反洗錢培訓(xùn)和宣傳B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.所有選項(xiàng)都是答案：D36.客戶身份識(shí)別是金融機(jī)構(gòu)在（）過程中，對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行收集、核實(shí)、登記等活動(dòng)。A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供金融服務(wù)C.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和為客戶提供金融服務(wù)D.客戶辦理業(yè)務(wù)答案：C37.下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的說法正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)在可疑交易確認(rèn)后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告C.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)在可疑交易確認(rèn)后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告答案：B38.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上50萬元以下答案：A39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖主義融資方面的法律規(guī)定，建立和健全（）制度。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存D.反洗錢內(nèi)部控制答案：D40.反洗錢工作的核心是（）。A.客戶身份識(shí)別B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份資料和交易記錄保存D.打擊洗錢犯罪答案：A二、多選題1.以下哪些機(jī)構(gòu)屬于《反洗錢法》所稱的金融機(jī)構(gòu)（）。A.從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)B.從事支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)C.從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)D.信托投資公司答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.檢察機(jī)關(guān)答案：AB3.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）。A.內(nèi)容的廣泛性B.對(duì)象的特定性C.形式的完整性D.執(zhí)行的強(qiáng)制性答案：ABCD4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識(shí)別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的含義包括（）。A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ABCD6.金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD7.以下屬于可疑交易特征的有（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多D.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由答案：ABC8.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中應(yīng)遵循的原則有（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD9.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.反洗錢行政調(diào)查B.刑事訴訟C.民事訴訟D.金融市場(chǎng)管理答案：AB10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密答案