銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員資格證考試題（附答案）單選題1.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)參考答案：D2.自助設(shè)備保險柜密碼原則上每（）更換一次。A、旬B、月C、季D、半年參考答案：C3.中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，（）應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、客戶B、金融機構(gòu)C、司法機關(guān)D、公安機關(guān)參考答案：B4.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以（）為準。A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息B、登記信息C、合同信息D、補充信息參考答案：A5.支票手續(xù)費的退還僅對（）及之后向客戶出售的支票進行退還手續(xù)費，之前出售的支票繳回時不退還手續(xù)費。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日參考答案：C6.支票的持票人委托開戶銀行收款時，應(yīng)作委托收款背書，在支票背面背書人欄簽章、記載"委托收款"字樣、背書日期，在被背書人欄記載（）名稱，并將支票和填制的進賬單交開戶銀行。A、收款人B、持票人開戶銀行C、付款人D、付款人開戶銀行參考答案：B7.整存整取儲蓄存款設(shè)定約定轉(zhuǎn)存或自動轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日參考答案：D8.賬簿上的金額結(jié)清時，余額欄以（）為中心，用（）表示。A、元位，-0-B、百位，-×-C、元位，-×-D、百位，-0-參考答案：A9.員工號是員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的唯一身份標識。員工號為（）數(shù)字，順序編號，（）唯一，一人一號，人號綁定，號隨人走，人員跨機構(gòu)調(diào)動時無需重新建立員工號。A、8位、全市B、6位、法人機構(gòu)C、4位、營業(yè)機構(gòu)D、6位、全省參考答案：D10.有價單證一律視同現(xiàn)金管理，并納入表外科目核算，并在營業(yè)輔助系統(tǒng)登記（）。A、重要空白憑證登記簿B、現(xiàn)金庫存登記簿C、《有價單證、代保管有價物品、票樣登記簿》D、抵質(zhì)押有價物品登記簿參考答案：C11.營業(yè)機構(gòu)要及時處理小額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)，確認有誤的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對于經(jīng)確認具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。A、2，當日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下個營業(yè)日D、1，當日下午16:30參考答案：C12.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元參考答案：C13.營業(yè)機構(gòu)為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時，應(yīng)設(shè)定有效期限，最長不超過（）個月。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月參考答案：B14.營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部憑證管理員與普通柜員之間的重要憑證調(diào)撥由（）發(fā)起。A、現(xiàn)金管理員B、會計主管C、憑證管理員D、普通柜員參考答案：C15.銀企對賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對賬頻率由（）修改。A、法人機構(gòu)級對賬操作員B、非法人會計主體對賬操作員C、營業(yè)網(wǎng)點管理員D、省聯(lián)社管理員參考答案：D16.銀企對賬管理系統(tǒng)中"逾期超30天已回"狀態(tài)的賬單:賬單發(fā)出（）后回收掃描的紙質(zhì)賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天參考答案：C17.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作?？杉皶r反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》（）完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當日參考答案：D18.銀行卡被自助設(shè)備吞沒，銀行卡應(yīng)在（）工作日內(nèi)（從吞卡日次日算起），憑本人有效身份證件及其他可以證明為銀行卡持有者的材料到自助設(shè)備所屬營業(yè)機構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、20個B、30個C、45個D、60個參考答案：A19.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進行手工入賬。A、待處理農(nóng)信銀款項B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項參考答案：D20.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（），持票人超過提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。A、10天B、一個月C、三個月D、六個月參考答案：B21.因欠息轉(zhuǎn)為非應(yīng)計貸款，貸款本金尚未到期的，系統(tǒng)扣款控制規(guī)則為（）。A、先本后息B、先息后本C、僅扣利息D、僅扣本金參考答案：C22.以下哪些渠道開通了次日轉(zhuǎn)賬功能:（）A、行內(nèi)渠道、大額渠道B、行內(nèi)渠道、小額渠道C、大額渠道、小額渠道D、行內(nèi)渠道、大額渠道、小額渠道參考答案：D23.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。A、1個法定工作日B、2個法定工作日C、3個法定工作日D、5個法定工作日參考答案：D24.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)（）。A、誰發(fā)起、誰確認、誰負責(zé)B、誰確認、誰回執(zhí)、誰負責(zé)C、誰發(fā)起、誰負責(zé)D、誰發(fā)起、誰確認參考答案：A25.下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是：（）。A、匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補記B、匯票未記載付款日期的，為出票后10日內(nèi)付款C、匯票未記載出票日期的，匯票無效D、匯票未記載付款地的，以出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地參考答案：C26.下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是:（）。A、匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補記B、匯票未記載付款日期的，為出票后10日內(nèi)付款C、匯票未記載出票日期的，匯票無效D、匯票未記載付款地的，以出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地參考答案：C27.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法錯誤的是（）A、出售或簽發(fā)時，發(fā)現(xiàn)憑證多頁、缺頁、錯號、要素有誤等，應(yīng)登記入庫留查，并及時與上級主管部門聯(lián)系。B、農(nóng)商行工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以代客戶簽收、購買重要空白憑證。C、不能實現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證，憑證使用人應(yīng)在使用時進行手工逐筆銷號。D、應(yīng)由系統(tǒng)打印輸出的重要空白憑證不得手工填制。參考答案：B28.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯誤的是（）A、重要空白憑證管理應(yīng)堅持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實行單位負責(zé)制，由營業(yè)機構(gòu)負責(zé)保管和使用。D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。參考答案：C29.下列不屬于重要空白憑證是（）A、儲蓄存單B、商業(yè)承兌匯票C、假幣收繳憑證D、一本通存折參考答案：C30.系統(tǒng)對貸款狀態(tài)是（）貸款才能辦理貸款核銷。A、非應(yīng)計B、應(yīng)計C、逾期D、損失參考答案：A31.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的"洗錢罪"的主刑的最高法定刑是：（）A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑參考答案：A32.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)遵循（）的原則。A、實時清算、定時入賬B、實時入賬、定時清算C、分級清算、定時入賬D、批量清算、定時入賬參考答案：B33.推動商業(yè)銀行設(shè)定收費項目和標準時，充分考慮客戶的實際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收費標準與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到（）。A、服務(wù)實B、項目實C、管理實D、價格實參考答案：B34.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅲ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個參考答案：C35.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅰ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個參考答案：C36.同一客戶編號下只能有（）主證件，但可以有（）附加證件。A、一個、多個B、一個、一個C、多個、一個D、多個、多個參考答案：A37.使用人領(lǐng)取空白柜員卡后，應(yīng)于（）完成制卡工作，未能在規(guī)定時限內(nèi)完成的，應(yīng)將柜員卡交回。A、當日至遲次日B、當日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)參考答案：A38.實體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》、交接清單等加蓋印模的，應(yīng)使用（）印油或印泥。A、紅色B、綠色C、藍色D、黑色參考答案：C39.失票人應(yīng)在在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告或提起訴訟，且公式催告期限不得少于（）。A、15天B、30天C、45天D、60天參考答案：D40.入庫保管的已沒收假幣（券），應(yīng)按照當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定（），并辦好出庫、交接手續(xù)，嚴防已沒收假幣（券）重新注入市場。A、銷毀B、留存C、上繳D、作廢參考答案：C41.日間對賬是指清算國庫在系統(tǒng)日間狀態(tài)下與代理清算行的對賬。日間對賬每日（）。A、可不進行日間對賬，只進行日切對賬即可B、不少于1次C、不少于2次D、不少于3次參考答案：B42.批量代收付業(yè)務(wù)中，柜員收到委托客戶提交的付款憑證及代收代付業(yè)務(wù)清單或電子文件核對無誤后，將其款項轉(zhuǎn)入（）。A、簽約的內(nèi)部戶B、其他應(yīng)解匯款C、待結(jié)算財政款項過渡戶專戶D、其他應(yīng)收款項參考答案：A43.農(nóng)商銀行簽發(fā)的電子銀行承兌匯票單張出票金額原則上不得超過（）（含）。A、500萬元B、1000萬元C、1500萬元D、2000萬元參考答案：B44.農(nóng)商行匯出資金業(yè)務(wù)應(yīng)先錄入后復(fù)核，堅持換人復(fù)核制度。對于（）萬元以下的資金匯出業(yè)務(wù)無需復(fù)核。A、1B、2C、3D、5參考答案：D45.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當充分評估（）的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機構(gòu)C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰參考答案：C46.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止參考答案：D47.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年（含展期）。A、半年B、一年C、兩年D、三年參考答案：C48.庫箱進行正常掛靠或正常移交后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫參考答案：B49.庫箱進行代保管移交和代保管掛靠后，庫箱狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫參考答案：C50.客戶張某2011年1月2日辦理個人農(nóng)戶貸款，按月結(jié)息，期限6月，從放款日開始未按月結(jié)息，到2011年5月2日歸還貸款，該貸款于（）轉(zhuǎn)入非應(yīng)計。A、2011年4月3日B、2011年4月21日C、2011年5月1日D、2011年7月3日參考答案：B51.客戶申請開通交易明細簿功能的，應(yīng)攜帶本人有效身份證件及借記卡，在借記卡（）辦理。A、開戶網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點所屬法人機構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)C、開戶網(wǎng)點所屬市轄范圍內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)D、全省任一營業(yè)機構(gòu)參考答案：B52.開戶或印鑒變更等新增的預(yù)留印鑒卡片，已完成電子驗印系統(tǒng)印鑒建庫的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)（）保管。A、將正副卡配對與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對入冊封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管參考答案：C53.居住在境內(nèi)的不滿（）周歲的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、12B、14C、16D、18參考答案：C54.經(jīng)進一步核實后，如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實后確認客戶出示的居民身份證件為虛假身份證件，則應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；其中，對于客戶以虛假身份證件騙取開立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)及時向（）。A、人民銀行報告B、上級行報告C、公安機關(guān)報案D、會計主管參考答案：C55.經(jīng)進一步核實后，如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實后確認客戶出示的居民身份證件為虛假身份證件，則應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);其中，對于客戶以虛假身份證件騙取開立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)及時向（）。A、人民銀行報告B、上級行報告C、公安機關(guān)報案D、會計主管參考答案：C56.金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行（），并書面記錄相關(guān)情況。A、洗錢風(fēng)險評估B、洗錢結(jié)果評價C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓(xùn)參考答案：A57.金融機構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負責(zé)管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層參考答案：D58.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動C、外部審計D、內(nèi)部審計參考答案：D59.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、3B、10C、7D、5參考答案：D60.假幣印章使用（）油墨，在假幣正面豎直壓蓋于票面（），假幣背面平行壓蓋于票面（）。A、藍色，左側(cè)水印處，中間位置B、紅色，左側(cè)水印處，中間位置C、藍色，中間位置，中間位置D、紅色，中間位置，中間位置參考答案：A61.假幣收繳應(yīng)當在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。A、1B、2C、3D、6參考答案：C62.假幣包括偽造幣和變造幣。（）是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。A、偽造幣B、變造幣參考答案：A63.計息類賬戶錯賬沖正的，應(yīng)同時調(diào)整計息積數(shù)。對于跨結(jié)息期已經(jīng)結(jié)計利息的賬戶，錯賬調(diào)整只能調(diào)整（）以后的積數(shù)，柜員應(yīng)將已結(jié)計的利息區(qū)分情況使用相關(guān)交易進行補收或退回。A、上次結(jié)息日B、本次結(jié)息日C、下次結(jié)息日D、上上次結(jié)息日參考答案：A64.計息方式分為（）和利隨本清兩種。A、按季結(jié)息B、定期結(jié)息C、按年結(jié)息D、按月結(jié)息參考答案：B65.機構(gòu)庫箱編號由（）組成。A、9位機構(gòu)號+3位順序號B、9位機構(gòu)號+4位順序號C、6位機構(gòu)號+3位順序號D、6位機構(gòu)號+6位順序號參考答案：A66.會計主管（不設(shè)會計主管的網(wǎng)點負責(zé)人）（）應(yīng)對本網(wǎng)點及實行掛靠管理的現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季參考答案：C67.核算碼由（）數(shù)字組成。A、4位B、5位C、6位D、8位參考答案：C68.行內(nèi)支票截留交易，可以解付的轉(zhuǎn)賬支票的范圍（）A、省轄B、市轄C、本法人范圍D、同一會計主體范圍參考答案：A69.柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱中的憑證狀態(tài)為（）A、在用B、在庫C、可用D、在途參考答案：C70.柜員密碼連續(xù)輸入錯誤次數(shù)超限（目前系統(tǒng)控制為（）次）的將被鎖定。密碼鎖定后，需按"柜員密碼維護"流程重置密碼。A、3B、4C、5D、6參考答案：A71.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯誤的是（）。A、嚴禁錯用、串用，嚴禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴禁在無真實業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變造憑證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章參考答案：D72.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A、高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是參考答案：A73.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）A、公安部B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、國務(wù)院反洗錢中心參考答案：C74.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)參考答案：C75.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。A、風(fēng)險為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本參考答案：B76.個人認購大額存單起點金額為人民幣（）萬元。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元參考答案：C77.個人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開工作區(qū)域時應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會計主管C、印章管理員D、行長參考答案：A78.個人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統(tǒng)一設(shè)計。A、營業(yè)機構(gòu)B、非法人會計主體C、會計主體D、省聯(lián)社參考答案：D79.個人客戶由他人代理轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）萬元（含）以上時，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元參考答案：D80.個人活期存款按（）結(jié)息。A、年B、月C、季D、日參考答案：C81.付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當自收到提示承兌的匯票之日起（）內(nèi)承兌或者拒絕承兌。A、3日B、4日C、5日D、7日參考答案：A82.反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當結(jié)合金融機構(gòu)的（）A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標參考答案：D83.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理參考答案：B84.法人機構(gòu)中心金庫是指（）設(shè)立的由法人機構(gòu)集中管理的金庫，一般設(shè)在法人機構(gòu)營業(yè)部.A、省聯(lián)社B、派出機構(gòu)C、法人機構(gòu)D、營業(yè)網(wǎng)點參考答案：C85.對于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進行自動扣收A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日參考答案：D86.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部3rd分職責(zé)。（）負責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會參考答案：D87.定期結(jié)息的存款業(yè)務(wù)一般按季結(jié)息，每季末月（）為結(jié)息日。A、31日B、30日C、21日D、20日參考答案：D88.定活兩便儲蓄存款存期達到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打（）折計息，不分段計息。A、四B、五C、六D、七參考答案：C89.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于（）完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進行核對。A、下一工作日B、下一日C、月末參考答案：A90.電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年參考答案：B91.電子商業(yè)匯票承兌期限最長不得超過（）。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年參考答案：D92.檔案保管機構(gòu)應(yīng)設(shè)置專用會計檔案室（柜），保管會計檔案。會計檔案管理人員發(fā)生變動，應(yīng)及時（）。A、交接檔案室鑰匙B、更換檔案室鎖具C、交接檔案室鎖具D、交接登記簿參考答案：B93.當自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、1B、2C、3D、5參考答案：B94.單位定期存款在存期內(nèi)按照（）掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日參考答案：A95.單位存款人撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。A、5日B、7日C、10日D、15日參考答案：C96.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)（）。A、誰發(fā)起、誰負責(zé)B、誰確認，誰負責(zé)C、誰發(fā)起、誰確認D、誰負責(zé)、誰發(fā)起參考答案：A97.存款人逾期支取未設(shè)定自動轉(zhuǎn)存或約定轉(zhuǎn)存的整存整取儲蓄存款，其超過原存期的部分，按（）掛牌公告的活期存款利率計付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日參考答案：C98.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應(yīng)與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應(yīng)為人民幣（）萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元參考答案：B99.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。A、3日B、5日C、10日D、10個工作日參考答案：C100.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、10天B、一個月C、三個月D、六個月參考答案：D101.查庫完畢，管庫員與查庫人員當面將現(xiàn)金、實物清點核對還原。查庫人員將查庫情況詳細登記（）等相關(guān)登記薄。A、查詢登記簿B、查庫登記簿C、會計出納工作日志D、款箱包接結(jié)登記簿參考答案：B102.表外科目采用（）記賬方法核算，業(yè)務(wù)發(fā)生增加記收方，減少記付方，余額在（）反映。A、復(fù)式、收方B、單式、收方C、單式、付方D、復(fù)式、付方參考答案：B103.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過（）發(fā)布。A、風(fēng)險協(xié)查系統(tǒng)B、風(fēng)險防控管理平臺C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺D、指標管理平臺參考答案：C104.《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》濟銀辦發(fā)〔2020〕74號中，對于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行應(yīng)在（）獲取賬戶持有人的聲明文件。A、開戶時B、激活時C、激活前D、使用前參考答案：C105.《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》濟銀辦發(fā)〔2020〕74號中，對于單位代理個人開立的只收不付的銀行賬戶，銀行應(yīng)在（）時獲取賬戶持有人的聲明文件。A、開戶時B、激活時C、激活前D、使用前參考答案：A106.《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助全省各級監(jiān)察機關(guān)進行查詢凍結(jié)工作的通知》中，凍結(jié)涉案財產(chǎn)的期限一般不得超過（），有特殊原因需要延長的，應(yīng)當辦理續(xù)凍手續(xù)。凍結(jié)期限屆滿，未辦理凍結(jié)手續(xù)的，凍結(jié)自動解除。A、6個月B、1年C、2年D、3年參考答案：A107.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。A、大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告參考答案：A108.（）主要適用于紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成電子權(quán)屬登記后的票據(jù)背書A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、已電子登記權(quán)屬章D、票據(jù)交換專用章參考答案：C109.（）主要適用于客戶通過柜面、自助機具、電子銀行等渠道輸出打印的存款、轉(zhuǎn)賬、貸款等各項業(yè)務(wù)的客戶回單。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、票據(jù)交換專用章參考答案：B110.（）用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶參考答案：B111.（）業(yè)務(wù)是指根據(jù)當事人各方按實現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務(wù)，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費，其業(yè)務(wù)特點是單個收款人向多個付款人同時收款。A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實時貸記業(yè)務(wù)D、實時借記業(yè)務(wù)參考答案：B112.（）是指交出柜員在非面對面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員，在權(quán)限未被接收前可以撤銷。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接參考答案：A113.（）是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息（可以為不同機構(gòu)建立的）關(guān)聯(lián)為同一客戶。A、對私客戶合并B、對公客戶合并C、客戶合并D、合并解除參考答案：C114.（）是指根據(jù)法人機構(gòu)與客戶的協(xié)議，客戶交款時，采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封包交存，在法人機構(gòu)共同清點入賬的業(yè)務(wù)。A、封包收款業(yè)務(wù)B、委托收款業(yè)務(wù)C、受托收款業(yè)務(wù)D、當面收款業(yè)務(wù)參考答案：A115.（）是以電子方式批量處理借記業(yè)務(wù)和規(guī)定金額以下的貸記業(yè)務(wù)，軋差凈額清算資金的支付渠道。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)參考答案：B116.（）是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以單獨使用，作為辦理銀行和支付機構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。公安部自2017年6月16日起簽發(fā)的2017版，內(nèi)嵌芯片，芯片同時存入持證人個人資料和證件簽發(fā)管理信息。A、港澳臺居民居住證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、外國人永久居留身份證D、臺灣居民來往大陸通行證參考答案：C117.（）模式是指定轄內(nèi)一家在人民銀行具有獨立提款權(quán)的法人機構(gòu)，負責(zé)本市其他法人機構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、委托代理B、市級代理C、專人代理D、獨立參考答案：A118.（）標志是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分柜員是否具有保管和調(diào)撥現(xiàn)金、重要空白憑證權(quán)限的標記。A、柜員B、庫管員C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)D、憑證參考答案：B多選題1.綜合核算是按科目進行的核算反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況是明細核算的概括和綜合主要包括（）、（）和（）等。A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計表D、結(jié)算憑證參考答案：ABC2.準備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要按人民銀行規(guī)定的準備金存款繳存范圍和比例準備金存款包括（）。A、繳存法定存款準備金B(yǎng)、存放中央銀行一般性存款C、超額準備金D、存放中央銀行特種存款參考答案：ABC3.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章參考答案：ABCD4.重要空白憑證應(yīng)納入（）管理。A、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、憑證管理系統(tǒng)C、總賬系統(tǒng)D、經(jīng)營決策系統(tǒng)參考答案：AB5.重要空白憑證是（）A、農(nóng)商行憑以辦理收、付款項的重要書面依據(jù)B、具有支付手段的作用C、表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系D、劃轉(zhuǎn)資金的依據(jù)參考答案：ABCD6.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時取得或填制的用以記錄各項業(yè)務(wù)活動和財務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證即由農(nóng)商行填寫對客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證參考答案：BCD7.支票影像交換業(yè)務(wù)處理遵循（）的原則。A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款參考答案：ABCD8.支付系統(tǒng)接入機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守（）規(guī)定。A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行C、不得泄漏密鑰影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)盜用資金參考答案：ABCD9.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅持（）的原則。A、客戶信息維護;現(xiàn)金調(diào)拔、大額現(xiàn)金收付、錯款處理等現(xiàn)金業(yè)務(wù);賬戶開立、變更及撤銷、掛失業(yè)務(wù)等存款業(yè)務(wù)B、貸款展期、利率調(diào)整、不良貸款處置等貸款業(yè)務(wù)C、票據(jù)業(yè)務(wù)、匯劃業(yè)務(wù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、錯賬調(diào)整、特殊事故、重印業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù);重要空白憑證管理和使用參考答案：ABCD10.員工資料的標志有（）等。A、柜員標志B、庫管員標志C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)類標志D、憑證標志參考答案：ABC11.與客戶信息保護工作相關(guān)重要信息的（）等均視同原件管理。A、打印件B、復(fù)印件C、影印件D、電子文檔參考答案：ABCD12.營業(yè)機構(gòu)在假幣收繳過程中不得有哪些行為（）。A、發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的B、未按照人民銀行假幣收繳的有關(guān)規(guī)定程序收繳假幣的C、應(yīng)向人民銀行和公安機關(guān)報告而不報告的D、截留或私自處理收繳的假幣或使已收繳的假幣重新流入市場參考答案：ABCD13.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征參考答案：ABCD14.銀行承兌匯票必須記載的事項（）欠缺以下規(guī)定必須記載事項之一的銀行承兌匯票無效。A、表明"支票"的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章參考答案：BCDE15.義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當將大額交易和可疑交易報告履職情況納入對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍對違規(guī)行為嚴格追究（）的相應(yīng)責(zé)任。A、負責(zé)人B、高級管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員參考答案：ABCD16.以下說法正確的是：（）A、對于小微企業(yè)信貸融資不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金取消法人賬戶透支承諾費和信貸資信證明費B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉(zhuǎn)為存款。C、不得忽視企業(yè)實際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票或強制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時強制企業(yè)購買保險、理財、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。參考答案：ABCD17.以下說法錯誤的是（）。A、柜員間憑證調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起并由憑證接交柜員進行接收確認普通柜員間不能調(diào)撥憑證。B、柜員間憑證調(diào)撥無需預(yù)約并且調(diào)撥過程沒有賬務(wù)的發(fā)生只是柜員間重要空白憑證實物的轉(zhuǎn)移。C、營業(yè)機構(gòu)憑證管理員只能對本機構(gòu)的普通柜員調(diào)撥憑證不允許跨營業(yè)機構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證。D、在同一會計主體內(nèi)的重要空白憑證調(diào)撥實行嚴格的層次化垂直管理即平級庫之間不允許調(diào)撥只能通過隸屬上級憑證庫垂直調(diào)撥不能跨級調(diào)撥。參考答案：ACD18.以下發(fā)生的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、定期存款到期后不直接提取或劃轉(zhuǎn)而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易參考答案：ABCDE19.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）A、業(yè)務(wù)實時傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認發(fā)送D、定時日切對賬E、批量凈額清算參考答案：ABCDE20.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的應(yīng)當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的遵守其規(guī)定參考答案：BCD21.下列說法正確的是（）A、重要空白憑證嚴禁移作他用B、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證不得由客戶簽發(fā)C、嚴禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用D、除規(guī)定情形外不得將重要空白憑證帶出營業(yè)場所簽發(fā)參考答案：ABCD22.下列說法正確的是（）。A、柜員現(xiàn)金尾箱實行限額管理超過限額的現(xiàn)金應(yīng)及時調(diào)撥給現(xiàn)金管理員。B、凡入庫保管的現(xiàn)金、實物、有價單證等必須做到賬款、賬實相符嚴禁白條抵庫。C、實行柜員的營業(yè)網(wǎng)點前臺人員經(jīng)辦的一切現(xiàn)金、實物、憑證、賬簿等業(yè)務(wù)必須經(jīng)過復(fù)核才能辦理。D、現(xiàn)金轉(zhuǎn)移應(yīng)逐筆登記款項交接登記簿。參考答案：AB23.下列屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票B、財產(chǎn)證明書、資信證明書C、儲蓄存單、存款存折、一本通存折D、單位存款開戶證實書、單位定期存單、印鑒卡片參考答案：ABCD24.下列屬于定期存款的是（）。A、整存整取儲蓄存款B、零存整取儲蓄存款C、整存零取儲蓄存款D、存本取息儲蓄存款E、個人通知存款F、定活兩便儲蓄存款參考答案：ABCDE25.下列哪些支付憑證代理行不予受理？A、支付密碼核驗錯誤的B、支付憑證上僅記載支付密碼未簽章的C、支付憑證上簽章不全的D、支付憑證上簽章驗印未通過的參考答案：ABCD26.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說法正確的有：（）A、只有在"在庫"狀態(tài)才可以進行憑證的機構(gòu)間調(diào)撥B、只有在"可用"狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有"在庫"與"可用"狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在"作廢"狀態(tài)的憑證才可以進行銷毀參考答案：ACD27.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證要納入表外科目核算采用復(fù)式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領(lǐng)用單、登記簿、銷毀清單等均應(yīng)按照會計檔案的有關(guān)規(guī)定妥善保管。D、營業(yè)機構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開戶機構(gòu)購買的重要空白憑證不納入表外科目核算但應(yīng)加強管理按規(guī)定做好銷號和核對工作。參考答案：BCD28.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運送且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場當面點清。D、營業(yè)機構(gòu)憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量。參考答案：AC29.下列各項中屬于支票上可以由出票人授權(quán)補記的事項有：（）。A、金額B、收款人名稱C、付款人名稱D、出票日期參考答案：AB30.系統(tǒng)參與者出現(xiàn)下列情況之一的上海票據(jù)交易所可強制其退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)或限制其部分功能并報告人民銀行：A、提供虛假申請材料采取欺騙手段加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的。B、嚴重違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度影響業(yè)務(wù)正常處理的。C、存在重大風(fēng)險隱患影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運行的。D、系統(tǒng)參與者違規(guī)發(fā)展被代理機構(gòu)造成重大風(fēng)險隱患的。E、其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的參考答案：ABCDE31.通過（）等查驗方式，可識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶，A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件B、人員問詢C、客戶回訪D、公用事業(yè)賬單驗證E、網(wǎng)絡(luò)信息查驗參考答案：ABCDE32.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會計檔案的不得（）查閱完畢及時歸還。A、涂改B、圈劃C、拆散D、抽換參考答案：ABCD33.審查繳款憑證的內(nèi)容有（）。A、憑證要素是否齊全B、填寫是否正確清楚C、款項來源是否合理D、大小寫金額、憑證各聯(lián)次金額及券別明細合計金額是否一致參考答案：ABCD34.商業(yè)銀行服務(wù)價格行為應(yīng)當嚴格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定遵循（）的原則接受社會監(jiān)督。A、公開B、公平C、誠實D、信用參考答案：ABCD35.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個體工商戶參考答案：ACD36.票據(jù)債務(wù)人對下列情況的持票人可以拒絕付款（）。A、對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的C、持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形出于惡意取得票據(jù)的D、持票人明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的E、持票人取得的票據(jù)背書不連續(xù)參考答案：ABCDE37.票據(jù)包括（）。A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票參考答案：ABC38.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的應(yīng)于票據(jù)到期日當日至遲次一工作日付款。但存在（）情況的除外。A、票據(jù)正面注明"不得轉(zhuǎn)讓"而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無法提供相關(guān)補充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決已無效的票據(jù)參考答案：ABCD39.農(nóng)商行可采用（）計算利息。A、積數(shù)計息法B、余額計息法C、逐筆計息法D、明細計息法參考答案：AC40.農(nóng)商行辦理財稅庫銀業(yè)務(wù)應(yīng)遵循人民銀行財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定及時接收、轉(zhuǎn)發(fā)電子繳稅信息保證代扣稅款及時、足額劃繳國庫對開具電子繳稅付款憑證的（）負責(zé)。A、真實性B、全面性C、完整性D、有效性參考答案：ACD41.農(nóng)村商業(yè)銀行自然人客戶A在2019年2月11日發(fā)生以下業(yè)務(wù)明細：9點10分發(fā)生現(xiàn)金支取2萬10點20分收到甲的匯款60萬11點5分向乙匯款45萬14點30分現(xiàn)金存入6萬農(nóng)村商業(yè)銀行在報送客戶A的大額交易時以下說法正確的是（）A、報送現(xiàn)金大額交易62萬B、報送大額交易113萬C、報送現(xiàn)金大額交易6萬D、報送轉(zhuǎn)賬大額交易60萬參考答案：CD42.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ〢、姓名B、地址C、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類E、身份證件或者身份證明文件的號碼F、身份證件或者身份證明文件的有效期限參考答案：ABDEF43.庫箱掛靠是指A級主管將庫箱掛靠至柜員名下分為（）。A、交接掛靠B、移交掛靠C、正常掛靠D、代保管掛靠參考答案：CD44.庫房管理應(yīng)達到"無火災(zāi)、無霉爛、（）"的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊E、負責(zé)定期整理分析事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題遇有重大情況及時報告F、定期對事后監(jiān)督工作進行總結(jié)不斷改進工作方法提高監(jiān)督水平參考答案：ABCDEF45.金融機構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性確保各項風(fēng)險管理政策協(xié)調(diào)一致。A、洗錢風(fēng)險B、恐怖融資風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險參考答案：ACD46.借記卡處于下列哪些狀態(tài)時不能辦理自動轉(zhuǎn)賬服務(wù)簽約。（）A、掛失B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、銷戶參考答案：ABCD47.加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）A、擁有大額支付系統(tǒng)行號。B、滿足加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求。C、具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度。D、中國人民銀行及上海票據(jù)交易所規(guī)定的其他條件。參考答案：ABCD48.機械鎖鑰匙堅持（）原則A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復(fù)核E、同鎖參考答案：AB49.會計檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實、整齊、美觀做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、營業(yè)機構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開戶機構(gòu)購買的重要空白憑證不納入表外科目核算但應(yīng)加強管理按規(guī)定做好銷號和核對工作。參考答案：BCD50.會計檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實、整齊、美觀做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱參考答案：BCD51.橫向調(diào)劑是指法人機構(gòu)按照當?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)通過（）辦理資金劃轉(zhuǎn)，完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)D、農(nóng)信銀系統(tǒng)參考答案：AC52.柜員身份認證分為（）模式。A、指紋+密碼B、柜員卡+指紋C、柜員卡+虹膜D、柜員卡+密碼參考答案：BD53.柜員臨時離崗、休班或短期離崗已進行（）柜員卡由使用人自行攜帶保管也可隨款箱（包）上解。A、權(quán)限交接B、柜員交接C、請假D、未交接的參考答案：AB54.柜員離崗分為（）。A、臨時離崗B、休班C、短期離崗D、長期離崗參考答案：ABCD55.柜員角色的配置要遵循互斥原則。同時崗位及角色設(shè)置必須遵循（）的原則。A、相互監(jiān)督B、相互制約C、前臺與后臺分離D、內(nèi)勤與外勤分離參考答案：ABCD56.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、本票專用章、結(jié)算專用章、票據(jù)交換專用章、發(fā)票專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、匯票專用章參考答案：ABCD57.冠字號碼調(diào)拔用于將指定的數(shù)據(jù)包狀態(tài)為"未調(diào)拔"的冠字號碼信息進行機構(gòu)間調(diào)拔、將數(shù)據(jù)包狀態(tài)為"配鈔"的冠字號碼信息調(diào)撥至自助設(shè)備包括（）等功能。A、調(diào)撥數(shù)據(jù)讀取B、調(diào)撥處理C、配鈔數(shù)據(jù)讀取D、配鈔處理E、入庫確認參考答案：ABCDE58.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點A級柜員首先通過"0079柜員特色權(quán)限維護"交易選擇"1600訂單查詢"、"1601個人定期存款開戶"、"1602個人定期存款支取、"1603個人活期存款續(xù)存"、"1604個人活期存款支取"等交易選項，為一般柜員配置訂單業(yè)務(wù)相關(guān)交易權(quán)限。B、訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程中，客戶辦理存款業(yè)務(wù)時，首先通過智慧柜員機端查找訂單存款選項，按照設(shè)備提示完成操作后，智慧柜員機端打印訂單小票;其次，柜員根據(jù)客戶提供的訂單小票信息，通過1601或1603交易完成記賬。C、訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本流程中，客戶辦理取款業(yè)務(wù)時，首先柜員根據(jù)客戶實際需求使用1602、1604交易完成取款的記賬操作;其次客戶到智慧柜員機端查找訂單取款選項，按設(shè)備提示完成后續(xù)操作。參考答案：ABC59.關(guān)于大、小額支付系統(tǒng)的關(guān)系說法正確的是（）。A、行號為同一行號行號與網(wǎng)點號有一一對應(yīng)的關(guān)系B、業(yè)務(wù)編號統(tǒng)一編排C、共用相同操作崗位D、共用一個收費賬戶參考答案：ABCD60.關(guān)于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權(quán)重法以下說法正確的是：（）A、金融機構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項進行權(quán)重賦值各項權(quán)重均大于0總和等于100。B、對于風(fēng)險控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險子項賦值相應(yīng)越高。C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項金融機構(gòu)無需賦值。D、每個金融機構(gòu)需結(jié)合自身情況合理確定個性化的權(quán)重賦值。參考答案：ABCD61.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫和兌付業(yè)務(wù)F、中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)參考答案：ABCDEF62.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點和市場競爭狀況商業(yè)銀行服務(wù)價格分別實行（）、（）和（）。A、政府指導(dǎo)價B、政府定價C、自主定價D、市場調(diào)節(jié)價參考答案：ABD63.個人客戶應(yīng)以實名開立哪些個人銀行賬戶？A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶參考答案：ABCD64.崗位信息維護包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分參考答案：ABC65.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的還應(yīng)在（）內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送開戶資料。A、當日B、次日C、兩個工作日D、五個工作日參考答案：AC66.放入印控機管理的實體印章在（）等情況下方可取出。A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備參考答案：ABCD67.反假子系統(tǒng)主要包括（）等功能模塊。A、行內(nèi)業(yè)務(wù)B、行外業(yè)務(wù)C、信息查詢D、其他業(yè)務(wù)和查詢統(tǒng)計參考答案：ABCD68.法人機構(gòu)應(yīng)加強憑證庫房管理合理劃分（）A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域參考答案：AC69.法人機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴格按照會計檔案管理系統(tǒng)設(shè)置的檔案（）流程進行檔案的管理、利用。A、出入庫B、移庫C、銷毀D、查詢、調(diào)閱、E、補掃審批參考答案：ABCDE70.發(fā)現(xiàn)的假幣要依法予以收繳堅持（）收繳動作不離（）。A、雙人辦理B、多人復(fù)核C、客戶視線D、柜臺參考答案：AC71.對于下列哪些資料和信息金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息參考答案：ABCD72.電子商業(yè)匯票獲得承兌前保證人作出保證行為的被保證人為（）。電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前保證人作出保證行為的被保證人為（）。出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人后保證人作出保證行為的被保證人為（）。A、出票人B、承兌人C、收款人D、背書人參考答案：ABD73.電子商業(yè)匯票的出票人可以為（）。A、銀行B、財務(wù)公司C、銀行業(yè)金融機構(gòu)以外的法人D、銀行業(yè)金融機構(gòu)以外的其他組織參考答案：CD74.當客戶出現(xiàn)以下哪些情形時銀行金融機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）A、有組織同時或分批開戶B、不配合客戶身份識別C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、開戶理由不合理參考答案：ABCD75.單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守的原則有（）。A、恪守信用履約付款B、誰的錢進誰的賬由誰支配C、銀行不墊款D、截留挪用客戶和他行資金參考答案：ABC76.代收代付的賬戶支持（）的通存通兌。A、跨網(wǎng)點B、跨地市C、跨省D、跨國界參考答案：AB77.處于（）等狀態(tài)的賬戶不能進行批量代收。處于部分凍結(jié)狀態(tài)的賬戶其未凍結(jié)的資金可以進行批量代收。A、書面掛失、口頭掛失B、雙向凍結(jié)、借方凍結(jié)C、封存D、結(jié)清參考答案：ABCD78.出現(xiàn)下列情況之一時農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的參考答案：ABCD79.出現(xiàn)下列情況之一時，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的參考答案：ABCD80.本票必須記載下列事項：（）。A、表明"本票"的字樣B、無條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章參考答案：ABCD81.保證人必須按照《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項，為背書人保證的，應(yīng)將保證事項記載在票據(jù)的（）。A、背面B、正面C、粘單上D、備注處參考答案：AC82.按照會計核算的要求系統(tǒng)每日進行的核對主要包括（）。A、總賬自身平衡核對B、分戶賬自身平衡核對C、總賬與分戶賬核對D、銀企對賬參考答案：ABC83.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指個人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)參考答案：ABCD84.《最高人民法院中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步推進網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》中人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款的應(yīng)先采取網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)措施；網(wǎng)絡(luò)扣劃款項應(yīng)當（）；人民法院在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)被執(zhí)行人款項后應(yīng)當及時通知被執(zhí)行人。A、扣劃至人民法院執(zhí)行款專戶B、扣劃至人民法院案款專戶C、直接匯入被害人賬戶D、扣劃至銀行相關(guān)賬戶參考答案：AB85.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置等業(yè)務(wù)時銀行可上門或者由（）憑合法的委托書等代理辦理A、配偶B、父母C、成年子女D、祖父母E、外祖父母參考答案：ABC86.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理參考答案：ABCD87.（）是辦理支付結(jié)算的工具。A、票據(jù)B、委托收款C、匯兌D、結(jié)算憑證參考答案：AD判斷題1.自助設(shè)備管理員臨時更換或工作調(diào)動，應(yīng)在會計主管的監(jiān)督下進行交接，并詳細登記。保險柜密碼保管人員變動時，接班人員應(yīng)次日更換密碼。A、正確B、錯誤參考答案：B2.自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當面點清。A、正確B、錯誤參考答案：A3.重要空白憑證使用應(yīng)堅持銷號和核對制度，能實現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證，憑證使用人不需進行手工銷號，通過專用交易銷號的重要空白憑證，憑證使用人需進行手工銷號。（）A、正確B、錯誤參考答案：B4.重要空白憑證入庫時，若憑證重號，系統(tǒng)拒絕入庫。（）A、正確B、錯誤參考答案：A5.中心庫向營業(yè)機構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證時，應(yīng)按箱內(nèi)小捆包裝單位清點數(shù)量（連續(xù)紙類重要空白憑證應(yīng)查看起止號碼）A、正確B、錯誤參考答案：A6.智慧柜員機機柜鑰匙和憑證箱鑰匙一般可由憑證管理員一并保管。A、正確B、錯誤參考答案：A7.智慧柜員機的備用鑰匙由設(shè)備管理員密封簽章后，交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。A、正確B、錯誤參考答案：B8.紙幣呈十字形缺少四分之一的，按全額兌換。A、正確B、錯誤參考答案：B9.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期，另行記載付款日期的，該記載無效。A、正確B、錯誤參考答案：A10.支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、正確B、錯誤參考答案：A11.支票上未記載出票金額、收款人名稱的經(jīng)出票人授權(quán)可以補記，未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、正確B、錯誤參考答案：A12.支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是:往賬業(yè)務(wù)"誰發(fā)起、誰負責(zé)"，來賬業(yè)務(wù)"誰確認，誰負責(zé)"A、正確B、錯誤參考答案：A13.賬戶機構(gòu)應(yīng)對向公安機關(guān)移送的涉案賬戶、涉案賬戶開戶主體（包括但不限于涉案賬戶開戶人或開戶單位法定代表人、負責(zé)人）在本機構(gòu)開立的其他賬戶進行重點核實和監(jiān)測。A、正確B、錯誤參考答案：A14.賬簿上的一切記載，可以涂改、挖補、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。A、正確B、錯誤參考答案：B15.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。A、正確B、錯誤參考答案：A16.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯誤參考答案：B17.在本法人機構(gòu)外有其他久懸銀行結(jié)算賬戶的單位存款人，營業(yè)機構(gòu)可以再為其進行開戶處理。A、正確B、錯誤參考答案：B18.允許掛失止付的票據(jù)喪失后，失票人可以不向農(nóng)商行申請掛失止付，直接向人民法院申請公示催告。A、正確B、錯誤參考答案：A19.硬件數(shù)字證書載體（USBKEY）、動態(tài)令牌、支付密碼器、柜員卡等用于進行身份認證的實物可比照重要空白憑證管理。A、正確B、錯誤參考答案：A20.營業(yè)網(wǎng)點在智慧柜員機加憑證前，應(yīng)先對設(shè)備進行清憑證處理。A、正確B、錯誤參考答案：A21.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)于智慧柜員機驗收交接后妥善保管各類鑰匙，其中智慧柜員機保險柜鑰匙留存一把作為工作鑰匙，其余鑰匙應(yīng)及時抄列清單上交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門封存，作為保險柜備用鑰匙。A、正確B、錯誤參考答案：A22.營業(yè)網(wǎng)點出售支票時，應(yīng)在支票票面固定位置記載代理行銀行機構(gòu)代碼。A、正確B、錯誤參考答案：A23.營業(yè)機構(gòu)重要空白憑證管理員臨時離崗、休班時，必須將憑證全部清點交接后，再與接交人進行權(quán)限交接。A、正確B、錯誤參考答案：B24.營業(yè)機構(gòu)中午正常營業(yè)但柜員換班休息時，有保險柜的，大額現(xiàn)金應(yīng)入柜保管；無保險柜的，柜員尾箱應(yīng)置于有效監(jiān)控范圍內(nèi)妥善保管。A、正確B、錯誤參考答案：A25.營業(yè)機構(gòu)要對當日接收的大額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)及時處理；主動發(fā)起的大額支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)應(yīng)在業(yè)務(wù)截止階段前查詢業(yè)務(wù)狀態(tài)；對于當日"退回待查"狀態(tài)的業(yè)務(wù)進行重發(fā)或沖正。A、正確B、錯誤參考答案：A26.營業(yè)機構(gòu)庫房、保險柜、自助設(shè)備備用鑰匙由會計主管會同法人機構(gòu)主任共同密封簽章后，交法人機構(gòu)現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。A、正確B、錯誤參考答案：B27.營業(yè)機構(gòu)開立單位銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)加強與開戶人的溝通，核實賬戶資金性質(zhì)，區(qū)分金融機構(gòu)清算交收賬戶與金融機構(gòu)自有資金賬戶，準確標識賬戶屬性。A、正確B、錯誤參考答案：A28.營業(yè)機構(gòu)加入支付系統(tǒng)時，可根據(jù)業(yè)務(wù)需求，選擇加入大額或小額支付系統(tǒng)。A、正確B、錯誤參考答案：B29.印鑒卡片未封存保管前，應(yīng)由預(yù)留印鑒卡片保管人專夾保管。A、正確B、錯誤參考答案：A30.銀團貸款發(fā)放時，參與行可以在代理行發(fā)放后次日完成相應(yīng)承擔(dān)的貸款份額的放款處理。A、正確B、錯誤參考答案：B31.銀企對賬管理系統(tǒng)中，客戶可以使用單位結(jié)算卡通過智慧柜員機對單位銀行結(jié)算賬戶進行對賬。A、正確B、錯誤參考答案：A32.銀企對賬管理系統(tǒng)中，"初始"狀態(tài)的賬單指還未進行打印的紙質(zhì)賬單。A、正確B、錯誤參考答案：A33.銀監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、正確B、錯誤參考答案：B34.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本，不得將經(jīng)營成本以費用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶。A、正確B、錯誤參考答案：A35.銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A36.銀行機構(gòu)代碼是指按照支付系統(tǒng)行號標準編制的機構(gòu)代碼。A、正確B、錯誤參考答案：A37.銀行匯票是指出票行簽發(fā)的，由其在見票時按照出票金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。A、正確B、錯誤參考答案：B38.銀行匯票金額大小寫要同時記載且必須一致，不一致的，銀行匯票無效。A、正確B、錯誤參考答案：A39.銀行匯票的出票金額、日期、付款人名稱不得更改，更改的銀行匯票無效，其他事項更改的由原記載人簽章證明。A、正確B、錯誤參考答案：B40.銀行承兌匯票票據(jù)到期日終，商業(yè)匯票管理系統(tǒng)自動對未結(jié)清預(yù)墊款票據(jù)進行收款處理，客戶結(jié)算賬戶仍不足時生成墊款。A、正確B、錯誤參考答案：A41.銀行承兌匯票票據(jù)到期日（節(jié)假日順延）日始，商業(yè)匯票管理系統(tǒng)自動對其作收款處理，按出票人存款賬戶、保證金賬戶順序扣款，并自動結(jié)計定期保證金賬戶利息，如存款賬戶、保證金賬戶不足支付，系統(tǒng)自動進行預(yù)墊款處理。A、正確B、錯誤參考答案：B42.銀行承兌匯票持票人超過期限提示付款的，在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)向承兌銀行作出說明并提供相關(guān)證明后，承兌行仍應(yīng)當繼續(xù)對持票人承擔(dān)付款責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A43.銀行承兌匯票保證金必須是出票人自有資金，應(yīng)先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。A、正確B、錯誤參考答案：B44.銀行、支付機構(gòu)、清算機構(gòu)應(yīng)加強對人員和崗位的管理，根據(jù)"誰拓展誰負責(zé)"和"誰審批誰負責(zé)"等原則，建立健全內(nèi)部責(zé)任追究機制，明確工作要求，強化責(zé)任落實，嚴肅追究相關(guān)人員責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A45.因系統(tǒng)故障導(dǎo)致智慧柜員機辦理業(yè)務(wù)結(jié)果未知的，以核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的處理狀態(tài)為準。A、正確B、錯誤參考答案：A46.以質(zhì)押方式簽發(fā)的銀行承兌匯票，承兌期限不得超過質(zhì)押物的期限。A、正確B、錯誤參考答案：A47.遺失的柜員卡又找回的，應(yīng)上繳上級會計管理部門，由柜員卡保管人員根據(jù)物理狀態(tài)作為停用卡或作廢卡管理。A、正確B、錯誤參考答案：A48.依法背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，任何單位和個人不得凍結(jié)票據(jù)款項，但是法律另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤參考答案：A49.一張單位結(jié)算卡只能且必須關(guān)聯(lián)一個單位活期結(jié)算賬戶作為主賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：A50.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運日順延。營業(yè)機構(gòu)在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實物支票退還持票人。A、正確B、錯誤參考答案：A51.小額支付系統(tǒng)是以電子方式逐筆實時處理跨行支付業(yè)務(wù)，全額清算資金的支付渠道。A、正確B、錯誤參考答案：B52.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)共享凈貸記限額，且通過大額支付系統(tǒng)清算賬戶進行資金清算。A、正確B、錯誤參考答案：B53.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對排隊等待軋差處理的支付業(yè)務(wù)按時間先后順序排列A、正確B、錯誤參考答案：B54.現(xiàn)金中心是指不對外營業(yè)，未在外部機構(gòu)開立賬戶，可通過行內(nèi)準備金、同業(yè)賬戶的開戶機構(gòu)審批后與人民銀行或同業(yè)機構(gòu)直接辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)往來的一類特殊中心庫。A、正確B、錯誤參考答案：A55.現(xiàn)金類自助設(shè)備管理員清加鈔過程中應(yīng)遵循獨立操作、換人復(fù)核的原則。A、正確B、錯誤參考答案：B56.下?lián)艿默F(xiàn)金運到后，原封新券按捆驗收，回籠券須當面點清細數(shù)。A、正確B、錯誤參考答案：B57.洗錢風(fēng)險評估包括定期評估和不定期評估。A、正確B、錯誤參考答案：A58.誤付是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣付出給客戶的行為。A、正確B、錯誤參考答案：A59.無須留存、歸檔的客戶信息檔案，農(nóng)商行可自行處理；不需退還客戶且保管期限屆滿的客戶信息檔案，應(yīng)按規(guī)定進行銷毀，不得隨意放置或丟棄。A、正確B、錯誤參考答案：B60.無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力。A、正確B、錯誤參考答案：A61.未成年人的父母為監(jiān)護人的，其戶口簿視同合法監(jiān)護證明。A、正確B、錯誤參考答案：A62.委托收款只可在同城使用。A、正確B、錯誤參考答案：B63.為客戶辦理人民幣單筆5萬元（含）、外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，農(nóng)商銀行原則上應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯誤參考答案：A64.網(wǎng)點對外掛牌時，人民幣、外幣存貸款利率統(tǒng)一用月利率掛牌。A、正確B、錯誤參考答案：B65.外包服務(wù)業(yè)務(wù)終止后，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當監(jiān)督外包服務(wù)供應(yīng)商及時銷毀因外包業(yè)務(wù)獲得的客戶信息，銷毀的客戶信息在技術(shù)上應(yīng)可恢復(fù)。A、正確B、錯誤參考答案：B66.同一日期會計憑證過多的，可分冊封裝（分袋塑封的，每個塑封袋均需打印憑證包封簽）。同一日期會計憑證過少的，可將同屬一個月份的多個日期（不超過10日）憑證按日期順序合并封裝，但不同日期的憑證應(yīng)進行有效分隔。A、正確B、錯誤參考答案：B67.通過影像交換系統(tǒng)處理的支票影像信息具有與原實物支票同等的支付效力，提入行收到代理行提交的支票影像信息，應(yīng)視同實物支票提示付款。A、正確B、錯誤參考答案：A68.通過委托收款銀行或者通過票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人提示付款的，視同持票人提示付款。A、正確B、錯誤參考答案：A69.廳堂服務(wù)人員原則上不得出現(xiàn)代替客戶操作的情況，嚴禁廳堂服務(wù)人員利用業(yè)務(wù)指導(dǎo)的機會保管客戶銀行卡、UKEY等私人物品，保管、竊取客戶密碼及業(yè)務(wù)驗證碼。A、正確B、錯誤參考答案：A70.填明"現(xiàn)金"字樣的支票不得背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤參考答案：A71.雖未經(jīng)授權(quán)，但因工作特殊需要，可以查閱涉及客戶敏感信息的相關(guān)資料。A、正確B、錯誤參考答案：B72.使用移動式智慧柜員機辦理業(yè)務(wù)完畢，操作人員應(yīng)及時退出系統(tǒng)，關(guān)閉設(shè)備。返回營業(yè)網(wǎng)點后，會計主管應(yīng)對操作人員辦理的業(yè)務(wù)及時進行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理。A、正確B、錯誤參考答案：A73.使用移動式智慧柜員機辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)，需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時，可以由設(shè)備綁定柜員1人前往辦理。A、正確B、錯誤參考答案：B74.實物確認的效力高于影像確認。承兌人或者承兌人開戶行進行付款確認后，除掛失止付、公示催告等合法抗辯情形外，應(yīng)當在持票人提示付款后付款。A、正確B、錯誤參考答案：B75.實體印章上繳應(yīng)由會計主管辦理。會計主管離開營業(yè)場所后必須立即將印章送達印章管理部門，上繳手續(xù)辦妥前，印章交出人不得中途辦理其他事項。A、正確B、錯誤參考答案：A76.商業(yè)銀行制定和調(diào)整市場調(diào)節(jié)價，設(shè)有商業(yè)銀行網(wǎng)站的，應(yīng)當在網(wǎng)站主頁醒目位置公示。A、正確B、錯誤參考答案：A77.商業(yè)銀行要建立由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項工作機制，統(tǒng)籌賬戶風(fēng)險管理工作，明確業(yè)務(wù)、運管、風(fēng)控、內(nèi)審等各部門和崗位的責(zé)任和義務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A78.商業(yè)承兌匯票在提示付款期限內(nèi)可以背書轉(zhuǎn)讓，其背書必須連續(xù)；出票人在商業(yè)承兌匯票上填明"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的以及作委托收款背書的商業(yè)承兌匯票不得背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤參考答案：A79.三級科目采用8位數(shù)字編碼，從不同的角度對二級科目核算的信息進一步分類統(tǒng)計。A、正確B、錯誤參考答案：A80.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標準的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當直接將公司的高級管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯誤參考答案：B81.權(quán)限交接是指交出柜員將所擁有的現(xiàn)金、憑證及權(quán)限全部移交給接收柜員。A、正確B、錯誤參考答案：B82.企業(yè)在取消賬戶許可前已開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶的變更和撤銷業(yè)務(wù)實行核準制。A、正確B、錯誤參考答案：B83.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件列明有效期的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當于到期日前提示企業(yè)及時更新。A、正確B、錯誤參考答案：A84.企業(yè)遺失原開戶許可證的，應(yīng)登報掛失。A、正確B、錯誤參考答案：B85.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的，應(yīng)在3個工作日內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送開戶資料。A、正確B、錯誤參考答案：B86.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自開立之日次日起辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B87.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，支付生效日期可設(shè)置為當日及以后的日期。A、正確B、錯誤參考答案：A88.企業(yè)存款人基本存款賬戶編號代替原基本存款賬戶核準號使用。A、正確B、錯誤參考答案：A89.企業(yè)存款人基本存款賬戶編號代替原基本存款賬戶核準號使163rd用。A、正確B、錯誤參考答案：A90.企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責(zé)人的，銀行可不收回原開戶許可證原件。A、正確B、錯誤參考答案：B91.憑證中心庫憑證管理員庫存憑證狀態(tài)必須為"在庫"，營業(yè)機構(gòu)憑證管理員庫存憑證為"可用"。A、正確B、錯誤參考答案：A92.憑證管理員由普通柜員兼任的，留存的自用種類的重要空白憑證數(shù)量不受普通柜員尾箱庫存數(shù)量限制A、正確B、錯誤參考答案：A93.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，不包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。A、正確B、錯誤參考答案：B94.票據(jù)憑證不能滿足背書人記載事項的需要，可以加附粘單，粘附于票據(jù)憑證上。粘單上的第一記載人，應(yīng)當在匯票和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤參考答案：A95.票據(jù)活動應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)，不得損害社會公共利益。A、正確B、錯誤參考答案：A96.票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價。因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。A、正確B、錯誤參考答案：A97.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤參考答案：A98.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。A、正確B、錯誤參考答案：A99.票據(jù)的背書人應(yīng)當在票據(jù)背面的背書欄依次背書，背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處，粘單上的背書人，應(yīng)當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤參考答案：B100.票據(jù)當事人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作出行為申請，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當事人可撤銷該行為申請。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當事人不得撤銷。A、正確B、錯誤參考答案：A101.票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A102.票據(jù)背書不得附有條件，如附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。A、正確B、錯誤參考答案：A103.票幣兌換，堅持先收款后兌換的原則。A、正確B、錯誤參考答案：A104.農(nóng)信銀系統(tǒng)7*24小時連續(xù)運行。A、正確B、錯誤參考答案：A105.農(nóng)村商業(yè)銀行原則上設(shè)置一名人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理員，負責(zé)維護轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)操作員用戶、設(shè)備參數(shù)等;營業(yè)機構(gòu)原則上設(shè)置一名系統(tǒng)操作員，負責(zé)冠字號碼信息的查詢、調(diào)撥、數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出、設(shè)備登記等。A、正確B、錯誤參考答案：A106.農(nóng)村商業(yè)銀行向有權(quán)機關(guān)提供涉及客戶信息的資料時，應(yīng)嚴格按照法定程序辦理，認真審核對方身份和相關(guān)法律文書，審核無誤后方可提供。A、正確B、錯誤參考答案：A107.每日營業(yè)前，會計主管或指定專人通過智慧柜員"現(xiàn)金清機"功能，查看高速現(xiàn)金模塊現(xiàn)金余額、廢鈔箱現(xiàn)金數(shù)量，根據(jù)網(wǎng)點日常現(xiàn)金使用情況決定是否進行清加鈔。A、正確B、錯誤參考答案：A108.每個員工的員工號全省唯一，刪除后再次新建仍為原員工號。A、正確B、錯誤參考答案：A109.每個營業(yè)機構(gòu)只能新增一個機構(gòu)現(xiàn)金庫箱、一個機構(gòu)憑證庫箱，柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱可以新增多個。A、正確B、錯誤參考答案：A110.零存整取儲蓄存款存款人每次存入金額必須是開戶金額的整數(shù)倍。A、正確B、錯誤參考答案：A111.零幣盒內(nèi)的零幣不隨款包解送，可留置于工作區(qū)域，且不在查庫范圍之內(nèi)。A、正確B、錯誤參考答案：A112.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年（含展期）。A、正確B、錯誤參考答案：A113.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)訪問方式分為接口方式和非接口方式。A、正確B、錯誤參考答案：A114.利用智慧廳堂系統(tǒng)審核業(yè)務(wù)時，廳堂審核人員應(yīng)保證審核的真實性、有效性，防止審核流于形式，重點審核"人、證、現(xiàn)場信息"的一致性，注重當面核實客戶的交易目的、交易意愿，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，嚴防不法分子冒用他人身份辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A115.庫內(nèi)現(xiàn)金、實物應(yīng)按種類、券別擺列整齊、保持清潔；庫內(nèi)不準存放私人財物，允許存放其他物品。A、正確B、錯誤參考答案：B116.庫管員標志是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分柜員是否具有辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)限的標記。A、正確B、錯誤參考答案：B117.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應(yīng)當重新識別客戶。A、正確B、錯誤參考答案：A118.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進行核對登記。A、正確B、錯誤參考答案：B119.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A120.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B121.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。A、正確B、錯誤參考答案：A122.客戶通過對TM機具辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的，根據(jù)"誰的客戶誰負責(zé)"原則，由為該客戶開立賬戶的銀行相應(yīng)承擔(dān)賬戶機構(gòu)管理責(zé)任及賬戶交易監(jiān)測責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A123.客戶使用Ⅲ類戶發(fā)放貸款和歸還貸款資金，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定，但應(yīng)當遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定。A、正確B、錯誤參考答案：A124.客戶購買重要空白憑證，客戶因故不能前往的，可由農(nóng)商行內(nèi)部工作人員代為購買、簽收重要空白憑證