往屆證券考試題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)2.股票是一種（）A.債權(quán)證券B.物權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.設(shè)權(quán)證券3.債券票面利率是債券年利息與債券（）的比率。A.發(fā)行價(jià)格B.票面價(jià)值C.市場價(jià)格D.到期兌付額4.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)C.指令驅(qū)動(dòng)D.協(xié)議交易5.下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是（）A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.證券登記結(jié)算公司D.證券業(yè)協(xié)會(huì)6.證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）A.市場定價(jià)功能的發(fā)揮B.市場有效性的提高C.A和B都對(duì)D.A和B都不對(duì)7.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)8.下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.具有杠桿性B.不具有聯(lián)動(dòng)性C.具有不確定性D.具有跨期性9.我國目前的匯率制度是（）A.固定匯率制B.自由浮動(dòng)匯率制C.有管理的浮動(dòng)匯率制D.盯住匯率制10.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.效率原則D.利益均衡原則多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.期限性2.以下屬于股票基本特征的有（）A.永久性B.參與性C.收益性D.流通性3.債券的基本要素有（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格4.證券市場的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織5.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營業(yè)務(wù)7.金融衍生工具按基礎(chǔ)工具種類分類，包括（）A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具8.宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)證券市場的影響主要表現(xiàn)在（）A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益B.居民收入水平C.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期D.資金成本9.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段10.證券投資者保護(hù)基金的來源有（）A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金B(yǎng).發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入C.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入D.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場。（）5.證券投資基金是一種間接投資工具。（）6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券。（）7.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。（）8.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場的影響通常通過宏觀經(jīng)濟(jì)政策來實(shí)現(xiàn)。（）9.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者合法權(quán)益、保障證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）10.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)之一是籌集、管理和運(yùn)作基金。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者和供給者提供渠道；定價(jià)功能，合理確定證券價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)；分散風(fēng)險(xiǎn)功能，投資者可通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)。2.股票與債券有哪些區(qū)別？答：性質(zhì)上，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；收益方面，股票收益不固定，債券有固定利息；風(fēng)險(xiǎn)程度不同，股票風(fēng)險(xiǎn)高于債券；期限上，股票無期限，債券有償還期限。3.簡述證券投資基金的作用。答：基金將眾多投資者的資金集中，由專業(yè)基金管理人管理運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)集合投資；通過投資多種資產(chǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)；憑借專業(yè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行專業(yè)理財(cái)，為投資者提供服務(wù)，促進(jìn)市場發(fā)展。4.簡述金融衍生工具的特點(diǎn)。答：具有跨期性，交易雙方通過對(duì)未來基礎(chǔ)工具價(jià)格走勢判斷進(jìn)行交易；杠桿性，以少量資金撬動(dòng)大量交易；聯(lián)動(dòng)性，與基礎(chǔ)工具價(jià)格緊密聯(lián)系；不確定性和高風(fēng)險(xiǎn)性，價(jià)格波動(dòng)可能帶來較大風(fēng)險(xiǎn)。討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的重要性。答：證券市場監(jiān)管能規(guī)范市場秩序，防止欺詐、操縱等違法行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益。保證市場公平、公正、公開，提高市場效率，促進(jìn)資源合理配置，維護(hù)金融穩(wěn)定，避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，保障市場健康持續(xù)發(fā)展。2.如何看待金融衍生工具對(duì)金融市場的影響？答：積極方面，能對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具，增加市場流動(dòng)性，促進(jìn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)。消極方面，因其高杠桿性和復(fù)雜性，可能帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，操作不當(dāng)會(huì)引發(fā)金融動(dòng)蕩，甚至導(dǎo)致金融危機(jī)，需加強(qiáng)監(jiān)管。3.闡述證券公司在證券市場中的地位和作用。答：證券公司是證券市場重要中介機(jī)構(gòu)。為投資者提供交易通道，開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；承銷證券助力企業(yè)融資；進(jìn)行自營投資活躍市場；提供投資咨詢等服務(wù)，在連接投資者與籌資者、促進(jìn)市場交易和資源配置等方面發(fā)揮關(guān)鍵作用。4.分析宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券市場的具體影響機(jī)制。答：宏觀經(jīng)濟(jì)增長帶動(dòng)企業(yè)盈利增加，提升證券價(jià)值，吸引投資；利率變動(dòng)影響資金流向，利率升資金從股市流向債市等，利率降反之；通貨膨脹影響企業(yè)成本和居民實(shí)際收入，進(jìn)而影響證券市場投資決策和價(jià)格走勢。答案單項(xiàng)選擇題1.A2.C3.B4.C5.D6.C7.B8.B9.C10.D多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.