反洗錢考試題庫(kù)及答案單

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度的主要目的是（）A.識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)B.完成監(jiān)管任務(wù)C.增加客戶了解度D.提高業(yè)務(wù)效率答案：A2.反洗錢的核心是（）A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.資金監(jiān)測(cè)答案：C3.客戶身份識(shí)別“了解你的客戶”原則不包括（）A.了解客戶基本信息B.了解客戶資金來(lái)源C.了解客戶交易目的D.了解客戶興趣愛好答案：D4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B5.以下不屬于可疑交易特征的是（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.資金交易與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符C.長(zhǎng)期閑置賬戶突然啟用D.定期存款到期轉(zhuǎn)存答案：D6.反洗錢義務(wù)的主要承擔(dān)者是（）A.金融機(jī)構(gòu)B.政府部門C.企業(yè)D.個(gè)人答案：A7.客戶身份重新識(shí)別的觸發(fā)條件不包括（）A.客戶要求變更重要信息B.懷疑客戶涉嫌洗錢C.客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品D.客戶行為異常答案：C8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶身份資料有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)（）A.立即修改B.通知客戶修改C.向監(jiān)管部門報(bào)告D.留存記錄答案：B9.反洗錢行政主管部門是（）A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.公安部答案：A10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的原則不包括（）A.全面性B.靜態(tài)性C.持續(xù)性D.保密性答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢內(nèi)控制度答案：ABC2.客戶身份識(shí)別的措施包括（）A.核對(duì)客戶有效身份證件B.了解客戶職業(yè)、住所等信息C.留存客戶身份資料D.登記客戶聯(lián)系方式答案：ABCD3.以下屬于可疑交易的有（）A.交易金額與客戶身份不符B.交易行為異常C.資金流向與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不符D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁資金收付答案：ABCD4.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)包含（）A.反洗錢崗位責(zé)任制B.客戶身份識(shí)別操作規(guī)程C.可疑交易報(bào)告流程D.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃答案：ABCD5.客戶身份資料應(yīng)包括（）A.客戶姓名、性別B.客戶聯(lián)系方式C.客戶身份證件種類及號(hào)碼D.客戶職業(yè)、國(guó)籍答案：ABCD6.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)包括（）A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.大額和可疑交易報(bào)告答案：ABCD7.反洗錢培訓(xùn)的對(duì)象包括（）A.新員工B.一線業(yè)務(wù)人員C.高級(jí)管理人員D.后勤人員答案：ABC8.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)考慮（）A.客戶身份B.客戶地域C.客戶業(yè)務(wù)D.客戶行業(yè)答案：ABCD9.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取的客戶身份識(shí)別措施有（）A.充分收集境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖主義融資措施C.明確雙方反洗錢和反恐怖主義融資義務(wù)D.以書面方式明確答案：ABCD10.以下屬于反洗錢監(jiān)管部門的有（）A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與普通公民無(wú)關(guān)。（×）2.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（×）3.客戶身份資料和交易記錄保存期限沒有明確規(guī)定。（×）4.所有大額交易都屬于可疑交易。（×）5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度可有可無(wú)。（×）6.反洗錢工作不會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)。（√）7.客戶拒絕提供身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。（×）8.金融機(jī)構(gòu)可以自行確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)。（×）9.反洗錢培訓(xùn)只針對(duì)新入職員工。（×）10.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（√）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述客戶身份識(shí)別的含義。答案：客戶身份識(shí)別指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份證明文件，了解客戶真實(shí)身份、交易目的、交易性質(zhì)等，并記錄相關(guān)信息的過(guò)程。2.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的目的是什么？答案：目的是為了在反洗錢調(diào)查和偵查洗錢案件時(shí)，提供證據(jù)支持，便于追溯資金流向，核實(shí)客戶身份及交易情況，同時(shí)有助于監(jiān)控異常交易，履行反洗錢義務(wù)。3.簡(jiǎn)述可疑交易報(bào)告的流程。答案：金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)到可疑交易后，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門收集整理交易信息，進(jìn)行分析判斷，確認(rèn)可疑后，按照內(nèi)部程序上報(bào)，通過(guò)專門系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告。4.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分有什么作用？答案：有助于金融機(jī)構(gòu)合理配置反洗錢資源，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別和監(jiān)控措施，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶適當(dāng)簡(jiǎn)化程序，提高反洗錢工作效率和有效性。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答案：挑戰(zhàn)包括客戶身份識(shí)別難度大、交易方式多樣化難監(jiān)測(cè)等。應(yīng)對(duì)策略有加強(qiáng)技術(shù)投入，利用大數(shù)據(jù)等手段；完善內(nèi)控制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高識(shí)別能力；加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)合作，共享信息。2.談?wù)勅绾翁岣吖妼?duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)和參與度。答案：可通過(guò)多種渠道宣傳，如媒體、社區(qū)活動(dòng)等，普及反洗錢知識(shí)；開展案例警示教育，讓公眾了解危害；建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)公眾參與，提高公眾反洗錢意識(shí)。3.分析反洗錢與金融安全的關(guān)系。答案：反洗錢是維護(hù)金融安全的重要保障。洗錢活動(dòng)干擾金融秩序，增加金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。有效反洗錢能防止資金非法