北京銀行理財協(xié)議書模板甲方（理財服務(wù)提供方）：北京銀行股份有限公司法定代表人：[法定代表人姓名]住所：北京市西城區(qū)金融大街丙17號聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]乙方（理財服務(wù)接受方）：姓名：[客戶姓名]證件類型：[如居民身份證]證件號碼：[具體號碼]聯(lián)系地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系電話：[電話號碼]鑒于甲方是依法設(shè)立并具有經(jīng)營金融理財業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，乙方有參與甲方提供的理財業(yè)務(wù)的意愿，甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)平等、自愿、充分協(xié)商，達(dá)成如下理財協(xié)議：一、理財服務(wù)內(nèi)容（一）理財產(chǎn)品基本信息1.產(chǎn)品名稱：[具體理財產(chǎn)品名稱]2.產(chǎn)品類型：[如固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類、混合類等]3.產(chǎn)品風(fēng)險等級：[根據(jù)銀行評估標(biāo)準(zhǔn)確定，如低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險、中高風(fēng)險、高風(fēng)險]4.產(chǎn)品期限：自[起始日期]至[結(jié)束日期]，共計[X]天。5.預(yù)期年化收益率：[具體收益率區(qū)間]，該預(yù)期年化收益率僅為預(yù)期，不構(gòu)成甲方對乙方的收益承諾。6.認(rèn)購起點金額：人民幣[X]元，以[X]元的整數(shù)倍遞增。7.募集規(guī)模：本理財產(chǎn)品的募集資金規(guī)模上限為人民幣[X]元，下限為人民幣[X]元。（二）理財資金的投資范圍本理財產(chǎn)品募集的資金將主要投資于以下領(lǐng)域：1.固定收益類資產(chǎn)：包括但不限于國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券等。2.貨幣市場工具：如銀行存款、大額存單、同業(yè)存單、債券回購等。3.其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合：根據(jù)市場情況和產(chǎn)品投資策略，可能包括權(quán)益類資產(chǎn)、金融衍生品等，但投資比例將嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書的規(guī)定執(zhí)行。（三）理財服務(wù)的具體方式甲方將按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，運用專業(yè)知識和經(jīng)驗，對理財資金進(jìn)行投資管理，在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許的范圍內(nèi)，努力實現(xiàn)理財資金的保值增值。甲方將定期對理財產(chǎn)品的運作情況進(jìn)行評估和分析，并向乙方披露相關(guān)信息。二、雙方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，對理財資金進(jìn)行投資管理，有權(quán)自主決定投資標(biāo)的、投資比例和投資時機。（2）按照約定的費率和方式，收取理財服務(wù)費用。（3）在理財資金的投資運作過程中，如遇不可抗力、監(jiān)管政策變化等特殊情況，有權(quán)根據(jù)實際情況對理財產(chǎn)品的投資范圍、投資比例、產(chǎn)品期限等進(jìn)行調(diào)整，并及時通知乙方。（4）在理財產(chǎn)品存續(xù)期間，有權(quán)根據(jù)市場情況和產(chǎn)品運作需要，提前終止理財產(chǎn)品，但應(yīng)提前[X]個工作日通知乙方。2.義務(wù)（1）遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，誠實守信、勤勉盡責(zé)地履行理財服務(wù)職責(zé)，保障理財資金的安全。（2）按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，向乙方充分披露理財產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品風(fēng)險、投資范圍、投資策略、收益情況等。（3）定期對理財產(chǎn)品的運作情況進(jìn)行評估和分析，并向乙方提供理財產(chǎn)品的定期報告和臨時報告。（4）在理財產(chǎn)品到期或提前終止后，按照約定的方式和時間，向乙方返還理財本金和收益。（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，對理財資金進(jìn)行投資管理。（2）有權(quán)獲取甲方提供的理財產(chǎn)品相關(guān)信息，包括產(chǎn)品風(fēng)險、投資范圍、投資策略、收益情況等。（3）在理財產(chǎn)品存續(xù)期間，有權(quán)按照約定的方式和時間，查詢理財資金的賬戶信息和收益情況。（4）在理財產(chǎn)品到期或提前終止后，有權(quán)按照約定的方式和時間，收回理財本金和收益。2.義務(wù)（1）向甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息和相關(guān)資料，并及時更新信息變化情況。（2）按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，認(rèn)購理財產(chǎn)品，并按時足額繳納理財資金。（3）了解并接受理財產(chǎn)品的風(fēng)險，自行承擔(dān)因市場波動、投資標(biāo)的價值變化等原因?qū)е碌睦碡敱窘饟p失和收益波動風(fēng)險。（4）遵守本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得干擾甲方的正常投資管理活動。三、理財服務(wù)費用（一）費用種類及費率1.銷售手續(xù)費：按照理財資金認(rèn)購金額的[X]%收取。2.托管費：按照理財資金年化金額的[X]%收取。3.投資管理費：按照理財資金年化金額的[X]%收取。（二）費用的計算和支付方式1.銷售手續(xù)費在乙方認(rèn)購理財產(chǎn)品時一次性從理財資金中扣除。2.托管費和投資管理費按日計提，按月支付。甲方將在每月的[具體日期]從理財資金中扣除當(dāng)月的托管費和投資管理費。四、理財本金和收益的返還（一）收益的計算方式本理財產(chǎn)品的收益根據(jù)以下公式計算：理財收益=理財本金×實際年化收益率×實際理財天數(shù)÷365其中，實際年化收益率將根據(jù)理財產(chǎn)品的實際投資運作情況確定。（二）本金和收益的返還時間和方式1.在理財產(chǎn)品到期日或提前終止日，甲方將在[X]個工作日內(nèi)，將理財本金和收益劃轉(zhuǎn)到乙方指定的銀行賬戶。2.如遇法定節(jié)假日或不可抗力等特殊情況，本金和收益的返還時間將相應(yīng)順延。五、風(fēng)險揭示（一）市場風(fēng)險本理財產(chǎn)品的投資收益將受到市場利率、匯率、股票價格、債券價格等市場因素的影響，可能導(dǎo)致理財本金和收益的波動。（二）信用風(fēng)險理財產(chǎn)品所投資的債券、票據(jù)等固定收益類資產(chǎn)可能存在發(fā)行主體違約的風(fēng)險，從而導(dǎo)致理財本金和收益的損失。（三）流動性風(fēng)險在理財產(chǎn)品存續(xù)期間，乙方可能無法提前贖回理財資金，或者在提前贖回時可能面臨一定的損失。（四）管理風(fēng)險甲方在理財資金的投資管理過程中，可能因投資決策失誤、操作不當(dāng)?shù)仍颍瑢?dǎo)致理財本金和收益的損失。（五）其他風(fēng)險包括但不限于不可抗力、政策法規(guī)變化等因素可能對理財產(chǎn)品的運作和收益產(chǎn)生不利影響。乙方在認(rèn)購本理財產(chǎn)品前，應(yīng)充分了解上述風(fēng)險，并根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，謹(jǐn)慎做出投資決策。六、違約責(zé)任（一）甲方的違約責(zé)任1.如甲方未按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，對理財資金進(jìn)行投資管理，或未及時向乙方披露相關(guān)信息，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.如甲方未按照約定的時間和方式，向乙方返還理財本金和收益，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方的違約責(zé)任1.如乙方未按照本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，按時足額繳納理財資金，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方按照理財資金認(rèn)購金額的[X]%向甲方支付違約金。2.如乙方違反本協(xié)議及產(chǎn)品說明書的約定，干擾甲方的正常投資管理活動，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。七、爭議解決甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、協(xié)議的生效、變更和終止（一）協(xié)議的生效本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。（二）協(xié)議的變更本協(xié)議的任何變更均需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。（三）協(xié)議的終止1.在理財產(chǎn)品到期日或提前終止日，本協(xié)議自動終止。2.如因不可抗力、監(jiān)管政策變化等原因?qū)е卤緟f(xié)議無法履行，本協(xié)議自動終止。九、其他條款（一）信息保密甲乙雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人信息予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。（二）通知和送達(dá)甲乙雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系