金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表格：金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)監(jiān)測(cè)周期風(fēng)險(xiǎn)管理措施備注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)高季度利率衍生品對(duì)沖需關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化股票風(fēng)險(xiǎn)中季度股票指數(shù)期貨對(duì)沖關(guān)注行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及公司基本面外匯風(fēng)險(xiǎn)高季度外匯遠(yuǎn)期合約對(duì)沖關(guān)注匯率變動(dòng)及國(guó)際貿(mào)易政策信用風(fēng)險(xiǎn)信貸違約風(fēng)險(xiǎn)高季度信用衍生品對(duì)沖加強(qiáng)貸前調(diào)查及貸后管理交易對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)高季度保證金要求及信用增級(jí)關(guān)注交易對(duì)手方信用狀況操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)高季度加強(qiáng)內(nèi)部控制與流程優(yōu)化遵循相關(guān)法律法規(guī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高季度系統(tǒng)備份與應(yīng)急計(jì)劃保證系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行人員風(fēng)險(xiǎn)中季度人員培訓(xùn)與考核提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與專業(yè)能力流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高季度加強(qiáng)流動(dòng)性管理遵循流動(dòng)性監(jiān)管要求市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高季度建立流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃關(guān)注市場(chǎng)流動(dòng)性狀況法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)中季度加強(qiáng)法律合規(guī)培訓(xùn)遵守法律法規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中季度建立合規(guī)管理體系關(guān)注監(jiān)管政策變化其他風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中季度財(cái)務(wù)分析與管理關(guān)注財(cái)務(wù)狀況及盈利能力風(fēng)險(xiǎn)分散化風(fēng)險(xiǎn)中季度優(yōu)化資產(chǎn)配置降低投資風(fēng)險(xiǎn)……………風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估周期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)對(duì)措施備注監(jiān)測(cè)責(zé)任人市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)利率敏感性季度歷史模擬利率對(duì)沖工具涉及利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)股票波動(dòng)性月度VaR模型投資組合多樣化股市趨勢(shì)分析股市分析師市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)外匯匯率波動(dòng)月度資產(chǎn)負(fù)債管理外匯衍生品使用匯率趨勢(shì)預(yù)測(cè)外匯交易員信用風(fēng)險(xiǎn)客戶違約率年度信用評(píng)分模型加強(qiáng)信用審核行業(yè)信用狀況信用分析師信用風(fēng)險(xiǎn)信貸質(zhì)量季度實(shí)際損失分析增加信貸保障措施客戶還款能力貸款管理人員操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障次數(shù)季度故障分析報(bào)告系統(tǒng)維護(hù)與升級(jí)系統(tǒng)可靠性IT支持團(tuán)隊(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)人為錯(cuò)誤率季度錯(cuò)誤事件調(diào)查增強(qiáng)員工培訓(xùn)內(nèi)部控制流程內(nèi)部審計(jì)部門流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)資金短缺風(fēng)險(xiǎn)月度資金缺口分析提高融資渠道多樣性資金供需分析財(cái)務(wù)規(guī)劃團(tuán)隊(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件次數(shù)年度違規(guī)事件回顧強(qiáng)化合規(guī)政策法律法規(guī)變化合規(guī)委員會(huì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)媒體報(bào)道數(shù)量年度媒體監(jiān)測(cè)分析加強(qiáng)公共關(guān)系管理市場(chǎng)口碑維護(hù)媒體關(guān)系部門法律風(fēng)險(xiǎn)法律訴訟案件年度法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別加強(qiáng)法律咨詢法律環(huán)境變化法律顧問(wèn)表格說(shuō)明：表格旨在提供金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)模板?！帮L(fēng)險(xiǎn)類別”列定義了風(fēng)險(xiǎn)所屬的領(lǐng)域，如市場(chǎng)、信用、操作等?！帮L(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”列列出用于衡量具體風(fēng)險(xiǎn)水平的具體指標(biāo)。“評(píng)估周期”指評(píng)估該風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的時(shí)間間隔。“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法”列描述了評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的具體方法或模型。“應(yīng)對(duì)措施”列建議采取的具體行動(dòng)以降低或管理風(fēng)險(xiǎn)。“備注”提供額外信息或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理的特殊情況說(shuō)明。“監(jiān)測(cè)責(zé)任人”指負(fù)責(zé)監(jiān)控和更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)。風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估頻率評(píng)估方法風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略負(fù)責(zé)部門市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)利率變動(dòng)影響季度利率敏感性分析高利率衍生品對(duì)沖金融衍生品部門市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)股票市場(chǎng)波動(dòng)月度市場(chǎng)波動(dòng)率分析中分散投資組合投資組合管理部門市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)外匯匯率波動(dòng)季度匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口分析高外匯遠(yuǎn)期合約外匯交易部門信用風(fēng)險(xiǎn)客戶違約概率年度信用評(píng)分模型高信用增級(jí)措施信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門信用風(fēng)險(xiǎn)信貸集中度季度信貸集中度分析中信貸分散化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障頻率季度故障日志分析中系統(tǒng)冗余設(shè)計(jì)IT運(yùn)維部門操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部欺詐事件年度內(nèi)部審計(jì)報(bào)告高內(nèi)部控制加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)部門流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)資金流動(dòng)性比率季度流動(dòng)性缺口分析高融資渠道多元化財(cái)務(wù)規(guī)劃部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件發(fā)生率年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中合規(guī)培訓(xùn)與審計(jì)合規(guī)管理部門聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)媒體負(fù)面報(bào)道年度媒體監(jiān)測(cè)報(bào)告中公關(guān)危機(jī)管理公關(guān)部門法律風(fēng)險(xiǎn)法律訴訟數(shù)量年度法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估高法律咨詢與風(fēng)險(xiǎn)管理法律事務(wù)部門表格說(shuō)明：本表格用于金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，旨在提供一個(gè)結(jié)構(gòu)化的框架。“風(fēng)險(xiǎn)類別”列指明了風(fēng)險(xiǎn)所屬的領(lǐng)域，如市場(chǎng)、信用等?！帮L(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”列定義了用于衡量風(fēng)險(xiǎn)的特定指標(biāo)?！霸u(píng)估頻率”列表示對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估的周期?！霸u(píng)估方法”列描述了用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的具體技術(shù)或工具