第一章金融學(xué)基礎(chǔ)利息是貨幣在一定時(shí)期內(nèi)的使用費(fèi),指貨幣持有者因貸出貨幣或貨幣資本而從借款人手中獲得的報(bào)酬。固定利率按利率決定方式的不同浮動(dòng)利率實(shí)際利率一、利息與利率按利率決定方式的不同浮動(dòng)利率實(shí)際利率單利復(fù)利單利復(fù)利三、貨幣的時(shí)間價(jià)值按利率真實(shí)水平的不同利率分類按利率真實(shí)水平的不同利率分類名義利率年利率第一節(jié)的時(shí)間價(jià)值按計(jì)算利率期限單位的不同名義利率年利率第一節(jié)的時(shí)間價(jià)值按計(jì)算利率期限單位的不同月利率I=prn連續(xù)復(fù)利貨幣的時(shí)間價(jià)值含義現(xiàn)值與終值現(xiàn)值與終值古典利率理論("純實(shí)物分析")一、利率決定理論流動(dòng)性偏好理論("純貨幣分析"一、利率決定理論第二節(jié)利率決定理論與利率結(jié)構(gòu)可貸資金理論第二節(jié)利率決定理論與利率結(jié)構(gòu)違約風(fēng)險(xiǎn) 債券的流動(dòng)性 債券的流動(dòng)性二、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)預(yù)期理論三、利率的期限結(jié)構(gòu)分割市場(chǎng)理論三、利率的期限結(jié)構(gòu)流動(dòng)性溢價(jià)理論一、國(guó)際貨幣體系概述國(guó)際金本位制第三節(jié)布雷頓森林體系牙買加體系第三節(jié)布雷頓森林體系牙買加體系與匯率制度匯率匯率制度的概念固定匯率制度匯率制度固定匯率制度傳統(tǒng)匯率制度的劃分傳統(tǒng)匯率制度的劃分浮動(dòng)匯率制度IMF匯率制度分類影響匯率制度選擇的主要因素presentedwithxmind購(gòu)買力平價(jià)理論presentedwithxmind第二章金融體系金融機(jī)構(gòu)的含義金融機(jī)構(gòu)的功能金融機(jī)構(gòu)的功能金融機(jī)構(gòu)的分類促進(jìn)資金融通促進(jìn)資金融通便利支付結(jié)算便利支付結(jié)算降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn)減少信息成本反映和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)一、金融機(jī)構(gòu)體系一、金融機(jī)構(gòu)體系金融市場(chǎng)的含義資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、二、金融市場(chǎng)體系金融市場(chǎng)的功能風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本金融市場(chǎng)的分類金融工具的含義第一節(jié)金融體系結(jié)構(gòu)三、金融工具體系金融工具的性質(zhì)期限性、流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性金融體系結(jié)構(gòu)金融工具的分類金融調(diào)控的含義金融調(diào)控的職能宏觀審慎政策外匯管理其他金融領(lǐng)域法定規(guī)制方法五、金融監(jiān)管體系含義、功能、分類六、金融基礎(chǔ)設(shè)施體系含義、功能、內(nèi)容presentedwithxmnindpresentedwithxmind第三章商業(yè)銀行presentedwithxmind第四章保險(xiǎn)公司presentedwithxmind第五章證券公司與基金管理公司一、證券公司的概念二、證券公司的設(shè)立與股東三、證券公司與商業(yè)銀行的區(qū)別第一節(jié)證券公司概述資金供求的媒介第一節(jié)證券公司概述構(gòu)造證券市場(chǎng)優(yōu)化資源配置促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中五、證券公司的內(nèi)部控制內(nèi)部控制管理原則五、證券公司的內(nèi)部控制內(nèi)部控制管理要求一、證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)二、證券投資咨詢業(yè)務(wù)三、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)四、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)五、融資融券業(yè)務(wù)第二節(jié)證券公司的第二節(jié)證券公司的主要業(yè)務(wù)七、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介主要業(yè)務(wù)規(guī)則資產(chǎn)管理計(jì)劃可投資的資產(chǎn)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)審慎監(jiān)管要求資格條件九、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)范圍業(yè)務(wù)規(guī)則私募投資基金業(yè)務(wù)另類投資業(yè)務(wù)十、私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)另類投資業(yè)務(wù)presentedwithxmind(1)集合理財(cái),專業(yè)管理一、證券投資基金的概念和特點(diǎn)證券投資基金的概念(1)集合理財(cái),專業(yè)管理一、證券投資基金的概念和特點(diǎn)證券投資基金的特點(diǎn)(2)組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn)(3)利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(4)嚴(yán)格監(jiān)管,信息透明(5)獨(dú)立托管,相互制衡根據(jù)組織形式分類契約型基金公司型基金兩者區(qū)別根據(jù)組織形式分類根據(jù)運(yùn)作方式分類開放式基金根據(jù)運(yùn)作方式分類封閉式基金兩者區(qū)別二、證券投資基金的分類根據(jù)投資對(duì)象分類第三節(jié)證券投資基金概述股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、二、證券投資基金的分類根據(jù)投資對(duì)象分類第三節(jié)證券投資基金概述根據(jù)投資目標(biāo)分類根據(jù)募集方式分類增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金根據(jù)投資目標(biāo)分類根據(jù)募集方式分類公募基金、私募基金三、證券投資基金的參與主體基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)特殊類型基金:交易性開放式指數(shù)基金、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金、對(duì)沖基金三、證券投資基金的參與主體基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)基金管理人基金托管人基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)和自律組織基金費(fèi)用的種類各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式不列入基金管理過程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目 不列入基金管理過程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目基金的認(rèn)購(gòu)開放式基金的贖回一、基金管理公司職責(zé)證券投資基金業(yè)務(wù)二、基金管理公司主要業(yè)務(wù)基金管理公司的經(jīng)營(yíng)與管理證券投資基金業(yè)務(wù)二、基金管理公司主要業(yè)務(wù)基金管理公司的經(jīng)營(yíng)與管理基金管理公司專戶業(yè)務(wù)基金管理公司專戶業(yè)務(wù)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)三、基金托管人基金托管人職責(zé)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件三、基金托管人基金托管人職責(zé)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件presentedwithxmindpresentedwithxmind第六章金融市場(chǎng)與金融工具presentedwithxmnind外匯市場(chǎng)的概念一、外匯市場(chǎng)及其構(gòu)成外匯市場(chǎng)的參與者:外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人、客戶和中央銀行外匯市場(chǎng)的層次第三節(jié)外匯市場(chǎng)及其工具二、外匯交易方式即期外匯交易第三節(jié)外匯市場(chǎng)及其工具二、外匯交易方式遠(yuǎn)期外匯交易掉期交易外匯期貨交易外匯期權(quán)交易外匯互換交易銀行間外匯市場(chǎng)外匯交易系統(tǒng)三、我國(guó)的外匯市場(chǎng)銀行間外匯市場(chǎng)的交易主體與交易時(shí)間銀行間外匯市場(chǎng)的交易品種概念與特征交易機(jī)制一、金融衍生品市場(chǎng)概述功能風(fēng)險(xiǎn)一、金融衍生品市場(chǎng)概述功能風(fēng)險(xiǎn)分類金融遠(yuǎn)期金融期貨第四節(jié)金融期貨二、主要的金融衍生品金融期權(quán)金融衍生品市二、主要的金融衍生品金融期權(quán)場(chǎng)及其工具金融互換信用違約互換信用違約類產(chǎn)品信用違約期權(quán)信用聯(lián)結(jié)票據(jù)三、信用衍生產(chǎn)品合成型擔(dān)保債權(quán)憑證總收益互換總收益互換信用利差期權(quán)presentedwithxmnind第七章金融資產(chǎn)定價(jià)presentedwithxmind第八章公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理公司治理的產(chǎn)生公司治理的概念公司治理與公司管理一、公司治理的內(nèi)涵公司治理與公司管理治理主體結(jié)構(gòu)復(fù)雜高杠桿性與風(fēng)險(xiǎn)外溢公司治理的特點(diǎn)第一節(jié)公司治理概述二、公司治理目標(biāo)第一節(jié)公司治理概述二、公司治理目標(biāo)血緣關(guān)系至上的家族模式股權(quán)至上的英美模式利益相關(guān)者至上的德日模式血緣關(guān)系至上的家族模式股權(quán)至上的英美模式利益相關(guān)者至上的德日模式國(guó)家出資公司模式公司治理評(píng)價(jià)的概念主要內(nèi)容評(píng)估結(jié)果四、公司治理評(píng)價(jià)主要內(nèi)容評(píng)估結(jié)果公司治理的監(jiān)管評(píng)估結(jié)果運(yùn)用股東的概念和分類股東股東會(huì)一、股東和股東會(huì)股東會(huì)的概念股東會(huì)一、股東和股東會(huì)股東會(huì)的職權(quán)董事二、董事和董事會(huì)董事會(huì)董事會(huì)的概念二、董事和董事會(huì)董事會(huì)董事會(huì)的職權(quán)董事會(huì)專門委員會(huì) 監(jiān)事會(huì)的概念第二節(jié)公司治理的運(yùn)行監(jiān)事會(huì)的職權(quán)第二節(jié)公司治理的運(yùn)行監(jiān)事會(huì)的職權(quán) 四、高級(jí)管理人員高級(jí)管理人員的職權(quán)高級(jí)管理人員激勵(lì)約束機(jī)制激勵(lì)機(jī)制高級(jí)管理人員激勵(lì)約束機(jī)制高級(jí)管理人員約束機(jī)制高級(jí)管理人員約束機(jī)制股東核心層利益相關(guān)者員工核心層利益相關(guān)者客戶、金融消費(fèi)者、客戶、金融消費(fèi)者、供應(yīng)商債權(quán)人五、利益相關(guān)者債權(quán)人社區(qū)媒體社會(huì)公眾行業(yè)協(xié)會(huì)社會(huì)層的利益相關(guān)者行業(yè)協(xié)會(huì)國(guó)際組織自然環(huán)境和人類后代presentedwithxmindprESEntedwithxmindpresentedwithxmind第九章貨幣供求與貨幣均衡presentedwithxmindpresentedwithxmnind第十章開放經(jīng)濟(jì)均衡國(guó)際收支平衡表的定義復(fù)式簿記原理權(quán)責(zé)發(fā)生制原則國(guó)際收支平衡表的編制原理權(quán)責(zé)發(fā)生制原則一、國(guó)際收支平衡表的內(nèi)容市場(chǎng)價(jià)格原則經(jīng)常賬戶國(guó)際收支平衡表的賬戶構(gòu)成資本和金融賬戶國(guó)際收支平衡表的賬戶構(gòu)成誤差與遺漏凈額國(guó)際收支平衡表分析的意義國(guó)際收支平衡與不平衡的含義國(guó)際收支平衡表賬面分析國(guó)際收支平衡與不平衡的含義國(guó)際收支平衡表賬面分析偶然性因素收入性因素貨幣性因素周期性因素結(jié)構(gòu)性因素投機(jī)性因素第一節(jié)國(guó)際收支及其平衡三、國(guó)際收支不平衡的原因第一節(jié)國(guó)際收支及其平衡國(guó)際收支不平衡調(diào)節(jié)的必要性財(cái)政政策貨幣政策國(guó)際收支不平衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策四、外部均衡的調(diào)節(jié)政策國(guó)際收支不平衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策匯率政策貿(mào)易政策國(guó)際收支不平衡調(diào)節(jié)的微觀政策措施五、我國(guó)國(guó)際收支平衡表及國(guó)際收支的調(diào)節(jié)我國(guó)國(guó)際收支平衡表五、我國(guó)國(guó)際收支平衡表及國(guó)際收支的調(diào)節(jié)我國(guó)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)我國(guó)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)定義構(gòu)成一、國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成與作用①?gòu)浹a(bǔ)國(guó)際收支逆差。作用 作用確定國(guó)際儲(chǔ)備規(guī)模應(yīng)考慮的因素二、國(guó)際儲(chǔ)備的規(guī)模管理第二節(jié)國(guó)際儲(chǔ)備政策第二節(jié)國(guó)際儲(chǔ)備政策國(guó)際儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理的目標(biāo)三、國(guó)際儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理國(guó)際儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理的內(nèi)容外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化四、我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理概念presentedwithxmindprEsentedwithxmind第十一章中央銀行與金融調(diào)控中央銀行保持對(duì)政府獨(dú)立性的原因二、中央銀行的獨(dú)立性問題判斷一國(guó)中央銀行獨(dú)立性程度的標(biāo)準(zhǔn)二、中央銀行的獨(dú)立性問題中央銀行的獨(dú)立性是相對(duì)的中央銀行的獨(dú)立性是相對(duì)的中央銀行獨(dú)立性的模式性質(zhì)一個(gè)國(guó)家的最高貨幣金融管理機(jī)構(gòu)第一節(jié)發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行職能銀行的銀行職能國(guó)家的銀行國(guó)家的銀行管理金融的銀行中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表四、中央銀行的業(yè)務(wù)貨幣發(fā)行四、中央銀行的業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)理或代理國(guó)庫集中存款準(zhǔn)備金中央銀行貸款的負(fù)債業(yè)貸款再貼現(xiàn)務(wù)、資產(chǎn)再貼現(xiàn)證券買賣管理國(guó)際儲(chǔ)備業(yè)務(wù)和中證券買賣管理國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)集中辦理票據(jù)交換中間業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù)一、宏觀審慎政策發(fā)展演變及其基本內(nèi)涵加強(qiáng)宏觀審慎的頂層設(shè)計(jì)第三節(jié)宏觀審慎政策二、我國(guó)宏觀審慎政策的構(gòu)建與完善健全宏觀審慎的組織框架第三節(jié)宏觀審慎政策二、我國(guó)宏觀審慎政策的構(gòu)建與完善完善宏觀審慎的制度體系創(chuàng)新宏觀審慎的政策工具三、我國(guó)宏觀審慎政策框架正式確立宏觀審慎政策及相關(guān)概念的界定、主要內(nèi)容三、我國(guó)宏觀審慎政策框架正式確立宏觀審慎政策工具的具體內(nèi)容實(shí)施宏觀審慎政策的支持與保障和政策協(xié)調(diào)宏觀審慎政策框架正式確立的意義prESEntedwithxmnind貨幣政策的含義及其特征擴(kuò)張性貨幣政策緊縮性貨幣政策穩(wěn)健的貨幣政策擴(kuò)張性貨幣政策緊縮性貨幣政策穩(wěn)健的貨幣政策一、貨幣政策概述貨幣政策調(diào)控體系構(gòu)成要素金融宏觀調(diào)控的領(lǐng)域和階段物價(jià)穩(wěn)定充分就業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最終目標(biāo)國(guó)際收支平衡最終目標(biāo)之間的矛盾性貨幣政策最終目標(biāo)的組合貨幣政貨幣政策工具二、貨幣政策的目標(biāo)與工具再貼現(xiàn)公開市場(chǎng)操作 消費(fèi)者信用控制 優(yōu)事利率第二節(jié)貨幣政策貸款限額貨幣政策其他貨幣其他貨幣流動(dòng)性比率直接干預(yù)間接信用指導(dǎo)的貨幣政策工具窗口指導(dǎo)三、貨幣導(dǎo)機(jī)制與中介目標(biāo)凱恩斯學(xué)派貨幣學(xué)派三、貨幣導(dǎo)機(jī)制與中介目標(biāo)其他學(xué)派貨幣政策的中介目標(biāo)利率貨幣政策的中介目標(biāo)和操作指標(biāo)貨幣政策可供選擇的中介目標(biāo)利率貨幣政策的中介目標(biāo)和操作指標(biāo)貨幣供應(yīng)量短期利率貨幣政策的操作指標(biāo)基礎(chǔ)貨幣貨幣政策的操作指標(biāo)存款準(zhǔn)備金率一般性貨幣政策工具四、我國(guó)的貨幣政策實(shí)踐創(chuàng)新性貨幣政策工具我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)一般性貨幣政策工具四、我國(guó)的貨幣政策實(shí)踐創(chuàng)新性貨幣政策工具我國(guó)的貨幣政策工具結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具第十二章金融監(jiān)管一、金融脆弱性定義與衡量二、金融脆弱性的生成機(jī)制第一節(jié)金融脆弱性第一節(jié)金融脆弱性與金融危機(jī)注入流動(dòng)性金融機(jī)構(gòu)國(guó)有化降低官方利率收購(gòu)不良資產(chǎn)存款擔(dān)保禁止"裸賣空"國(guó)際金融協(xié)作向?qū)嶓w企業(yè)直接融資財(cái)政刺激計(jì)劃向?qū)嶓w企業(yè)直接融資財(cái)政刺激計(jì)劃一、金融監(jiān)管的主要目標(biāo)安全性目標(biāo)一、金融監(jiān)管的主要目標(biāo)效率性目標(biāo)公平性目標(biāo)監(jiān)管主